Snart dags för Storebrand fonder andelsklass B

 

Jag har kämpat i flera år för att Storebrand skall släppa sina utdelande fonder till breda massan och nu är det äntligen dags. Som nämnts innan är det per 1 september 2025 inte längre 100.000 kronor minsta köpgräns i dessa fonder. Nu är det bara dagar kvar och SAVR är förberedda. De har idag lagt upp flertalet (alla rentav kanske) Storebrand fonder av andelsklass B. Från 1 september går det handla dem utan krångel

När jag började spana på de här fonderna för flera år sedan var jag främst intresserad av Global All Countries och Global High Dividend Low Volatility. Mycket tid har flutit förbi sedan dess och jag har hunnit tänka annorlunda både en och ett par gånger. Jag är fortsatt intresserad av nämnda fonder men det återstår att bestämma hur jag skall göra.

Fram till nyligen har jag istället för Storebrands Global All Countries investerat i en USA-fond ifrån Handelsbanken. Jag har inte kvar den fonden då jag hellre vill investera i något via SAVR där jag kan välja mellan många olika fonder till rabatterad avgift. Hade SAVR haft den där Handelsbanken hade jag nog gärna kört vidare på den men tyvärr är ju det en grej som är sopig med SAVR att alla fonder finns inte där. Hur som helst. En globalfond eller en USA-fond är närapå sak samma. Globalfonder innehåller kring 75 procent USA. De sista 25 procenten har historiskt bara dragit ned prestandan. USA-börsen hör till de bästa börserna de senaste 100 åren.

Jag är intresserad av Storebrand USA B med en total avgift om 0,16 procent. 

1 september 2025 tas den höga gränsen bort i Storebrands fonder

 

Nu är allting äntligen spikat och klart! Den 1 september tas den höga gränsen för initialt köp i flera av Storebrands utdelande fonder bort. Fonder som ursprungligen skapades för institutionella investerare men som intresserat många småsparare. Fina fonder med rimliga avgifter väl lämpade för ett sunt långsiktigt spar. Tidigare har de haft en minsta köpgräns om 100.000 kronor eller än mer. Nu kommer de bli som "vanliga" fonder där din mäklare kan sätta 100 kronor minsta köpgräns.

Här är en länk till dokument med lista över berörda fonder: https://www.storebrandfonder.se/globalassets/dokument/redogorelser/kundbrev-forandringar-fondbestammelser-250515.pdf

Här är en länk till Storebrands sida med kort info om förändringen: https://www.storebrandfonder.se/fonder/ovrigt-fonder/fondhandelser/

Vidare så kommer de byta namn på en fond och det är den jag primärt är intresserad av. Storebrand Global Low Volatility kommer byta namn till Storebrand Global High Dividend Low Volatility. Jag tycker namnändringen är bra då den tydligare lyfter fram det där med den höga utdelningen men det lirar även bra med hur andra fondbolag benämner sina fonder med den här inriktningen.

Jag gillar Storebrand generellt då de har vettiga fonder med rimliga avgifter. Min plan just nu är att direkt komma igång med ett regelbundet spar i Storebrand Global High Dividend Low Volatility B. Där är några fonder till som attraherar mig och jag får se hur jag kommer nyttja dem. Där är bla USA-fonden och Global All Countries.

Storebrand Global High Dividend Low Volatility B är lite på dyrsidan vad gäller fondavgift men hos en mäklare med en annan prismodell blir avgiften överkomlig. Hos SAVR kostar den totalt: 0,46 procent. Den finns redan upplagd där men fram till september är det fortfarande den höga köpgränsen om 100.000 kronor. Den här fonden pyntar utdelning runt 6 procent årligen i juni och detta årets utdelning är redan avklarad.

Ny info om Storebrand - Slopat 100k snart

Jag väntar och väntar, när skall ändringen komma tro? Jag har varit på den här pucken i ett par år nu angående Storebrands fina fonder med utdelning. De har ett knippe fonder av andelsklass B som ursprungligen är avsedda för institutionella investerare varpå de satt en hög minsta köpgräns om 100.000 kronor.

Dessa fonder har allt fler småsparare fått upp ögonen för och medan vissa redan köpt in sig är det desto fler som väntar på att den höga köpgränsen skall slopas. Slopas skall den, det har fondbolaget uttalat men det har dragit ut på tiden.

