KNG vs JPMorgan JEIP

 

Två defensiva fonder jämförda med varandra. De gör båda ett aktieurval som är defensivt och de använder optioner på ett sätt som ger dem än mer defensiv karaktär. Avkastningen står sig slätt mot techtunga S&P 500 men de här fonderna har en annan målsättning. De är skapta för att generera hög utdelning här och nu. En målsättning som tex många äldre kan attraheras av. Man har redan byggt upp sitt kapital och nu är det dags att leva av det. Ja så kan en typisk investerare i en sådan fond se ut men det varierar vida vem och varför man väljer en viss strategi.

Grafen ovan visar kort och gott hur KNG presterat mot JEIP sedan den förstnämnda startades. Grafen visar totalavkastning i Euro. Bägge fonderna har en hög direktavkastning kring 7-8 procent och det är alltså inräknat i den här grafen.

Jag har investerat i KNG och gillar dess inriktning och strategi. Nedan är en länk till fondbolaget med mer info.

https://www.ftglobalportfolios.com/se/retail/Products/Vest-SP500-Dividend-Aristocrats-Target-Income/?isin_code=IE000SNMGYT5#overview

Månadsutdelaren EPR höjer sin utdelning - Bokslutsrapport 2024

Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF - Månadsutdelande ETF som handlas i SEK

 

Det här är en börshandlad fond som rattas av Morgan Stanley i samarbete med Montrose. Dess målsättning är att generera hög utdelning, 6 procent närmare bestämt samt viss kapitaltillväxt på sikt. Fondens innehav är globalindex men den är inte en ren indexfond. Det är en Covered Call-fond vilket betyder att de ställer ut optioner mot innehavet för att generera utdelningsbara intäkter.

Dessa optioner ger en garanterad intäkt men de begränsar uppsidan. Optionerna ger någon annan rätt till kursuppgång över en viss nivå. Sådana här optioner ställs på 30 dagar och kan vara tex att all uppgång över 3 procent tillfaller optionsinnehavaren. Förenklat kan man säga att en sådan här optionsstrategi jämnar ut börsens utveckling lite. Den kapar viss uppsida och den kapar en del av nedsidan. Optionsintäkterna dämpar vid kursnedgångar men de medför även att man går miste om en del av uppgången. Jag har skrivit ett kort inlägg om optionsstrategi, läs gärna det i länken: https://petrusko.blogspot.com/2025/02/forsta-detta-innan-du-koper-montrose.html

Över tid presterar en sådan här optionsstrategi sämre totalavkastning än börsindex. Det är priset man får betala för lite lägre volatilitet och hög utdelning.

Det finns många olika sätt att använda optioner och ingen är den andra lik. Montrose har ett upplägg som är ungefär så här: De ställer alltid optioner mot hela portföljen och det är av typen OTM vilket betyder att priset är en bit högre än rådande pris. Tex att om 30 dagar får optionsinnehavaren köpa innehavet till kursen 103 procent. Intäkten man får för optioner varierar över tid och beror bla på volatiliteten på börsen. Enkelt uttryck kan man säga att en stökig börs ger högre intäkter för optionerna. 

Det där arbetar fondbolaget aktivt med och anpassar nivån på "strike price" utefter hur bra betalt man får och målsättningen att generera 6 procent utdelning per år. Den här delen är en viktig faktor för hur fonden fångar upp kurstillväxt. Man kan säga så här ungefär: När de får väldigt bra betalt för optionerna så väljer de högre strike price, tex 105 procent. Ju högre strike price desto lägre optionsintäkt men ju stökigare börsen är desto mer betalt för optioner oavsett strike price. Därmed räcker den intäkten de får för optioner med hög strike price för att nå målet om 6 procent utdelning i årstakt. Detta leder då till att man fångar mer potentiell kursuppgång under perioder. Lite rörigt här med termer som strike price osv. Det är bra att kunna det där och förstå hur det funkar men innebörden är alltså att fonden har ett upplägg som möjliggör att de fångar viss kursuppgång över tid.

Utdelningen betalas månadsvis med X-dag i slutet av varje månad och paydate någon vecka in i följande månad.

Fondavgiften är totalt 0,44 procent vilket står sig bra mot tex JGPI från JPMorgan som har 0,45 procent.

