Ny Nasdaq 100 ETF på Xetra med hög utdelning - Invesco QQIA

 

Fondbolaget Invesco har länge haft närvaro i EU men det är först nu de ger sig in i räjset med rena inkomstprodukter. Typen av fond vi ofta kallar "Covered Call-fond. Nu är det inte en ren CC-fond de lanserar men i runda slängar ändå.

Invesco Nasdaq-100 Income Advantage UCITS ETF Dist 

Ticker på Xetra: QQIA

ISIN: IE0007YZZZN7

Fondavgift: 0,29 procent.

Den här fonden investerar i Nasdaq-100 index och följer det passivt. Utöver det kommer de använda sig utav "Calls" och "Puts" optioner. För att generera intäkter. Alla optionsintäkter delas ut likaså de utdelningar fonden tar emot. Nu är det knappt någon direktavkastning värd att nämna i Nasdaq-100 men optionerna kommer generera en god slant. Det där "puts"-optioner kanske du undrar nu vad det är och enkelt uttryckt är det den omvända riktningen i optionsaffären. Man säljer en option som ger någon rätt att sälja sina aktier till dig till ett visst pris. Man får direkt en garanterad intäkt och man har bundit sig att köpa en aktie/index till ett visst pris om 30 dagar (det är inte alltid 30 dagar men den här fonden använder sådana optioner).

Utdelningen kommer delas ut månadsvis.

Det är så pass mycket jag läst om fonden än så länge. När det började komma sådana här fonder och det var "nytt" i EU för några år sedan brukade jag intressera mig för dem alla och köpte en stek i många av dem. Nu har det kommit så pass många att det inte längre är så nytt och heller inte rimligt att intressera sig för dem alla. Den här fonden gör en lite annorlunda grej och jag kommer hålla koll på den och eventuellt ta in den. Kanske hade jag varit mer intresserad om underliggande var S&P 500. Förvisso genererar det mer volatila Nasdaq-100 större optionsintäkter men det är ju ändå underliggande man är exponerad mot och så supertaggad är jag inte på att plöja in än mer cash i techtunga Nasdaq.

Länk till fonden hos fondbolaget: https://www.invesco.com/se/en/financial-products/etfs/invesco-nasdaq-100-income-advantage-ucits-etf-dist.html

Utdelning JPMorgan Equity Premium Income Januari 2025

 

Nu är utdelningen spikad i JPMorgans fonder och tidigare har jag skrivit ett separat inlägg för vardera fond medan jag denna gång testar att skriva ett gemensamt inlägg för de tre olika "Equity Premium Income" fonderna.

Med X-dag den 16 januari och pay date den 7 februari är utdelningen enligt nedan:

JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1502

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1860

JPMorgan US Equity Premium Income UCITS ETF: $0,0976

För de två förstnämnda fonderna, Global och Nasdaq så är utdelningen lite lägre än förra månaden. Det var väntat. För den sistnämnda US Equity Premium är utdelningen rackarns låg. I årstakt summerar den till $1,1712 vilket är en direktavkastning under 5 procent. Ingen nöd att stressa upp sig över det dock. Det här är fondens andra utdelning och man får ge dem lite tid att få snurr på grejorna. Medan Nasdaq-fonden har fått en raketstart och redan har bortåt 1 miljard dollar under förvaltning så har det gått desto trögare för den här US (JEIP). Den har cirka 30 miljoner dollar vilket bara är några miljoner mer än de startade med för någon månad sedan.

Vill man läsa mer om de här fonderna kan man klicka på dess namn ovan. Jag har gjort dem klickbara med en länk som tar dig till mitt inlägg jag skrivit om respektive fond.

Detta gör Nasdaq för att främja fler svenska ETFer

 

Vad gör egentligen Nasdaq för att främja fler börshandlade fonder på Stockholmsbörsen? Det har jag frågat mig genom åren men nu har jag faktiskt hört mig för med Nasdaq. Det är inga groundbreaking news i svaret jag fått men det är nog ändå mer än jag vågat hoppas på. Ja, att där händer något över huvud taget.

Nasdaq ser ett ökat intresse här i Sverige för börshandlade fonder. Distributionsplattformar (tänk Avanza, Nordnet mfl) meddelar att deras kunder i högre utsträckning efterfrågar börshandlade fonder.