Nu har Storebrand meddelat att de sannolikt kan slopa den höga köpgränsen i början av juli.

Förhoppningsvis är inte detta bara en i raden av "datum" som skjuts upp. Jag tror inte det utan nu är vi nära. Medan småsparare kanske gärna hade hunnit köpa in sig innan årets utdelning i juni förstår jag att fondbolaget vill undvika anstormning i fonden precis innan utdelningen. Hur som helst blir det najs när vi småsparare kan börja spara i dessa fonder.

Man kan ha olika strategi för hur man avser nyttja fonderna och själv tänker jag i skrivande stund nyttja några av dem för ett regelbundet månadsspar. När jag gör större omplaceringar i min portfölj så finns där några utav Storebrands fonder som kan vara alternativ för mig att använda. Som jag skrivit om tidigare gillar jag både den vanliga Globala indexfonden och den med inriktning mot låg volatilitet som heter Storebrand Global Low Volaitility B. Storebrands globala indexfond skiljer sig lite mot många andra fonder på det viset att den följer ett bredare index. Den innehåller betydligt fler bolag från vida världen. Det är fortsatt så att USA väger tungt och så långe USA-aktier går starkt kommer rena USA-fonder gå bättre än globalindex och andra globala indexfonder gå liiiite bättre än Storebrands extra breda globala indexfond.

Principen med en global indexfond är ursprungligen att äga "allt" och så sett lirar en bredare indexfond bättre med den där grundprincipen. Fonden jag surrar om heter Storebrand Global All Countries. Den kostar totalt 0,23 procent hos SAVR. I dagsläget finns andelsklass A upplagd och den pyntar inte utdelning. Den är ett smidigt val för den som sparar på lång sikt. Att slippa krångla med utdelningen, den stannar liksom inom fonden och växer vidare.

Det dröjer för Storebrand - Slopa 100k

 

Storebrand har ett knippe fonder med cash utdelning. De är skapta för att erbjudas till stiftelser och liknande varpå de haft en hög minsta köpgräns om 100.000 kronor. Allt fler småsparare har fått upp ögonen för dessa fonder varpå Storebrand snappat upp intresset och meddelat att de avser ta bort den där höga köpgränsen.

Tyvärr har det blivit en segdragen historia och nu har fondbolaget meddelat att det dröjer än längre än det där senaste beskedet de gav om maj. Ja det dröjer längre än så.

Det går inte att ändra i ett nafs men det behöver heller inte ta flera år som det nu gjort. En kombination av faktorer spelar in här. Dels är fondbolaget uppenbart sega i sin process. De ska köra det genom sin interna beslutsprocess osv. Utöver det så är där två externa parter som har inflytande över saken. Den ena är förvaringsinstitutet som finns till för att värna investerarens intressen. Den andra är FinansInspektionen där man måste ansöka om en förändring av fonden. 

Det senaste från fondbolaget är att FinansInspektionen begärt kompletterande information för att ta ställning till ändringen.

Surt att det dröjer, jag vet att många väntar på det här. Har du ingen koll på vilka fonder det gäller så har du en lista i länken nedan:

https://www.storebrandfonder.se/globalassets/vara-fonder/dokument/utdelningsnivaer-2024-240506.pdf

Tur i oturen för oss investerare är ju att det finns en del alternativ ifrån andra fondbolag. Surt för Storebrand som missar business men gött för oss investerare. Nästan ingen fond är exakt den andra lik men var och en får avgöra om alternativ duger. Jag har tex SEB Sverige Indexnära B för vanlig svensk indexexponering. Där är några skillnader mot Storebrands fond men jag tycker SEBs fond är ett utmärkt val. SEBs fond följer i princip hela Stockholmsbörsen medan Storebrands följer runt 80 bolag. SEBs fond pyntar 3,5 procent utdelning medan storebrands fond pyntar 4-5 procent.

En annan utav Storebrands fonder som jag varit intresserad av är Global Low Volatility B där jag istället investerar i Aktiespararna Global Direktavkastning B. Bägge pyntar kring 6 procent utdelning.

