Jag saknade min trotjänare Xact Sverige

För 10 år sedan började jag investera i den börshandlade fonden Xact Sverige. Det är en vanlig svensk indexfond och den följer ett mellanbrett index. Det är inte enbart 30 stycken storbolag men det är heller inte hela Stockholmsbörsen. Under de åren jag investerat i fonden har den bytt index ett par gånger men det har inte varit så stor skillnad utan det har rört sig om ett index med 70-100 bolag. Avgiften är rimlig på 0,16 procent.

Under 2024 sålde jag mina sista andelar i fonden. Delvis för jag behövde pengar till en annan investering. Sedan dess har jag ingen stor exponering i en ren svensk indexfond. Jag har en liten slurk i en icke börshandlad fond vid namn SEB Sverige Indexnära B samt Avanza Zero. Man behöver absolut inte bägge men jag har haft olika syfte med dem.

Att jag ursprungligen investerade i Xact Sverige var bland annat för att den var börshandlad. Det är smidigt att kunna få avslut direkt när man vill eller rentav behöver.

Det saknade jag igår. Jag övervägde att investera i svenskt index men då jag för stunden bara äger de där snigelfonderna jag nämnde så går det ju liksom inte handla dem direkt utan det tar några dagar att få avslut. Att hux flux ta in Xact Sverige igen gjorde jag inte utan det är något jag får utvärdera hur jag skall göra framledes. Jag vet ju att jag egentligen föredrar börshandlat. Kanske var jag optimistisk när jag valde att gå med de där snigelfonderna. Kanske går jag tillbaka till min trotjänare Xact Sverige. Ja det skall jag utvärdera de närmsta dagarna.

Xact Sverige pyntar utdelning 1 gång per år i juni och den brukar pynta cirka 4 procent. Årets utdelning är redan fastställd till 25,1 kronor och den har X-dag 10 juni. Pay date är 16 juni.

Detta gör Nasdaq för att främja fler svenska ETFer

 

Vad gör egentligen Nasdaq för att främja fler börshandlade fonder på Stockholmsbörsen? Det har jag frågat mig genom åren men nu har jag faktiskt hört mig för med Nasdaq. Det är inga groundbreaking news i svaret jag fått men det är nog ändå mer än jag vågat hoppas på. Ja, att där händer något över huvud taget.

Nasdaq ser ett ökat intresse här i Sverige för börshandlade fonder. Distributionsplattformar (tänk Avanza, Nordnet mfl) meddelar att deras kunder i högre utsträckning efterfrågar börshandlade fonder.

Just nu arbetas det med ett klargörande i svensk fondlagstiftning som skall göra det enklare att lista en andelsklass av traditionell fond som ETF. Det är en faktor som Nasdaq tror kan sätta hjulen i rullning.

Jag tror också att det är en sak som kan leda till att något händer och förhoppningsvis blir det "pluggen ur" efter det. I USA har man under några års tid gjort den här grejen att man erbjuder en börshandlad version av en gammal fond och i år har jag läst att man rentav konverterar traditionella fonder till börshandlade fonder. Fatta mig rätt, det är inte nödvändigtvis så att en börshandlad version av någon gammal svensk fond är det nya "nya" men det beror på. Vilken fond och framförallt kan det få hjulen i rullning.

Börshandlade fonder har generellt sett lägre avgift än traditionella fonder. Man handlar dem i realtid under börsens öppettider och det är inga sunkiga kickbacks där din mäklare skall ha hälften av en saftig fondavgift. Man betalar courtage vid handel av fonden det är en skillnad mot traditionella fonder men det är engångskostnad.

Det finns ett stort utbud börshandlade fonder via tyska börsen och fördelen med ett utbud här i Sverige är att vi då kan handla med svenska kronor och slippa valutaväxlingsavgifter.

Börshandlade fonder Vs gamla vanliga snigelfonder

 

Det är ett smart val att välja indexfonder för långsiktiga investeringar på börsen. Fonder kommer i olika former varav den ena typen är vi inte bortskämda med här i Sverige. Den vanliga typen av fond är den när man klickar köp och 1-3 dagar senare får besked om pris och att du har köpt. Den typen av fond är det som finns i Sverige. I princip alla svenska fonder fungerar på det viset.

En annan fondtyp, en modernare variant är den börshandlade fonden. Den gör samma saken och har samma skydd, skyldigheter osv som gamla vanliga snigelfonder. Skillnaden är att den precis som namnet antyder handlas över börsen. Likt en aktie. Man ser alltså aktuellt pris live och klickar man köp så har man direkt gjort sitt köp och har fonderna på sin depå.

Generellt sett har börshandlade fonder lägre avgifter vilket är positivt i långa loppet. När man köper och säljer tillkommer engångsavgift i form av courtage men det är obetydligt sett i långa perspektivet.

Nu finns det som sagt nästan inga börshandlade fonder noterade här i Sverige och vi får nöja oss med de gamla vanliga snigelfonderna. Ingen big deal egentligen när det bara är det som finns men om alternativet hade funnits vore valet enkelt. Alternativet är då en fond med lägre avgift och genomförd köp/sälj samma sekund du klickar.

Visst finns det börshandlade fonder noterade i Tyskland men i det här inlägget fokuserar jag på Sverige. 

Jag spanade precis på att investera mer pengar i svenskt börsindex. Sedan cirka 10 år har jag primärt gjort sådan investering i den börshandlade fonden Xact Sverige. Just nu äger jag dock inget i fonden då jag använde de pengarna till någon annan investering. Jag äger den snigelhandlade fonden SEB Sverige Indexnära B. Den tar 3 dagar att handla med och har en högre avgift. Förvisso följer den ett bredare index som bör avkasta lite bättre på mycket lång sikt. När jag nu överväger en indexinvestering fann jag det svårt att välja att öka i den där snigelhandlade fonden och snarare vart jag mer attraherad av att köpa in mig i Xact Sverige igen. Den där Xact Sverige som jag nämner är alltså en av några få börshandlade fonder noterade här i Sverige. 

