Carnegie Fonder - Strategifond from Carnegie Fonder on Vimeo.
Det här är en gammal fondfavorit i min värld. Jag har investerat i Carnegie Strategifond historiskt för dess rimliga riskprofil och förhållandevis goda prestanda. Sedan några år finns den i en andelsklass som pyntar utdelning månadsvis; Andelsklass D.
Carnegie Strategifond är en blandfond som investerar i sunda bolag med god direktavkastning samt obligationer med bra ränta. Fördelningen brukar vara kring 60 procent aktier och 40 procent obligationer. Att ha en del i obligationer sänker potentialen men även risken. Det jämnar ut kursutvecklingen över tid och är en liten broms på nedsidan. Priset för en lägre risk är lite lägre avkastning men den här fonden har presterat relativt bra. På mycket lång sikt som 10-30 år ser avkastningen väldigt imponerande ut men mer relevant är väl att titta på de senaste åren. Nedan är en bild med totalavkastning för fonden jämfört med Avanza Zero som är en fond utan avgifter och följer OMXS30. För jämförbarhet har jag använt Andelsklass A utav Carnegie Strategifond (den pyntar ej utdelning. Totalavkastningen är den samma som i andelsklass D).
Avkastningen är sämre än börsen men det är ju inte oväntat. Som jag nämnde är avkastningen förhållandevis god på lång sikt och de senaste 10 åren (tom 2023) har avkastningen varit i snitt 8,9 procent per år. En sådan här fond är inte för alla men det finns många som attraheras av lägre risk. Den här är inte på något sätt riskfri men det är ändå lägre risk än en ren aktiefond. I skrivande stund är de fem största innehaven aktier i bolagen Investor, Essity, Alfa Laval, Volvo och Holmen.
Till det tråkiga nu då; Fondavgiften är totalt 1,6 procent vilket är dyrt hur man än ser på saken. Det är dyrt för att vara en aktiv fond och det är svindyrt jämfört med indexfonder. För aktiva fonder behöver man se till vad man får när man utvärderar avgiften. Det här är en aktiv blandfond med relativt god historisk prestanda och en relativt låg risk jämfört med börsen eller rena aktiefonder. Jag gillar så klart inte den höga avgiften men kan på något sätt ha överseende med den. Det är i mitt perspektiv som börsintresserad aktiv investerare. Om jag skulle ta på mig någon annans glasögon, tex en måttligt börsintresserad person med låg riskvilja ja då ter sig avgiften än mindre besvärande.
Desto roligare är utdelningen. Carnegie Strategifond D betalar som sagt cash utdelning och det gör den månadsvis. Utdelningen sker sista onsdagen varje månad och för 2024 är den på 0,35 kronor per månad. På fondbolagets sajt finns ett dokument med datum för varje utdelning resten av året. I årstakt summerar utdelningen till 4,2 kronor vilket på andelskursen 119,69 kronor ger en direktavkastning om 3,5 procent.
***Uppdatering 2025*** Under 2025 är utdelningen totalt 4,8 kronor fördelat på 0,4 kronor per månad.
Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.
Minsta belopp för köp är 100 kronor.
Det är som sagt en speciell fond den här men jag gillar den för vad den är. Den kan vara en rimlig komponent för den som vill ta lägre risk. Kanske något för den som närmar sig pension eller rentav redan är där. Att få utdelningen utbetald månadsvis passar ju extra bra för den som är pensionär eller av annan anledning vill ha ett regelbundet kassaflöde.
