SPYL SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) - Superdeal på superbillig ETF

 

Igår skrev jag ett inlägg om två superbilliga ETFer och idag upptäckte jag en extra bra deal på USA-ETFen jag skrev om. 

Fonden med ticker SPYL följer S&P500 till en total avgift om 0,03 procent. Det är grymt lågt och i långa loppet gör avgifter stor skillnad. Den här SPYL är alltså samma fond som jag skrivit om tidigare med skillnad att den här versionen pyntar inte utdelning. All utdelning stannar inom fonden i SPYL och växer vidare. Ett smart upplägg för den som investerar på lång sikt.

På temat avgifter har jag idag upptäckt att den här fonden SPYL är med på listan av fonder som Montrose erbjuder minicourtage 1 krona. Det är en bra deal då det gör det enkelt att investera små belopp. I skrivande stund är andelskursen i den här fonden 13,88 euro och man skulle kunna investera i tex 4 st andelar och det rör sig om 500-600 kronor. Hos Avanza är minicourtaget 1 euro och man behöver handla för 10 gånger större belopp åt gången för att inte courtaget skall bli allt för betungande.

Vidare angående avgifter så har Montrose lägre valutaväxlingsavgift än de flesta andra mäklarna. Om man har Montrose "entry" prisklass så är valutaväxlingsavgiften 0,12 procent. Jämförelsevis är valutaväxlingsavgiften hos Avanza 0,25 procent och hos SAVR 0,19 procent.

För den som vill investera i en USA-fond är det här verkligen en superdeal.

SAVR kör 1 krona minicourtage på alla sådana här ETFer men de har högre valutaväxlingsavgift om 0,19 procent och deras procentuella courtage är något högre än det Montrose erbjuder.

Avstämningsdag för utdelning i Handelsbanken fonder mars 2025

 

Nu är datum för utdelningen spikad i Handelsbankens fonder. Själv investerar jag i Handelsbanken USA Index Criteria b och ser fram emot den utdelningen. Beloppet är inte kommunicerat ännu utan det kommuniceras procentsats nu innan så får vi belopp i kronor senare. För min USA-fond är det 3,5 procent som gäller. ***Uppdatering*** Länken nedan till Handelsbanken innehåller nu utdelningsbelopp i kronor.

De flesta fonderna har avstämningsdag imorgon den 5 mars för utdelningen. Ett antal dagar senare dimper utdelningen in på kontot. Förvänta dig minst en vecka innan utdelningen syns på kontot. Går det 8 dagar behöver du inte gå bananas utan det är bara lugnt vänta lite till så kommer den.

Nedan är en länk till dokument hos Handelsbanken med info om datum och procentsatser.

https://www.handelsbanken.se/tron/public/info/contents/v1/document/32-108717

Har du inte läst mitt inlägg om USA-fonden jag investerar i så är en länk till det nedan:

https://petrusko.blogspot.com/2023/08/handelsbanken-usa-index-criteria-b-med.html

2 nya innehav i portföljen - Månadsutdelare ifrån JPMorgan

 

Som jag uttalat tidigare att jag skall investera i de här fonderna när de är tillgängliga så gjorde jag just det igår. Nu är JPMorgans fonder JEIP och JEQP tillgängliga hos Avanza. Det är speciella fonder med fokus på att generera hög månatlig utdelning. Detta gör de genom att ställa ut optioner mot innehavet. Kortfattat funkar det som så att optionen ger en garanterad intäkt som de delar ut och "priset" man betalar för det är att man begränsat uppsidan.

Inriktningen är hög utdelning och viss kurstillväxt på sikt. Till skillnad mot preferensaktier som handlas i ett snävt spann utan uppsida så kan man förvänta sig att de här fonderna stiger på sikt. Inte så mycket eftersom totalavkastningen främst kommer ifrån utdelningen. Viss kurstillväxt på sikt kan man vänta sig, det är andra ord för liten kurstillväxt.

Jag har funderat fram och åter hur jag skall vikta dessa och för stunden lutar jag åt att låta JEIP väga mer men jag kan komma ändra mig igen. Tidigare har jag övervägt att vikta JEQP tyngre av de två. Där är signifikant skillnad mellan dem.

JEIP gör ett urval ur S&P500 där de premierar värdeegenskaper och låg volatilitet. De viktar sedan innehaven ganska lätt och nästan alla innehav väger under 2 procent.

JEQP däremot har ett innehav som är ungefär som indexet Nasdaq100. Det är mycket tech och de största innehaven väger tungt i fonden. De fem största innehaven utgör nästan halva fonden. Innehaven i den här fonden är mycket mer volatila på gott och på ont. Det är nervigt att äga saker som svänger mycket. Optioner funkar som så att ju mer volatilitet desto bättre betalt får man. Den här fonden genererar därför högre utdelning.

Normalt sett investerar jag i värdebolag och jag väljer investeringar med lägre volatilitet. JEIP är således i linje med det jag har i portföljen och det jag gillar. Jag har inga investeringar i tech och därför har jag resonerat att den här JEQP tillför något mer i min portfölj. Den lockar mer av den anledningen men jag får se hur jag gör.

Jag har köpt en första liten stek i de här två och kommer köpa mer över tid.

