Ok det här är inget nytt utan mer för min egen skull. SAVR kör courtagefria köp på vissa ETFer men det är precis lönlöst att hitta infon om det. Därför lägger jag upp det här så att jag enkelt kan hitta när jag vill dubbelkolla.
Utöver de där ETFerna kör SAVR courtagefria köpa på alla iShares, VanEck samt Wisdomtree ETFer.
Länk SAVR-Robs tweet: https://x.com/SAVR_Rob/status/2027361154192888210
Jag investerar i fonden WTEE ifrån WisdomTree. Den har en inriktning mot europeiska bolag med sunda finanser och god utdelning. Den innehåller kring 240 bolag. Det senaste året har fonden presterat extra bra då den typen av bolag har gått bra. Det är dock en ganska god prestanda i fonden sett över olika och längre tidsperioder. Jag tittade till fondens 5-års prestanda och tänkte att det där bör stå sig ganska väl emot en global indexfond som ju gått bra i perioden.
Mycket riktigt står den sig väl. På 5 år har WTEE presterat cirka 92 procent medan en vanlig global indexfond i form av VGVF från Vanguard har presterat 96 procent.
Mätt i valutan euro samt inkluderat utdelningar (totalavkastning alltså). I Svenska kronor blir det än högre avkastning på grund av valutans utveckling under perioden. En global indexfond som handlas i svenska kronor har i skrivande stund en 5-års prestanda om cirka 107 procent (Länsförsäkringar Global Indexfond).
Det är på sätt och vis inte en relevant jämförelse den här europeiska fonden med stora sunda bolag vs en global indexfond. Ändå kul att den står sig hyggligt i jämförelsen. Jag gillar den här inriktningen mot stora sunda bolag som pyntar god utdelning.
I min fond WTEE är där inga hajpade techbolag och fallhöjden torde vara lägre i den fonden om det blir sura tider på börsen. Innehaven har en genomsnittligt p/e-värdering om 12,5. För globalindex och fonden VGVF specifikt är p/e-talet 24. Det där jämnar ut sig över tid. Ibland går techbolag bättre och ibland går de sämre. Det är ingen ny grej utan det har varit ett vida känt begrepp på börsen de senaste 150 åren, value och growth. Vissa tror att growth och tech är det man måste ha för att växa kapitalet över tid men så är det inte. Man kan investera i value och uppnå god avkastning över tid. God avkastning i linje med börsens genomsnitt. Man måste inte ha Nvidia, Icon Medialab mfl.
Jag äger den börshandlade fonden WTEE ifrån WisdomTree. Den har en inriktning mot europeiska bolag med sunda finanser och hög utdelning. Den gör en kvalitetsscreening varpå den väljer bort bolag med sämre förutsättningar att pynta god utdelning i framtiden. Den viktar sedan innehaven på ett annorlunda sätt där de med hög direktavkastning premieras lite mer än de med lägre. Ah ja, nu är ju inte det här inlägget menat att gå in på detaljnivå hur den där fonden fungerar. Det är en fin fond, jag gillar den. Hittills i år har den gått superstarkt och mäktat med en totalavkastning om cirka 19 procent. Det är ett starkt år för den typ av bolag fonden innehåller och den kommer så klart inte gå så bra alla år. Över tid blir det nog ganska hyggligt.
Hur som helst. SAVR har lanserat ett förstärkt erbjudande på ETFer där de erbjuder courtagefri handel med vissa fondbolag. De har gjort en deal ihop med WisdomTree varpå man kan handla deras ETFer utan courtage. Man pyntar valutaväxlingsavgift som vanligt men det är ju gött att slippa courtaget. Blir några kronor extra över för oss investerare.
Jag har idag testat den här dealen och köpt WTEE hos SAVR. Den här fonden gillar jag och jag gillar dealen med courtagefri handel. Tänker mig att jag kommer köpa regelbundet i den här fonden till den här dealen.
Tack SAVR och tack WisdomTree!
Länk till fonden hos fondbolaget: https://www.wisdomtree.eu/en-gb/etfs/equities/wisdomtree-europe-equity-income-ucits-etf
Wisdomtree har nu meddelat sommarens utdelning för fonden med ticker WTEE. Förra året gick de ifrån att pynta utdelning två gånger per år till fyra gånger. Denna utdelningen är den fjärde riktiga kvartalsutdelningen sedan dess. Det är först nu alltså man kan smacka ihop de senaste fyra utdelningarna och anse som en total för året.