Just nu arbetas det med ett klargörande i svensk fondlagstiftning som skall göra det enklare att lista en andelsklass av traditionell fond som ETF. Det är en faktor som Nasdaq tror kan sätta hjulen i rullning.

Jag tror också att det är en sak som kan leda till att något händer och förhoppningsvis blir det "pluggen ur" efter det. I USA har man under några års tid gjort den här grejen att man erbjuder en börshandlad version av en gammal fond och i år har jag läst att man rentav konverterar traditionella fonder till börshandlade fonder. Fatta mig rätt, det är inte nödvändigtvis så att en börshandlad version av någon gammal svensk fond är det nya "nya" men det beror på. Vilken fond och framförallt kan det få hjulen i rullning.

Börshandlade fonder har generellt sett lägre avgift än traditionella fonder. Man handlar dem i realtid under börsens öppettider och det är inga sunkiga kickbacks där din mäklare skall ha hälften av en saftig fondavgift. Man betalar courtage vid handel av fonden det är en skillnad mot traditionella fonder men det är engångskostnad.

Det finns ett stort utbud börshandlade fonder via tyska börsen och fördelen med ett utbud här i Sverige är att vi då kan handla med svenska kronor och slippa valutaväxlingsavgifter.

Uppdaterad syn på Global X QYLE (QYLD)

 

Många är ni som sett videos, läst om den amerikanska ETFen QYLD och de har som bekant listat en version av den fonden här i EU. Med ticker QYLE på tyska börsen finns en version av fonden som är ungefär samma grejen. Jag har skrivit kort om den här QYLE tidigare och det är fortfarande ingen favorit nu som då men jag har tagit in mer info om fonden som jag tänkte dela med mig av.

Länk till mitt tidigare inlägg om QYLE: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/inte-uselt-av-global-x-nasdaq-100.html

Anyhow: Jag har satt mig in mer i hur deras optionsstrategi fungerar och jag har sagt lite fel när jag uttryckt att de ger bort hela uppsidan. Det är ingen stor skillnad jag nu upptäckt men likväl här är den. Så den här fonden ställer varje månad ut optioner mot hela sitt innehav till vad som kallas "At The Money". Det betyder att de säljer en option som ger köparen rätt att om 30 dagar köpa innehavet till rådande pris när optionen gavs ut. Ungefär så här: Idag kostar Nasdaq 16000. Om du pyntar mig 4 procent så får du köpa mitt Nasdaq för 16000 om 30 dagar.

Det betyder att fonden har ställt ut optioner på hela uppsidan. Så om Nasdaq går upp tar man inte del av den uppgången. Går Nasdaq ned däremot så är man med på hela nedsidan eftersom optionsinnehavaren inte kommer nyttja sin rätt att köpa till ett högre pris.

Vad som tickar in i fonden oavsett hur Nasdaq går är intäkterna från optionerna. Vissa månader är det 1,5 procent och andra är det 4 procent. Här kommer vi till det jag tidigare missat och det är att fonden månatligen betalar ut cirka 1 procent utdelning och resterande del återinvesteras. Så exempelvis en månad när de drar in 4 procent på optionerna och betalar ut 1 procent utdelning är där 3 procentenheter kvar som återinvesteras i Nasdaq.

Där är alltså en viss faktor som växer NAV eller snarare bromsar urgröpningen. Ja man ger bort hela uppsidan och ja man är med på hela nedgången när börsen surar men en liten del återinvesteras alltså månatligen.

Bäst marknadsklimat för den här fonden är således en sidledes marknad med mycket volatilitet. Ju högre volatilitet desto bättre får de betalt för sina optioner. Går marknaden sidledes kan det bli att de får optionsintäkten men optionen nyttjas ej.

Man är inte med på uppgången när Nasdaq stiger. Det här är inte en investering i Nasdaq och de bolagen som ingår i det indexet. Även om man kan se innehavslistan att det är vad den innehåller. Det här är främst en exponering mot en optionsstrategi. Den kommer utvecklas annorlunda än börsen för det är ju inte börsen, det är optioner. Den kommer inte växa på lång sikt eftersom man säljer uppsidan via optionerna, är med på hela nedsidan och endast återinvesterar en liten slurk.