Får jag välja mellan börshandlad eller snigelhandlad fond föredrar jag absolut den börshandlade. Jag har ingen brådska men jag vill ha möjligheten att snabbt agera om något uppstår och jag får en känsla av kontroll när jag direkt vet priset och direkt får avslut.

Det här kan man så klart tycka olika om eller rentav inte tycka alls. Man kan tycka att det inte är en big deal och det är en rimlig åsikt. 

Läs mitt inlägg med mer info om Xact Sverige: https://petrusko.blogspot.com/2022/08/xact-sverige-borshandlad-sverigefond.html

Europa som investering

Som investerare finns det många olika indelningar man kan göra på världens alla bolag. Det är branscher, stora bolag, små bolag, valutor och regioner. Vissa aktiva investerare använder de här olika faktorerna och justerar sin allokering utefter rådande data och tro. Man kan ha en tro på dagligvarusektorn och vikta upp dem i portföljen och man kan ha en tro på en region som Europa och vikta upp den.

Det är inte enbart för att tajma marknaden utan man kan tänka kring allokering på fler sätt. I termer av riskspridning är alla olika sektorer, regioner osv komponenter man kan använda sig utav. Primärt gillar jag att tänka på det här i termer av riskspridning. Som stockpicker gillar jag allra bäst bolag i Sverige och USA. Dels för att info är lättillgänglig och begriplig men även för att det är de två bäst presterande aktiemarknaderna i världen historiskt. Europa är jag inte lika positiv till men likväl är det en komponent man kan ha användning av. Jag har valt att investera i två stycken börshandlade fonder med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Jag ser det som en riskspridare och de utvecklas på ett annat sätt än börsen i USA eller enskilda aktier i Sverige. Det är en sak man strävar efter när det kommer till diversifiering; att ha många olika komponenter som turas om att dra så att säga.

Som svensk investerare blir även valutan en faktor som spelar in och här är det så att euron stigit 5 procent mot kronan hittills i år. En rejäl skjuts alltså för euronoterade tillgångar i en svensks perspektiv. Mina två börshandlade fonder har utveklats kring 4-5 procent inklusive utdelning hittills i år räknat i euro men lägger man på valutautvecklingen blir det bortåt 10 procent. Nu är ju inte alla innehav i de här fonderna noterade i euro men i runda slängar ändå.

Man behöver så klart inte två olika fonder med snarlik inriktning men jag har fördelat min exponering så. Jag gillar dem bägge och de är konstruerade lite olika varpå jag fördelat min europa-exponering på dem båda två.

Det är Franklin European Quality Dividend med ticker FLXD som innehåller 50 bolag med god utdelning. Länk till mitt inlägg om den: https://petrusko.blogspot.com/2022/01/franklin-libertyq-european-dividend-etf.html

Den andra fonden är WisdomTree Europe Equity Income med ticker WTEE som gör ett mycket bredare urval med över 200 bolag och dessutom viktar dem på ett sätt som medför en hög direktavkastning. Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html

Europa som region kommer aldrig vara min favorit men jag gillar det som en komponent i portföljen. En komponent som utvecklas annorlunda och växeldrar i min portfölj.

Handelsbanken har en fin indexfond med inriktning Europa. Det är en helt vanlig fond med relativt låg avgift och det är ingen specifik inriktning mot utdelningsaktier utan snarare en traditionell bred indexfond. Den pyntar cirka 3,5 procent utdelning i mars varje år. En sådan här vanlig fond är smidig att handla mindre belopp eller att månadsspara eftersom minsta belopp för köp är 100 kronor.

Nya aktiva ETFer ifrån iShares - Med inspiration ifrån JEPI

 

Igår listade Blackrock/iShares två stycken nya börshandlade fonder på XETRA i Tyskland. Det ser ut som att de skapats med inspiration ifrån JEPI. Kortfattat är den där JEPI en börshandlad fond i USA som är aktivt förvaltad och genererar extra hög utdelning genom att ställa ut optioner mot innehavet. På kort tid har JEPI blivit superpopulär och dragit till sig flera hundra miljarder kronor i förvaltat kapital. Den kakan vill andra fondbolag vara med på och därför har det i USA kommit en fasligt många fonder på det temat och nu spiller det över här i EU.

Här är namn på de nya fonderna listade på XETRA:

iShares World Equity High Income UCITS ETF USD (Dist) ISIN: IE000KJPDY61 Ticker: WINC

iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF USD (Dist) ISIN: IE000WHL2ZK1 Ticker: INCU

Här är en länk till World Equity High Income hos iShares: https://www.blackrock.com/se/intermediaries/products/335083/ishares-world-equity-high-income-ucits-etf

Här är en länk till US Equity High Income hos iShares: https://www.blackrock.com/se/intermediaries/products/335078/ishares-u-s-equity-high-income-ucits-etf

Bägge två är noterade på XETRA med full dokumentation för Sverige vilket betyder att våra nätmäklare kan erbjuda handel i dem. Nordnet brukar få in nya värdepapper automatiskt så där kommer de nog snart medan hos Avanza verkar det vara något manuellt men sådana här fonder brukar dyka upp hos dem också.

Fondavgiften är "låga" 0,35 procent. Lågt och lågt det beror ju på vad man jämför med men det här är aktiva fonder och de gör något extra/speciellt varpå det inte är orimligt att kalla avgiften låg.

Fonderna är aktivt förvaltade och de fokuserar på innehav med låg volatilitet. De ställer ut optioner mot innehavet. Strategi osv för optioner och förvaltning har jag inte satt mig in i ännu. Fonderna är helt nya, det är begränsat med info och det är mycket att ta in.

De kommer pynta utdelning kvartalsvis i januari, april, juli, oktober.

