Idag reflekterade jag över ett svar jag gav på twitter häromdagen angående tänkbar utdelning nästa år i fonden Xact Norden Högutdelande. När jag tänkte på det idag insåg jag att jag använt mig av fel kurs. Förutsättningarna är egentligen än bättre än de jag uppgav. Det där kan vi se som en liten parantes och nedan är kort mina tankar om utdelningen nästa år.
När fondbolaget meddelade utdelning den 9 februari 2024 var andelskursen i fonden strax under 130 kronor. Utdelningen för 2024 fastställdes till 6,88 kronor per andel att utbetalas vid fyra tillfällen om 1,72 kronor vardera. Den sista utdelningen av de fyra var precis nu i november varpå vi närmar oss tillfället då fondbolaget beslutar om nästa utdelning.
I informationsbroschyren meddelar de kortfattat att de siktar på en utdelning om 4,5 procent men den kan bli både högre och lägre. Läser man fullständig dokumentation om fonden kan man bla läsa att de ser till investerarnas intresse och att främja en stadig utdelning över tid. Man ser till kursutveckling och bolagens utdelningar. Det är inte så att utdelningen rakt av är 4,5 procent av andelskursen.
Vad skall man tro om utdelningen nästa år då?
Jag har redan skrivit ett inlägg om detta men det var några månader sedan och vi är mycket närmre utdelningsbeslutet nu. Det man kan göra är att bilda sig en uppfattning generellt om hur utdelningar utvecklats men framförallt se hur andelskursen i fonden utvecklats. I skrivande stund handlas fonden till kurs strax över 143 kronor vilket är drygt 10 procent högre än vid tillfället då de meddelade utdelningen i våras. För att bygga rymd att hålla en stadig utdelning även de sämre åren är det rimligt om fonden inte gör en lika stor höjning som kursuppgången i år. Jag tror således inte att höjningen blir hela 10 procent.
En höjning om 5 procent skulle landa i en utdelning om cirka 7,2 kronor. På nuvarande kurs om drygt 143 kronor vore det en direktavkastning om 5 procent. Den här nivån blir jag inte besviken över. Jag hoppas på lite högre än så dock. Egentligen är det en meningslös aktivitet att sia om utdelningen i fonden, den blir vad den blir. Lite spännande är det så klart och för all del kan man få roa sig med det om man tycker så.
Jag förväntar mig att fondbolaget meddelar utdelning tidsmässigt ungefär som sist gång; runt månadsskiftet januari/februari.
Avkastningsmässigt har fonden gått bättre än Stockholmsbörsen i år men det skall man inte dra allt för stora växlar på. Det varierar från år till år. Förra året var den sämre och året innan var den bättre än börsen. Den innehåller något annat än börsindex och utvecklas därför annorlunda. Över tid jämnar det där ut sig. Xact Norden Högutdelande är mitt "Core-innehav" och utgör en mycket stor del av portföljen. Den innehåller den typen av bolag jag normalt investerar i. Stora sunda bolag med stadiga vinster och utdelningar över tid. Till och med den 2 december var fondens totalavkastning +15 procent hittills under 2024.
Länk till Xact Norden Högutdelande hos Avanza (reklamlänk).
Tjena Petrusko.
SvaraRaderaAlltid kul att ta del av dina funderingar om diverse ETF.er. I mitt fall så står XACTHDIV för ca 7% av portföljen. Det enda jag inte gillar är deras ESG-fokus men det är ju relativt lätt att "kompensera" för det med egna innehav i sådana aktier som XACT väljer att exkludera.
Varför ingår det inte några Danska aktier i XACTHDIV? Jag har för mig att jag har läst någon gång, någonstans, att det har med skatteregler på utdelning att göra men hittar inget nu när jag googlar. Vem är då bättre att fråga än dig ;)
Tjena Knocker,
RaderaJo så här är det. De nordiska länderna har egentligen ebn överenskommelse med varandra om att fondbolagen slipper skatt på utdelningar länderna emellan. Alla hedrar det utom Danmark som krånglar.
Därmed blir danska aktier missgynnade när urvalet i fonden görs. De framstår sämre eftersom skatt dras på utdelningen. Det gör att de hamnar efter de flesta andra aktier ifrån norden i urvalet. Där finns allt några danska innehav i fonden men de är få.
Mvh petrusko
Tack för svaret, du är rena rama uppslagsboken Petrusko :)
RaderaTack för att du delar med dig av din kunskap! uppskattas mer än vad du tror! keep up the good work!
RaderaHar alltid älskat denna trökiga gubb-ETF.
SvaraRaderaDen passar mig och min portfölj utmärkt.
Mitt äldsta och största innehav.
En trygg hamn så gott som någon. Minns när mitt innehav äntligen nådde 1000 andelar för några år sedan. Det var en milstolpe det! Nu utgör den 20% men ska upp till 30% under 2025 är tanken. Lycka till alla därute oavsett förutsättningar och innehav.