Med X-dag 3 juli och pay date den 18 juli är sommarens utdelning på 0,401 euro.
Summerar man de senaste fyra utdelningarna så är de på 0,7514 euro totalt. Kursen i fonden är just nu på 13,518 euro vilket ger en direktavkastning om 5,56 procent. Den här fonden har en inriktning att generera hög utdelning från europeiska utdelningsaktier. Nuvarande direktavkastning om 5,56 procent är i linje med dess historiska nivå som brukar vara kring 5,5 - 6 procent.
Som ni kan se av infon ovan utgör sommarens utdelning en mycket stor del av totalen och det kommer sig av att den innehåller Europeiska bolag. Den delar ut som de tar emot och i Europa pyntas det utdelning till störst del under våren/sommaren.
Fondens senaste två halvårsutdelningar summerar till 0,7 euro varpå nuvarande utdelning är 7,3 procent högre.
Den här fonden har gått ifrån att dela ut två gånger per år till fyra utdelningstillfällen. Ändringen skedde i höstas och just nu är vi alltså i en skarv mellan halvårsutdelning och kvartalsutdelning. Det betyder att det kan bli missvisande att ta de fyra senaste utdelningarna och summera till en årsutdelning. Diverse sajter som tex Avanza har ofta ett automatiserat system som inte begriper sig på en sådan här "skarv". De går på datapunkter och när datan säger kvartalsutdelning summerar den 4 st utdelningar till en årsutdelning.
Det är alltså inte nödvändigtvis korrekt när Avanza uppger 6,8 procent direktavkastning i den här fonden. Tur i oturen så behöver det inte vara så värst fel heller. Den här fonden brukar ha en hög direktavkastning kring 6 procent.
Nog om det. Med X-dag den 3/1 är utdelningen på 0,1255 euro och paydate är den 17/1.
Även om fonden nu gått över till kvartalsutdelning så är det fortsatt likt tidigare att det är stor skillnad på utdelningarnas storlek under året. Europeiska bolag pyntar en större del av årets totala utdelningar under våren/tidig sommar. Fonden delar ut som den tar emot och det betyder att utdelningen där på sommaren är avsevärt större än de andra tillfällena på året.
Den här fonden har som målsättning bla att dela ut en hög utdelning. Just nu har fondens portfölj en direktavkastning om 6,81 procent. Det kan man se som en fingervisning om hur hög direktavkastning fonden kommer pynta. Där sker förändringar som tex omviktningar, innehav byts ut, utdelningar sänks osv.
Läs mitt inlägg om fonden i länken nedan. Sedan jag skrev det har utdelningen ändrats till kvartalsutdelning som sagt. https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Det är inte en vanlig europafond utan den är skapad för att generera hög utdelning. För investerare som är ute efter att generera hög inkomst. Sett till totalavkastning hör den inte till de bättre fonderna i närtid men det svänger över tid sådant där. Exempelvis har fonden FLXD presterat bättre i år men WTEE har slagit FLXD tre år i följd innan det (2023, 2022, 2021). Som vanligt kan man inte dra slutsatser på enstaka månader, kvartal, år utan man behöver ha en längre syn på saken än så.
Den här fonden har gått över till kvartalsutdelning ifrån att tidigare pyntat halvårsvis. Nästa utdelning är alltså redan nu i oktober med X-datum den 3 oktober och paydate 18 oktober.
Beloppet för detta kvartal är på 0,11030 euro.
Jag gillar den här fonden som dels har ett mycket bredare innehav än många andra liknande fonder som ofta bara har kring 50 innehav. Den här har cirka 240 innehav och den viktar dem på ett lite annorlunda sätt. Bolag med hög direktavkastning får en större vikt i fonden. Det och några faktorer till avgör viktningen men resultatet av det är att fonden håller en hög utdelning till oss investerare. Just nu har fondens innehav en direktavkastning om 6,4 procent och de skickar vidare utdelningar till oss andelsägare. Det behöver inte betyda att direktavkastningen landar exakt på 6,4 procent då mycket händer med bolag som får lämna fonden, omviktningar, ändrade utdelningar osv. Det är en fingervisning dock och jag ser det som att direktavkastningen kommer hålla sig kring 6 procent åtminstone. Det är ju där den varit om man ser bakåt så det är ingen surprise men ändå.
Jag har övervägt att öka i WTEE nu i höst vinter och skall jag hinna med innan den här utdelningen i oktober har jag bara ett par dagar på mig. Får se hur och när det blir.