Aktiespararna Global Direktavkastning Vs Storebrand Global Low Volatility - April 2025

 

Aktiespararna Global Direktavkastning startades i maj 2024 och sedan dag ett har jag i första hand jämfört den med Storebrand Global Low Volatility. De gör inte exakt samma sak men de har en liknande inriktning mot bolag med god utdelning. Aktiespararna Global fångar upp lite piggare bolag i sitt urval medan Storebrands fond premierar låg volatilitet i sitt urval.

Jag har jämfört fonderna i ett sådant här inlägg vid några tillfällen tidigare men just nu är ett utmärkt tillfälle att göra det igen. Just nu kan man se i grafen hur bägge fonderna gör sin grej och att de liksom gör det de sagt att de skall göra. Sedan starten i maj förra året har Aktiespararna Global Direktavkastning gått bättre i uppgång och stigit mer. När börsen har surat har Storebrands fond backat mindre, precis som dess inriktning "low volatility".

Just nu är vi i en större nedgång och i grafen ovan ser vi hur Aktiespararna Global Direktavkastning backat betydligt mer än Storebrands fond. Till den grad att den tappat sin ledning och nu har en sämre avkastning än Storebrands fond sedan starten förra året.

Över tid är börsen mer positiv än negativ och inriktningen i Aktiespararna Global Direktavkastning kan tänkas ta tillbaka ledningen igen. Det är tänkbart att den presterar högre totalavkastning sett över långa tidsperioder om minst 5 år.

De har som sagt olika inriktning de här två fonderna även om de är varandras närmsta likar. Den ena behöver inte vara bättre/sämre utan det kan ju variera vad man strävar efter i investeringen. Vissa kan föredra den lägre volatiliteten i Storebrands fond. Vissa kan ha användning av dem bägge.

Jag har valt Aktiespararna Global Direktavkastning i första hand av de här två men jag attraheras av Storebrands fond också. Den lägre volatiliteten är något jag uppskattar. Bägge fonderna finns i utdelande andelsklasser varav jag äger den utdelande Aktiespararna Global Direktavkastning B. Storebrand Global Low Volatility B har en hög minsta köpgräns om 100.000 kronor men de har sagt att de skall ta bort den gränsen nu i maj 2025. Jag överväger lägga in ett regelbundet månadsspar i fonden om/när köpgränsen tas bort.

Läs mitt inlägg om Aktiespararna Global Direktavkastning.

Därför skall du ha obligationer/räntefonder

Många smarta investerare och akademiker har genom åren proklamerat att man skall ha en del obligationer i portföljen. Längs vägen tror jag många av oss glömt det budskapet och anledningen varför de vise sade så.

Det är inte för att obligationer avkastat rackarns bra. Anledningen till att de rekommenderar en andel obligationer är för att "smooth the ride" som författaren JL Collins uttryckte det. Ja det är för att dämpa rörelserna i din totala portfölj. Medan börsen kan röra sig kraftigt under perioder så är rörelserna i obligationer mer dämpad. När börsen gör kaos så är obligationer din vän som lugnar ned dig.

Totalavkastning över tid är lägre i obligationer. Det är vida känt. 

Man har dem ändå för att dämpa rörelserna i portföljen och för att dämpa känslorna i dig som investerare. En vanlig anledning till att investerare får svag avkastning är just känslor och psykologi. Vi blir rädda när det stormar på börsen och säljer. 

En portfölj som innehåller en andel obligationer kanske gör att du sover bättre om natten. Du känner dig lugnare i börskaoset.

Hur stor andel skall det utgöra då? Ja de studier och påståenden som finns från framstående akademiker och investerare pekar på en relativt hög andel. En vida studerad och rekommenderad andel är 60/40. Att ha 60 procent på börsen och 40 procent i obligationer. Här får man ju känna efter själv hur mycket man behöver för att främja nattsömn och lugna sinnet.

Ju mer obligationer desto lugnare utveckling för portföljen men det tar ju också ned avkastningspotentialen. Medan börsen historiskt avkastat 8-10 procent per år så ligger avkastningen från obligationer flera procentenheter lägre än så. Det är lägre avkastning i obligationer men de rör sig inte lika kraftigt. Den lägre avkastningen är priset man betalar för att få den lägre volatiliteten och nattsömnen.

