Aktiespararna Direktavkastning B (betalar utdelning)

 Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.

Det här är en rackarns bra fond som presterat bättre avkastning än storbolagsindex under en mycket lång tid. Indexet som fonden ursprungligen följde har överavkastat sedan start vilket var vid millennieskiftet på ett ungefär. För något år sedan bytte fonden till ett uppdaterat index och skillnaden är bara att det ingår lite fler bolag. Ursprungligen var det ett index med 15 högutdelande bolag. Nu följer den det nya indexet som innehåller 21 högutdelande bolag.

Fonden har jag skrivit om flera gånger förut men inte den här versionen. Den här "andelsklass B" pyntar nämligen utdelning. Det skrev jag om nyligen och att jag kontaktat både Avanza och fondbolaget Cicero. Fler med mig hörde nog av sig efter mitt inlägg. Avanza har lyssnat på oss och nu finns fonden i deras sortiment.

Fonden innehåller alltså 21 stycken högavkastande bolag och den här versionen pyntar utdelning en gång per år i juni. Läs mitt inlägg med info om tidigare års utdelningar; I länken här: https://petrusko.blogspot.com/2022/09/aktiespararna-direktavkastning.html

Total avgift i fonden är 0,38 procent.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag. Köp syns på kontot dagen efter medan sälj syns efter 2 dagar.
Minsta belopp för köp hos Avanza är 100 kronor.
Fondförmögenheten är i skrivande stund 751 miljoner kronor.

I skrivande stund (Per 220930) är fondkursen cirka 115 kronor och utdelningen som betalades i somras om 9,21 kronor ger en direktavkastning på 8 procent. Som en fingervisning bara, vad utdelningen faktiskt blir nästa sommar beror på flera faktorer. Primärt så är det mottagna utdelningar i fonden som de betalar ut i utdelning till dig och det som styr vad utdelningen blir. Indexet ses över årligen och mellan två utdelningstillfällen kan några bolag fått lämna fonden och några andra tillkommit. Det kan medföra en liten skillnad kring utdelningen men som sagt; Utdelningen du får i handen årligen i juni baseras på de utdelningar fonden tagit emot.

I faktabladet för fonden står det att utdelningen återinvesteras om man inte meddelar att man vill ha den i näven. Jag har kontaktat dem om detta och fondbolaget Cicero har bekräftat att om man äger Aktiespararna Direktavkastning b via Avanza så får man utdelning utan att behöva meddela något. Jag gissar att det är likadant hos andra mäklare men skulle inte ta det för givet. Verifiera med Cicero vad som gäller hos din mäklare.

I mars varje år revideras indexet och 21 bolag med högst direktavkastning väljs ut ifrån Stockholmsbörsens 60 största bolag. I samband med den här årliga revideringen likaviktas alla innehav. Under året viktar man inte om utan de som stiger i värde får väga mer och omvänt för de som backar. Exvis väger i skrivande stund Axfood kring 7 procent i fonden och om den får vara kvar i fonden i mars så kommer den viktas ned till cirka 4,7 procent som alla innehav väger efter revidering.

Jag tycker mycket om den här fonden som bjuder på god riskspridning, bättre avkastning än storbolagsindex samt en rejäl utdelning.

Länk till Aktiespararna Direktavkastning B hos Avanza (reklamlänk).

Info om reklamlänkar.


34 kommentarer:

  1. Perfekt med en a-variant också för mig som inte gillar utdelning

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena, Ja precis då kan man göra på det sätt som passar en själv bäst. Det kan ju vara smidigt att slippa utdelningen och bara låta det växa helt av sig självt fram till man skall börja använda pengarna. Vill man ha en årlig utdelning då så kan man ju skifta över till den utdelande versionen då.

      Jag har alltid gillat att få utdelningar och investerat dem i det jag premierar för stunden. Långt innan jag började leva på utdelningar, bortåt 20 år innan rentav.

      Mvh petrusko

      Radera
    2. Varför hittar jag bara A hos Nordnet och inte den som lämnar utdelning?

      Radera
    3. Tjena,
      Nordnet har inte b-versionen i sitt sortiment. Hör av dig till dem så kanske de kan ta in den. Jag hörde av mig till Avanza varpå de tog in fonden i sitt sortiment.