Eftersom det är en börshandlad fond betalar man courtage när man köper och säljer den likt handel med aktier. 

Den här handlas i svenska kronor på Stockholmsbörsen varpå man slipper valutaväxlingsavgift som det är i börshandlade fonder i annan valuta. Utdelningen är i SEK.

Fondbolaget har sin skattemässiga hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på de utdelningar fonden betalar. Den funkar bra i ett ISK.

Fondens ticker: MONTDIV

Tidvis kan en sådan här fond gå bättre än index men över tid kommer den prestera lite lägre totalavkastning. När börsen går svagt eller sidledes kan den här fondens totalavkastning bli lite bättre än index medan när börsen går starkt blir den sannolikt lite lägre. Det här kan tilltala vissa investerare medan andra inte gillar det alls. Vanligtvis har man en specifik anledning varför man väljer en sådan här investering. Ser jag till mig själv så är jag en försiktig investerare och föredrar lite lägre volatilitet och regelbunden hög utdelning. Fonden passar således min inriktning.

Realty Income höjer utdelningen - Februari 2025

Det amerikanska fastighetsbolaget Realty Income meddelade igår kväll att de höjer sin utdelning igen. Bolaget är en utdelningsaristokrat och ingår i indexet S&P 500 Dividend Aristocrats. De pyntar utdelning månadsvis och brukar höja den minst 4 gånger per år. Sedan bolaget noterades på börsen 1994 har utdelningen stigit varje år.

Nu meddelar man en höjning från $0,264 till $0,268 per månad. En höjning om 1,5 procent mot månaden innan. Sedan noteringen 1994 har bolaget en genomsnittlig årlig utdelningstillväxt om 4,3 procent.

Den nya utdelningen summerar till $3,216 i årstakt och på kursen $55,67 ger det en direktavkastning om 5,8 procent.

I skrivande stund har jag inte X-datum för nästa utdelning men det är alltid i månadsskiftet och pay date är alltid i mitten av månaden Så på ett ungefär är det alltså X-dag den förste i månaden och sedan pyntas utdelningen den 15:e.

Jag äger Realty Income och tycker det är ett fint fastighetsbolag. De har en bra strategi där de noga väljer ut hyresgäster med starka finanser och en verksamhet som är uthållig. Hyresavtalen är av triple net-typ och har årliga höjningar inbakade. Det betyder att Realty Income har ett mycket stadigt kassaflöde och minimalt arbete med sina fastigheter. De kan i princip luta sig tillbaka och ta emot hyresintäkter utan krångel. Hyresgästen ansvarar för att sköta kåken och betala alla kostnader förknippade med den. Aktiekursen har inte haft en rolig utveckling under en period om flera år. Så har det sett ut generellt för fastighetsbolag. Det var pandemikraschen och sedan den följande ränteuppgången som fick dem att backa på börsen. Aktiekursen har gått dåligt men operativt tickar bolaget på hyggligt. Över tid kommer det vara sådana här perioder där fastighetssektorn går sämre på börsen och ibland bättre. Det är svårt att tajma och man behöver ta de dåliga perioderna med de bra om man skall investera i sektorn.

Utdelning december 2024 JPMorgan Global Equity Premium Income ETF (JGPI)

 

Nu är senaste månadsutdelningen för JPMorgan Global Equity Premium Income ETF spikad. Med X-dag 12 december är utdelningen på $0,1666 per andel. Pay date är 8 januari. 

I årstakt blir den här utdelningen $1,9992 vilket på nuvarande andelskurs om 25,77 euro innebär en direktavkastning om 7,36 procent.

Utdelningen är lite högre än förra månaden då den var $0,1549. Det är stora variationer i utdelningen månad till månad och det beror på att fonden generar intäkter via optioner. De ställer covered calls mot sitt innehav och det varierar hur bra betalt man får för dessa optioner. Det har att göra med hur volatilt det är på börsen. Ju stökigare desto större optionsintäkter kan man förenklat säga.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden i länken: https://petrusko.blogspot.com/2024/04/jgpi-jpmorgan-global-equity-premium.html 

Ps. JEIP och JEQP pyntar utdelning redan nu i december. 