Läs mitt inlägg om JEIP: https://petrusko.blogspot.com/2024/11/jpmorgan-us-equity-premium-income.html

Läs mitt inlägg om JEQP: https://petrusko.blogspot.com/2024/11/jpmorgan-nasdaq-equity-premium-income.html

1 år med Handelsbanken USA Indexfond med cash utdelning

 

För lite drygt 1 år sedan började jag investera i indexfonden Handelsbanken USA Index Criteria B. Den är en lite udda fågel i min portfölj men det ligger inte på fonden utan på mig och min strategi. Jag investerar primärt i utdelningsaktier och fonder med inriktning mot utdelningsaktier. Jag är dock inte helt insnöad på det spåret utan är även en förespråkare av att investera i helt vanliga indexfonder. Man kan ofta se mig skriva något i stil med "det är ett smart val att investera i helt vanliga indexfonder". Ah ja, på den vägen är det. Min portfölj är primärt utdelningsaktier men jag vill ju också vara smart... =) Så jag har lite vanligt index också.

Jag valde den här fonden ifrån Handelsbanken med följande resonemang på ett ungefär; Jag övervägde en globalfond men då de ofta består av cirka 70 procent USA är det inte stor skillnad mot en ren USA-fond. Den amerikanska börsen innehåller ett stort antal fantastiska bolag och så har det alltid varit. Det är en av de bäst presterande börserna över den senaste 100-års perioden. Jag tror på USA och dess fantastiska bolag även i framtiden. Därmed är en ren USA-fond framför en globalfond inget konstigt för mig. Den här fonden ifrån Handelsbanken har en rimlig avgift om totalt 0,22 procent. Den version av fonden som jag valt med "B" i slutet av namnet pyntar dessutom cash utdelning.

Cash utdelning var det ja. Varje år i mars pyntar fonden utdelningen och de siktar på att hålla den på 3,5 procent direktavkastning. I år var den på 20,04 kronor vilket var en rejäl höjning mot året innan. Det kommer sig av att USA-börsen har stigit stadigt och de där 3,5 procenten därmed utgör en större slant i kronor räknat. Börsen har stigit vidare sen utdelningen i våras och därmed fondens andelskurs. Skulle den hålla sig på den här nivån inför beslutet om utdelning i mars kan den tänkas landa på 21,14 kronor.

Läs mitt inlägg om fonden med 10-års utdelningshistorik: https://petrusko.blogspot.com/2023/08/handelsbanken-usa-index-criteria-b-med.html

Jag tittade till fonden idag då det slog mig att jag kommit av mig med köpen i den. Det är ett litet innehav och jag har tänkt mig att köpa lite mer då och då. Nu är det längesedan sist varpå jag fick lite känsla att jag behöver rycka upp mig. Det är en fin komponent i portföljen som tillför bred diversifiering och dessutom i bolag som till stor del är av annan typ än de jag äger i övrigt.

Utdelningsbelopp fastställt i Handelsbankens fonder

 

Handelsbanken fonder har utdelande andelsklasser av vissa fonder och de flesta av dem pyntar utdelning nu i mars. Det har varit känt ett tag att avstämningsdag för att erhålla utdelningen är den 13 mars. Nu har de meddelat utdelningsbelopp för respektive fond och de som äger de här fonderna kommer snart få utdelningen på depån.

Själv äger jag Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria B och där blev utdelningen 5,39 kronor. Det är 2,8 procent mer än förra året då utdelningen var 5,24 kronor.

Jag äger även Handelsbanken USA Index Criteria B och där blev utdelningen 20,04. Det är 26 procent mer än föregående år då utdelningen var 15,88 kronor.

Länk till dokument hos Handelsbanken med info om utdelning i de olika fonderna: https://www.handelsbanken.se/tron/public/info/contents/v1/document/32-108717

Läs mitt inlägg om Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria B: https://petrusko.blogspot.com/2023/05/handelsbanken-global-high-dividend-low.html

Läs mitt inlägg om Handelsbanken USA Index Criteria B: https://petrusko.blogspot.com/2023/08/handelsbanken-usa-index-criteria-b-med.html

De här två fonderna är vitt skilda saker. Den där Global High Dividend har inriktning mot utdelningsaktier och låg volatilitet. Den är lite stadigare när det är skakigt på börsen och är kanske något för en försiktig investerare. Avgiften är i högsta laget men ligger i häraden där den typ av fonder brukar vara. Handelsbanken USA Index Criteria däremot är en helt vanlig indexfond som följer USA-börsen. Den gör det till en mycket rimlig avgift och det kan vara en sund komponent i en aktie och fondportfölj för många olika typer av investerare. Det är smidigt att kunna handla små belopp och att de handlas i svenska kronor så man slipper valutaväxlingsavgift som annars är svettig vid handel i utländska aktier och fonder.

Man kan använda fonder på olika sätt. Vissa bygger en portfölj med enbart fonder. Många har aktier i svenska bolag men sneglar även på utländska aktier. Ett smidigt upplägg kan då vara att hålla sig till sina svenska aktier och komplettera dem med en fond för den där utländska exponeringen man suktar efter. Exempelvis Handelsbanken USA Index Critera för den som vill ha exponering i USA. Ja det finns som sagt många olika sätt att använda fonder på.