      Mvh petrusko

      Radera
    4. Den finns också också Nordnet sedan någon vecka tillbaka. Själv köpte jag på Savr för ca 1,5 år sedan och då lyckades inte med utdelning (trots B-klass), när jag hörde av mig till kundtjänst visade det sig att jag fått fler andelar istället. Inte riktigt som tänkt alltså
      Mkt glad över att både avanza och nordnet numera har b-klassen!

      Radera
  2. Sweet! Den här kan vara rolig att ha som utdelare i portföljen. Tack för tips!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena Ocke, Ja men precis så. Den här blir ett kul tillskott. Ett enkelt och smidigt placeringsalternativ med både god potential och utdelning.

      Mvh petrusko

      Radera
  3. Perfekt! Hur har utdelningen sett ut tidigare år? 4-5% i snitt eller?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena, checka in länken i inlägget. I mitten ungefär. Där länkar jag till ett inlägg jag skrivit om utdelningen.

      Mvh petrusko

      Radera
  4. I jämförelse med Xact Högutdelande Norden hur skiljer de sig och om man bara vill ha en av dem?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena PJ, Xact Norden Högutdelande har fler innehav men en nordisk inriktning. Svenska bolag får man fler utav i Aktiespararna Direktavkastning. Fondavgiften är lite högre i Aktiespararna Direktavkastning men å andra sidan pyntar man courtage när man handlar Xact-fonden.

      Det är rimliga fonder bägge två.

      Mvh petrusko

      Radera
  5. Syns den här typen av innehav i sin "kommande utdelning" på Avanza? En del verkar inte göra det, typ ETFer.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Dolly, Nej det där "kommande utdelning" hos Avanza är enbart för aktier. UTdelningar från fonder kommer inte synas där alltså.

      Mvh petrusko

      Radera
  6. Tack för tipset! Jag blir dock bedrövad när jag ser detta hos Avanza: Belåningsvärde
    0%
    Godkänd för ränterabatt
    Nej

    Man får ju hoppas att detta justeras till nästa gång Avanza uppdaterar belåningsvärden. I princip alla deras andra fonder har ju ränterabatt. Denna har ju dessutom innehav som näst intill alla har ränterabatten. För övrigt lite konstigt att SBB B inte finns med i fonden.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena Snålgrisen, Det där med ränterabatt kommer ordna sig. De kör det på i princip alla fonder och det är nog bara att den här är helt nyupplagd.

      Mvh petrusko

      Radera
  7. Hej Petrusko tack för en bra blogg, vet du om det finns någon liknande fond med utdelning som följer globalt index?. Menar då ej ETFer då automatiskt månadssparande hade vart trevligt.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Väldigt många fonder har andelsklass som pyntar utdelning men dessvärre har Avanza dem inte i sitt sortiment. SEB har utdelande version av sina indexfonder. Jag har spanat på både USA och Sverigefonderna med utdelning och är övertygad om att även deras globalfond finns som utdelande version. Dock inte hos Avanza då. Däremot så har faktiskt Avanza den utdelande versionen av SEBs USA-fond. USA väger ju ändå 70 procent i en gglobalfond så det är ju nära samma sak =)

      Ja visst är det smidigt att via ett simpelt månadssparande kunna investera i en fond med utdelning. Bygga upp en utdelningsportfölj på det viset.

      Mvh petrusko

      Radera
    2. Rackarns jag gav dig fel uppgift. Kom på att det var längesedan jag kollade det där och dubbelkollade nu. SEBs gglobalfond med utdelning finns i Avanzas sortiment. Den heter SEB Global Indexnära D. Den pyntar utddelning årligen i maj. 3% var det i år och jag tror det är där den ligger varje år.

      Mvh petrusko

      Radera
    3. Tack då skall jag kolla in den fonden också så kan dom ligga och ticka på i bakgrunden =)

      Radera
    4. Hej!
      SEB:s USA fond och globalfond är registrerade i Luxemburg. Bör man ha dessa i kapitalförsäkring för att få tillbaka källskatten på utdelningen?

      Radera
  8. Vet du om det går att månadsspara per autogiro i den eftersom det är en fond och inte en ETF (om jag förstått det rätt?).

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Trollboll, Ja men precis det är en smidig fördel med en sådan här fond att man enkelt kan ha ett automatiskt spar via autogiro.