Den här äger jag parallellt med FLXD som är en annan fond med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Den där FLXD är dock en sådan där med betydligt färre innehav och tyvärr har direktavkastningen blivit allt lägre i den. Nu är den under 4 procent men totalavkastningen har varit rimlig. Framåt väljer jag att öka i WTEE när jag vill ha mer exponering i europeiska utdelningsaktier. Jag gillar att den har en så pass bred exponering som cirka 240 bolag och direktavkastningen bortåt 6 procent är mer i linje med var jag vill vara.
Läs mitt inlägg om fonden WTEE i länken. Det stämmer hyggligt så när som att utdelningen nu då är på kvartalsbasis: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Ticker för fonden är WTEE och ISIN är: IE00BQZJBX31.
Idag passade jag på att öka lite i den här börshandlade fonden ifrån Wisdomtree. Jag har planerat det ett tag men avvaktat till dess de meddelat utdelning för att se så det tuffar på som det skall. Igår meddelade de utdelning och den var rimlig. I årstakt är utdelningen 0,7002 euro och direktavkastningen är cirka 5,5 procent.
Under tiden jag klurat på att öka i fonden har jag passat på att läsa om den på nytt. Jag läste ett dokument som jag tänkte att fler kan ha glädje av. Det förklarade mycket kort och effektivt om fondens inriktning. Det förklarar den specifika inriktningen "Equity Income" som de använder i några olika ETFer. Jag äger den här med inriktning mot Europa men det finns även för bla USA. Hur som helst, här är länken till en PDF på deras sajt. Det är typ 4 sidor och info i punktform, man läser det på någon minut. https://www.wisdomtree.eu/-/media/eu-media-files/other-documents/investment-case/equity-income-investment-case.pdf
Jag har sedan tidigare skrivit ett inlägg med info om fonden. Läs det i länken nedan: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Idag har fondbolaget Wisdomtree spikat utdelning i ett knippe fonder varav bla den här WTEE som jag äger. Det är en fond med inriktning mot europeiska utdelningsaktier. Jag hade egentligen redan en sådan fond (FLXD) när jag valde att investera i den. Den här gör ett annorlunda urval och har fler innehav. Den viktar innehaven delvis efter dess direktavkastning. WTEE har en lite högre direktavkastning än den där FLXD som jag också äger. Jag är glad att jag tog in den här trots att jag redan hade en liknande fond. De gör olika saker och jag gillar dem bägge två. Nej man behöver inte två olika fonder med inriktning mot europeiska utdelningsaktier. Det är dock inget problem om man ändå vill ha det =)
Utdelningen nu då:
Med X-dag 5 juli och paydate 19 juli är utdelningen på 0,5104 euro. Det är nästan på pricken samma som förra året (0,5108 euro).
Den här fonden pyntar utdelning två gånger per år varav det här är den andra för året. Nästa utdelning är alltså i början av 2025. Den utdelning som fonden betalade i januari i år var lite större än året innan varpå utdelningen totalt är större i år än den var 2024.
Totalt är årets utdelning 0,7002 euro. Fonden handlas just nu i 12,65 euro vilket ger en direktavkastning om 5,54 procent.
Läs mitt inlägg med mer info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Som investerare finns det många olika indelningar man kan göra på världens alla bolag. Det är branscher, stora bolag, små bolag, valutor och regioner. Vissa aktiva investerare använder de här olika faktorerna och justerar sin allokering utefter rådande data och tro. Man kan ha en tro på dagligvarusektorn och vikta upp dem i portföljen och man kan ha en tro på en region som Europa och vikta upp den.
Det är inte enbart för att tajma marknaden utan man kan tänka kring allokering på fler sätt. I termer av riskspridning är alla olika sektorer, regioner osv komponenter man kan använda sig utav. Primärt gillar jag att tänka på det här i termer av riskspridning. Som stockpicker gillar jag allra bäst bolag i Sverige och USA. Dels för att info är lättillgänglig och begriplig men även för att det är de två bäst presterande aktiemarknaderna i världen historiskt. Europa är jag inte lika positiv till men likväl är det en komponent man kan ha användning av. Jag har valt att investera i två stycken börshandlade fonder med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Jag ser det som en riskspridare och de utvecklas på ett annat sätt än börsen i USA eller enskilda aktier i Sverige. Det är en sak man strävar efter när det kommer till diversifiering; att ha många olika komponenter som turas om att dra så att säga.