SPDR S&P500 UCITS ETF med superlåg avgift

 

De flesta vanliga USA-fonderna här i Sverige ger inte exponering i det gamla hederliga indexet S&P500. Våra svenska fondbolag har gått bananas på sitt ESG spår och kallar nu fonderna för USA-fonder eller indexliknande varpå de exkluderar diverse bolag lite godtyckligt sådär. Berkshire Hathaway är ett sådant bolag som exkluderas i vissa fonder. För den som vill ha exponering i riktiga S&P500 får man vända sig till börshandlade fonder. Då passar det bra att SPDR under 2023 passade på att sänka fondavgiften i sin S&P500 ETF till endast 0,03 procent. 

Det är olika hur de svenska fonderna exkluderar bolag de inte tycker passar deras ESG-kriterier. Vissa fonder har exkluderat Tesla andra har det inte osv. Den här fonden är det inget godtyckligt exkluderande, den ger dig exponering i S&P500. Ovan är en bild över de 10 största innehaven i fonden.

Ticker för fonden är SPY5 och den pyntar utdelning kvartalsvis. Direktavkastning är i dagsläget kring 1,2 procent. Fonden distribuerar vidare de utdelningar den tar emot ifrån bolagen. Den har sin hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningarna. Nedan är en länk till fondbolaget med all info där finns om fonden: https://www.ssga.com/se/en_gb/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-500-ucits-etf-dist-spy5-gy

Som vanligt när det gäller börshandlade fonder tillkommer det några engångskostnader i form av valutaväxlingsavgift och courtage. De avgifterna är obetydliga för den som investerar på mycket lång sikt. Är det någon indexinvestering man faktiskt kan komma klara av att vara riktigt långsiktig i så är det ju den här. Mäktiga S&P500 som innehåller världens bästa bolag. Hos Avanza står det 0,09 procent avgift för den här fonden men det är inte riktigt. De har lite knackig info om avgifter. Ibland räknar de in lite extra omkostnader och ibland har de bara fel info. 0,03 procent är korrekt fondavgift för den här fonden. I fondfaktabladet som man även kan finna hos Avanza redogörs för avgifterna.

Den här fonden är det bästa alternativ jag känner till idag för exponering i S&P500 för en investerare baserad i Europa. Prissänkningen av fondavgiften i den här fonden tror somliga är starten på en bred prispress på börshandlade fonder i Europa. Det tackar vi ju inte nej till så klart. Oavsett kan man vara tacksam över den här fina möjligheten att investera i S&P500 till 0,03 procent fondavgift. Leder det till fler billiga investeringsalternativ på sikt tackar vi och tar emot.

Det är ett tag sedan SPDR sänkte avgiften på den här fonden men jag har inte kommit mig för att skriva om det förrän nu. Det var någon som frågade mig på Twitter angående fond för exponering i S&P500 varpå jag insåg att jag inte skrivit om detta ännu. Bättre sent än aldrig eller hur!

Handelsbanken USA Index Criteria B med cash utdelning

 

Det här är en billig indexfond som följer USA-börsen. Som vanligt nu för tiden är det inte S&P 500 man följer utan det är något index med ESG-regler men det är snarlikt. I runda slängar kan man säga att det är S&P500 men man har exkluderat några bolag. Tycka vad man vill om det men så gör alla svenska USA-fonder nu. Namnet på indexet som fonden följer är: Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned US Index NTR. Sjukt namn och intetsägande men så är det med de här ESG-indexen.

I alla fall; fonden innehåller drygt 400 bolag och den ger en bra USA-exponering till låg kostnad. Att den "bara" innehåller 400 bolag jämfört med 500 bolag i S&P500 behöver inte betyda att det är 90 bolag man exkluderat pga ESG utan man kan även som fondbolag skippa några bolag och ändå uppnå en god tracking utav indexet. Det här är inte ovanligt och så kan man göra för att hålla nere kostnader och för att undvika aktier som har sämre likviditet men ändå inte påverkar indexet nämnvärt.

Produktens avgift: 0,22 procent. Fondavgiften är 0,2 procent men så tillkommer som vanligt kostnader för transaktioner osv inom fonden. Vissa mäklare är sopiga på att redovisa den totala kostnaden men de där 0,02 procent för transaktionskostnader mm tillkommer oavsett var man köper fonden.

Fondförmögenhet: Cirka 54 miljarder (inräknat de olika andelsklasserna).

Minsta köp man kan göra i fonden hos Avanza är 100 kronor.

Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.