Nytt innehav: JGPI börshandlad fond med rejäl utdelning

 

Jag har öppnat kranen för en strid ström pengar in i portföljen. JGPI från JPMorgan pyntar månadsvis utdelning och ganska rejäl sådan. Ännu har de inte pyntat den första utdelningen på den europeiska versionen men de siktar på en direktavkastning om 7-9 procent.

Fonden innehåller global aktieexponering och mot det innehavet säljer de optioner. Optioner som genererar intäkter varje månad och ihop med innehavets utdelningar är det vad de delar ut till oss som investerar i fonden.

Jag hoppas och tror att de pyntar första utdelningen inom 1-2 månader och sedan rullar det på varje månad.

Den här fonden är skapad för att generera hög inkomst nu och viss kurstillväxt. Den kommer utvecklas annorlunda än globalindex eftersom en stor del av avkastningen i fonden härstammar från optionerna de säljer. Optionerna genererar alltid avkastning, de får betalt direkt när de säljer dem. Efter att de sålt optionerna så kan det hända att de behöver sälja sitt aktieinnehav till viss kursuppgång 30 dagar senare. Exempelvis kanske man säljer optioner som ger innehavaren rätt att köpa aktierna till en kurs om 103 procent (3 procent uppgång) 30 dagar senare. Kanske innehavet egentligen har stigit 6 procent och då har man missat en del av uppgången men man har fått intäkten från optionerna och halva kurstillväxten.

Det är alltså inget makalöst över fonden. Man skall inte förvänta sig att den slår börsindex över tid. Man kan förvänta sig att den genererar stor utdelning och att den har en lägre volatilitet än börsen i övrigt. Lägre volatilitet eftersom optionsintäkterna bromsar lite på nedsidan och ger viss del av uppsidan. Historiskt har den amerikanska versionen JEPI presterat ungefär samma totalavkastning som S&P500 (sett över 3 år). Jag har skrivit ett inlägg om den här tidigare med lite mer info. Länk till det här: https://petrusko.blogspot.com/2023/12/fet-manadsutdelning-med-jgpi-fran.html

Jag har tagit en första stek i den här fonden och gett den en viktning om 1 procent i portföljen. Jag skall ha mer men vill först se så att allt rullar igång enligt plan.

Fastställd utdelning i Xact Sverige

 

Fondbolaget har fastställt utdelning i den börshandlade fonden Xact Sverige. Den här fonden har som mål att pynta cirka 4 procent i direktavkastning och det hänger ju som bekant ihop med kursen då hur stor utdelningen blir i kronor räknat. Eftersom börsen backat kraftigt senaste året innebär det således en kraftig sänkning av utdelningen.

Årets utdelning blir 20,54 kronor vilket är en sänkning om 25 procent ungefär mot fjolårets utdelning på 27,43 kronor. 

X-datum för utdelningen är 13 juni och utbetalningsdag är 19 juni (Xact uppgav ursprungligen 20 juni men rättade det till 19 juni via nytt pressmeddelande).

När utdelningen är kopplad till en procentsats mot kursen på det här viset blir den väldigt svängig från år till år. Det är så den här fonden är konstruerad och man får ta det för vad det är. Börsen går bra vissa år och den går dåligt ibland men över tid stiger den. Likadant är det med utdelningen i den här fonden. Jag började investera i den för bortåt 10 år sedan och då var utdelningen kring 15 kronor. Sedan dess har de höjt den flera gånger och sänkt den några när börsen backat.

Generellt sett föredrar jag stadigt stigande utdelningar och är förtjust i amerikanska utdelningshöjare som år efter år höjer sin utdelning. Pålitligt som en klocka. Så är det ju inte i Xact Sverige och det är något jag har i vetskap när jag investerat i den.

Läs mitt inlägg med mer info om Xact Sverige: https://petrusko.blogspot.com/2022/08/xact-sverige-borshandlad-sverigefond.html

Snart meddelas utdelning i Xact Norden Högutdelande

 

Nu får vi snart veta vad utdelningen blir det här året i fonden Xact Norden Högutdelande. Ja i alla fall om de meddelar det ungefär i samma tid som förra året. Den första av fyra utdelningar skall dessutom betalas i mars.

Förra året meddelade de utdelning fredagen den 4 februari. Jag var hoppfull om att det kunde bli idag men inget nytt än så länge och min förväntan är att infon kommer nästa vecka.

Vad utdelningen landar på under 2023 återstår att se men jag har skrivit ett inlägg med lite tankar om det. Länk till inlägget nedan:

https://petrusko.blogspot.com/2023/01/uppdatering-av-utdelning-i-xact-norden.html

Förra året fastställdes utdelningen till 6,52 kronor och betalades i 4 lika stora delar om 1,63 kronor. Utdelningstillfällen under 2022 var mars, maj, september och november. Jag förväntar mig utdelning samma månader även framledes. Det är inte lika lång tid mellan de olika tillfällena och det hänger ihop med fondens stadgar som utökats för fler utdelningstillfällen. Att ändra i de där dokumenten skall synkas med finansinspektionen och det kostar pengar. Av den anledningen är det rimligt att fonden håller sig till de månaderna trots att det kan tyckas konstigt att det inte är prick 3 månader mellan varje tillfälle.

Xact Norden Högutdelande är en börshandlad indexfond som pyntar rejäl utdelning. Den innehåller utdelningsaktier ifrån norden. Läs mitt inlägg med info om fonden i länken nedan:

https://petrusko.blogspot.com/2022/04/xact-norden-hogutdelande-etf.html

Uppdatering av utdelningspolicy i Xact Norden Högutdelande

 

Xact Norden Högutdelande har pyntat rejäl utdelning sedan start för några år sedan. Ursprungligen skrev de att utdelningen skulle vara kring 4 procent. Några år senare ändrade de till att cirka 4,5 procent skall delas ut och att det är de utdelningar som fonden tar emot som ligger till grund för utdelningen.