Info om utdelningen i JEIP: https://petrusko.blogspot.com/2024/12/utdelning-december-2024-jpmorgan-us.html

Info om utdelningen i JEQP:  https://petrusko.blogspot.com/2024/12/utdelning-december-2024-jpmorgan-nasdaq.html

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF

Här är en ny fond ifrån JPMorgan med inriktning att generera hög utdelning och viss kurstillväxt på sikt. Den är ny här i EU men den har funnits några år i USA där den blivit mycket populär. Kortfattat investerar fonden på ett ungefär som indexet Nasdaq100 och ställer ovanpå det ut optioner mot innehavet via upplägget Covered Calls. Mer om det nedan. Den här fonden skiljer sig på innehavet och metodiken mot JGPI som vi redan haft ett år nu i EU och den andra populära fonden JEPI i USA. Medan de där två andra fonderna gör ett urval med fokus på lägre volatilitet samt viktar innehaven mer lika så gör den här JEQP som jag kallar den annorlunda.

Fonden har ticker JEQP på tyska börsen Xetra men den är känd som JEPQ då det är fondens ticker i USA samt på Londonbörsen. Innehållet i fonden är på ett ungefär det samma som indexet Nasdaq100 och det gäller även viktningen av innehaven. Därför valde jag överst i inlägget en bild med fondens 10 största innehav. Nvidia väger strax under 10 procent och Apple, Microsoft, Amazon mfl väger också tungt kring 5-8 procent viktning. Jämförelsevis väger det största innehavet i fonden JGPI endast 2,39 procent och alla andra innehav väger under 2 procent.

Total avgift i fonden är 0,45 procent. Det är 0,35 procent fondavgift och en uppskattad kostnad om 0,10 procent för transaktioner osv inom fonden.

Utdelning kommer betalas månadsvis och i USA har fonden en historisk direktavkastning kring 10 procent. Tidvis har den legat betydligt högre än så men vi kan ju ta det lite försiktigt med förväntningarna.

Optionsstrategin är på ett ungefär den samma i de olika Covered Call-fonderna ifrån JPMorgan. Den höga utdelningen genereras av de här optionerna och trots att strategin är den samma i de olika fonderna så blir ändå utdelningen högre i just den här fonden. Anledningen till det är att det är högre volatilitet i det här indexet Nasdaq100 och just volatiliteten är en faktor som gör att man får mer betalt för optionerna.

Kortfattat om JPMorgans optionsstrategi så är det så här på ett ungefär. De säljer optioner som ger innehavaren rätt att om 30 dagar köpa innehavet till ett pris som är några procent högre än rådande pris då optionen gavs ut (30 dagar tidigare alltså). För detta får fonden en omedelbar intäkt. 30 dagar senare får de sälja innehavet till optionsinnehavaren om värdet på innehavet är högre än det överenskomna priset. Om värdet på innehavet inte är högre så kommer optionsinnehavaren inte nyttja sin option. Via det här upplägget har fonden skapat en utdelningsbar intäkt och de är med på en del av börsens uppgång. Priset för det här upplägget är att man har begränsat sin uppsida. Just JPMorgan har ett smart upplägg för att ändå ta del av uppsidan till större grad. De säljer aldrig optioner mot hela portföljen utan de gör det gradvis en del varje vecka. På det viset är man till större del med på börsens långsiktiga uppgång (jämfört med att alltid sälja optioner mot hela innehavet).

En sådan här fond kommer inte ge samma avkastning som Nasdaq100. Den har som mål att generera hög utdelning och viss långsiktig kurstillväxt. Upplägget med optioner gör att man har begränsat sin uppsida men får en hög utdelning här och nu. Fonden är alltså för de investerare som premierar hög utdelning nu framför maximal långsiktig totalavkastning. Fonden ger viss exponering i Nasdaq100 och de techbolag som ingår i indexet men optionsstrategin gör att den beter sig annorlunda. Optionerna blir som en sorts dämpare av volatilitet. Det dämpar både nedsida via optionsintäkter och uppsidan då man sålt bort en del av uppsidan via optionerna. En dämpad exponering mot Nasdaq100 och det kan vara något som attraherar också. 