Utdelning: Den här andelsklassen pyntar cash utdelning. I slutet av mars varje år pyntar fonden utdelning och ambitionen är att pynta 3,5 procent per år. Eftersom det är en svensk fond som pyntar utdelning till dig så går den utmärkt att äga på tex ett ISK. Det dras alltså ingen skatt på utdelningen utan man pyntar en schablonskatt som vanligt i sitt ISK. Jag har grävt fram 10 års utdelningshistorik för fonden och listar den nedan:

2023: 15,88 kronor

2022: 16,29 kronor

2021: 13,89 kronor

2020:  14,14 kronor

2019:  9,07 kronor

2018:  9,07 kronor

2017:  8,60 kronor

2016:  7,49 kronor

2015:  7,12 kronor

2014:  5,42 kronor

I skrivande stund är den senaste andelskursen i fonden 511,27 kronor. Utdelningen som pyntades i mars i år var på 15,88 kronor och ger på nuvarande kurs en direktavkastning om 3,1 procent. Fonden har även andelsklass A som inte pyntar utdelning och oavsett vilken man väljer så blir totalavkastningen den samma. Historiskt har börsen avkastat kring 10 procent årligen i snitt. I den här utdelande versionen av fonden får man 3,5 procentenheter av den där avkastningen som utdelning. Resterande del får man som stigande kurs/andelsvärde. Apropå utdelning så är snittet för bolagen i S&P500 en direktavkastning under 2 procent. Utdelningen i den här fonden är inte kopplad till utdelningen i de underliggande bolagen utan den är satt att vara 3,5 procent rakt av. Ett vanligt upplägg för fonder och inget orimligt i det. Börsens historiska snittavkastning kring 10 procent ger gott stöd till en utdelning om 3,5 procent.

Jag gillar den här fonden som följer USA till en låg kostnad. Jag har börjat investera i den och avser regelbundet köpa mer. En bra grej att tänka på är att om man har en vanlig global indexfond så behöver man ingen USA-fond och vice versa. En global indexfond innehåller till över 70 procent USA-aktier. Det är närapå samma saken att ha en global indexfond som att ha en USA-fond.

Fast rätt skall vara rätt. Den stora drivaren för globalindex de senaste 100 åren har varit USA. Den amerikanska börsen hör till de absolut bäst presterande i världen. Således är det så att när man adderar bolag från andra länder och skapar en globalfond så har avkastningen blivit sämre. Ja globalindex har presterat sämre än USA i långa loppet. Om det kommer bli så även i framtiden är svårt att sia om men utvecklingen kommer bli ganska lik i globalindex som i USA-index eftersom globalfonder till så stor del består av USA. Jag kommer inte investera i en vanlig globalindexfond parallellt med den här USA-fonden utan denna är mitt val.

Avanza lägger upp Handelsbankens USA-fond

 

För någon vecka sedan skrev jag om en USA-fond ifrån Handelsbanken som jag gillar. Idag meddelade Avanza att de kommer lägga upp den i sitt sortiment och att vi bör kunna se den på deras plattform kring mitten av nästa vecka.

Jag skriver ett inlägg igen när fonden finns tillgänglig.

Till dess är en länk nedan till mitt inlägg där jag kort skrev att jag gillar den här fonden.

https://petrusko.blogspot.com/2023/08/handelsbanken-har-en-usa-fond-som-jag.html

Ja, jag gillar som sagt den här fonden som är ett smidigt och kostnadseffektivt sätt att få USA-exponering. I vanlig ordning skriver jag främst om placeringar som pyntar utdelning och detta är inget undantag. Fonden är ett smidigt sätt att få USA-exponering och den pyntar utdelning. 3,5 procent per år ungefär.

Valutans påverkan i din globalfond

 

Väldigt många väljer att investera i globala indexfonder och hey! det är ett smart val. Den som gjort det valet har fått mycket god avkastning nästan oavsett vilken tidsperiod man ser till. Varför är en globalfond så himla bra? Mja det korta och enkla svaret är att det ger en mycket bred riskspridning över olika bolag, valutor och länder.

Många tänker nog inte så mycket på det där med valutan och dess inverkan men den är bra att känna till. En helt vanlig global indexfond består till över 70 procent av USA-aktier. Man är således exponerad i dollar till över 70 procent. Resten i globalfonden är diverse krims krams och skit samma i det stora hela. Det är USA och dollarn som sätter takten i en vanlig global indexfond.

Globalfonderna är fantastiska på grund av den fina utvecklingen på amerikanska börsen. För en svensk investerare har man dessutom fått än bättre avkastning på grund av dollarns utveckling. På 5 år sikt har Dollarn stigit drygt 18 procent mot svenska kronan. Det visar sig som kursutveckling i din Globala indexfond som visar utvecklingen i svenska kronor.

18 procentenheter avkastning kommer alltså ifrån valutaeffekt under de senaste 5 åren. Över tid går dollarn upp och ned mot svenska kronan och nästa gång man tittar till det här kanske den bidragit med det omvända; 18 procent sämre utveckling i svenska kronor mätt. För 5 år sedan stod dollarn i 9,2 SEK och skulle den gå tillbaka dit så är det en nedgång om cirka 15 procent ifrån dagens kurs om 10,84.

Över tid är det främsta hur bolagen utvecklas. Man skall inte stirra sig blind på det där med valutan. Det är svårt att förutspå och tajma. Även om man får rätt i sin valutaspekulation kanske man går miste om fantastisk utveckling i de underliggande bolagen.

Bra att känna till det där med valutan alltså. Nu när den bidragit positivt är det nog inte många som bryr sig men när den påverkar negativt kan det vara lugnande att känna till det.