Nu har Xact uppdaterat texten kring utdelningen igen och nu lyder den enligt följande:

"Fonden lämnar kontant utdelning med målsättning att spegla utdelningarna i underliggande bolag"

Det här innebär inte nödvändigtvis en förändring utan handlar nog snarare om att nedpressade kurser har fått utdelningen att vida överstiga 4,5 procent som de tidigare nämnde. Det var nog inte relevant längre att prata om 4,5 procent. Visst om man gräver ordentligt i skrifterna och sidorna hos fondbolaget Handelsbanken kan man fortfarande se de där 4,5 procent någonstans men det är ju ihop med att mottagna utdelningar ligger till grund för utdelningen. Näe, egentligen är det nog precis som tidigare med utdelningen bara det att man släpper det här med att prata 4,5 procent.

Hur som helst förväntar jag mig inte just 4,5 procent utdelning utan mina tankar kring utdelningen är snarare att från förra året när fonden pyntade 6,52 kronor i utdelning har utdelningar bland börsbolagen stigit. Här får man ha i åtanke att det var några riktigt saftiga extrautdelningar i några av innehaven förra året. När brytgränsen går vilka utdelningar som ligger till grund är jag osäker på om det är kalenderår eller annat varpå det är enklast att utgå från ordinarie utdelningar och utdelningstrenden där. Jag förväntar mig i vart fall ingen större sänkning av utdelningen i fonden nu under 2023. Flera innehav visar höjd utdelning medan några innehav inte pyntar lika saftig extrautdelning. Förra året meddelade de utdelningen i början av februari och jag tippar att det blir ungefär samma tid i år. Om cirka en månad har vi beskedet och vet precis.

Läs mitt inlägg om fonden Xact Norden Högutdelande: https://petrusko.blogspot.com/2022/04/xact-norden-hogutdelande-etf.html

4 utdelande ETFer

 

Det finns många olika ETFer att välja bland och man kan ha nytta av dem på olika sätt. Man kan komplettera en befintlig aktieportfölj med någon ETF och man kan med fördel sätta samman en fullständig portfölj med enbart ETFer. Jag skriver främst om utdelningsaktier och fonder och denna gången är inget undantag. Nedan är 4 stycken olika ETF:er som var för sig kan användas att komplettera en befintlig portfölj eller tillsammans alla 4 utgöra en vettig portfölj på egen hand.

Först kort bara vad en ETF är för något. Kortfattat är det samma grejen som en vanlig fond med skillnad att den handlas på börsen. ETF står för Exchange Traded Fund vilket på svenska översätts till börshandlad fond. Man handlar dem precis på samma sätt som man handlar aktier på börsen. Köp och sälj sker omgående och man betalar courtage precis som vid aktiehandel. Courtage är alltså en avgift som tillkommer jämfört med vanliga fonder men det är en engångskostnad som i långa loppet inte betyder någonting. Börshandlade fonder har generellt sett lägre avgift än vanliga fonder och då syftar jag till den avgiften som de tar ut varje år. En annan engångsavgift som kan tillkomma är valutaväxlingsavgift om man köper ETFer som handlas i annan valuta (många handlas på tyska börsen i Euro) men det gör heller ingen stor betydelse för den som investerar på mycket lång sikt. Nyckeln är att vara långsiktig. Om man säljer och köper fram och tillbaka så samlas avgifterna på hög och det blir sällan bra.

Så här kommer fonderna i en ordning utan särskild betydelse.

Xact Sverige - Den här följer ett ganska brett index för svenska börsen. Noterad i Sverige och handlas i svenska kronor. Fondavgiften är 0,15 procent. Betalar utdelning årligen i juni och direktavkastningen brukar vara kring 4 procent. Läs mitt inlägg om fonden.

Xact Norden Högutdelande - Som namnet antyder innehåller den här fonden nordiska bolag som pyntar utdelning. Den är noterad i Sverige och handlas i svenska kronor. Fondavgiften är 0,3 procent. Direktavkastningen brukar vara 4,5 - 5 procent ungefär. Den pyntar utdelning 4 gånger per år. Läs mitt inlägg om fonden.

Vanguard All World High Dividend Yield - Det här är en fond ifrån en av världens största fondbolag Vanguard. Inriktningen är mot bolag med hög utdelning ifrån vida världen, en global utdelningsfond. Det är en mycket bred fond med bortåt 2000 innehav. Den är noterad i Tyskland och handlas i Euro. Fondavgiften är på 0,29 procent. Direktavkastningen brukar ligga på cirka 3-4 procent och den pyntar utdelningen kvartalsvis. Läs mitt inlägg om fonden.

Franklin European Dividend - Här är då en med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Noterad i Tyskland och handlas i Euro. Fondavgiften är 0,25 procent. Direktavkastningen brukar vara kring 5 procent och utdelningen betalas kvartalsvis. Läs mitt inlägg om fonden.

Det här är mina främsta val bland en mängd olika ETFer. Jag har investerat i dem och låter dem vara en stadig grund i min portfölj. Man behöver inte fler men man bygger sin portfölj efter eget tycke och smak. Själv har jag alltid varit en stockpicker men har lagt en stor del av portföljen i sådana här fonder på senare år. Indexfonder likt dessa är ett smart val, de tickar på över tid och de tar helt bort risken jag som investerare tar när jag väljer enskilda bolag. När man investerar i enskilda bolag så finns där en bolagsrisk. Om något händer i bolaget eller om man som investerare haft fel i sin analys så kan det svida ordentligt. Samma bolaget kanske ingår i en indexfond men där är det bara en i mängden och övriga innehav väger upp om just det bolaget går kass. För helt vanligt folk är fonder ett mäkta bra val!