Just nu har det stormat på börsen och kanske är det lättare att relatera till det här ämnet just nu. Kanske har man känt sig orolig. Kanske har det varit jobbigt när portföljen backat mycket. Ja då är det här med obligationer något att fundera kring. Om man skall investera i obligationer är upp till var och en. 

Jag äger lite olika fonder med inriktning obligationer och en jag nyligen startat ett månadsspar i är Storebrand FRN Företagsobligation A. Den innehåller företagsobligationer med rörlig ränta. Den har rimlig historik och den har en rimlig avgift. Hos SAVR kostar den totalt 0,26 procent. På fondbolagets sajt kan man ta del av månadsbrev ifrån fonden och där kan man läsa lite om dess innehåll samt vad det avkastar just nu. Enligt månadsbrevet per februari avkastar fondens obligationsportfölj 3,48 procent. Grafen överst i inlägget är den här fondens avkastning senaste året. 

Snart ändras den höga gränsen i Storebrands fonder

 

Ni är många som väntar på att Storebrand skall ta bort den höga inköpsgränsen på sina utdelande fonder. Jag får frågor om detta varje vecka och tänkte att jag lägger upp här ett positivt besked. Rasmus Järborg på Nordnet har hört sig för med fondbolaget som meddelat att ändringen kan ske i maj.

Som jag skrivit om tidigare så är det inte bara att ändra en sådan sak utan det skall ansökas om och få godkänt hos FinansInspektionen. Det kostar fondbolaget en liten slant men inga avgörande belopp. Storebrand har alltså skickat in ansökan om ändring och det brukar inte dröja mer än en månad tror jag att få det avklarat.

Storebrand har utdelande andelsklass i flera av sina fina fonder. Nedan är en länk till ett dokument hos fondbolaget där man kan se de olika fonderna men även utdelningsnivåer. Där är helt vanliga indexfonder med god utdelning men även speciell inriktning som tex låg volatilitet med extra hög utdelning.

https://www.storebrandfonder.se/globalassets/vara-fonder/dokument/utdelningsnivaer-2024-240506.pdf

Storebrand tar bort 100k kravet

 

Nu är det snart "Game Over" för den dumma minsta gränsen om 100.000 kronor i Storebrands utdelande fonder. Det är Cristofer som skriver på sin blogg och har gjort en intervju där det framgår att minsta gränsen skall slopas. Länk till intervjun: https://tradevenue.se/@fermentumvitae/intervju-med-storebrand-fonder-4785

Att det dröjer ett tag innan avgiften försvinner beror på att där är lite regler att förhålla sig till i fonder. De måste pynta en avgift och ansöka om förändring hos FinansInspektionen. Det tar ett litet tag men ge det några månader så är det nog kirrat.

Att där funnits en minsta gräns om 100k från första början har att göra med att fonderna ursprungligen varit riktade mot institutioner. Tänk dig någon stiftelse eller kyrka osv. Sådana investerare och för dem är 100k ingen big deal. Nu har Storebrand sett ett intresse bland småsparare för de här fonderna och förnuftigt nog valt att skrota de där gamla reglerna om 100k minsta insättning.

Jag gillar framförallt två av deras fonder där den där Global Low Volatility innehåller precis den typ av bolag jag normalt investerar i. Jag har spanat på fonden länge men inte investerat ännu. Jag har inte avfärdat den det har bara kommit annat emellan. Aktiespararna Global Direktavkastning dök upp i början av det här året och jag valde att ta in den först. På sikt kan jag tänka mig att äga bägge då de har olika inriktning. Jag gillar det där stadiga med "Low Volatility" som är inriktningen i Storebrands fond.

Länk till mitt inlägg om Storebrand Global Low Volatility: https://petrusko.blogspot.com/2024/06/storebrand-global-low-volatility-b.html

För den som vill ha hög utdelning men ändå investera i helt vanligt index så finns där en fond för det och den heter Storebrand Global All Countries B. Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2024/03/storebrand-global-all-countries-b.html

Låg volatilitet? Storebrand Global Low Volatility

 

Vissa fonder slänger sig med termen "Low Volatility" eller "Låg Volatilitet" men vad är det egentligen och hur ser det ut?

