Att investera i billiga breda indexfonder är ett smart val för att ta del av börsens goda avkastning på lång sikt. Jag har historiskt huvudsakligen investerat i aktier för att jag älskar det. Aktier är mitt främsta intresse och jag har bara gjort det jag brinner för.
Varje år brukar jag känna efter och reflektera kring detta. Brinner jag fortfarande för aktier? Är det lika kul osv. Eller skall jag gå över till att låta fonder göra jobbet helt och hållet.
Som ni förstår landar jag alltid i att det fortfarande är min grej men jag har skruvat ned andelen aktier till förmån fonder på senare år. Inte för att jag tappat intresset utan för att det passar min målsättning bra. Mitt mål med börsen har sedan ett antal år gått över till att i första hand generera cash som jag kan leva på. Det målet går hand i hand med riskhantering och att minimera risken att söla bort pengarna.
Fonder är ett smart val för att generera god avkastning. En del i det är ju också att undvika att gå på stora smällar, att förlora pengar. Via breda fonder har man i princip helt tagit bort bolagsrisken.
Jag strävar inte efter att investera i nästa raket eller att slå något index. Jag vill ha en rimlig avkastning samtidigt som jag genererar cash att leva på.
Skippa aktier helt kanske jag gör någon gång i framtiden om det inte är lika kul längre.
Här är en kort, ren och komplett kommentar där alla dina fonder och ETF:er finns med – och avslutas med din fråga om JPM‑utdelningarna. Inga onödiga utsvävningar, bara en tydlig bloggkommentar.
SvaraRadera---
Jag lämnade aktier helt under pandemin 2020 och byggde i stället upp en portfölj av utdelande ETF:er och fonder. Det fanns knappt några alternativ då, men jag tog det steg för steg – inspirerad av Petrusko men alltid med egna beslut. Idag äger jag inga aktier alls, och med pensionen nära känns det rätt med ett renodlat kassaflödesfokus.
Portföljen består av Aktiespararna Direktavkastning B, Aktiespararna Global Direktavkastning B, Storebrand Global All Countries B, Storebrand Sverige B och Storebrand USA B – samt ETF:er som Franklin European Quality Dividend, iShares World Equity High Income, JPM Global Equity Premium Income, JPM US Equity Premium Income, JPM Nasdaq Equity Premium Income och XACT Nordic High Dividend Low Volatility.
Förresten – jag undrar om JPM annonserar sina utdelningar idag.
Tjena,
RaderaTack för din kommentar och att du delar med dig. Sorry för det sena svaret. Jag postade ett par inlägg samma dag och tappade helt bort kommentarsfältet på det här. Bättre sent än aldrig dock =)
Kul att jag inspirerat kring sunda investeringar. Det är ett fint knippe fonder du satsat på och de bör ticka på hyggligt över tid.
Utdelningarna från JPM har annonserats men det har du nog redan sett vid det här laget. Med tanke på att jag svarar så sent alltså.
Mvh petrusko
Men var finns WTEE? Finns snart i var mans portfölj.
SvaraRaderaMvH Lars
Aldrig haft mer än ett fåtal aktier men har succesivt gått över från ackumulerande till enbart utdelande ETF:er och fonder. Regelbunden utdelning passar min situation utmärkt.
SvaraRadera/Hasse
Tjena Hasse,
RaderaTack för din kommentar. Det där är ett sätt att använda utdelningsfonder på som jag tänker mig att många använder dem på och kanske fler borde överväga. Man bygger upp sin portfölj över decenniers tid. Man ackumulerar och växer för att vid något tillfälle börja ta ut cash ifrån portföljen. Att vid den där uttagsfasen använda sig av utdelande fonder är ett smidigt sätt att låta det där bara sköta sig själv. Samtidigt också ett uthålligt upplägg. I de flesta fonder i vart fall. Att de delar ut bara så mycket cash att fonden inte gröps ur.
Mvh petrusko
Just precis. Därför har jag inte enbart covered calls fonder, utan även "vanliga". Faktum är att jag har försökt att bygga en sort utdelande allvädersportfölj med olika tillgångsslag (fortfarande via fonder/ETF:er): aktier, räntor, råvaror, infrastruktur/allmännyttigt och även hedge. Strävar efter en värdeutvecklingskurva som lutar svagt uppåt (mindre lutning nu, än med ackumulerande fonder förstås) med så små hack som möjligt. Och som ger så bra utdelning det går, under dessa bivillkor.
Radera/Hasse
Hej Petrusko! Lite nyfiken på hur stor andel fonder/eft:er du har samt hur stor andel aktier? Tack för en bra blogg!