Keep it up P!
Hej, är detta en investering att äga över tid sett till direktavkastningen & stabiliteten? Skulle detta kunna vara en investering åt ens barn, att den så att säga bara finns där & gör jobbet åt en?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDen kan vara okej i ett barnspar men man saknar kanske anledning att välja just den här fonden till ett barnspar. Den kommer sannolikt inte överprestera en vanlig indexfond över tid men det finns risk att den underpresterar. Ja det är en stadig pjäs men ett barnspar har tiden på sin sida.
En vanlig bred svensk indexfond och en USA eller en global indexfond kan vara ett rimligt alternativ framför denna i ett barnspar.
En anledning att ha den i ett barnspar kan vara att låta den vara en liten del och ta emot utdelningar för att täcka upp skatten i en KF.
Mvh petrusko
Blir det några större köp/sälj idag när avanza bjussar på växelavgiften?
SvaraRaderaHör inte till inlägget men, vet du om det går att lägga in JGPI i Google docs?
SvaraRaderahej Petrusko!
SvaraRaderaDina inlägg är alltid läsvärdiga och bra information i dem!
Jag har också som du mitt största innehav i denna ETF och är väldigt nöjd!tror innehaven i fonden kommer prestera bra och med det så tror jag på bra totalavkastning i fonden!
En fråga!vad tror du om aktiesparnas nya fond aktiespararna Aktiv?
Fonden har ju utan avgift om man e medlem i aktiespararna!
Har SEB svergie index B aktiespararna direktavkastning B och så har jag Plus fonder alla bolag index!
Vet att det 3 fonder med sverige exponering men dem skiljer ju sig åt iaf!
mvh patrick
Tjena Patrick,
RaderaOm man ändå är medlem i Aktiespararna så kan den där fonden vara något att överväga. Just avgifter är en stor anledning varför aktiva fonder brukar misslyckas slå index över tid. En del är också att förvaltaren behöver göra ett bra jobb men avgifter är ett större bekymmer sett över långa tidsperioder och aktiva fonder som levt så pass längre. Nästan så man kan säga att så länge inte förvaltaren är en sopa så bör fonden prestera bra eftersom den är fri från avgift.
Apropå att ha flera olika fonder med sverigeexponering så är jag en förespråkar av att ha hela portföljen i Sverige. Man kan med fördel ha allt i en vanlig svensk indexfond då våra svenska storbolag säljer över vida världen och tar den vägen del av olika valutor osv. Om man fördelar det på en enda svensk fond eller tre olika är ungefär samma grejen.
Mvh petrusko
Hej! Vad finns det för några för och nackdelar med att ha Xact högutdelande på ISK jämfört med i vanlig depå? Har mina på ISK idag men det kanske inte är det optimala?
SvaraRaderaTjena,
RaderaSorry för sent svar. ISK är ett vettigt val för investeringar på börsen generellt. Den som investerar på 70 års sikt kan investera i värdepapper som INTE betalar utdelning och få lägre skatt i en vanlig aktiedepå. Men vem tusan har så lång tid på sig och dessutom klarar äga ett och samma värdepapper under hela perioden? Nä det gör ingen.
ISK är det optimala.
Mvh petrusko
Hej Petrusko och tack för en trevlig och lärorik blogg. Börjar närma mig pension/gå ner i tid. Har viktat över allt mera till XACT Högutdelande i min utdelningsportfölj. ETF:en står nu för nästan 80% av den portföljen. Finns det risker med detta? Låg volla och stabil utdelning känns rätt för mig nu. En defensiv placering men det är ju också det jag söker. Har även en fondportfölj som bas samt en liten del , ca 5% i en portfölj för kortsiktig handel. Med vänlig hälsning, Ulf
SvaraRaderaTjena Ulf,
RaderaTack för din kommentar och grattis att du närmar dig pension. Beträffande tung viktning i fonder generellt och den där Xact Norden Högutdelande specifikt så kan man argumentera åt bägge hållen men i grund och botten är det ändå bolagsrisk man diversifierat bort. Man kan ha alla sina slantar i en enda väldiversifierad fond.
En väl vald fond och det är individuellt vilken fond det kan tänkas vara. Generellt för ett långsiktigt spar så är en bred svensk indexfond och eller en global indexfond rimlig.
För den som vill ha hög utdelning och lägre volatilitet kan Xact Norden Högutdelande vara ett rimligt val. En sådan person kan vara någon som likt mig använder utdelningen för konsumtion.
Jag har en stor andel av portföljen i fonden Xact Norden Högutdelande. Just nu är den cirka 35 procent men den har varit runt 45 procent och jag räds inte att ha 100 procent i den.
Mvh petrusko