Kort och enkelt så handlar det om kursrörelser. Aktier och fonder med låg volatilitet är tänkta att de inte fladdrar lika mycket upp och ned i kurs utan bjuder på en lite stadigare resa. Aktier med låg volatilitet bygger på dess historiska kursutveckling. De har alltså uppvisat en lägre volatilitet än marknaden. Fonder med inriktningen låg volatilitet investerar i sådana aktier.

Bilden överst är en 3-års graf för fonden Storebrand Global Low Volatility jämfört med en vanlig bred global indexfond i form av Storebrand Global All Countries. Tittar man på den där grafen så är det gröna strecket lite mer harmoniskt och stadigt stigande. Low volatility helt enkelt!

I just den här grafen kan man få intrycket att den där fonden low volatility presterar bättre än den vanliga globala indexfonden men så behöver det inte vara. Ser man på tex 5 års sikt så är totalavkastningen betydligt högre i den vanliga globala indexfonden. Så behöver det heller inte vara de kommande 5 åren.

Man får ta det för vad det är; en bred investering i stadiga sunda bolag som väntas utvecklas stadigare än börsen i övrigt. Det går kanske inte ned lika mycket men det stiger kanske inte lika kraftigt. En sådan här investering kan tilltala mer försiktiga investerare. Jag själv är en sådan som gillar den här inriktningen.

Jag gillar fonden i det här exemplet; Storebrand Global Low Volatility. I dagsläget äger jag den inte men jag bevakar den och är sugen på att ha en slant i den. Den finns i en utdelande version som pyntar utdelning årligen i juni. Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2024/06/storebrand-global-low-volatility-b.html

Den försenade utdelningen ifrån Storebrand hos Avanza

 

Det här inlägget är förmodligen ointressant för de allra flesta. Det handlar om en handfull speciella fonder som inte har mer än några hundra ägare hos Avanza.

Vart är min utdelning? Ja det frågade sig det hundratal kunder hos Avanza som investerat i Storebrands utdelande fonder med 100.000 kronor minsta initiala köp. När pengarna väl dök upp några veckor sent drogs det dessutom utländsk källskatt på dem. Tar det aldrig slut krånglet...

Jag resonerar som så att "shit happens" och kan ha överseende med sådant här. För att ha det så behöver man en förklaring av vad som hänt. Avanza har varit transparenta här och meddelat vad som orsakat förseningen. Jag förklarar det nedan. Att det drogs utländsk källskatt på utdelningen var bara ett olyckligt misstag. Olyckligt på det viset att det hände just de här utdelningarna där kunderna redan var lite missnöjda. Men sådant kan hända det också. Att det blir två misstag i samma veva och hey: "shit happens". Avanza korrigerade snabbt det där med utländsk källskatt och strök den transaktionen. Det skall inte dras någon sådan skatt.

För att få utdelningen cash ifrån Storebrand så måste mäklaren (i detta fallet där småsparare äger fonden hos Avanza) meddela fondbolaget att utdelningen skall betalas ut cash. Det har Avanza gjort i god tid men tyvärr tabbade sig Storebrand och hade inmatat i sitt system att Avanzas kunder skall ha utdelningen som nya andelar i fonden.

Investerarna har fått sin utdelning nu och Avanza har förvissat sig än en gång om att Storebrand nu i sitt system matat in att utdelningen skall vara cash till Avanzas kunder. Det bör sannolikt fungera bättre nästa gång fonden pyntar utdelning vilket är sommaren 2025.

Storebrand Global Low Volatility B - Vanlig fond med rejäl cash utdelning

Den här fonden har en hög inköpsgräns om minst 100.000 kronor initialt köp. Jag nämner det direkt eftersom det är lite speciellt och ett hinder för vissa sparare. Varför är det så då? Ja fonden är egentligen riktat till institutionella investerare som normalt har rejält med deg att investera. Dessutom har fondbolaget inte ett tillräckligt bra system för att hantera utdelningar till en stor mängd andelsägare. Nog om den biten.