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

 

ESG i all ära men den som vill investera i S&P500 får anstränga sig för att hitta en fond med äkta exponering. Många fonder heter i stil med "Indexnära" och exkluderar lite godtyckligt bolag som de inte tycker om. Vilka bolag som ogillas och exkluderas varierar mellan fondbolagen som har olika åsikt och tankar kring vad de inte gillar.

Rätt eller fel får vara osagt. Vill man investera i S&P 500 utan något tjafs och krussiduller så har Vanguard en utmärkt börshandlad fond för ändamålet.

Fondavgift: 0,07 procent.
Fondförmögenhet: $28 miljarder.
Ticker: VUSA
Utdelning betalas kvartalsvis och den pyntar vidare utdelningen den tar emot från innehaven.
Den är noterad i Tyskland och handlas i Euro men eftersom den innehåller cirka 500 amerikanska bolag är det dollarexponering man får. Fondens utveckling är alltså den samma som S&P 500 minus fondavgiften på 0,07 procent. Euron kan du skita i den påverkar inte. Vad som påverkar oss svenskar är växlingskursen mellan dollar och svenska kronor. Vi mäter ju våra tillgångar och värdeutveckling i svenska kronor.

Som vanligt med utländska börsnoterade fonder betalar man courtage och valutaväxlingsavgift vid handel med dem men det är engångsavgifter och betyder ingenting för den som investerar på mycket lång sikt.

Vanguard är ett av världens största fondbolag och är det fondbolag som i decennier pressat ned fondavgifter och tvingat sina konkurrenter följa efter. Vi har Vanguard att tacka för dagens utbud av billiga indexfonder hos våra banker och mäklare.

Ovan är en bild över de 10 största innehaven. Inga konstigheter egentligen, den här fonden är precis det den utger sig för att vara; S&P 500. Den innehåller det S&P 500 innehåller, som sig bör. Inget nästan, inget ungefär eller indexnära. Det är S&P500 och det till en superlåg avgift om 0,07 procent.

Utdelningen betalas i mars, juni, september, december. I skrivande stund är direktavkastningen 1,38 procent. Fonden har sitt legala säte på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningen. Apropå utdelning så finns fonden även i en icke utdelande version, jag länkar till bägge nedan. Vilken man väljer är individuellt men vill man ha ett närapå underhållsfritt långsiktigt spar kan det ju vara gött att slippa utdelningen. Man går alltså inte miste om något utan den återinvesteras automatiskt inom den versionen av fonden som inte pyntar utdelning. 

Utdelningshistorik ZPRG Global Dividend Aristocrcats

 

Ovan är en bild med utdelningshistorik de senaste åren för den börshandlade fonden SPDR S&P Global Dividend Aristocrats med ticker ZPRG. Fonden har pyntat alla utdelningar för 2022 varpå det där "1 Year" ovan skall läsas som 2022 helt enkelt. Fonden pyntar utdelning kvartalsvis februari, maj, augusti, november.

Det är en tydligt stigande utdelningstrend i den här fonden och det är inte så konstigt då den har inriktning mot sådana innehav. År 2020 var pandemiåret och då drogs utdelningar in eller sänktes i stora delar av världen. Med det i åtanke är det ändå stabilt att den bara blev en aning lägre i den här fonden det året.

Fondens inriktning är bolag med hög utdelning och bibehållen eller höjd utdelning varje år i minst 10 år. Den har även krav om god avkastning på eget kapital och kassaflöde. Sammantaget är det parametrar som sållar fram knappt 100 kvalitetsbolag med god utdelning.

Ja jag gillar den här och nej jag behöver den kanske inte då jag redan har Vanguard All World High Dividend Yield men det är inga problem med att äga bägge i min värld. De har olika urvalsmetodik men i breda penseldrag har de samma inriktning mot utdelningsaktier globalt. Det är inte stor skillnad på historisk totalavkastning. 

Ännu äger jag den ej men jag är attraherad av den som sagt. Inriktningen mot utdelningshöjare är min kopp med te. 

Jag har skrivit ett inlägg om fonden. Länk till det nedan.

https://petrusko.blogspot.com/2022/10/spdr-s-global-dividend-aristocrats.html

Minskat i Castellum

 

Castellum är ett bra bolag och de står starka i den här fastighetssektorn som just nu har utmaningar med raskt stigande finansieringskostnader och försämrad tillgång till finansiering. Ja de meddelade att de pausar utdelningen men det är för att säkerställa att de fortsatt står starka och bibehåller en bra kredit rating som medger billig finansiering och god tillgång på sådan.

Jag har ändå valt att minska lite i Castellum. Det är bortåt 20 år jag ägt bolaget snart och det förblir ett stort innehav för mig. Under 2022 har jag köpt mer på fyndnivåer där en del av investeringen grundades i den goda utdelningen. Jag kan leva med att Castellum tillfälligt pausar sin utdelning men jag väljer att ta av det jag köpte extra under året.

Istället har jag köpt mer Xact Sverige och Vanguard All World High Dividend Yield. Två indexfonder som pyntar utdelning.

Läs mer om Xact Sverige: https://petrusko.blogspot.com/2022/08/xact-sverige-borshandlad-sverigefond.html

Läs mer om Vanguard All World High Dividend Yield: https://petrusko.blogspot.com/2020/05/vanguard-all-world-high-dividend-yield.html

iShares MSCI World Consumer Staples Sector UCITS ETF

 

"Consumer Staples" är engelska för dagligvaror. Prylar vi behöver köpa regelbundet som tex smör, toapapper och tandkräm. Bolag med sådan inriktning anses ofta vara en defensiv investering. Karaktäristiskt för dagligvaruhandeln är måttlig tillväxt med en mycket pålitlig och stadig försäljning. Kunden köper sin tandkräm i ur och skur. Man slutar inte borsta tänderna för att det är tuffa tider. 

iShares har här en fond för den som vill göra en bred investering i sektorn. iShares MSCI World Consumer Staples Sector innehåller 106 olika bolag ifrån utvecklade marknader världen över. De största bolagen är som i så många andra sektorer amerikanska och kring 60 procent av fonden utgörs av amerikanska bolag. Ovan är en lista med de 10 största innehaven. Några typiska innehav i fonden är: Pepsico, Colgate, Essity, Monster, Swedish Match, Clorox, Orkla, Mowi.

