Utdelningsbelopp fastställt i Handelsbankens fonder

 

Handelsbanken fonder har utdelande andelsklasser av vissa fonder och de flesta av dem pyntar utdelning nu i mars. Det har varit känt ett tag att avstämningsdag för att erhålla utdelningen är den 13 mars. Nu har de meddelat utdelningsbelopp för respektive fond och de som äger de här fonderna kommer snart få utdelningen på depån.

Själv äger jag Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria B och där blev utdelningen 5,39 kronor. Det är 2,8 procent mer än förra året då utdelningen var 5,24 kronor.

Jag äger även Handelsbanken USA Index Criteria B och där blev utdelningen 20,04. Det är 26 procent mer än föregående år då utdelningen var 15,88 kronor.

Länk till dokument hos Handelsbanken med info om utdelning i de olika fonderna: https://www.handelsbanken.se/tron/public/info/contents/v1/document/32-108717

Läs mitt inlägg om Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria B: https://petrusko.blogspot.com/2023/05/handelsbanken-global-high-dividend-low.html

Läs mitt inlägg om Handelsbanken USA Index Criteria B: https://petrusko.blogspot.com/2023/08/handelsbanken-usa-index-criteria-b-med.html

De här två fonderna är vitt skilda saker. Den där Global High Dividend har inriktning mot utdelningsaktier och låg volatilitet. Den är lite stadigare när det är skakigt på börsen och är kanske något för en försiktig investerare. Avgiften är i högsta laget men ligger i häraden där den typ av fonder brukar vara. Handelsbanken USA Index Criteria däremot är en helt vanlig indexfond som följer USA-börsen. Den gör det till en mycket rimlig avgift och det kan vara en sund komponent i en aktie och fondportfölj för många olika typer av investerare. Det är smidigt att kunna handla små belopp och att de handlas i svenska kronor så man slipper valutaväxlingsavgift som annars är svettig vid handel i utländska aktier och fonder.

Man kan använda fonder på olika sätt. Vissa bygger en portfölj med enbart fonder. Många har aktier i svenska bolag men sneglar även på utländska aktier. Ett smidigt upplägg kan då vara att hålla sig till sina svenska aktier och komplettera dem med en fond för den där utländska exponeringen man suktar efter. Exempelvis Handelsbanken USA Index Critera för den som vill ha exponering i USA. Ja det finns som sagt många olika sätt att använda fonder på.

Handelsbankens fond mindre dålig än befarat

 

Sedan en tid investerar jag i en global fond ifrån Handelsbanken. Det är ingen helt vanlig globalfond utan det är en indexfond med inriktning mot utdelningsaktier. Sådana aktier har gått sämre än vanliga index de senaste åren och det drar ned prestandan på fonden. Över tid kommer det vara bättre och sämre perioder och i slutändan tror jag det är helt okej att äga sådana här värdeaktier. Fondens namn är Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria (I vissa system heter den Handelsbanken Global Högutdelande Criteria).

En negativ sak med fonden är dess avgift som klockar in på totalt 0,74 procent. Det är rackarns dyrt och jag har resonerat kring det i mitt inlägg om fonden. Läs det i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2023/05/handelsbanken-global-high-dividend-low.html

Det där med fondens kostnad är inte fullt så illa som det ser ut. Fondbolag kan vara mer eller mindre bra på att tracka sitt index och hålla nere avgifter. Förenklat kan man säga att en fond som följer sitt index perfekt skall gå exakt som index minus fondens avgift. Så där ser det sällan ut och många fonder går sämre och vissa går till och med bättre än sitt jämförelseindex. Det där sistnämnda är ofta förknippat med extremt låg fondavgift och intäkter från aktielån mm.

Anyhow: Den här dyra fonden ifrån Handelsbanken är inte fullt så dålig att man tar dess index minus 0,74 procent årlig avgift. Överst är fondens tillgängliga historik i jämförelse med dess index. På 3 års sikt har diffen mot indexet varit 0,42 procent per år. Det är som om fonden presterat exakt som index och att dess avgift vore 0,42 procent.

Det här gör inte fonden billig och det förändrar inte att avgiften faktiskt är 0,74 procent totalt. Det vore dock värre om fonden utöver den höga avgiften dessutom trackade indexet dåligt. Fonden är dyr men jag tycker ändå att det är nice att se diffen mot dess index är lägre än befarade 0,74 procent.

Siffrorna ovan är baserade på fondens månatliga slutkurs. I fondkursen är alla kostnader redan dragna. (Det verkar som att Handelsbanken i sina jämförelser har räknat om indexets utveckling till SEK. Jag har dubbelkollat bla en ren USA-fond från Handelsbanken och det ser så ut.)

Fonden finns i flera versioner varav den jag investerat i pyntar 4,5 procent årlig utdelning. Läs mer om den i länken högre upp i inlägget.