Första utdelning meddelas tidigast i december men kanske blir det i början av 2025. Man kan som sagt snegla på den amerikanska versionen av fonden och tänka att utdelningen torde bli i närheten av den. Man skall i vart fall vänta sig en högre utdelning än i fonden JGPI. Högre utdelning än JGPI men en skumpigare resa (mer volatilitet). Fonden har sin juridiska hemvist på Irland där det inte dras skatt på utdelningar som fonder betalar till andelsägare. Den funkar därför utmärkt på ISK. Jag avser äga denna fond parallellt med JGPI och JEIP så snart jag får möjlighet att köpa den. I skrivande stund går det inte att handla fonden hos Avanza men det kommer igång när som helst. 

Cibus köper 5 mataffärer i Danmark

Fastighetsbolaget Cibus som nyligen tog in mer pengar i bolaget passar nu på att använda en del av slantarna till att förvärva ett knippe fastigheter i Danmark. Fastighetsbolaget gjorde nyligen en nyemission om cirka 900 miljoner kronor och som jag skrivit tidigare kommer det leda till högre förvaltningsresultat per aktie. Trots att det alltså blir fler aktier. Med de där 900 miljonerna kan man förvärva fastigheter för cirka 2 miljarder kronor. Fastigheter med hög avkastning som tickar in ett bra kassaflöde till Cibus i ur och skur. 

I Danmark slår man nu till på 5 fastigheter till ett värde om 107,7 miljoner danska kronor. Det görs i en affär med en aktör som driver SPAR och Meny-butiker. Affären görs i en så kallad "Sale leaseback" deal. Det är alltså aktören som bedriver sin mataffär som säljer själva fastigheten för att samtidigt teckna ett långt hyresavtal. Så här är vanligt att göra för att frigöra cash till annat i verksamheten, som att tex investera i uppfräschade/uppgraderade butiker. I den här affären är hyresavtalet bundet på 9,5 år.

900 miljoner blir 2 miljarder; Affären finansieras till 50 procent med banklån och resterande del med eget kapital. Det är på den vägen de 900 miljonerna man tagit in i eget kapital blir till drygt det dubbla.

Jag gillar Cibus inriktning mot fastigheter där dagligvaruhandel bedrivs. Det är en mycket stadig och pålitlig verksamhet. Aktörerna som driver matbutikerna är i de flesta fallen finansiellt starka. Cibus gör sin grej bra och växer förvaltningsresultatet per aktie samt på sikt kommer de vara åter i att höja utdelningen per aktie. Likt många andra fastighetsbolag blev där lite grus i maskineriet för Cibus i samband med pandemikraschen och den efterföljande inflations-"krisen". Det där har man nu tagit sig vidare ifrån och kan fortsätta tillväxtresan. 

Min önskan är att Cibus håller sig i det nedre spannet av sitt egna mål om belåningsgrad och faktiskt att de sänker det till ett mer konservativt mål. Målet de har nu är 55-65 procent belåningsgrad och de ligger på cirka 59 procent. Där skulle jag som sagt gärna se att de ligger på 55 procent och att de sänker målet så de tillåts ligga på 50 procent. Man växer snabbare med lite högre belåningsgrad men det är inte så jäkla bråttom. Jag tar det gärna lite varsamt. För bolag i Cibus ringa storlek är dock den här belåningsgraden inte hög. Det är vanligt att ha belåning i denna storlek eller än mer för att snabbare växa sitt förvaltade kapital. Vi har nu gått in i en räntesänkningscykel och utöver att finansieringskostnaden går ned för fastighetsbolagen så leder det även till att fastighetsvärdena stiger på sikt. De stigande fastighetsvärdena är en rimlig faktor att dra nytta av i samband med ett eventuellt lägre målspann om belåningsgrad. Det löser sig av sig självt då.

Med den nyligen genomförda emissionen om 900 miljoner kronor skall man förvänta sig fortsatta förvärv av Cibus i närtid. Med en bankbelåning om 50 procent likt denna affären så sjunker Cibus belåningsgrad som alltså var cirka 59 procent i förra rapporten.

Cibus pyntar utdelning månadsvis och på kursen 175 kronor är direktavkastningen cirka 5,8 procent.