Fondavgiften är rimliga 0,25 procent.

Ticker för fonden är: 3SUE

Fonden pyntar utdelning två gånger per år i slutet av juni och december. De senaste två utdelningarna summerar till $0,1142 vilket på nuvarande kurs om 5,373 euro ger en direktavkastning om cirka 2,1 procent. Fonden har sitt säte på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningarna.

Jag gillar den här sektorn av nämnda anledning att den tillhandahåller livsnödvändiga produkter. Det är en mycket pålitlig omsättning som tickar på oavsett om börsen är på dåligt humör eller om det är tuffa tider där ute i världen. Märk väl att aktiekursen i de här bolagen kan gå dåligt när börsen surar men dess verksamhet tickar på desto stadigare. Tack vare den stadiga verksamheten brukar det kunna vara så att den här sektorn inte backar lika mycket när börsen surar. När börsen är på rackarns bra humör brukar heller inte dagligvarusektorn hänga med lika mycket upp. Det är alltså ingen garanti emot nedgång. Dagligvaruhandeln rör sig upp och ned den också men den kan ge en aningen lugnare resa.

Ät kakan och ha den kvar med utdelningar på börsen

 

Visst skulle det sitta fint med extra cash som trillar in på kontot regelbundet. Det finns många saker vi gott kan tänka oss att lägga mer pengar på. Alla är vi olika och medan den enes dröm är att kunna lägga mer tid på golfbanan önskar en annan mer cash bara för att få vardagen att gå runt smärtfritt. 

Med ett långsiktigt spar på börsen kan man uppnå detta. Via något som kallas för utdelningsinvestering. Det finns många olika strategier när det kommer till att investera på börsen och det här är en utav dem. Börsbolag som tjänar pengar och mår bra delar ut en del av vinsten till ägarna. Bra bolag tenderar att fortsätta att vara bra vilket mynnar ut i stigande aktiekurs såväl som stigande utdelningar. I generella termer såklart, vissa bolag blir dåliga och repar sig inte igen. Skall man investera i enskilda aktier behöver man därför kunskap och göra en gedigen analys. Det blir lätt dåligt i slutändan om man investerar utan att riktigt förstå sig på det. 

Ah men vem tusan kan analysera bolag på det viset? Skit i det nu om du inte har den kunskapen. Man kan enkelt investera på börsen via fonder där man slipper göra sådan bolagsanalys. Det finns flera olika fonder att välja bland även för den som vill ha utdelning.

Utdelning är bara en del av den totala avkastningen där den andra delen utgörs av kursuppgång. Historiskt har börsen avkastat kring 10 procent per år i genomsnitt. De där 10 procenten är totalavkastning vilket betyder att om man har en investering med 5 procent utdelning så har den också avkastat 5 procent via kursuppgång.

För långsiktig värdetillväxt är det bäst att låta hela avkastningen växa vidare på börsen genom att utdelningar återinvesteras. Den som använder sina utdelningar använder en del av totalavkastningen men kan ändå hoppas få se sina investeringar växa över tid ändock lite långsammare. Sett till det historiska snittet om 10 procent så växer ens investeringar med 5 procent om man tar ut de andra 5 procenten i utdelning. Man äter kakan och har den kvar. Ja kakan växer till och med över tid.

Vad börsen skall avkasta i framtiden finns det inga garantier för men sett till över 100 års historisk prestanda är det rimligt att vänta sig kring 10 procent per år i totalavkastning.

Hur mycket kan det boosta ekonomin då? Ja det är bara att testa runt lite med siffrorna. Den som sparat ihop tex 120.000 kronor får med ett antagande om 5 procent utdelning årligen 6000 kronor. Det är 500 kronor per månad vilket är både bredband och streamingtjänster eller ett par rundor golf kanske. Har man lyckats spara ihop 240.000 kronor ja då är det hela tusen spänn per månad den där utdelningen.

Visst kan du komma på en hel del najs att göra med en tusing varje månad. När du blir pensionär tex kan du säkert tänka dig att skopa in den där tusingen per månad. 

240.000 kronor kan låta mycket men över en lång tid är det inte värst avlägset att spara ihop den summan eller betydligt mer till och med. Om du skulle spara 600 kronor per månad så tar det dig 15 år att spara ihop cirka 240.000 kronor. Räknat på OMXSGI snittavkastning om lite drygt 10 procent de senaste 15 åren. Det där OMXSGI är ett index för Stockholmsbörsen. Börsens goda avkastning om cirka 10 procent historiskt kan man alltså få via en simpel indexfond.

Jag investerar i några olika indexfonder som pyntar en årlig utdelning om ca 4-5 procent eller mer. 

Xact Sverige - En vanlig svensk indexfond. Läs mitt inlägg om fonden.

Xact Norden Högutdelande - Indexfond med Nordiska högutdelare. Läs mitt inlägg om fonden.

Aktiespararna Direktavkastning - Indexfond med svenska högutdelande bolag. Läs mitt inlägg.

Utdelningsinvestering är en strategi av många, kanske tilltalar den dig kanske inte. Själv har jag varit utdelningsinvesterare i över 20 år. I många år återinvesterade jag alla utdelningar medan nu för tiden så lever jag på dem. Genom att enbart använda mina utdelningar så har jag mitt investerade kapital kvar. Det växer till och med över tid ändock lite långsammare jämfört med om man återinvesterar utdelningen. Värdet på portföljen kan gå ned vissa år och upp andra. Över tid går det mest upp. Utdelningar däremot brukar inte svaja så mycket från ett år till ett annat utan de tickar in desto stadigare.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

 

Det finns många olika sorters globalfonder. Det finns många olika sorters fonder helt enkelt och även om man nischar in sig på tex globalinriktning mot utdelningsaktier så kan det fortfarande finnas många olika index och sätt att forma en sådan fond. 

