Nu är det ett par år sedan jag skrev ett uppdaterat inlägg om den här fonden varpå det helt sonika är dags igen. Xact Norden Högutdelande är en börshandlad indexfond med inriktning mot nordiska bolag som pyntar utdelning. Det är stadiga sunda bolag generellt sett i fonden och den kan vara ett smidigt sätt att få en bred exponering i sådana bolag i en enda investering.
Fonden har nu funnits i flera år och historiken är hyggligt okej. Utdelningen har stigit ganska stadigt sedan start. Lite längre ned i detta inlägg listar jag utdelningen år för år sedan fondstart. Ser man till totalavkastning finns det både ljuspunkter och plumpar i protokollet. Först och främst är det bra att veta att avkastningsgrafen hos din mäklare visar inte totalavkastning utan där saknas utdelningen som är en mycket stor del av fondens totala avkastning (Avanzas funktion för inkluderad utdelning i grafen är bristmässig, direkt felaktig). Fondens inriktning är inte enbart att det skall vara utdelningsaktier utan även att det skall vara låg volatilitet i aktiekursen. Det betyder att den väljer ut aktier som inte är rör sig lika kraftigt i kurs från dag till annan. Aktier som inte backar lika mycket när det stormar men heller inte stiger lika kraftigt när det är eufori på börsen. Fonden följer något helt annat än vanliga Stockholmsbörsen och den utvecklas därmed annorlunda. En stor plump i protokollet är pandemiåret då den här typen av aktier föll mycket men repade sig inte alls lika bra som techbolag och Stockholmsbörsen som helhet. Ser man till de senaste 3 åren (2021, 22 och 2023) så står sig prestandan bra relativt Stockholmsbörsen.
Under perioden 2021 till och med 2023 genererade Xact Norden Högutdelande en totalavkastning om 26,46 procent. Jämför man det mot en indexfond som följer Stockholmsbörsen så har vi SEB Sverige Indexnära som genererat en totalavkastning om 24,22 procent under samma period. Ser man på de senaste 5 åren blir det omvänt. Där är pandemiåret med och det drar ned prestandan rejält för Xact Norden Högutdelande. Det kommer vara år med sämre och bättre prestanda jämfört med något annat men i långa loppet jämnar det där sannolikt ut sig och avkastningen kan tänkas bli rimlig i Xact Norden Högutdelande. Data för avkastning och jämförelse ovan har jag hämtat ifrån sajten fondkollen.se som visar totalavkastning för fonder på ett korrekt sätt.
Fonden har pyntat utdelning sedan 2018. Den grundades året innan men pyntade första utdelningen 2018. Nedan är utdelningen år för år.
2018 5 kronor.
2019 5,6 kronor.
2020 5,2 kronor.
2021 5,36 kronor.
2022 6,52 kronor.
2023 6,68 kronor.
2024 6,88 kronor.
Utdelningen är uppdelad på 4 tillfällen om lika stora delar. Utdelningsmånaderna är mars, maj, september och november. Fondbolaget skriver att fonden siktar på att pynta 4,5 procent utdelning årligen men att den kan bli både högre och lägre. Så står det i den kortfattade infon men i den fullständiga infon om fonden kan man även läsa att det är fondens avkastning som är till grund för utdelningen och framförallt att man ser till andelsägarnas intresse att ha en stadig utdelning över tid. Nu har fonden pyntat utdelning i många år och man kan titta på utdelningshistoriken och bilda sig en förväntansbild. Det är en ganska stadig utdelning sedan start. Stadigt hög och stigande över tid.
Överst i inlägget är en bild med branschfördelning av innehaven i fonden och nedan är en lista med nästan alla innehav. Fonden har 45 innehav och listan nedan visar kring 30-35 stycken av dem per 31 januari 2024.
Fondavgiften är 0,3 procent och som vanligt för börshandlade fonder får man betala courtage vid handel precis som med aktier. Det där är engångskostnader och är obetydligt om man äger i många år.
Det här är en fond med speciell inriktning och den passar således den investerare som är ute efter just det. Det är stora stadiga bolag och det är hög utdelning. När det kommer till börsen brukar man ofta nämna termen "sova gott på natten" och den här fonden innehåller just sådana bolag. Det är typiska sova gott på natten-innehav. Stor utdelning bör man vara intresserad av också av en eller annan orsak. Det är ju grejen med den här fonden, stor utdelning.
Jag äger Xact Norden Högutdelande och har investerat i den sedan den startades 2017. Den har blivit mitt största innehav och jag tycker den är ett utmärkt sätt att få exponering i en samling stadiga bolag med hög utdelning. Jag förväntar mig inte att det kommer vara den i särklass bäst avkastande fonden i långa loppet. Jag förväntar mig att den kommer generera en hygglig prestanda över tid. Att fonden inte kommer ge mig sömnproblem och att jag kommer få stora utdelningar.