Handelsbanken har en USA-fond som jag gillar

 

Fonden heter Handelsbanken USA Index Criteria och finns redan hos många mäklare, Avanza bla. Det finns en utdelande version utav den här fonden också som pyntar cirka 3,5 procent årligen i cash utdelning. Utdelningen sker i mars varje år likt flera andra fonder ifrån Handelsbanken.

Fonden har ISIN-kod: SE0004870020. När jag kollar på externa sajter som tex Morningstar så har fonden koden B9 i slutet vilket är Handelsbankens kod för utdelande version och hög minsta köpgräns. Hos Handelsbanken själva skriver de B1 som kod och jag har även hittat dokumentation för fonden ifrån Handelsbanken där det står B1.

Det där B1 är Handelsbankens kod för utdelande version och normal minsta köp.

Den här grejen kring minsta köp väntar jag på svar på ifrån Handelsbanken men är det en rimlig minsta köpgräns så tänkte jag be Avanza lägga upp fonden på sin plattform. Den här utdelande versionen finns alltså inte hos Avanza i dagsläget men man kan läsa om fonden som har A1 på slutet hos dem. Det är samma fond fast den pyntar ingen utdelning.

**Uppdatering: Det här gick fort. Handelsbanken har bekräftat att det finns en version B1 utav fonden utan minsta köpgräns. Jag har bett Avanza lägga upp den.**

Fonden har en total kostnad om 0,22 procent och är en vanlig indexfond för USA.

USA-statistik fick svenska börsen på fall

 

Klockan 14:30 svensk tid släpptes statistik i USA över arbetstillfällen och löneutveckling. Den kom in på ett sätt som FED inte hoppats på. Starkare löneökning än väntat och det här sätter press att höja räntan mer än tidigare befarat.

Jag passade på att klippa in några aktier i Lundbergs på 453,5 kronor som jag tyckte var nice och i skrivande stund har den backat ytterligare och står i cirka 452 kronor. Det blev rejäl fart på handeln när den där statistiken släpptes och kursen i Lundbergs fladdrade snabbt upp och ner.

NFP kom in på +263.000 vilket var klart över väntat. Det där NFP står för nonfarm payroll och handlar om arbetstillfällen utanför jordbrukssektorn.

Löneutvecklingen var +5,1 procent i årstakt medan väntat var +4,6 procent.

5 år sedan EU stoppade amerikanska fonder

 

Vid årsskiftet 22/23 är det 5 år sedan EU satte stopp för handel med amerikanska börshandlade fonder. Superbilliga indexfonder som vore rena drömmen för sparare. Det finns börshandlade fonder som följer S&P500 till 0,02 procent avgift i USA. EU pekar på konsumentskydd och att de vill skydda oss sparare från de här "komplexa" indexfonderna (nej de är ej komplexa. De är vanliga simpla indexfonder).

Ja det var rackarns surt det där men ändå inte hela världen. De stora ETF-utgivarna som iShares och Vanguard har en del fonder noterade i Tyskland som vi kan investera i. Avgiften är en aning högre men fortfarande hyggligt låg generellt sett. Det finns tex S&P500-fonder som kostar 0,07 procent. Utbudet är mindre här i Europa och jag saknar godbitar som fina utdelningsfonder med superlåg avgift. Schwab har en populär sådan i USA som kostar 0,06 procent avgift (SCHD).

Det finns alternativ ändå här i Europa och jag känner att jag kan agera med de förutsättningarna när det gäller indexfonder.

Vad jag saknar är de börshandlade fonderna av typen CEF. Aktivt förvaltade fonder av stängd typ. CEF står för Closed End Fund och betyder att de inte kan ge ut nya andelar hur som helst och att de heller inte löser in andelar. De pengarna som är i fonden är fondens och investerare kan inte kräva dem åter utan måste sälja sina andelar över börs. Precis som i ett investmentbolag om man skall jämföra med något. Man kan inte gå till investmentbolaget och begära att de köper tillbaka aktierna. Med vanliga börshandlade fonder kan man göra det (typ). Vanliga börshandlade fonder är öppna på det viset att de skickar ut pengar om investerare vill ta sig ur fonden. Ja där är skillnaden på ett ungefär.

Sådana här CEFer kan agera annorlunda med anledning av den struktur de har på fonden. De kan ta upp lån och belåna fonden. De kan ställa ut optioner mot innehavet. Så här finns det många som gör och det finns en hel del fonder som gått förvånansvärt bra riktigt länge. Typ 10-20 år länge. Ofta har de här fonderna fokus på att generera utdelning och delar ut den avkastning de genererar. Rent teoretiskt har en sådan här fond helt oförändrad andelskurs över tid. Det är så de är konstruerade, de arbetar inte för att öka värdet över tid. De arbetar för att generera utdelningar. Det finns sådana här fonder med +10 procent direktavkastning som spottat ur sig sådan utdelning i 20 år. Jag äger 3 sådana här CEFer som jag köpte innan de stoppades i januari 2018.

Det är Pimco Corporate & Income Fund, Blackrock Health Sciences Trust och Cohen & Steers Infrastructure Closed Fund. De finns i min innehavslista här på sajten och jag får regelbundet frågor om de här och om det finns liknande investeringar här i Europa. Vad jag sett finns det ingenting liknande här tyvärr.