Här är SPDRs take på en fond med utdelningsaktier ifrån vida världen. De har valt att sortera fram bolag utefter utdelningshistorik vilket är något jag gillar. För att bolag skall inkluderas i indexet är det några olika kvalitetsparametrar de behöver uppfylla varav en handlar om utdelningen. Det måste vara minst 10 år av höjd eller bibehållen utdelning för att bolag skall kunna ingå. Det är en bra kvalitetsparameter i min bok då det krävs en bra verksamhet för att kunna dela ut pengar på det viset i 10 år eller mer.

Nedan är en lista med de största innehaven samt sektorfördelning.

Indexet fonden följer heter: S&P Global Dividend Aristocrats Quality Income Index. Fonden har i skrivande stund 92 innehav och den pyntar utdelning 4 gånger per år i februari, maj, augusti och november. Som vanligt med sådana här fonder så är utdelningen olika stor vid de olika utdelningstillfällena och det har att göra med hur de tar emot utdelningarna från innehaven. 

Utdelningstrenden i den här ETF:en har varit tydligt stigande de senaste 5 åren om man har lite överseende med att den sänktes en aning år 2020 i spåren av pandemin. Det var ändå en mycket pålitlig utdelare under pandemiåret då utdelningen bara sänktes till $1,15 ifrån $1,24 året innan. Mycket bra presterat under ett år då de flesta bolagen fick dra in eller sänka sin utdelning rejält.

Just nu summerar de senaste 4 utdelningarna till $1,385 vilket på en kurs om drygt 29 euro ger en direktavkastning kring 4,8 procent.

Fondavgiften är 0,45 procent.

Fondförmögenheten är cirka 1,1 miljarder dollar vilket är stort för att vara en ETF noterad i Europa.

Ticker för fonden är ZPRG.

Irland är fondens legala hemvist varpå det inte dras någon utländsk källskatt på de utdelningar den betalar. Man kan alltså med fördel ha den på ett ISK.

Jag gillar den här fonden med det urval den gör av bolag med bra utdelningstrend. Avgiften på 0,45 procent är inte superlåg men den är inte värst avskräckande heller. Min favorit när det gäller global utdelningsfond är fortsatt Vanguard All World High Dividend Yield men den här är också bra. Fonden ifrån Vanguard är en superbred fond med strax under 2000 innehav och det är en stark anledning till att jag gillar den så. De gör helt olika urval de här två fonderna och absolut ingenting hindrar en ifrån att äga bägge. Jag överväger själv att göra så, att ta in den här fonden ifrån SPDR också. De kan bägge två vara fina komponenter i en utdelningsportfölj. De ger god riskspridning och de spottar ur sig utdelningar.

Köpt ännu fler Xact Norden Högutdelande

 

Börsen surar vidare och generellt sett är jag övertygad om att det är bra köpläge nu för den långsiktige. Att pricka rätt bolag är dock inte enkelt varpå jag väljer att skjuta brett. Jag har ökat i Investor nyligen och i dagarna har jag köpt fler Xact Norden Högutdelande. Två breda investeringar som i sig ger en god riskspridning.

Senaste köpet var idag till 115 kronor styck för Xact-fonden.

Som vanligt lever jag inte i någon illusion om att jag kan pricka botten eller det ultimata köpläget. Jag investerar till rimliga nivåer och där jag tror mig få en god avkastning på lång sikt. Om börsen backar än mer imorgon är det direkt osmart att tänka "attans jag skulle väntat till imorgon". Ja, det är nästan lika osmart som att efter en lottodragning tänka att attans de siffrorna skulle jag ju valt (och faktiskt tro att man kunde gjort det).

Jag gör rimliga investeringar och får god avkastning över tid.

Xact Norden Högutdelande pyntar utdelning 4 gånger per år och nästa tillfälle är i november om 1,63 kronor med X-datum 15 november. Efter det är nästa utdelningstillfälle till våren efter ett beslut om nästa års utdelning. I år meddelade de beslut i början av februari och det är rimligt att tro på ungefär samma tid under 2023 med en första utdelning i mars och sedan samma schema som i år.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2022/04/xact-norden-hogutdelande-etf.html

Köpt fler Xact Norden Högutdelande

 

Gotto keep on trucking. Under året har jag regelbundet köpt mer i Xact Norden Högutdelande och idag slog jag till på ytterligare ett gäng. På 121 kronor stycket slog jag till och det är sannolikt min lägsta köpkurs i år. Med lite tur kanske det blir än lägre innan det vänder upp igen.

Jag gillar den här fonden starkt då den passar min strategi som hand i handsken. Det är sunda bolag som gör vinst och pyntar utdelning. I generella termer skulle man kunna säga att den här samlingen bolag har lägre risk än mycket annat.

I en enda investering får jag god riskspridning och fet utdelning. Fritt från bekymmer som bolagsanalys osv. Det är bara pytsa in mer pengar över tid och vara med på resan i det långa loppet.

De har justerat utdelningspolicyn och betonar nu främst att utdelningen skall spegla de utdelningar fonden tar emot ifrån innehaven. Skall de hålla sig till det torde utdelningen snarare bli högre nästa år eftersom innehaven höjt utdelningen i år. Tidigare framhöll de främst att utdelningen skulle vara kring 4,5 procent. Oavsett hur de delar ut blir totalavkastningen den samma. Det är skit samma alltså om de delar ut 4,5 eller 6 procent nästa år.