Månadsutdelning juli 2024 - JGPI JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF

 

Nu är utdelningen för juli månad spikad i JPMorgans börshandlade fond JGPI. Medan förra månadens utdelning var relativt hög kommer här en lite mindre. Det kommer sig av att en stor del av de utdelningsbara intäkterna i fonden genereras via optioner och det varierar över tid hur mycket cash man drar in på det. Det beror på marknaden och hur sugna investerare är på optioner. Hur svajigt det är på marknaden påverkar också priset på optionerna. Utdelningen kommer svaja upp och ned över tid på grund av detta.

Med X-dag den 11 juli och paydate den 7 augusti är utdelningen på $0,127300. Växlar man upp det i årstakt är det $1,5276. Fonden handlas just nu i kursen 23,8 euro varpå direktavkastningen på den här månadsutdelningen i årstakt blir 6 procent.

Förra månaden var utdelningen $0,1907 vilket i årstakt blev nästan 9 procent direktavkastning. När fonden har pyntat ut delning i 12 månader är förväntningen att utdelningen summerar till 6-9 procent något sådant.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2024/04/jgpi-jpmorgan-global-equity-premium.html

Realty Income höjer utdelningen - Juni 2024

Fastighetsbolaget Realty Income brukar höja utdelningen minst 4 gånger per år. Ibland är det små höjningar och ibland lite större varpå jag inte brukar kommentera varje gång de höjer utdelningen. Denna gången är det en liten höjning men jag passar på att skriva om den eftersom den ändå sticker ut.

Det är bara en månad sedan de höjde utdelningen senast. Då var det en lite större höjning. Hur som helst är det kul med höjningar oavsett och att det nu sker så tätt in på är extra kul.

Nu höjs alltså månadsutdelningen från $0,2625 till $0,2630. I årstakt summerar det till $3,156. På aktiekursen $52,24 ger det en direktavkastning strax över 6 procent.

Nästa utdelning med det här nya högre beloppet har X-dag i slutet av juni och paydate den 15 juli. 

Jag har ökat i Realty Income

Igår köpte jag fler aktier i det amerikanska fastighetsbolaget Realty Income. Låt mig rivstarta det här inlägget med att adressera elefanten i rummet; Realty Income har gett en usel avkastning de senaste 3-5 åren. Ja aktieägarna har fått en betydligt sämre avkastning än breda börsindex men Realty Income är trots det ett bra bolag.
 Det är flera faktorer som väger in här men i huvudsak är det pandemikraschen som utlöste det hela. Det är inte specifikt för Realty Income utan hela fastighetssektorn fick sig en rejäl smocka när de gick in i pandemikraschen med skyhöga värderingar. Aktiekurser gick ned på bred front på oro för verksamheten i fastighetsbolagens lokaler. Sedan slog inflation och högre räntor till och satte fortsatt press på aktiekurser i fastighetssektorn.

Under den här perioden har Realty Income som bolag presterat bra. Intäkter och AFFO per aktie har ökat. Multipelvärderingen på dess aktie har gått ned kraftigt och handlas nu på historiskt låga nivåer. En sak till som inte är avgörande men som ändå påverkat aktiekursen är att under tiden som räntor har varit höga har Realty Income till större del finansierat sig via nya aktier. Något de regelbundet använder som finansieringskälla men som under en period varit en större del. Det har satt viss press på aktien också men i huvudsak är det ju pandemikraschen och multipelkontraktion som mosat ned aktien till låga nivåer.

Jag köpte fler på strax över $55 igår vilket är en värderingsmultipel om 13,2 gånger bolagets prognos om AFFO per 2024 (Jag använder $4,17 som är mitten av prognosspannet $4,13 - $4,21). Det är en attraktiv värdering och ja den har handlats betydligt lägre i kurs i närtid men jag har avvaktat rapporter osv och nu är jag redo att ta in lite mer. Mitt huvudscenario är att det kommer dröja innan fastighetssektorn blir "poppis" igen och värderas till högre multiplar. Nu är där fler faktorer som pressar ned hela sektorn dessutom. Vissa fastighetstyper går dåligt där kontorsfastigheter är den värst drabbade. Även om Realty Income inte har sådana fastigheter utan snarare har handelsfastigheter med Walmart eller logistikhubbar med FedEx så dras alla fastighetsbolag med ned. Jag tar det här som ett bra tillfälle att köpa mer aktier i ett bra bolag till en låg värdering. Bilden överst visar kursgrafen för Realty Income med mina köp och säljpluppar också. Säljpluppar är när jag minskat innehavet, jag har aldrig sålt allt. Jag tror att jag har ägt bolaget längre egentligen men att plupparna saknas eller att jag köpte hos Nordnet innan. Oavsett så har jag ägt bolaget länge och ser fram emot att äga det länge till givet att de fortsätter att prestera tillväxt i AFFO och utdelning per aktie.