Storebrand Global Low Volatility investerar i bolag globalt och de gör det med en inriktning mot aktier som uppvisat lägre volatilitet än börsen i övrigt. Innebörden av det är att aktiekursen i de bolagen inte faller lika djupt när börsen är på dåligt humör och att de heller inte stiger lika kraftigt när börsen är på gott humör. En lite lugnare resa helt enkelt. De senaste åren när techbolag drivit börsutvecklingen har den här typ av bolag som fonden investerar i presterat en betydligt lägre avkastning än vanliga globalindex. En sådan här fond kommer aldrig gå som en vanlig global indexfond. Den kommer i princip alltid avvika. Vissa perioder går den sämre och andra perioder går den bättre. Över tid blir det ganska hyggligt. Det är inte en fond för bättre prestanda än vanliga globalindex. Det är en fond med rimlig prestanda men framförallt en lugnare resa. Det finns många investerare som gärna tar en lite lugnare resa på bekostnad av lägre totalavkastning.

Fonden innehåller 80-150 bolag och i bilden överst kan man se de 10 största innehaven samt landsfördelning. Storebrand har ett ESG-filter likt de flesta fondbolagen på svenska marknaden. Det betyder att de lite godtyckligt exkluderar vissa bolag som de inte anser "goda". Bland annat Fossila bränslen, vapen och tobak exkluderas. Förvaltningen är aktiv men det är ingen raketforskning här där en förvaltare på magkänsla väljer ut bolag. Man har matat in en lång rad parametrar i en dator som spottar ur sig vad fonden skall investera i. Det är ungefär så ett vanligt index fungerar också. Ett systematiskt urval. Det är inte en indexfond men fungerar på liknande sätt.

Fondavgiften är total 0,72 procent. Det är högt. Var och en sätter sin gräns och min går där ungefär. Jag kan tänka mig att investera i en fond med den här avgiften men jag sätter inte en stor del av mitt kapital i en fond till så pass hög avgift.

Minsta köp är som sagt initialt 100.000 kronor men sedan kan man köpa för 50 kronor åt gången.

Köp/sälj innan klockan 12 sker samma dag och köp syns på kontot dagen efter medan sälj syns efter 2 dagar.

Utdelningen nu då. Policyn är att dela ut 5-7 procent per år och de har historiskt hållit sig stadigt kring 6 procent. Utdelningen sker årligen i juni. Årets utdelning är redan avklarad. Nedan är utdelningshistorik för fonden: 

2023: 11,92 kronor.

2022: 11,25 kronor.

2021: 10,37 kronor.

2020: 10,28 kronor.

2019:  8,42 kronor.

2018:  7,34 kronor.

2017:  7,52 kronor.

2016:  6,70 kronor.

Jag gillar den här fonden då jag är en sådan där investerare som föredrar låg volatilitet. Utdelningen har varit stadig och pålitlig i den här fonden, det uppskattar jag. Fondavgiften är i högsta laget men jag kan tänka mig att ha en liten slurk i fonden. I skrivande stund har jag inte köpt in mig ännu men jag överväger att göra så. 

Storebrand Global All Countries B - Global indexfond med cash utdelning

Det har varit några vändor med den här fonden. Jag har bearbetat Avanza och fondbolaget ett helt år och nu är vi på banan. Fonden har 100.000 kronor som minsta initiala köp och ursprungligen har Storebrand siktat på institutionella investerare och därför varit aviga till att lägga upp den för handel hos Avanza. Nu har de mjuknat och fonden är upplagd och funkar att handla hos Avanza. Med det sagt är du som läser nu informerad att det är en speciell fond på det viset att du måste hosta upp 100 papp till ditt första köp i den. Efter det första köpet kan man investera mindre slantar som vilken annan fond som helst (minst 50 kronor står det hos Avanza).

Storebrand Global All Countries är en mycket bred global indexfond med cirka 2100 stycken bolag. Den innehåller även tillväxtmarknader vilket de flesta andra fonder saknar. Grundtanken med en global indexfond är att sprida risk över fler bolag och länder varpå ju bredare desto mer i linje med det där resonemanget. Historiskt har globalfonder utan tillväxtmarknader presterat lite bättre men det har med USA att göra. En global indexfond har en mycket stor del USA och det är just USA som drivit den starka avkastningen historiskt. Det bästa hade varit att skippa alla andra länder och bara ha USA men det faller ju på principen om riskspridning som är grejen med en globalfond och varför man väljer den. Det här resonemanget lägger jag ut för att pitcha varför en bred global indexfond som den här ifrån Storebrand är bra trots att en smalare (helt vanlig) global indexfond gått bättre historiskt. USA har gått urstarkt historiskt och kanske fortsätter det så. Man kan inte veta säkert på förhand och därför köper man allt. Det är grejen med en globalfond, man vet ju inte på förhand vad som skall gå bäst varpå man köper allt.