USA stängde i linje med 17.30

 

Det är känsligt där ute på börsen nu och minsta tecken på något negativt drar ned vår Stockholmsbörs än längre ned i djupet. Efter Stängning kl 17.30 här i Sverige gick börsen i USA ned rejält och det såg som bäddat ut för att Stockholmsbörsen skulle kickstarta måndagen med att ta igen den nedgången.

När USA stängde kl 22 svensk tid hade den repat sig och stängde i linje med nivån den låg på kl 17.30 när svenska börsen stängde. Vår börs kan så klart backa av andra anledningar efter helgen men nu har den åtminstone inte nedgången i USA att "ta in".

Egentligen är sådana här funderingar onödiga tidstjuvar för långsiktiga investerare men jag vet att det läggs mycket energi och tid på just sådant här. Man oroar sig för hur börsen och ens investeringar skall gå.

Har man bara gjort sunda investeringar så kvittar det hur börsen går för dagen eller nästa kvartal. Det är en obetydlig prutt i rymden den där enstaka dagen eller det där kvartalet relativt det långa perspektivet. Om man investerar på tex 15 års sikt så är det vad man skall fokusera på och i så långa perioder går börsen upp. Det finns knappt någon 15-års period i historien som inte givit positiv avkastning.

Som långsiktig investerare behöver man tro på börsen och man behöver is i magen när det stormar. Vädrar man bara ut stormen är man en vinnare i långa loppet.

SPYD min favorit sedan iShares förstörde sin USA Quality

 

Jag har tidigare ägt iShares MSCI USA Quality Dividend ETF som har en inriktning mot kvalitetsbolag i USA. Nyligen så bytte iShares index i fonden för att bli en ESG-kompatibel fond men det blev inte bara ESG utan de halverade antalet bolag i fonden också. Läs mitt inlägg om ändringen.

Den här fonden gillar jag inte längre sedan ändringen och nu håller jag SPYD för favorit istället när det gäller den här inriktningen. Kvalitetsbolag i USA.

SPYD är en börshandlad fond ifrån SPDR med namn S&P U.S Dividend Aristocrats och jag har länge haft den som närmsta like jämte iShares fond. Jag har gjort en jämförelse av de två där SPYD kom ut som vinnare men en aning bättre totalavkastning. Den jämförelsen länkar jag till i länken ovan med ändring av iShares-fonden. SPYD innehåller bolag som höjt sin utdelning varje år i minst 20 år och det är ett kvalitetsmått i sig. Det krävs ett välpresterande bolag för att kunna generera stadigt mer cash att dela ut till ägarna.

USA är världens största börs med drygt 60 procent av världens totala börsvärde. Det finns otroligt många fina bolag i USA och jag är mycket attraherad av kvalitetsbolagen/utdelningshöjarna. En fond som den här SPYD och tidigare iShares-fonden är min gebit. SPYD är nu min favorit i den här genren och det är den jag gärna äger på sikt framför iShares fond som nu är försämrad.

Läs mitt inlägg om SPYD i länken nedan: 

https://petrusko.blogspot.com/2020/06/spdr-s-us-dividend-aristocrats-etf.html

AMF Aktiefond Världen - Inte så mycket USA som hos andra

 

När du köper en globalfond tänker du dig kanske att du får en del av vida världen och i viss grad är det så men främst är det USA du får. Globalfonder innehåller ofta kring 65-70 procent aktier ifrån USA. En vanlig globalfond är alltså praktiskt taget en USA-fond i grova penseldrag. Rätt eller fel? Globalfonden speglar hur den globala börsmarknaden ser ut. Det är helt enkelt så att i USA finns det många företag och framförallt finns det många megastora företag som Apple, Microsoft, Google, Johnson & Johnson mfl.

Utöver att USA är stort i en globalfond är en annan tänkvärd sak i en svensks perspektiv hur mycket Sverige man får i en sådan fond. Svenska bolag väger mindre än 1 procent i en globalfond.

Den som vill göra det enkelt för sig och bara ha några enstaka fonder behöver fundera ordentligt kring det jag tar upp ovan. Det är en stor valutaexponering och framförallt dollar/USA-exponering i en globalfond. Som svensk betalar vi med svenska kronor och där är köpstyrkan som betyder något för oss. Värdet på ens spar styrs till stor del utav valutaförändringar när man sparar i en globalfond. Det är både en risk och potential. På lång sikt tenderar valutan att gå lite upp och lite ned men det jämnar ut sig. När man väl skall använda sina pengar kan det dock göra stor skillnad på kort sikt det där med valutan. Något att fundera över alltså.

Nu till saken. AMF har en vanlig globalfond men också en som heter AMF Aktiefond Världen. Det är den här Världen-fonden jag vill ta upp här. Den har en helt annan fördelning av innehaven och det ser rimligt ut för en svensks perspektiv.

AMF Aktiefond Världen innehåller bara 25 procent USA och cirka 50 procent Sverige. Utöver det är det ju lite smått och gott så den gör skäl för sitt namn. Det är bla 4 procent Storbritannien, 2 procent Japan, Tyskland, Frankrike, 1 procent Kina, Taiwan.

Det är en aktiv fond men som vanligt med fondbolaget AMF är avgiften mycket låg. 

Produktens avgift: 0,43 procent.