      Mvh petrusko

      Radera
  9. Snyggt, tack för tipset och att du fick Avanza att ta in den utdelande fonden! Jag har genast köpt en liten slurk och funderar på att ta in den i mitt månadssparande.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Alice, tack för din kommentar. Det tror jag blir bra det. Jag har också för ambition att köpa regelbundet i den.

      Mvh petrusko

      Radera
  10. Hej Petrusko

    Känner du till någon fond (etf) som har månadsutdelning?

    Med vänlig hälsning,

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena, Vad jag vet har inga aktiefonder månadsutdelning. Det finns en del obligationsfonder som pyntar månadsvis, Vanguard har ett gäng. Kanske att Global X har månadsutdelning på någon aktiefond men de har väldigt speciella fonder av tveksam kvalitet.

      Mvh petrusko

      Radera
  11. Hur tänker du kring den här vs XACT Högutdelande? det känns att båda är med liknande inriktning men olika innehav.... (XACT lite fler aktier...) och XACT har totaltsätt lägre avgifter.

    en annan sak är lite märkligt med avgiften. På Cicero Fonder faktablad står att det är 0.31%,
    https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/KIID-Aktiespararna-Direktavkastning-B-220620.pdf

    och Avanza har 0.40% i förvaltningsavgift men totalavgift 0.38%... vilket är konstigt då i princip totalavgift är större än förvaltningsavgiftm, som t.ex. i class A
    https://www.avanza.se/fonder/om-fonden.html/693833/aktiespararna-direktavkastning-a

    Class A: total Avgift 0.38% därav förv. 0.30%
    Class B: total Avgift 0.38% därrav förv. 0.40% (större än total?)

    något som inte stämmer....

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena, Det där 0,4% har Avanza bara skrivit fel. 0,38% är den totala avgiften och den är samma oavsett om man köper fonden hos Avanza, Cicero eller Nordnet. Det är bara att Avanza är bra på att redovisa totala kostnaden tydligt.

      Jag kommer äga den här parallellt med Xact Norden Högutdelande. Det är olika inriktning på dem och funkar bra jämte varann.

      Mvh petrusko

      Radera
    2. Köper du den på savr är avgiften 0,32% så i stort sett samma som xacts högutdelande

      Radera
    3. Ja, avanza visar totalavgiften, men är ej så tydligt om man börjar kolla lite på fondbestämmelser ..... på sidan 64 av broschyren står det 0.31% och högsta fasta avgift 0.40%
      https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/Informationsbroschyr-Cicero-Fonder-22.09.30-1.pdf

      Hittar inget om 0.38%.

      Dessutom Savr har lägre än avanza (0.32% vs 0.38%)
      https://savr.com/sv/fondbutik/cicero/SE0013720000/aktiespararna-direktavkastning-b

      så verkar ändå att det blir olika avgifter om man köper på Avanza (0.38 eller 0.40), eller på Cicero 0.31 eller på Savr 0.32..... lite förvirrande ändå :-)

      Radera
    4. Nej det är inte förvirrande. Eller egentligen är det inte det.

      Det du behöver fokusera på är att totala avgiften är på pricken samma om du äger fonden hos Avanza eller Cicero.

      Det finns några aktörer som har rabatt på fondavgiften och där blir det annan total kostnad. Savr är en sådan aktör.

      Mvh petrusko

      Radera
  12. Hej petrusko, det man gillar med xact fonden är ju att den alltid delar ut 4% oavsett kurs, direktavkastning sjunker alltså inte, hur är det med denna? Är det en årlig höjning i kronor kan ju direktavkastningen se lite tråkig ut efter några år när kursen har stuckit mvh victor

    SvaraRadera
  13. Nu (fr o m idag) går b-varianten att köpa på Nordnet också

    SvaraRadera
  14. Hej Petrusko. Bra blogg för övrigt, försöker följa och hitta. Köpte Avanza Direktavkastning B. Vet du varför denna typ ej visar antal andelar som man äger som xact fonder högutdelantex samt varför de ej är med på anlys "Utdelningar" på Avanza kommande?

    SvaraRadera

Info om REITs - Amerikanska fastighetsbolag

  Jag har investerat i amerikanska REITs i många år och det är ett populärt tillgångsslag bland många investerare. Inte bara utdelningsinve...