Total fondavgift är 0,33 procent.

Minsta köp är som sagt initialt 100.000 kronor och därefter minst 50 kronor.

Köp/sälj innan klockan 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.

Utdelning: Den här andelsklassen pyntar utdelning och målsättningen är 4-6 procent. Jag har spanat på historisk utdelning ifrån fonden och den har oftast legat kring 4,5 procent. Utdelningstillfället är mars-juni och jag har inte exakt datum för när den sker i år. Förra året pyntade de utdelningen i juni och jag vill minnas att det var samma året innan. Nedan är historiska utdelningar.

2023: 7,89 kronor.

2022: 6,93 kronor.

2021: 7,18 kronor.

2020: 6,14 kronor.

2019: 3,97 kronor.

2018: 3,70 kronor.

2017: 3,40 kronor.

Jag gillar den här fonden med sin breda globala exponering. Avgiften är lite högre än andra globala indexfonder men det är ingen big deal. De andra fonderna är billigare just för att de har färre innehav/smalare inriktning. Den här fonden är ett smart val för långsiktig investering på börsen. Ur ett riskspridningsperspektiv behöver man inte mer än den här fonden. Jag brukar förorda att ha en vanlig svensk indexfond också. Dels är den svenska börsen en av de bästa i världen sett till historisk prestanda men det är även det här med valutan. En globalfond innehåller tillgångar i annan valuta, främst dollar. När dollarn går ned i pris så sjunker även värdet på innehavet i en globalfond. Det där går upp och ned över tid men det jämnar ut sig. En vanlig svensk indexfond rör sig inte i värde på det viset utefter hur någon annan valuta rör sig. De svenska bolagen tar dock del av olika länders utveckling och valutor genom att de säljer över vida världen. På den vägen brukar jag resonera att som svensk ha en vanlig svensk indexfond jämte sin globalfond. Det gör man som man vill så klart.

Ingen Storebrand Global ännu hos Avanza

 

Nu har det gått ett tag sedan Avanza sade att Storebrand Global All Countries b skulle finnas tillgänglig hos dem. Jag väntar på den och ni är flera med mig vet jag. Flera investerare har nog sållat bort den pga den höga minsta insättningen om 100.000 kronor men det är nog ändå ett gäng där ute som vill investera i den. Nordnet lade felaktigt upp fonden med 100 kronor minsta köp vilket blev lite tokigt.

Den här fonden inkluderar även tillväxtmarknader vilket saknas i många andra globalfonder. På gott och på ont.

Världens i särklass bästa börser på lång sikt är bla USA och Sverige. Ju mer länder utöver dessa man lägger till i en globalfond desto sämre kan potentialen tänkas bli. Den här fonden ifrån Storebrand som även innehåller tillväxtmarknader har en lite svagare prestanda än tex Länsförsäkringar Global indexnära. Det är de där tillväxtmarknaderna som drar ned prestandan lite.

Fler länder ger bredare riskspridning och under vissa perioder går tillväxtmarknader bättre än tex USA mfl. Över tid jämnar det ut kursutvecklingen, den bredare exponeringen. Principen att fler bolag och fler länder ger bredare riskspridning är en faktor varför jag gillar Storebrand Global All Countries trots att prestandan i närtid är lite svagare än globalfonder utan tillväxtmarknader.

Nej den har inte dykt upp hos Avanza ännu men medan jag väntar bjussar jag på resonemanget ovan kring prestandan och den bredare exponeringen. Fonden finns redan som andelsklass A vilket är exakt samma exponering osv med enda skillnad att den inte pyntar utdelning. Den andelsklassen har 50 kronor lägsta köp hos Avanza. Den där andelsklass b som jag suktar efter pyntar utdelning om cirka 4-6 procent årligen. Ja man kan lösa det själv genom att äga andelsklass "A" och sälja av en slurk varje år.