Som svensk investerare blir även valutan en faktor som spelar in och här är det så att euron stigit 5 procent mot kronan hittills i år. En rejäl skjuts alltså för euronoterade tillgångar i en svensks perspektiv. Mina två börshandlade fonder har utveklats kring 4-5 procent inklusive utdelning hittills i år räknat i euro men lägger man på valutautvecklingen blir det bortåt 10 procent. Nu är ju inte alla innehav i de här fonderna noterade i euro men i runda slängar ändå.
Man behöver så klart inte två olika fonder med snarlik inriktning men jag har fördelat min exponering så. Jag gillar dem bägge och de är konstruerade lite olika varpå jag fördelat min europa-exponering på dem båda två.
Det är Franklin European Quality Dividend med ticker FLXD som innehåller 50 bolag med god utdelning. Länk till mitt inlägg om den: https://petrusko.blogspot.com/2022/01/franklin-libertyq-european-dividend-etf.html
Den andra fonden är WisdomTree Europe Equity Income med ticker WTEE som gör ett mycket bredare urval med över 200 bolag och dessutom viktar dem på ett sätt som medför en hög direktavkastning. Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Europa som region kommer aldrig vara min favorit men jag gillar det som en komponent i portföljen. En komponent som utvecklas annorlunda och växeldrar i min portfölj.
Handelsbanken har en fin indexfond med inriktning Europa. Det är en helt vanlig fond med relativt låg avgift och det är ingen specifik inriktning mot utdelningsaktier utan snarare en traditionell bred indexfond. Den pyntar cirka 3,5 procent utdelning i mars varje år. En sådan här vanlig fond är smidig att handla mindre belopp eller att månadsspara eftersom minsta belopp för köp är 100 kronor.
Nu har fondbolaget WisdomTree skjutit ut info om den förestående utdelningen i den börshandlade fonden WTEE. Fonden pyntar utdelning två gånger per år varav en liten del i januari och en stor del i juli. Nu har de precis gått ut med info om januaris utdelning. Det är inte uppe på fondbolagets sajt i skrivande stund men de har skjutit ut det i en datafeed så det syns hos externa aktörer som tex Avanza.
Med X-dag 4 januari 2024 är utdelningen på 0,1898 euro. Paydate är den 18 januari och det brukar ta någon dag extra innan den syns på kontot när det är utdelning ifrån ett utländskt innehav som den här fonden. Det är så det funkar generellt med utländska innehav och utdelningar hos våra mäklare, man får plussa på någon dag innan man faktiskt ser utdelningen på kontot.
Januari månads utdelning är en liten gnutta större än förra året i januari då den var 0,186 euro.
Totalt summerar de senaste två utdelningarna till 0,7006 euro. 0,1898 nu i januari alltså och 0,5108 euro från juli i somras 2023. Fonden handlas kring 12,4 euro och direktavkastningen är därmed 5,65 procent.
Utdelningen i juli 2024 meddelar fondbolaget precis i anslutning när den betalas.
Den här fonden WTEE WisdomTree Europe Equity Income skiljer sig från många andra fonder med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Den har betydligt fler innehav och den viktar dem på ett sätt som ger en hög direktavkastning. Fondbolaget skriver att fonden kan vara ett alternativ för en defensiv investerare som vill ha god utdelning. Jag har ägt den här ett tag och jag tycker de gör sin grej bra med den breda portföljen mm. Jag gillar fonden och siktar på att öka min exponering i den på sikt.
Läs mitt inlägg med mer info om WTEE: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Jag investerar i den börshandlade fonden Wisdomtree Europe Equity Income med ticker WTEE. Den innehåller europeiska högutdelare och den pyntar utdelning två gånger per år. Mitt på sommaren pyntar de en stor del av utdelningen och i januari pyntar de en mindre del.
Det här året var X-datum den 5 januari och utdelningen var på 0,1860 euro. Jämförelsevis var utdelningen på sommaren 0,51080 euro. Totalt en utdelning på 0,6968 euro vilket på nuvarande andelskurs 12,436 euro innebär en direktavkastning om 5,6 procent.