Fondförmögenhet: 51,5 miljarder kronor.

Minsta köp man kan göra hos Avanza är 50 kronor och via Nordnet är det 100 kronor.

Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.

Länk till fonden hos Avanza: https://www.avanza.se/fonder/om-fonden.html/2300/amf-aktiefond-varlden

Länk till fonden hos Nordnet: https://www.nordnet.se/marknaden/fondlistor/16802234-amf-aktiefond-varlden

Så klart kan man sätta samman den fördelning man själv önskar via en rad olika fonder men den här fonden erbjuder en färdig paketering som kanske kan vara mer rimlig än en vanlig globalfond för den som bara vill ha någon enstaka fond. Framförallt bör man fundera över om man vill ha en vanlig globalfond som en sådan enstaka fond. Då kan man ju nästan lika gärna välja en USA-fond.

Utdelningstillväxt iShares MSCI USA Quality Dividend

Här är en graf för utdelningstillväxt de senaste åren och jag bara älskar sådana här staplar som blir högre och högre. Fonden iShares MSCI USA Quality Dividend har pyntat en stadigt stigande utdelning. Som namnet antyder innehåller den utdelningsaktier av hög kvalitet. Jag äger den här fonden och har gått igenom hela innehavslistan och tycker att de har goda skäl att ha med det där "Quality" i namnet.

Fonden pyntar utdelning halvårsvis och nu 2020 har bara den första utdelningen betalats varpå vi får se under senhösten vad den landar på totalt för året. Delen de betalade nu i våras var en höjning om cirka 6 procent jämfört med utdelningen som betalades på våren 2019.

Så här lyder utdelningstillväxten i procent:

2017: 7,3 procent.

2018: 6,8 procent.

2019: 14,1 procent.

Nästa utdelning betalas i november och de brukar meddela den i början av månaden och betala ut den senare samma månad. Vi får ge oss till tåls till dess för att få veta vad tillväxten landar på 2020. Att det landar på en höjning totalt sett tvekar jag inte på med tanke på kvaliteten på innehaven och att jag vet att de generellt sett har höjt sina utdelningar i år.

Länk till mitt inlägg med mer info om den här börshandlade fonden.

Ökat i USA-fonden med utdelningsaktier

Idag köpte jag mer i den börshandlade fonden iShares MSCI USA Quality Dividend. Den är noterad i Europa och det där "iShares" är en del av Blackrock som är världens största kapitalförvaltare/fondbolag. Fonden följer UCITS-regler precis som vanliga svenska fonder. Det är reglerna som skyddar dig som investerare.

Den här fonden har inriktning mot amerikanska bolag med god utdelning och goda framtidsutsikter som kan möjliggöra utdelningshöjningar. Jag tycker att namnet gör sin rätt då fonden innehåller en gedigen lista kvalitetsbolag. Bilden ovan visar de största innehaven.

Cash utdelning pyntar den och eftersom fonden är noterad på Irland så dras ingen utländsk källskatt. Man kan således gärna ha den på ett ISK. Utdelningsfrekvensen är halvårsvis där ena delen kommer i maj och den andra betalas i november. Utdelningen som var nu i maj innebar en liten höjning mot året innan. Detta samtidigt som många andra fonder sänkt sin utdelning. Det har de gjort i spåren av att innehaven i sin tur har sänkt utdelningen. Börshandlade fonder från iShares och Vanguard funkar oftast som så att utdelningen de betalar motsvarar den utdelning de tar emot från innehaven. Utdelningen i november lär fånga upp alla eventuella utdelningssänkningar så vi får se hur den blir. Jag är inte värst orolig dock. Många utav fondens innehav har jag någorlunda koll på och vet att de inte sänkt sin utdelning utan faktiskt höjt den. De senaste två utdelningarna summerar till $0,9161 vilket ger en direktavkastning om 2,7 procent på en kurs om 28,87 euro.

Fonden handlas i euro men den styrande valutan är den innehaven är noterade i, dollar alltså. Fonden ger ingen exponering i euro. När man köper något i utländsk valuta tar din mäklare en växlingsavgift som är på 0,25 procent hos de flesta om man inte är en storhandlare. Man betalar också courtage precis som vid vanlig aktiehandel. Det där är engångsavgifter och betyder inte så mycket i långa loppet.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF

Det här är en börshandlad fond med hygglig utdelning och som historiskt inte svajat i kurs lika mycket som breda börsindex. Inriktningen är liknande Xact Högutdelande mot bolag med god utdelning och låg volatilitet. Den här fonden från Invesco skrev jag om redan för flera år sedan men det var den amerikanska noteringen och de går ju inte handla längre. Då passar det ju bra att lyfta fram att den faktiskt finns noterad i Europa också och den går utmärkt att handla hos Nordnet och Avanza. En trevlig sak med noteringen i Europa eller snarare Irland är att det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningen. Det är så skatteavtalet ser ut och det är ju gött att slippa krånglet med det där. Att behöva vänta några år på att få skatten åter. Den här fonden funkar därför utmärkt även i ett ISK eftersom det inte dras någon utländsk källskatt på den. Som vanligt med börshandlade fonder betalar man courtage vid köp och sälj precis som vid vanlig aktiehandel. I gengäld är förvaltningsavgiften generellt sett lägre på börshandlade fonder jämfört med vanliga.