**Uppdatering 23-06-26: Storebrand har nu meddelat att de inte kommer låta nätmäklarna distribuera andelsklass B av den här fonden. Den är avsedd för institutionella investerare.

Mer på temat utdelande fond

 

Ni som följt mina inlägg den senaste tiden har snappat upp att jag just nu kollar möjligheter bland vanliga fonder med utdelning. Som jag nämnt tidigare finns det fler än man kan tro. Ofta är det så att fonder finns i flera andelsklasser varav de icke utdelande versionerna har bred distribution och finns hos tex Avanza och Nordnet. I de fall det finns utdelande andelsklasser är det lite si så där med tillgängligheten. Vissa fondbolag har låst dem så de bara går att investera i direkt hos dem. Andra är låsta så att endast institutionella investerare får investera i dem. Utbudet av utdelande fonder är således skralt hos Avanza och Nordnet.

Så måste det inte vara. Fonden Aktiespararna Direktavkastning b fanns inte hos Avanza och Nordnet men efter påtryckningar tog de in den.

Jag har lite olika krokar ute nu i jakten på fler alternativ. Senast idag skickade jag ett mail till Storebrand fonder för att höra mig för kring distribution av en utdelande fond ifrån dem.

Storebrand har en bra globalfond som jag investerat i förr när de hette SPP. Det är Storebrand Global All Countries. Den fonden finns i en utdelande andelsklass som i dagsläget inte finns hos våra nätmäklare. Utöver det lilla dilemmat att fonden inte finns hos mäklarna så har den dessutom en minsta insats om 100.000 kronor. Ja det är väl en longshot att hoppas att den skall komma till Avanza och Nordnet men jag har ändå hört mig för.

Storebrand Global All Countries B innehåller runt 2000 bolag och avgiften är 0,31 procent. Utdelning pyntar den årligen i maj/juni med målsättning att dela ut 4-6 procent. 

Jag har även en dialog med Handelsbanken som ser över möjlighet att öppna upp utdelande fond för Avanza/Nordnet.

Avanza gör någon sorts översyn nu angående utdelande fonder. De behöver sannolikt fastställa hur de skall förhålla sig till dem.

Vi får se vad det mynnar ut i. Jag spanar vidare i jakten på enkla, passiva investeringar som pyntar utdelning.

Storebrand Global Multifactor

Det här är en fond som sticker ut i mängden och jag gillar den. Den är modern med sin modellbaserade inriktning. En passiv fond men den följer inget vanligt börsindex utan istället följer den en uppsättning regler baserade på bla värdering. Den innehåller 250-300 medelstora till stora bolag och inget bolag sticker ut med en tung vikt i fonden utan det största innehavet väger strax över 1 procent. Jämförelsevis väger tex Apple över 2 procent i en vanlig globalfond och i en vanlig Sverigefond väger Nordea kring 9 procent. Vissa studier och böcker menar på att den här typen av fond kan slå ett vanligt index och Storebrand Global Multifactor har presterat bättre än en global indexfond på både 3 och 5 år.

En sak man skall känna till med fonden är att den handlas i NOK och det är en nackdel men en ganska liten sådan. Det innebär att man betalar en valutaväxlingsavgift varje gång man köper eller säljer och den är på 0,25 procent hos de flesta mäklarna. Ytterligare en sak man skall kolla upp med sin mäklare är insättning och uttagsavgift på 0,2 procent som de har rätt att ta ut men kan variera från mäklare till mäklare. Den står alltså med i fondfaktabladet men det är inte säkert att din mäklare tar ut den. Exempelvis tar inte Avanza ut den (enligt de avgifter de redovisar på sin sida).

Produktens avgift är 0,77 procent.
Fondförmögenheten är cirka 21,5 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden är 100 kronor.
Den har 39837 ägare hos Avanza.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag men medan köp syns dagen efter tar det 4 dagar innan sälj syns på kontot.

Jag gillar den här modellbaserade inriktningen som är tilltalande även för den som förordar passiva fonder. Den har också historisk avkastning som säger att den är ganska bra.

Länk till Storebrand Global Multifactor hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.