Utdelningen höjdes precis och nästa månadsutdelning har X-dag den 3 juni. I årstakt är utdelningen nu $3,15 vilket ger en direktavkastning om 5,7 procent på kursen $55. Det är historiskt högt (indikerar en låg värdering). Per månad är utdelningen $0,2625 och den brukar höjas minst 4 gånger per år. Nu höjdes den som sagt med 2 procent mot månaden innan och historiskt har utdelningstillväxten varit 4,3 procent per år i snitt.

Utdelning maj JGPI JPMorgan Global Equity Premium Income

Här är info om senaste utdelningen i den börshandlade fonden JGPI JPMorgan Global Equity Premium Income. 

Med X-datum den 9 maj och pay date den 7 juni är utdelningen $0,1635. 

Fonden pyntar utdelning månadsvis och beloppet ovan är alltså för 1 månad. Växlar man upp det i årstakt summerar det till $1,962 vilket på kursen 24,125 euro ger en direktavkastning om 7,6 procent.

Den här fonden delar ut de utdelningar den tar emot ifrån innehaven och den genererar intäkter ifrån optioner de ställer mot index. Optionsintäkterna delas ut och på det viset kan fonden ha en förhållandevis hög direktavkastning. Man kan förenklat säga att man flyttar en del avkastning ifrån kurstillväxt till utdelning istället. En stor del av totalavkastningen i den här fonden kommer alltså komma ifrån utdelningar och en mindre del kommer vara ifrån kurstillväxt. Optionerna de ställer ut kan man säga är ett sätt att sälja kursuppgång och dela ut den som utdelning istället.

Det här är inte en fond som kommer slå index i långa loppet. Den investerar i aktier globalt och jämför sig mot globalindex. Målsättningen för fonden är att generera hög utdelning och att dämpa volatilitet/svängningar på börsen. Ett pris man betalar för den lägre volatiliteten och den höga utdelningen är att man har begränsat uppsidan lite. Just den här fonden har dock ett smart upplägg där de ställer ut optioner varje vecka och aldrig mot hela innehavet. Det gör att man alltid är med på en del av eventuell börssuppgång. De ställer dessutom ut optioner av OTM-typ vilket innebär att man ställer ut dem på en högre nivå än rådande kurs, tex 4 procent upp och lösen är alltid 30 dagar senare. Det är också en faktor som gör att man är med på en del av börsuppgången. JGPI passar min strategi och personlighet alldeles utmärkt. Jag är en försiktig general och jag lever på utdelningar. Än så länge har jag viktat fonden till 7 procent utav min portfölj och kan tänka mig att ha ytterligare vikt än så på sikt.

Höjd utdelning i Realty Income

 

Det amerikanska fastighetsbolaget Realty Income brukar höja sin utdelning minst 4 gånger per år och nästan varje gång skriver jag ett inlägg om saken med tillhörande utdelningsgraf som toppbild. Idag skippar jag den där grafen och lägger in bilden med den långsiktiga prestandan.

Kanske de bästa dagarna för Realty Income ligger bakåt i tiden men potential framåt är ändå helt okej. Bolaget har växt sig väldigt stort och har ett börsvärde om strax under 500 miljarder svenska kronor. Hyresavtalen har inbyggda årliga höjningar vilka blir än större nu med den höga inflationen. Realty Income lär fortsätta förvärva nya fastigheter. Ett par faktorer som driver upp värdet på sikt men det är ändå så att det är trögare att växa snabbt när man är ett bolag om 500 miljarder vs tex 50 miljarder kronor (i den amerikanska marknadens perspektiv). Framförallt så när en god del av tillväxten kommer ifrån förvärv av reala tillgångar som fastigheter. Visst kan stora bolag växa snabbt men det är ofta en bättre förutsättning att kunna växa organiskt och gärna med en verksamhet som inte är så kapitalintensiv som fastigheter.

