Som jag uttalat tidigare att jag skall investera i de här fonderna när de är tillgängliga så gjorde jag just det igår. Nu är JPMorgans fonder JEIP och JEQP tillgängliga hos Avanza. Det är speciella fonder med fokus på att generera hög månatlig utdelning. Detta gör de genom att ställa ut optioner mot innehavet. Kortfattat funkar det som så att optionen ger en garanterad intäkt som de delar ut och "priset" man betalar för det är att man begränsat uppsidan.
Inriktningen är hög utdelning och viss kurstillväxt på sikt. Till skillnad mot preferensaktier som handlas i ett snävt spann utan uppsida så kan man förvänta sig att de här fonderna stiger på sikt. Inte så mycket eftersom totalavkastningen främst kommer ifrån utdelningen. Viss kurstillväxt på sikt kan man vänta sig, det är andra ord för liten kurstillväxt.
Jag har funderat fram och åter hur jag skall vikta dessa och för stunden lutar jag åt att låta JEIP väga mer men jag kan komma ändra mig igen. Tidigare har jag övervägt att vikta JEQP tyngre av de två. Där är signifikant skillnad mellan dem.
JEIP gör ett urval ur S&P500 där de premierar värdeegenskaper och låg volatilitet. De viktar sedan innehaven ganska lätt och nästan alla innehav väger under 2 procent.
JEQP däremot har ett innehav som är ungefär som indexet Nasdaq100. Det är mycket tech och de största innehaven väger tungt i fonden. De fem största innehaven utgör nästan halva fonden. Innehaven i den här fonden är mycket mer volatila på gott och på ont. Det är nervigt att äga saker som svänger mycket. Optioner funkar som så att ju mer volatilitet desto bättre betalt får man. Den här fonden genererar därför högre utdelning.
Normalt sett investerar jag i värdebolag och jag väljer investeringar med lägre volatilitet. JEIP är således i linje med det jag har i portföljen och det jag gillar. Jag har inga investeringar i tech och därför har jag resonerat att den här JEQP tillför något mer i min portfölj. Den lockar mer av den anledningen men jag får se hur jag gör.
Jag har köpt en första liten stek i de här två och kommer köpa mer över tid.
Läs mitt inlägg om JEIP: https://petrusko.blogspot.com/2024/11/jpmorgan-us-equity-premium-income.html
Läs mitt inlägg om JEQP: https://petrusko.blogspot.com/2024/11/jpmorgan-nasdaq-equity-premium-income.html
Får man fråga vad en liten stek är? Jag undrar eftersom det är så mycket prat om att man inte bör köpa för små poster pga. avgifter & växlingskurs i dessa.
SvaraRaderaHar ni räknat på hur många fondposter man minst bör köpa per gång för få maximal effekt på Avanza. Min tanke är att investera i etferna själv per månad.Tack för en bra blogg. /C
Tjena,
RaderaDet är simpel matematik vad som är rimligt och vad som blir mindre rimligt. Hos Avanza är minimumcourtaget 1 euro och sedan 0,25 procent eller 0,15 procent om man är PB-kund.
Man vill inte att courtaget skall väga tyngre i onödan. Inte tyngre än de där 0,25 eller 0,15 procent alltså. Om man tex handlar för 500 kronor så är 1 euro courtage en mycket tung avgift att bära.
Man slår på miniräknaren 11,5/0,0025=4600 kronor eller 11,5/0,0015=7666 kronor.
11,5 är min avrundning av eurokursen och courtaget är 1 euro. 0,0025 och 0,0015 är det procentuella courtaget.
Där har du det. Köp inte under 7666 kronor om du är PB-kund och inte under 4600 kronor i annat fall.
Mvh petrusko
Spelar det någon roll om man äger på isk eller kf?
SvaraRaderaLäs inläggen.
RaderaTjena,
RaderaLäs inläggen om fonderna som jag länkat till. Där har du infon. Men visst de funkar bra på både ISK och KF.
Mvh petrusko
Ursäkta min okunnighet men vad betyder pb-kund?
SvaraRaderaTjena,
RaderaPrivate Banking. Det är en kundklass med lite lägre avgifter. De pyntar 0,15% courtage istället för 0,25 procent.
Mvh petrusko