Well, jag som lever på utdelningar föredrar så klart att de inte sänker nästa år men jag klarar mig oavsett.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2022/04/xact-norden-hogutdelande-etf.html

Xact Sverige - Börshandlad Sverigefond med cash utdelning

 

Nu skall jag berätta om en fond jag började investera i år 2015. Jag har skrivit ett par sådana här inlägg om den genom åren men den har sänkt sin avgift, bytt namn och index bla varpå det är rimligt med ett nytt inlägg med uppdaterad info.

Xact Sverige är en börshandlad fond som följer ett hyggligt brett index för den svenska börsen med cirka 60 - 80 bolag. Det är tillräckligt brett för att få en god avkastning likt hela börsen medan smalare fonder som bara följer de 30 största innehaven går miste av god avkastning från lite mindre bolag. Sådana smala fonder har genererat en sämre avkastning på lång sikt och det kommer de sannolikt göra även i framtiden sett över längre tidsperioder. Mindre bolag genererar nämligen en högre avkastning över tid än breda börsindex. Därför är jag inget fan av smala Sverigefonder med 30 innehav. Det kvittar om de är fria från avgift som tex Avanza Zero när avkastningen ändå blir markant sämre.

Bilden ovan visar branschfördelning i fonden samt de 10 största innehaven.

Fondavgiften är 0,15 procent.

Fondförmögenheten är 1,5 miljarder kronor.

Man köper fonden över börsen likt vanliga aktier och man betalar vanligt courtage vid köp och sälj men det är ju engångsavgifter och betyder ingenting i långa loppet.

Xact Sverige pyntar cash utdelning årligen i juni och de siktar på att pynta cirka 4 procent direktavkastning. Grunden för utdelning är den utdelning fonden tar emot ifrån bolagen. I år (2022) pyntade de 27,43 kronor utdelning och klickar du här kommer du till mitt inlägg med 10 års utdelningshistorik i fonden. 

Det här är mitt fondval för vanlig indexexponering mot Sverige. Avgiften är rimlig och att den pyntar utdelning gör att man bara kan luta sig tillbaka och ta emot cash år efter år. Perfekt för mig som lever på utdelningar och jag tänker att det finns många som kan uppskatta en sådan här passiv investering som spottar ur sig cash årligen. Pensionärer, stiftelser mm. Jag sparar i den här till mina barn också och den dag de får kontrollen över kontot tänker jag instruera dem att använda utdelningen om de behöver men undvika i möjligaste mån att sälja några andelar. Den här gyllene gåsen värper nya ägg år efter år efter år. Vill man slippa cash utdelning eller hellre själv sälja andelar för att motsvara en utdelning tycker jag att fonden PLUS Allabolag Sverige är en rimlig fond att kolla in.

Fidelity US Quality Income UCITS ETF

 

Här är en börshandlad fond med inriktning mot kvalitetsbolag som pyntar utdelning. En liknande inriktning som SPDR US Dividend Aristocrats med ticker SPYD. Det finns dock en tydlig skillnad mellan de två även om de bägge innehåller kvalitetsbolag och flera överlappande innehav.

Fidelity US Quality Income har en del IT/Techbolag vilket inte är särskilt tonsättande i fonden SPYD från SPDR. Som ni kan se i topp 10-listan ovan är det en god slurk Apple, Microsoft och NVIDIA. Det gör den annorlunda och kanske attraktiv beroende på investeraren och dess preferenser. Man kanske väljer den ena framför den andra eller man kanske vill ha dem bägge.

Fonden har 112 innehav och det är bolag med goda finanser och möjligheter att betala stadigt stigande utdelning. Startdatum för fonden är 27 mars 2017 varpå den har 5 års historik men inte 5 fulla kalenderår ännu. Kalenderåren 2018 till 2021 har den presterat bättre avkastning än SPYD men det skall man vara försiktig att rakt av ta för givet att den kommer fortsätta att göra. Det är en period där techbolag presterat väldigt bra vilket gav en extra skjuts till avkastningen. Olika sektorer turas om att vara "bäst" och tech som boostat avkastningen i fonden under en period kanske blir det som drar ned den under en annan period. Över längre perioder i termer av decennier så jämnar det där ut sig och man behöver inte vara värst orolig över sektorfördelningen utan snarare fokusera på att det är bra kvalitet på bolagen i fonden. I långa loppet tenderar aktiekurs följa bolagens prestanda och en fond med inriktning mot kvalitetsbolag kan vara en rimlig långsiktig investering. 

Fondens avgift är 0,25 procent.

Fondförmögenheten är cirka 7 miljarder kronor.

Direktavkastningen är i skrivande stund 2,1 procent och utdelningen betalas kvartalsvis februari, maj, augusti, november. X-datum brukar vara runt den 18:e medan pay-date brukar vara 25:e i respektive månad som de betalar utdelning.

Ticker för fonden är FUSD och den har sin hemvist på Irland och det dras därför ingen utländsk källskatt på utdelningar man får från fonden. Man kan således ha den på ett vanligt ISK-konto. Vill man inte ha utdelning så finns det en version av fonden som inte pyntar någon utan istället återinvesterar den inom fonden. Den versionen har "acc" i namnet vilket förtäljer att den ackumulerar utdelningen i fonden. Som vanligt när man köper börshandlade fonder tillkommer courtage vid köp och sälj samt valutaväxlingsavgift men det är engångsavgifter och betyder inte så mycket för en långsiktig investerare.

Jag gillar både den här fonden från Fidelity och SPDRs fond med ticker SPYD. Bägge har inriktning mot kvalitetsbolag men de har lite olika innehav varpå jag gott kan tänka mig att äga båda. För stunden äger jag ingen utav dem men jag har planerat att ta in SPYD som varit min favorit ett tag för den här inriktningen. Tidigare var en fond ifrån iShares min favorit men den äger jag inte längre och jag gillar den inte sedan de försämrade den tidigare i år (de bytte till ett smalare index). Japp den där SPYD har jag alltså tänkt ta in i portföljen på sikt men det kan gott bli så att jag tar in den här från Fidelity också.