Hur som helst; Den nya månadsutdelningen blir $0,2560 vilket är en liten höjning mot tidigare $0,2555. I årstakt är den nya utdelningen på totalt $3,072 vilket på aktiekursen $55,13 innebär en direktavkastning om cirka 5,6 procent.

X-datum för nästa utdelning är 29 september och som vanligt betalas den ut i mitten av följande månad.

Dags att se över sparet?

 

Imorgon är det löning och för väldigt många dras det automatiskt pengar till sparet. För ganska många är det nog också så att det där sparet är det samma sedan flera år bak i tiden. Sedan man startade det en gång rentav kanske.

Samma hundring eller femhunka som alltid dras automatiskt och investeras i de där fonderna man en gång valde.

Det här inlägget är en friendly reminder:

Dina förutsättningar är kanske annorlunda nu. Kanske har du gott och väl möjlighet nu att öka beloppet som dras varje månad. Hundra spänn var kanske rimligt att spara när du väl startade men nu har du helt andra förutsättningar. Kanske.

Fonderna du valde kanske inte är så bra. Se över de fonder du sparar i så att de är rimliga. Att du inte betalar höga avgifter i onödan och att avkastningen är okej. Jämför mot ett relevant index och liknande fonder. Har du en aktiv fond skall du noga syna om den givit dig något mer än en billig indexfond. I långa loppet lyckas nämligen få aktiva fonder avkasta bättre än börsindex.

Månadsrapport Aktiespararna Direktavkastning

 

Nu finns en ny månadsrapport för Aktiespararna Direktavkastning på fondbolagets webbsida. Ja jag har pitchat månadsrapporten tidigare men vill ändå lyfta upp den nu igen i samband med att en ny kommit ut. 

Det är en rapport från fondbolaget med en ganska bred syn på börs och det som är relevant för den. Aktiespararna Direktavkastning är en indexfond varpå en bred syn i en månadsrapport känns rimlig. Fonden förvaltas ju passivt och de behöver inte lyfta fram hur smarta de är eller vilka bra saker de gjort på samma vis som en aktivt förvaltad fond gör. 

Rapporten tar en minut att läsa och utöver en generell bild av aktiemarknaden får man en bild av fondens prestanda och innehav.

Direktlänk till rapporten: https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/Aktiespararna-Direktavkastning-Manadsrapport-2022-10.pdf

Länk till den specifika sidan för fonden hos fondbolaget: https://cicerofonder.se/fund/aktiespararna-direktavkastning/

Länk till mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning b: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Cibus extra bolagsstämma för beslut om månadsutdelning

Fastighetsbolaget Cibus har kallat till bolagsstämma den 14 september för att besluta om månadsutdelning. Tidigare i år har de betalat en kvartalsutdelning med planen att övergå till månadsbetalning nu i höst.

Utöver den utdelning som redan betalats avser de alltså nu besluta om ytterligare 0,67 euro per aktie att betala vid 7 tillfällen med start i september. Per aktie kommer utdelningen vara 0,07 euro de första månaderna för att i slutet vara 0,08 euro per månad.

Det här gör bolaget till Sveriges första månadsutdelare och det passar väldigt bra att det blev just Cibus som har stor fokus på just utdelningen. Det är en viktig del i bolagets strategi och verksamhet att generera stadigt kassaflöde för att pynta utdelning till oss ägare.

Jag äger Cibus och är mycket förtjust i dess inriktning och strategi. De äger fastigheter på vettiga orter och verksamheten i dem är främst dagligvaruhandel. En mycket stadig verksamhet som tickar på oavsett konjunktur och som rentav är en vinnare på Ehandelboomen då ofta paketutlämning sker i eller i anslutning till matbutikerna.

Att utdelningen fastställs i euro och att bolaget främst pratar euro är inget konstigt. Det är ett svenskt bolag och när utdelningen landar på ditt konto är den redan växlad till svenska kronor och naturligtvis dras det ingen utländsk källskatt.

