Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria B (med cash utdelning)

 Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.

Här är fonden som många väntat på. Eller nästan i alla fall. Många är vi som investerar i den börshandlade indexfonden Xact Norden Högutdelande och drömt om en global version av den. Här är den med den lilla differensen att den inte är börshandlad. Jag har genom åren haft flera möten med Handelsbanken/Xact Fonder varav det senaste nu på våren 2023 där de gick igenom strategin mm. Det kommer inte komma någon börshandlad sådan fond. Här har vi dock i runda slängar det vi väntat på.

Inriktningen är alltså globala högutdelare med låg volatilitet. Det där med låg volatilitet innebär att det är aktier som inte fladdrar lika mycket i värde som börsen i övrigt. När det stormar så backar de inte lika mycket och när börsen rusar så hänger de ofta inte med lika snabbt. Över tid brukar den här typen av bolag generera en rimlig totalavkastning och kanske sover man bättre om natten med den här om man ogillar stora kurssvängningar. Det här är alltså liknande inriktning som Xact Norden Högutdelande fast med ett globalt mandat då.

Allt är inte guld och gröna skogar och låt mig riva av det som inte är fantastiskt med den här fonden; Avgiften. Det är en relativt hög avgift på den här fonden då den klockar in på en total kostnad om 0,74 procent. Fondavgiften är 0,6 procent och på det tillkommer som vanligt avgifter som fonden har för transaktioner vilket tar totalen till 0,74 procent. Somliga kommer rata den här fonden pga avgiften och jag själv tycker den är hög men det finns ett men. Avgiften är hög men jag kan acceptera den om man väger in att man inte pyntar courtage och växlingsavgifter vid handel samt att man kan göra små köp åt gången som tex ett månadsspar. Jämförelsevis investerar jag i en fond ifrån Vanguard med inriktning mot globala högutdelare och den fonden har en avgift om 0,29 procent. Där tillkommer dock courtagekostnad och valutaväxlingsavgift samt att man behöver upp i affärer kring 4-6000 kronor för att courtaget inte skall äta upp för stor del. Var och en får väga det här med avgiften i denna fonden efter egna preferenser.

Kort basfakta om fonden och efter det kommer utdelningsinfo.

Produktens avgift: 0,74 procent.

Fondförmögenhet: Cirka 7 miljarder kronor.

Minsta köp man kan göra hos Avanza är 100 kronor.

Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.

Fonden följer ett index som heter: Solactive ISS ESG Global High Div Low Vol Index NTR. Det har cirka 250 innehav.

Nu till utdelningen då. I den här andelsklassen "B" pyntar fonden utdelning årligen i mars och "utdelningspolicyn" är att dela ut 4,5 procent. Jag har dubbelkollat med Handelsbanken fonder att utdelningen kommer i form av cash när man investerar hos Avanza. Observera att vissa mäklare hanterar detta annorlunda och återinvesterar utdelningen vare sig du vill det eller ej.

Historiska utdelningar:

2023: 5,24 kronor

2022: 5,25 kronor

2021: 4,54 kronor

För den som vill ha ett enkelt och smidigt sätt att investera globalt och samtidigt få utdelningar kan den här fonden vara något att spana in. Jag kommer investera i den, sin höga avgift till trots. Det är ett smidigt alternativ för små regelbundna köp. Observera att då fonden har ett rackarns långt namn har Avanza kortat ned det i sitt system men söker man på "Handelsbanken gl" finner man den.

Länk till fonden hos Avanza (reklamlänk).

Info om reklamlänkar.