Den här fonden innehåller 50 olika bolag med god utdelning och låg volatilitet. Det där sista betyder att bolagens aktiekurs inte backat lika mycket i nedgångar som övriga börsen. En lite stadigare resa är tanken bakom inriktningen. Historiskt har sådan här strategi med inriktning utdelning och låg volatilitet presterat bättre avkastning än breda börsindex. Förvisso ingen garanti för framtiden men potentialen finns där samtidigt som risken för betydligt sämre prestanda än index är begränsad. Urvalet till fondens innehav är baserat på S&P 500 ursprungligen. Genom att ta de 50 bolagen i S&P 500 som uppvisar bla god utdelning och låg volatilitet har man skapat det här indexet som fonden följer. I bilden ovan ser man de 10 största innehaven. Nedan är en bild över branschfördelning.

Fondavgiften är rimliga 0,3 procent och jag tycker att den här fonden är ett käckt komplement för den som vill ha exponering i USA. Gillar man Xact Högutdelande så är ju det här en fond med likadan inriktning fast för amerikanska bolag.

Utdelningen som betalas kvartalsvis summerar just nu till $1,2284 och betalas i mars, juni, september, december. I skrivande stund är direktavkastningen runt 5 procent.

Utdelning fastställd för iShares MSCI USA Quality Dividend

För någon månad sedan skrev jag om den här fonden och här kommer en snabb uppdatering kring utdelningen. Den pyntar utdelning halvårsvis och har precis fastställt vårens del.

Med x-datum 14 maj är utdelningen fastställd till $0,4648. Observera att utdelningen anges i dollar men fonden handlas i euro så man får ju räkna om valutan när man skall räkna direktavkastning.
Utdelningen är en höjning om nästan 6 procent jämfört med året innan. Nästa utdelning betalas i november.

Direktavkastningen är nu 2,85 procent på kursen 29,7 euro. Utdelningen räknar jag på rullande 12 månader. Alltså genom att ta de senaste 2 utdelningarna. Den nu i vår och den de pyntade i höstas. Totalt $0,9161.

Jag gillar den här fonden och siktar på att köpa in mig i den.


Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2020/03/ishares-msci-usa-quality-dividend-ucits.html

EPR Properties kommande utdelningshöjning

Det amerikanska fastighetsbolaget EPR Properties brukar meddela sin utdelningshöjning i mitten av januari och det är ju nära nu. I den senaste presentationen från bolaget sade de att utdelningshöjningen kommer presenteras i februari.

Japp de sa/skrev utdelningshöjning. Så det är ingen tvekan om det blir en höjning alltså men den dröjer till februari den här gången. Jag förstår inte riktigt varför men det har ju ingen betydelse så det lägger jag ingen mer energi på.

Utdelningen betalas månadsvis och är just nu på $0,375 vilket summerar till $4,5 och ger en direktavkastning om 6,4 procent på kursen $70,16. Den senaste höjningen var på cirka 4 procent medan snittet de senaste 10 åren är närmare 7 procent.

Under senhösten 2019 avyttrade EPR en stor del av sin portfölj med utbildningsfastigheter som nu väger 11 procent mot tidigare 18 procent i fastighetsbolagets portfölj. Resterande del är deras specialtitet och utgörs av nöjesfastigheter. 89 procent är biografer, äventyrsbad, bowling, golf, alpinanläggningar osv. De har fokus på just den typen av fastigheter och har över 20 års erfarenhet av det. Dessa fastigheter kan vara mycket lönsamma men kräver erfarenhet och kunskap för att räkna rätt på dem. EPR har just det och gör ett bra jobb med den här inriktningen.

Utbildningsfastigheterna som är kvar är förskolor och privata skolor. Medan direktören vid ett tillfälle förra året sade att man inte har några planer för stunden att sälja de kvarvarande utbildningsfastigheterna kan man kanske ana att det är vart det barkar hän på sikt. De stärker sitt fokus och inriktning på nöjesfastigheter och det är tydligt att det är där bolagets framtid är.

Mina tankar kring det där skiftet är att det är ju ändå bolagets fokus sedan tidigare och medan den lilla slurken utbildningsfastigheter utgjort en riskspridning så är det ändå en liten del av bolaget. Det är ju nöjesfastigheterna som drar in de stora stålarna. Historiskt har de nu avyttrade utbildningsfastigheterna genererat en okej avkastning men sämre än EPRs övriga fastighetsportfölj. Över tid kan det här skiftet tänkas trycka upp bolagets lönsamhet ytterligare alltså.

Jag köpte mer i EPR Properties i höstas strax under $80 som jag tycker är ett okej pris för bolaget. Nu har det ihop med hela fastighetssektorn backat lite och handlas alltså runt $70.

Upplevelser ger oss mer glädje än prylar. Bolaget har fötterna på det torra när de säger att yngre generationer är mer benägna att spendera pengar på upplevelser än prylar. Det är ett tydligt skifte och trend åt det hållet enligt gedigna undersökningar. En stark faktor för bolagets inriktning mot denna typ av fastigheter.

Länk till EPR Properties hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.