SvaraRaderaIntressant att höra hur andra tänker i sina investeringar!
SvaraRaderaHar själv delat upp det i 4 portföljer med olika inriktningar. Kan då gå in i de olika portföljerna med olika mindset när jag värderar dess innehav. Intressant är att senaste 5 år så skiljer sig inte totalavkastningen/tillväxten så många procent mellan dessa portföljer.
1. Ren klassisk fondportfölj med ej utdelande fonder. (Andel 40%)
Främst globala och svenska indexfonder med låga avgifter. Men även några specialfonder för Investmentbolag, Tech, Indien, Småbolag etc. Totalt 15 fonder då jag ofta valt att investera i de 2 ”bästa” jag hittat för varje inriktning. Kräver minimal bevakning.
2. Svenska utdelande aktier/ETF (Andel 25%)
Fokus direktavkastning
10-tal aktier (Tele2, Volati Pref, NP3 Pref, Cibus, Sagax D, Betson…)
Aktiespararna Direktavkastning B
XACT NORDIC High div.
Ganska självgående, men kräver viss bevakning.
3. Svensk Aktier, fokus tillväxt (Andel 20%)
Här har jag bytt mest under åren till att nu hamnat på drygt 15 aktier med främst inriktning på stabila svenska bolag inom Industri, bank, Investmentbolag etc.
AAK, AstraZenica, Axfood,, Coor, Handelsbanken, Industrivärden, Investor, Lundberg, Latour, PEAB, Svolder, Swedbank, Volvo, Telia….
Denna portfölj kräver mest uppföljning och gett något lägre avkastning än övriga portföljer.
4. Utländsk KF portfölj med aktier/ETF (Andel 15%)
Fokus till stor del på utdelningar samt växlat över till mer ETF’er nu sista 2 åren.
Nu 15 Aktier, Accenture, Aker BP, At&T, Berkshire, Brookfield Renew, CocaCola, Consolidated Edison, KimberlyClark, Orkla, RealtyIncome… mm
ETF: KNG, FLXD, ASWN, WINC, LDGL, VGWD, WTEE
Hur tänker/gör ni med era portföljer?
Min portfölj är influerad av Petrusko men framförallt är den anpassad utifrån mina förutsättningar och omständigheter. Jag är 52 år och sade upp min fasta tjänst i kommunen 2021. Sedan början av 2022 arbetar jag som timvikarie, det trivs jag bra med. Men samtidigt vet jag aldrig hur mycket jobb det blir och därför diffar min inkomst från månad till månad. Det har dock gått bra hitintills och jag har bara behövt ta från min portfölj/buffert en handfull gånger på dessa snart fem år. Jag gillar utdelningar, högt och jämnt kassaflöde och vill samtidigt ha rejäl diversifiering. Därför passar utdelande ETF: er och fonder mig utmärkt. Det ger mig ett visst lugn men också en möjlighet att sätta guldkant på tillvaron men framförallt inte behöva jobba heltid tills jag stupar.
Radera💼 = XACT HI DIV, WINC, Storebrand Global, Aktiespararna GL DA, WTEE, FLXD, Montrose månadsutdelare, KNG och JGPI.
Detta ger en förvaltningsavgift på lite drygt 0,4%, en DA på ca 6,5% samt 54 st utdelningstillfällen på ett år. Förhoppningsvis täcker utdelningen alla mina fasta utgifter 2028.
Jag kan då också börja plocka från en tjänstepension och en privat pensionsförsäkring. Så jag räknar med att endast jobba halvtid från hösten 2028 när jag blir 55 år.
Det ser jag framemot.
Har liknande strategi som dig. Går över mer och mer till utdelande etf:er istället för aktier. Men jag tycker det blir svårare ju mer jag investerar hur jag ska fördela mellan olika etf:er. Är 56 och drömmer om att sluta jobba nästa år och då ska utdelningen täcka en stor del av utgifterna. Resten kommer från spar och IPS tills jag börjar ta ut tjänstepension vid 61.
RaderaDet känns lite.. udda. Själv försöker jag köpa "fire & forget" samt ständigt hitta nya marknader.
SvaraRaderaÄr i dagsläget troligen 100-150 olika aktier, främst i Sverige, usa och Kanada, men har nyligen börjat investera i Polen eftersom deras siffror är väldigt finnas mot vad jag är van vid. Sedan har jag såklart strö innehav i alla möjliga länder främst Europa men även Kina, även om Kina visat sig vara väldigt svårt att ta sig in på
Intressant!
RaderaHur klarar du att följa alla dessa 150?
Eller utgår du från din initiala analys för ”fire & forget”?
Polens marknads har jag ingen koll på! Kanske värt att titta närmare på!