1 september 2025 tas den höga gränsen bort i Storebrands fonder

 

Nu är allting äntligen spikat och klart! Den 1 september tas den höga gränsen för initialt köp i flera av Storebrands utdelande fonder bort. Fonder som ursprungligen skapades för institutionella investerare men som intresserat många småsparare. Fina fonder med rimliga avgifter väl lämpade för ett sunt långsiktigt spar. Tidigare har de haft en minsta köpgräns om 100.000 kronor eller än mer. Nu kommer de bli som "vanliga" fonder där din mäklare kan sätta 100 kronor minsta köpgräns.

Här är en länk till dokument med lista över berörda fonder: https://www.storebrandfonder.se/globalassets/dokument/redogorelser/kundbrev-forandringar-fondbestammelser-250515.pdf

Här är en länk till Storebrands sida med kort info om förändringen: https://www.storebrandfonder.se/fonder/ovrigt-fonder/fondhandelser/

Vidare så kommer de byta namn på en fond och det är den jag primärt är intresserad av. Storebrand Global Low Volatility kommer byta namn till Storebrand Global High Dividend Low Volatility. Jag tycker namnändringen är bra då den tydligare lyfter fram det där med den höga utdelningen men det lirar även bra med hur andra fondbolag benämner sina fonder med den här inriktningen.

Jag gillar Storebrand generellt då de har vettiga fonder med rimliga avgifter. Min plan just nu är att direkt komma igång med ett regelbundet spar i Storebrand Global High Dividend Low Volatility B. Där är några fonder till som attraherar mig och jag får se hur jag kommer nyttja dem. Där är bla USA-fonden och Global All Countries.

Storebrand Global High Dividend Low Volatility B är lite på dyrsidan vad gäller fondavgift men hos en mäklare med en annan prismodell blir avgiften överkomlig. Hos SAVR kostar den totalt: 0,46 procent. Den finns redan upplagd där men fram till september är det fortfarande den höga köpgränsen om 100.000 kronor. Den här fonden pyntar utdelning runt 6 procent årligen i juni och detta årets utdelning är redan avklarad.

Låg volatilitet? Storebrand Global Low Volatility

 

Vissa fonder slänger sig med termen "Low Volatility" eller "Låg Volatilitet" men vad är det egentligen och hur ser det ut?

Kort och enkelt så handlar det om kursrörelser. Aktier och fonder med låg volatilitet är tänkta att de inte fladdrar lika mycket upp och ned i kurs utan bjuder på en lite stadigare resa. Aktier med låg volatilitet bygger på dess historiska kursutveckling. De har alltså uppvisat en lägre volatilitet än marknaden. Fonder med inriktningen låg volatilitet investerar i sådana aktier.

Bilden överst är en 3-års graf för fonden Storebrand Global Low Volatility jämfört med en vanlig bred global indexfond i form av Storebrand Global All Countries. Tittar man på den där grafen så är det gröna strecket lite mer harmoniskt och stadigt stigande. Low volatility helt enkelt!

I just den här grafen kan man få intrycket att den där fonden low volatility presterar bättre än den vanliga globala indexfonden men så behöver det inte vara. Ser man på tex 5 års sikt så är totalavkastningen betydligt högre i den vanliga globala indexfonden. Så behöver det heller inte vara de kommande 5 åren.

Man får ta det för vad det är; en bred investering i stadiga sunda bolag som väntas utvecklas stadigare än börsen i övrigt. Det går kanske inte ned lika mycket men det stiger kanske inte lika kraftigt. En sådan här investering kan tilltala mer försiktiga investerare. Jag själv är en sådan som gillar den här inriktningen.

Jag gillar fonden i det här exemplet; Storebrand Global Low Volatility. I dagsläget äger jag den inte men jag bevakar den och är sugen på att ha en slant i den. Den finns i en utdelande version som pyntar utdelning årligen i juni. Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2024/06/storebrand-global-low-volatility-b.html

Storebrand Global Low Volatility B - Vanlig fond med rejäl cash utdelning

Den här fonden har en hög inköpsgräns om minst 100.000 kronor initialt köp. Jag nämner det direkt eftersom det är lite speciellt och ett hinder för vissa sparare. Varför är det så då? Ja fonden är egentligen riktat till institutionella investerare som normalt har rejält med deg att investera. Dessutom har fondbolaget inte ett tillräckligt bra system för att hantera utdelningar till en stor mängd andelsägare. Nog om den biten.

Storebrand Global Low Volatility investerar i bolag globalt och de gör det med en inriktning mot aktier som uppvisat lägre volatilitet än börsen i övrigt. Innebörden av det är att aktiekursen i de bolagen inte faller lika djupt när börsen är på dåligt humör och att de heller inte stiger lika kraftigt när börsen är på gott humör. En lite lugnare resa helt enkelt. De senaste åren när techbolag drivit börsutvecklingen har den här typ av bolag som fonden investerar i presterat en betydligt lägre avkastning än vanliga globalindex. En sådan här fond kommer aldrig gå som en vanlig global indexfond. Den kommer i princip alltid avvika. Vissa perioder går den sämre och andra perioder går den bättre. Över tid blir det ganska hyggligt. Det är inte en fond för bättre prestanda än vanliga globalindex. Det är en fond med rimlig prestanda men framförallt en lugnare resa. Det finns många investerare som gärna tar en lite lugnare resa på bekostnad av lägre totalavkastning.

Fonden innehåller 80-150 bolag och i bilden överst kan man se de 10 största innehaven samt landsfördelning. Storebrand har ett ESG-filter likt de flesta fondbolagen på svenska marknaden. Det betyder att de lite godtyckligt exkluderar vissa bolag som de inte anser "goda". Bland annat Fossila bränslen, vapen och tobak exkluderas. Förvaltningen är aktiv men det är ingen raketforskning här där en förvaltare på magkänsla väljer ut bolag. Man har matat in en lång rad parametrar i en dator som spottar ur sig vad fonden skall investera i. Det är ungefär så ett vanligt index fungerar också. Ett systematiskt urval. Det är inte en indexfond men fungerar på liknande sätt.

Fondavgiften är total 0,72 procent. Det är högt. Var och en sätter sin gräns och min går där ungefär. Jag kan tänka mig att investera i en fond med den här avgiften men jag sätter inte en stor del av mitt kapital i en fond till så pass hög avgift.

Minsta köp är som sagt initialt 100.000 kronor men sedan kan man köpa för 50 kronor åt gången.

Köp/sälj innan klockan 12 sker samma dag och köp syns på kontot dagen efter medan sälj syns efter 2 dagar.

Utdelningen nu då. Policyn är att dela ut 5-7 procent per år och de har historiskt hållit sig stadigt kring 6 procent. Utdelningen sker årligen i juni. Årets utdelning är redan avklarad. Nedan är utdelningshistorik för fonden: 

2023: 11,92 kronor.

2022: 11,25 kronor.

2021: 10,37 kronor.

2020: 10,28 kronor.

2019:  8,42 kronor.

2018:  7,34 kronor.

2017:  7,52 kronor.

2016:  6,70 kronor.

Jag gillar den här fonden då jag är en sådan där investerare som föredrar låg volatilitet. Utdelningen har varit stadig och pålitlig i den här fonden, det uppskattar jag. Fondavgiften är i högsta laget men jag kan tänka mig att ha en liten slurk i fonden. I skrivande stund har jag inte köpt in mig ännu men jag överväger att göra så.