Utdelningen nu i januari har de inte meddelat ännu och det brukar vara så med börshandlade fonder att infon kommer någon dag innan eller någon dag efter X-dagen till och med. Däremot är Wisdomtree frikostiga med info rent generellt på sin sajt och de har bland annat info om hur den nuvarande portföljen i fonden delar ut. Per den 18 december är direktavkastningen för bolagen i fonden 6,35 procent. Det skall man inte nödvändigtvis rista i sten att det mynnar ut i en högre utdelning ifrån fonden nästa år. En fingervisning kan det vara om inte annat. Mycket kan förändras till dess utdelningen betalas. Bolag utgår ur indexet och nya kommer in. Bolagens utdelning förändras osv. Vi får se vad det mynnar ut i och det är utdelningen i juli som är avgörande. Då går lejonparten av utdelningen medan den nu i januari som sagt är mycket mindre.
Den här fonden gör ett annorlunda urval än många andra utdelningsfonder. Jag har beskrivit det kort i mitt inlägg om fonden som jag länkar till nedan men det innebär bla att den har många fler innehav än andra fonder.
Läs mitt inlägg om Wisdomtree Europe Equity Income: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
För ungefär en månad sedan skrev jag om en fond ifrån WisdomTree som jag tycker är nice. Nu har jag funderat ett tag på den och slog till på en stek i fonden idag. Det är en börshandlad fond med inriktning mot Europeiska utdelningsaktier. Jag kommer äga den parallellt med Franklin FLXD som jag har sedan tidigare.
De gör olika urval osv de här två fonderna och WisdomTree-fonden har ganska många innehav jämfört med flera andra fonder. Kring 230 innehav har den och den gör en sorts kvalitetsgallring och viktar sedan innehav med högst direktavkastning extra tungt. Det är anledningen till att fonden har lite högre direktavkastning än vissa andra fonder med europeiska utdelningsaktier.
På den utdelningen som fonden pyntade under 2023 är direktavkastningen cirka 6 procent och enligt fondbolagets hemsida genererar nuvarande innehav i fonden en direktavkastning om 6,67 procent. Exakt vad det mynnar ut i för utdelning under 2024 återstår att se. De pyntar utdelning två gånger per år där en liten del går i januari och en jättestor del i juli.
Läs mitt inlägg om fonden i länken: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html
Här är en börshandlad fond med inriktning mot europeiska utdelningsaktier. Det finns flera olika sådana här och de flesta är konstruerade olika. Det är olika index med olika parametrar osv. Den här fonden ifrån WisdomTree tycker jag har en ganska nice total bestående av flera bra features.
Jag går rakt på sak här och börjar med antalet bolag. Fondbolaget har likt många andra skapat ett eget index för den här fonden och namnet på det är ungefär som fonden: "WisdomTree Europe Equity Income Index". Det innehåller runt 240 bolag vilket är en faktor som sticker ut för den här fonden. Det finns gott om sådana här europeiska utdelningsETFer som innehåller 30-50 bolag. Förvisso är det ingen garanterad fördel avkastningsmässigt att det är fler bolag men i ett riskperspektiv är det nice.
Kvalitetsparametrar vid bolagsurval gör att fonden inte rakt av klipper in bolag med hög direktavkastning. Man ser bland annat till och premierar stigande utdelning. Som vanligt med utdelningsfonder är ingen felfri och visst kan det finnas bolag där som kommer gå dåligt och sänka sin utdelning. Det är egentligen precis som i en helt vanlig indexfond att man får ta några dåliga bolag med de bra.
Fondavgiften är en annan faktor för fonden då den hör till de absolut lägsta för den här typen av fond. Total fondavgift är 0,38procent (0,29 fondavgift plus 0,09 transaktionskostnader). Som vanligt tillkommer courtage och valutaväxlingsavgift vid köp och sälj.
Utdelningen betalas kvartalsvis med en stor del i juli och en lite mindre del de andra kvartalen. Direktavkastningen är hög och har varit hyggligt stadig de senaste 5 åren. Likt andra sådana här fonder så sänktes utdelningen för 2020 i spåren av att europeiska bolag kapade utdelningen i pandemin. Där är det ett jack ned men utdelningen är nu åter på nivåer högre än före pandemin. I år var utdelningen i fonden totalt 0,6968 euro vilket på andelskurs 11,868 euro ger en direktavkastning om cirka 5,9 procent.
Fonden har ticker WTEE på tyska börsen och den har sin hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på de utdelningar den betalar till dig som investerare. Funkar bra på ett ISK alltså.
Här är en länk till fondbolaget med mer info om fonden: https://www.wisdomtree.eu/en-gb/etfs/equities/wisdomtree-europe-equity-income-ucits-etf
Fastighetsbolaget Cibus levererade idag en rimlig rapport. De kommer ur en period om flera år där de förvärvat i ett hysteriskt tempo utan...