"Converting food into yield" Så lyder bolagets slogan och jag gillar den. Inget mesigt sådär utan rakt på sak, det här är vårat fokus. Generera vinster till våra ägare. Med en så här stadig verksamhet kan man vara stöddig. Cibus siktar på att stadigt höja utdelningen och det borde ticka på bra utan fartgupp det där. I hyresavtalen är det inbakade årliga hyreshöjningar. Utöver det så sätter Cibus också av en stor summa pengar varje år öronmärkta till förvärv. Man köper stadigt mer fastigheter som i sin tur genererar mer cash som kan delas ut.

Länk till Cibus hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Global X MSCI SuperDividend EAFE

Inlägget innehåller affiliatelänkar.

Global X är en liten aktör jämfört med bjässar som Vanguard och iShares/Blackrock men de är väldigt framåt med nya och intressanta fonder. Nyligen anställde de en riktig höjdare i ETF-världen som utlovade fortsatta satsningar och nya intressanta produkter.
Något som Global X har gott om är ETF:er av olika slag med hög direktavkastning. Här är en som har flera saker jag gillar. Bland annat är innehaven generellt sett vettiga och de är hyggligt likaviktade. I vissa fonder kan tex det största innehavet väga 18 procent och då är ju fonden väldigt beroende av just det bolaget.

Ticker: EFAS
Namn: MSCI SuperDividend EAFE
Avgift: 0,55 procent
Utdelning: Månadsvis
Direktavkastning: 5,82 procent på kursen $17,97 *Uppdatering 171105: Direktavkastningen är snarare kring 5 procent på kursen $17,97. Fel av mig där först. Det var på lägre kurser den gav 5,82 procent.

Fonden har 50 innehav med inriktning på bolag med hög direktavkastning. Det är internationellt fokus med innehav från Europa, Australien och Asien.  Som ni kan se i bilden nedan väger det största innehavet under 3 procent vilket betyder att alla 50 innehav har ungefär lika stor viktning. Säkerligen känner ni igen några av bolagen också, Tele2 och Fortum tex.
Länk till Global X EFAS hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Dividend carpet bombing

I  USA är det vanligast att bolagen lämnar utdelning kvartalsvis. Om man sätter samman en portfölj med "rätt" mix av bolag kan man enkelt få utdelning varje månad på året. Perfekt för de som är beroende av utdelningarna för sitt uppehälle, tex en pensionär. Detta kallas Dividend Carpet Bombing.
Exempel:
General Electric, januari, april, juli, oktober
General Mills: februari, maj, augusti, november
Pfizer: mars, juni, september, december

Det här har inte varit ett ändamål för mig när jag satt samman min portfölj men det har ändå blivit så att jag får utdelning flera gånger per månad. Jag har fyra olika innehav som betalar utdelning varje månad och jag har många innehav som betalar kvartalsvis. Detta ger mig ett mycket fint kassaflöde in i  portföljen. Ett kassaflöde som gör det möjligt för mig att köpa mer aktier varje månad i ur och skur!

Utdelningsschema (Pay date):

januari: Corem Property pref, Klövern pref, Realty Income, Realty Income pref, Global X, Amasten pref, Blackrock

februari: Realty Income, HCP, Realty Income pref, AT&T, Akelius pref, Global X, Blackrock

mars: Castellum, Realty Income, Realty Income Pref, Global X, Blackrock

april: Ratos, Fortum, Teliasonera, Corem Property pref, Klövern pref, Realty Income, Realty Income pref, Global X, Amasten pref, Blackrock

maj: H&M, Industrivärden, Realty Income, HCP, Realty Income pref, AT&T, Akelius pref, Global X, Blackrock

juni: Realty Income, Realty Income pref, Betsson, Global X, Blackrock

juli: Corem Property pref, Klövern pref, Realty Income, Realty Income pref, Global X, Amasten pref, Blackrock

augusti: Realty Income, HCP, Realty Income pref, AT&T, Akelius pref, Global X, Blackrock

september: Realty Income, Realty Income pref, Global X, Blackrock

oktober: Corem Property pref, Klövern pref, Realty Income, Realty Income pref, Global X, Amasten pref, Blackrock

november: Realty Income, HCP, Realty Income pref, AT&T, Akelius pref, Global X, Blackrock

december: Realty Income, Realty Income pref, Global X, Blackrock