Vanguard S&P 500 UCITS ETF

 

ESG i all ära men den som vill investera i S&P500 får anstränga sig för att hitta en fond med äkta exponering. Många fonder heter i stil med "Indexnära" och exkluderar lite godtyckligt bolag som de inte tycker om. Vilka bolag som ogillas och exkluderas varierar mellan fondbolagen som har olika åsikt och tankar kring vad de inte gillar.

Rätt eller fel får vara osagt. Vill man investera i S&P 500 utan något tjafs och krussiduller så har Vanguard en utmärkt börshandlad fond för ändamålet.

Fondavgift: 0,07 procent.
Fondförmögenhet: $28 miljarder.
Ticker: VUSA
Utdelning betalas kvartalsvis och den pyntar vidare utdelningen den tar emot från innehaven.
Den är noterad i Tyskland och handlas i Euro men eftersom den innehåller cirka 500 amerikanska bolag är det dollarexponering man får. Fondens utveckling är alltså den samma som S&P 500 minus fondavgiften på 0,07 procent. Euron kan du skita i den påverkar inte. Vad som påverkar oss svenskar är växlingskursen mellan dollar och svenska kronor. Vi mäter ju våra tillgångar och värdeutveckling i svenska kronor.

Som vanligt med utländska börsnoterade fonder betalar man courtage och valutaväxlingsavgift vid handel med dem men det är engångsavgifter och betyder ingenting för den som investerar på mycket lång sikt.

Vanguard är ett av världens största fondbolag och är det fondbolag som i decennier pressat ned fondavgifter och tvingat sina konkurrenter följa efter. Vi har Vanguard att tacka för dagens utbud av billiga indexfonder hos våra banker och mäklare.

Ovan är en bild över de 10 största innehaven. Inga konstigheter egentligen, den här fonden är precis det den utger sig för att vara; S&P 500. Den innehåller det S&P 500 innehåller, som sig bör. Inget nästan, inget ungefär eller indexnära. Det är S&P500 och det till en superlåg avgift om 0,07 procent.

Utdelningen betalas i mars, juni, september, december. I skrivande stund är direktavkastningen 1,38 procent. Fonden har sitt legala säte på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningen. Apropå utdelning så finns fonden även i en icke utdelande version, jag länkar till bägge nedan. Vilken man väljer är individuellt men vill man ha ett närapå underhållsfritt långsiktigt spar kan det ju vara gött att slippa utdelningen. Man går alltså inte miste om något utan den återinvesteras automatiskt inom den versionen av fonden som inte pyntar utdelning. 

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF

Det här är en börshandlad fond med hygglig utdelning och som historiskt inte svajat i kurs lika mycket som breda börsindex. Inriktningen är liknande Xact Högutdelande mot bolag med god utdelning och låg volatilitet. Den här fonden från Invesco skrev jag om redan för flera år sedan men det var den amerikanska noteringen och de går ju inte handla längre. Då passar det ju bra att lyfta fram att den faktiskt finns noterad i Europa också och den går utmärkt att handla hos Nordnet och Avanza. En trevlig sak med noteringen i Europa eller snarare Irland är att det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningen. Det är så skatteavtalet ser ut och det är ju gött att slippa krånglet med det där. Att behöva vänta några år på att få skatten åter. Den här fonden funkar därför utmärkt även i ett ISK eftersom det inte dras någon utländsk källskatt på den. Som vanligt med börshandlade fonder betalar man courtage vid köp och sälj precis som vid vanlig aktiehandel. I gengäld är förvaltningsavgiften generellt sett lägre på börshandlade fonder jämfört med vanliga.

Den här fonden innehåller 50 olika bolag med god utdelning och låg volatilitet. Det där sista betyder att bolagens aktiekurs inte backat lika mycket i nedgångar som övriga börsen. En lite stadigare resa är tanken bakom inriktningen. Historiskt har sådan här strategi med inriktning utdelning och låg volatilitet presterat bättre avkastning än breda börsindex. Förvisso ingen garanti för framtiden men potentialen finns där samtidigt som risken för betydligt sämre prestanda än index är begränsad. Urvalet till fondens innehav är baserat på S&P 500 ursprungligen. Genom att ta de 50 bolagen i S&P 500 som uppvisar bla god utdelning och låg volatilitet har man skapat det här indexet som fonden följer. I bilden ovan ser man de 10 största innehaven. Nedan är en bild över branschfördelning.

Fondavgiften är rimliga 0,3 procent och jag tycker att den här fonden är ett käckt komplement för den som vill ha exponering i USA. Gillar man Xact Högutdelande så är ju det här en fond med likadan inriktning fast för amerikanska bolag.

Utdelningen som betalas kvartalsvis summerar just nu till $1,2284 och betalas i mars, juni, september, december. I skrivande stund är direktavkastningen runt 5 procent.