De flesta vanliga USA-fonderna här i Sverige ger inte exponering i det gamla hederliga indexet S&P500. Våra svenska fondbolag har gått bananas på sitt ESG spår och kallar nu fonderna för USA-fonder eller indexliknande varpå de exkluderar diverse bolag lite godtyckligt sådär. Berkshire Hathaway är ett sådant bolag som exkluderas i vissa fonder. För den som vill ha exponering i riktiga S&P500 får man vända sig till börshandlade fonder. Då passar det bra att SPDR under 2023 passade på att sänka fondavgiften i sin S&P500 ETF till endast 0,03 procent.
Det är olika hur de svenska fonderna exkluderar bolag de inte tycker passar deras ESG-kriterier. Vissa fonder har exkluderat Tesla andra har det inte osv. Den här fonden är det inget godtyckligt exkluderande, den ger dig exponering i S&P500. Ovan är en bild över de 10 största innehaven i fonden.
Ticker för fonden är SPY5 och den pyntar utdelning kvartalsvis. Direktavkastning är i dagsläget kring 1,2 procent. Fonden distribuerar vidare de utdelningar den tar emot ifrån bolagen. Den har sin hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningarna. Nedan är en länk till fondbolaget med all info där finns om fonden: https://www.ssga.com/se/en_gb/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-500-ucits-etf-dist-spy5-gy
Som vanligt när det gäller börshandlade fonder tillkommer det några engångskostnader i form av valutaväxlingsavgift och courtage. De avgifterna är obetydliga för den som investerar på mycket lång sikt. Är det någon indexinvestering man faktiskt kan komma klara av att vara riktigt långsiktig i så är det ju den här. Mäktiga S&P500 som innehåller världens bästa bolag. Hos Avanza står det 0,09 procent avgift för den här fonden men det är inte riktigt. De har lite knackig info om avgifter. Ibland räknar de in lite extra omkostnader och ibland har de bara fel info. 0,03 procent är korrekt fondavgift för den här fonden. I fondfaktabladet som man även kan finna hos Avanza redogörs för avgifterna.
Den här fonden är det bästa alternativ jag känner till idag för exponering i S&P500 för en investerare baserad i Europa. Prissänkningen av fondavgiften i den här fonden tror somliga är starten på en bred prispress på börshandlade fonder i Europa. Det tackar vi ju inte nej till så klart. Oavsett kan man vara tacksam över den här fina möjligheten att investera i S&P500 till 0,03 procent fondavgift. Leder det till fler billiga investeringsalternativ på sikt tackar vi och tar emot.
Det är ett tag sedan SPDR sänkte avgiften på den här fonden men jag har inte kommit mig för att skriva om det förrän nu. Det var någon som frågade mig på Twitter angående fond för exponering i S&P500 varpå jag insåg att jag inte skrivit om detta ännu. Bättre sent än aldrig eller hur!
