SEB Sverige Indexnära b (med cash utdelning)

 Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.

Här kommer en favorit i repris. Jag har ju skrivit om den här fonden tidigare men nu när den utdelande versionen finns hos Avanza är det dags för ett eget inlägg om den. SEB Sverige Indexnära b heter den och pyntar cash utdelning. Låt oss först gå in på varför man skall investera i en indexfond med avgift framför Avanza Zero som saknar fondavgift.

På lång sikt presterar olika sektorer och typer av bolag olika över tid. Det går upp och det går ned. Något som syns väldigt tydligt över tid är att små bolag som grupp presterar högre avkastning än stora bolag. Det för med sig att ett index som inkluderar även de små bolagen genererar en bättre avkastning än ett smalt storbolagsindex som det Avanza Zero följer. Det där kan vara extra svårt att greppa just nu eftersom vi för stunden är i en period där stora bolag presterat lite bättre. Det är en kortvarig variation som gör att om man tittar på utvecklingen på några års sikt så ser Avanza Zero bättre ut. Man kan studera data över flera decennier, 100 år rentav om man ser på den amerikanska börsen (jag har inte sett så gammal data för Sverige) och det är väldigt tydligt att småbolag och breda börsindex presterar bättre avkastning över tid än storbolagsindex. Bilden överst visar utvecklingen i SEB Sverige Indexnära sedan 2009 jämte Avanza Zero. SEB-fonden har genererat högre avkastning och historisk data talar för att den kommer göra det fortsättningsvis sett över längre tidsperioder. Jämfört med Avanza Zero och storbolagsindex alltså.

Nu vill du förmodligen läsa om utdelningen men först lite basfakta om fonden.

SEB Sverige Indexnära b följer SIXPRX vilket är hela Stockholmsbörsen men de har ett ESG-filter som förvisso släpper igenom nästan allt men det är ändå något bolag som försvinner pga det.

Produktens avgift: 0,28 procent (fondavgiften är 0,25 procent men kostnader för transaktioner osv tillkommer. Vissa mäklare är sopiga på att redovisa det där tydligt men totala kostnaden är samma oavsett var man investerar i fonden. Man blir bara lurad att tro avgiften är 0,25 procent hos de som uppger det).

Fondförmögenhet: Cirka 33 miljarder kronor varav den utdelande andelsklassen endast utgör 400 miljoner kronor i skrivande stund.

Minsta köp man kan göra hos Avanza är 200 kronor men jag misstänker att de knappat fel då det är 100 kronor på andelsklass A.

Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag. Köp syns på kontot dagen efter medan sälj kan ta upp till 3 dagar.

Utdelning: Fonden pyntar utdelning årligen i maj och den ligger på cirka 3,5 procent. Inför det här inlägget har jag tagit fram och studerat 10 års utdelningshistorik för fonden och konstaterar att utdelningen varit stadig och stigit hyggligt över tid. Utdelningen för 2023 är precis avklarad och nästa utdelning blir alltså i maj 2024. Avstämningsdagen 2023 är 25 maj och det tar någon vecka innan utdelningen dimper in på kontot varpå den sannolikt kommer precis i början av juni. 

Nedan är historiska utdelningar i fonden:

2023: 7,7407 kronor

2022: 7,6 kronor

2021: 6 kronor

2020: 5,4 kronor

2019: 5 kronor

2018: 5,5 kronor

2017: 4,7 kronor

2016: 4,9 kronor

2015: 4,4 kronor

2014: 4,1 kronor

2013: 4,1 kronor

I mina ögon är det en ganska angenäm utveckling av utdelningen. Den har inte fladdrat så värst mellan åren och den har varit stadigt stigande över tid.

För vem är den här fonden då? Ja det varierar ju vad man har för plan med pengarna men om vi kort bortser ifrån frågan utdelning eller ej så är en sådan här bred indexfond som SEB Sverige Indexnära ett mycket bra val i ett långsiktigt spar. Den som sparar till något på mycket lång sikt kanske gärna slipper att hantera en utdelning och väljer andelsklass A. Vissa vill ha utdelning och väljer Andelsklass B.

Observera att det finns en fond med snarlikt namn ifrån SEB, (SEB Sverige Indexfond) men det är något helt annat. Titta noga så namnet är rätt. Fonden skall alltså heta SEB Sverige Indexnära.

Observera även att vissa mäklare hanterar utdelning ifrån vanliga fonder mindre bra. Exvis SAVR och Länsförsäkringar återinvesterar din utdelning i fonden vare sig du vill det eller ej. Hos Avanza får man cash ifrån den här fonden, det har jag dubbelkollat.

Länk till fonden hos Avanza (reklamlänk).

Info om reklamlänkar.