Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.
Här är en fond jag inte skrivit om tidigare men som det finns ett stort intresse kring. Själv avfärdade jag den för något år sedan rakt av för att den inte har sin hemvist på Irland. Det finns otroligt många fina ETFer med hemvist på Irland och jag har valt att skippa alla som inte har det för jag enkelt kan hitta liknande eller bättre med Irland som hemvist. Det är en skattefråga och egentligen ingen big deal. På Irland dras det ingen källskatt på utdelningen och man kan med fördel ha sådana ETFer i ett ISK. Med hemvist i Nederländerna som den här fonden har, åker man på 15 procent utländsk källskatt på utdelningen och för många är det smidigast att äga en sådan ETF på en KF för skattens skull.
Hur som helst. Det senaste året har jag fått en hel del frågor om den här ETFen varpå jag kollade närmre på den och jag gillar den. Jag har dock inte investerat i den och inte skrivit om den förrän nu. Ah, jag har fortfarande inte investerat men jag skriver åtminstone. De senaste 2-3 månaderna har det kommit allt mer frågor och funderingar kring den här fonden varpå jag nu tar tag i saken och skriver ett inlägg om den. Då finns här mina tankar om saken.
Det här är en fond med global inriktning mot bolag med uthålligt hög utdelning. VanEck skriver själva att de skapat fonden för dem som söker hög inkomst ifrån en investering. Att investera för inkomst är en grej men här i Sverige är det inte mycket snack i sådana termer. Inga fondbolag osv som snackar så. Men utrikes är det som sagt en grej. Fonden investerar inte rakt av i bolagen med högst utdelning utan det görs en klart rimlig kvalitetsscreening innan den väljer bolag med hög utdelning. Utdelningshistoriken skall vara god och bolaget skall ha god täckning för nuvarande utdelning. Kortfattat så screenar de efter uthållig utdelning och sannolik utdelningstillväxt.
Inte så jäkla mycket USA. I många fonder med global inriktning är innehaven ändå som om man investerat i en USA-fond. Medan andra globala fonder innehåller upp till 75 procent USA så har den här cirka 23 procent. På gott och på ont, USA har en stor del av världens allra bästa bolag. Med det sagt finns det så klart otroligt många fina bolag från andra håll i världen. När man screenar som man gör i denna fonden så får man en annan fördelning här i världen. Mindre i USA och mer från tex Frankrike, Kanada och Japan. Halvårsvis gör indexet en översyn av bolagen och byter ut om något inte längre passar eller lägger till om något annat passar bättre.
Fondavgiften är rimliga 0,38 procent. Jag skriver rimliga för det är i linje med där liknande ETFer ligger kostnadsmässigt. Visst finns det någon billigare men framförallt finns det gott om fonder som ligger lite högre kring 0,40 - 0,48 procent.
Apropå avgifter så skall man vara medveten om att det tillkommer engångsavgifter vid investering i utländska ETFer. Dels för att de är börshandlade och då betalar man courtage likt helt vanlig aktiehandel. Eftersom de handlas i Euro åker man även på en valutaväxlingsavgift som är 0,25 procent hos de flesta mäklarna. I långa loppet är de här avgifterna obetydliga men om man skulle sälja och köpa och sälja osv så bygger det snabbt upp mycket engångsavgifter. Köper man däremot och behåller i många år är de där avgifterna som sagt obetydliga.
För att vara en Europeisk ETF har den här fonden en stor fondförmögenhet kring 5 miljarder svenska kronor. Det är alltså en hyggligt stor fond den här relativt andra Europeiska ETFer.
Tickern är VDIV på tyska börsen där vi kan handla den. På andra börser som tex LSE heter den TDIV och det är anledningen varför det står så när man är på fondbolagets sajt och läser om fonden. Det är samma fond men är man nojig kan man dubbelkolla ISIN-koden som är: NL0011683594 och är samma oavsett vilken börs eller ticker man ser på. Den där ISIN-koden kan man enkelt finna hos sin mäklare och dubbelkolla att det är rätt fond man spanar på. Här är en länk till fonden hos fondbolaget: https://www.vaneck.com/se/en/investments/dividend-etf/overview/
Utdelningen betalas kvartalsvis och om bara några dagar betalas nästa utdelning ut. Det är anledningen till att jag så snyggt editerat bilden ovan med historisk utdelning. Det står 1,72 euro överst och det är beräknat med utdelningen i december förra året. Utdelningen i december 2023 betalas ut om några dagar och är högre än året innan. Därför är korrekt info som jag skrivit i bilden en utdelning om 1,8 euro. Andelskursen är just nu cirka 35,4 euro vilket innebär en direktavkastning om 5,1 procent. Utdelningsmånader är mars, juni, september och december. De senaste åren har de pyntat utdelningen mitt i månaden varpå man faktiskt får utdelningen på kontot just de månaderna. Vissa fonder betalar i slutet av månaden och då brukar vi inte se utdelningen förrän i början av månaden efter. Utdelningen är inte lika stor alla kvartal och det har att göra med hur de tar emot utdelningar ifrån innehaven. I juni är utdelningen stor medan övriga kvartalen är den desto mindre. Exvis 0,28 euro nu i december mot 0,95 euro i juni.
Avkastningsmässigt har fonden levererat bra jämfört med liknande fonder. Det senaste året hör den till topp 3 bäst avkastande och ser man på 3 och 5 år står sig avkastningen också bra.
Som VanEck själva skriver är den här fonden för dig som vill ha hög inkomst här och nu ifrån din investering. Via en portfölj av generellt god kvalitet i mina ögon. Ja den innehåller bra bolag rent generellt och det är en signifikant skillnad mot fonder som bara screenar efter hög utdelning. Sådana fonder brukar innehålla bolag av mindre god kvalitet. Men så är det alltså inte i den här tack vare en bra kvalitetsscreening.
Länk till VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders hos Avanza (reklamlänk).
Info om reklamlänkar.
