ESG i all ära men den som vill investera i S&P500 får anstränga sig för att hitta en fond med äkta exponering. Många fonder heter i stil med "Indexnära" och exkluderar lite godtyckligt bolag som de inte tycker om. Vilka bolag som ogillas och exkluderas varierar mellan fondbolagen som har olika åsikt och tankar kring vad de inte gillar.
Rätt eller fel får vara osagt. Vill man investera i S&P 500 utan något tjafs och krussiduller så har Vanguard en utmärkt börshandlad fond för ändamålet.
Fondavgift: 0,07 procent.
Fondförmögenhet: $28 miljarder.
Ticker: VUSA
Utdelning betalas kvartalsvis och den pyntar vidare utdelningen den tar emot från innehaven.
Den är noterad i Tyskland och handlas i Euro men eftersom den innehåller cirka 500 amerikanska bolag är det dollarexponering man får. Fondens utveckling är alltså den samma som S&P 500 minus fondavgiften på 0,07 procent. Euron kan du skita i den påverkar inte. Vad som påverkar oss svenskar är växlingskursen mellan dollar och svenska kronor. Vi mäter ju våra tillgångar och värdeutveckling i svenska kronor.
Som vanligt med utländska börsnoterade fonder betalar man courtage och valutaväxlingsavgift vid handel med dem men det är engångsavgifter och betyder ingenting för den som investerar på mycket lång sikt.
Vanguard är ett av världens största fondbolag och är det fondbolag som i decennier pressat ned fondavgifter och tvingat sina konkurrenter följa efter. Vi har Vanguard att tacka för dagens utbud av billiga indexfonder hos våra banker och mäklare.
Hej, Tack för en bra blogg. Skulle du säga att denna fonden är bättre en iusa från Blackrock ?
SvaraRaderaTjena,
RaderaIUSA från iShares är bra. I dagsläget är det ingen nämnvärd skillnad melllan dem. Blackrock är dock en stor pådrivare av ESG och om en av de här två fonderna skulle lägga sig an med ett ESG-filter skulle jag säga att det blir IUSA. Jag tror dock inte att de skulle ge sig på en så pass viktig produkt som S&P 500-fonden,, den tror jag dde låter vara.
Har man IUSA idag är det rimligt att ssurfa vidare i den. Har man inte börjat investera i någon av dem skulle jag välja den från Vanguard i första hand.
Mvh petrusko
Mycket bra spaning där gällande iShares, Blackrock och Larry Fink har verkligen gått överstyr med sin ESG hets. Det är inte deras jobb att bedriva politik, de ska se till sina investerares bästa inte driva på Gretas utopi.
RaderaHej Petrusko!
SvaraRaderaVilken av Brookfields aktier är bättre att satsa på nu när spinoffen kommer?
Tack för svar!
Hej Petrusko, tack för bra tips som alltid. Kör du fonden på ISK eller KF?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDen här funkar utmärkt i ett ISK eftersom det inte dras någon skatt på utdelningen.
Mvh petrusko
Gäller det generellt för de Etf som du skriver om ? Mvh Mackan
RaderaJa det kan man säga. En stor del av alla europeiska börshandlade fonder är noterade på Irland och jag gillar inte de som är noterade annorstädes varpå jag inte skriver om dem.
RaderaMvh petrusko
Tack petrusko! En fråga, den gick om jag minns rätt tidigare att handla i Sverige, har dem andra regler i Tyskland som gör att dem erbjuder den och inte här i Sverige?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är börshandlade fonder noterade i USA som vi inte kan handla sedan flera år tillbaka. Det här som jag skriver om är en fond för den europeiska marknaden noterad här i Europa och med sin skattemässiga hemvist här i Europa.
Regler för att handla sådana här värdepapper styrs av EU. Samma regler i Sverige som Tyskland.
Mvh petrusko
Själv så nöjer Jag mig med Vanguard all world high dividend (VGWD) den tycker Jag fungerar bra nog.
SvaraRaderaTjena Mikael,
RaderaJa den där VGWD gör sitt jobb bra tycker jag. För den som vill ha bred global exponering och samtidigt få hög utdelning så är den kalasfin.
Mvh petrusko
Hej Petrusko,
SvaraRaderaVad har du för åsikt om SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) ?
Tack för en mkt läsvärd blogg!
/R.
Tjena R,
RaderaJag gillar den där fonden ifrån SPDR. Skrev tidigare i år kort vad jag tycker om den och i det inlägget som jag länkar nedan finns även en länk till ett inlägg jjag skrivit om fonden.
https://petrusko.blogspot.com/2022/05/spyd-min-favorit-sedan-ishares.html
Mvh petrusko
Tack för återkopplingen. Ska kika på inlägget.
Radera/ R.
Hej, om du jämför med denna: https://www.avanza.se/borshandlade-produkter/etf-torg/om-fonden.html/1063951/invesco-s-p-500-high-div-low-vol-ucits-etf-dis
SvaraRaderaPros and cons?
Tjena, Den där fonden ifrån Invesco är något heelt annat. Det är en fond som bara har 50 st innehav. En fond med utdelningsfokus. Som sådan är den käck men det är inte något närlikt S&P500.
RaderaMan måste skilja på rena index och index med diverse olika inriktningar. Det finns tex index som bara innehåller skogsbolag. Är man ute efter just skogsbolag så är väl det najs. Den där fonden ifrån Invesco kunde lika gärna vara en skogsfond.
Breda rena index som S&P500 kan man med fördel göra stora investeringar i. Man kan utan vidare ha hela portföljen i en enda fond. Att ha hela portföljen i en enda skogsfond är däremot inte rimligt.
Mvh petrusko
Tack för svar. Var hittar du vad dessa innehåller? Svårt med överblicken gällande ETFer tycker jag.
RaderaJag använder fondbolagens egna websajt.
RaderaMvh petrusko
Intressant. Jag tittar också på Handelsbanken USA Ind Crit A1 SEK... Kan den vara ett alternativ tycker du?
SvaraRaderaTjena,
RaderaHandelsbankens USA-fond är vettig. Den är ett väldigt smidigt sätt att investera på då man enkelt kan plutta in små belopp åt gången utan courtage osv. Det viktiga är att ha ett smidigt spar som passar en själv. Om tex ett automatiskt månadsspar på några hundringar i Handelsbankens fond får en att hålla ut år efter år så är det kalasbra.
Att hitta strategin och investeringen som får en själv att hålla ut i längden är viktigare än att välja den ultimata fonden. Till och med en halvdan fond som man behåller är många gånger bättre än att hoppa in och ur byta, ändra...
Mvh petrusko
Intressant ETF. Äger du nån liknande för europeiska bolag?
SvaraRaderaHejsan! Jag står i valet och kvalet av att antingen köpa in mig på VUSA ETF eller en standard indexnära fond. Länsförsäkringar Global Indexnära.
SvaraRaderaVilken skulle du säga speglar SP500 bäst?
Tjena, VUSA ifrån Vanguard speglar S&P 500 på pricken. Länsförsäkringar har ingenting som erbjuder det samma.
RaderaMvh petrusko
Tack för ditt svar. Jag har lite svårt att förstå totalkostnaden på VUSA kontra LF Global Indexnära. Jag har fått fram att VUSA har en avgift på 0.09% och LF Global Indexnära ligger på 0.25% på Avanza. Om man även läger till courtage på köp av VUSA.
RaderaMin fråga är då, vilken av VUSA / LF Global Indexnära är billigast över en lång tid?