Informationen är begränsad på Global X europeiska sajt varpå jag vägt in info ifrån den amerikanska sajten. Global X själva har uttryckt att det är ungefär samma grejen de här versionerna av fonden varpå jag utgått ifrån att jag kan förlita mig till viss info ifrån den amerikanska sajten.

Nej jag tycker fortfarande inte att det här är en fantastisk fond. Den råkar ha presterat mäkta bra det senaste året men den typen av avkastning är inget man skall förvänta sig uthålligt. Jag ville skriva om den på nytt då jag uttryckt mig en aning felaktigt om den tidigare att de ger bort hela uppsidan. De gör ju det men jag hade inte tagit in att de återinvesterar en del av optionsintäkten. Grafen överst i inlägget är exklusive utdelning som ligger på drygt 10 procent i årstakt.

Invesco EQQQ Nasdaq-100 ETF

Det är väl ingen som missat techbolagens framfart. Om inte på börsen så åtminstone i verkliga livet. Gemene man har en Appletelefon i handen och postar bilder på sin mat på Facebook. Gamla tradiga GPSer har vi inte i bilen längre utan där använder vi vår mobil och Google maps. Techbolagen har kraftfulla affärsmodeller som snabbt vinner ny mark och med det kommer omsättning och vinster. Medan gamla trötta videobutiker får stänga för gott frodas Netflix.

Det här kan man investera i smidigt och enkelt via en börshandlad fond som följer indexet Nasdaq-100. Det är inte enbart tech i det här indexet men sett till värde så väger det jättetungt och man kan anse att en investering i Nasdaq-100 är en investering i tech.

Invesco har en bra sådan med en rimlig avgift om 0,3 procent. Den pyntar cash utdelning kvartalsvis men det är väldigt låg direktavkastning då flera av techbolagen inte pyntar utdelning alls. I skrivande stund är direktavkastningen cirka 0,4 procent. Apropå utdelning så har fonden sin hemvist på Irland vilket innebär att det inte dras någon utländsk källskatt på den. Funkar bra i ett ISK alltså.

Bilden överst visar de största innehaven och de väger tungt. Tillsammans utgör de kring hälften av fonden och det beror på att innehaven vägs baserat på sitt marknadsvärde. Ju större bolaget är desto större del utgör det i fonden/indexet.

Sådana här börshandlade fonder handlas i Euro på den tyska börsen. Man betalar courtage precis som vid vanlig aktiehandel och man får betala en valutaväxlingsavgift. Det där är engångskostnader och betyder inget för en långsiktig investering.

Invesco är ett stort amerikanskt fondbolag och är en av de "vanliga" utgivarna av sådana här fonder ihop med bla Vanguard och iShares.

Den här specifika fonden likt de flesta börshandlade fonder är en UCITS fond vilket innebär att den följer samma regler osv som en helt vanlig svensk fond.

Länk till Invesco EQQQ Nasdaq-100 hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Det lutar åt fortsatt nedgång på börsen i mellandagarna

Sedan Stockholmsbörsen stängde inför jul har de amerikanska börserna backat rejält. Igår kväll svensk tid tog USA julledigt och det breda amerikanska indexet S&P500 stängde på minus 2,7 procent för dagen. I Asien har flera börser haft öppet en del medan vi haft stängt och även där har det bjudits på bistert börsklimat.

På torsdag öppnar Stockholmsbörsen igen och då väntas fortsatt nedgång. Terminshandeln pekar klart ned men hur stor nedgången faktiskt blir återstår att se när handeln väl är igång.

Jag har en liten slurk pengar som skall investeras men jag har en desto större grej i startgroparna. Det börjar locka mig att skifta över en del preffar till vanliga stamaktier. Exempelvis har jag länge lockats av Sampo och den handlas nu på klart rimliga nivåer. Skulle den backa ytterligare nu i mellandagarna kan det bli att jag skiftar. På sikt är potentialen och tänkbar totalavkastning långt högre i en stamaktie som tex Sampo jämfört med en preferensaktie. Preffar har ingen nämnvärd kurspotential. Förvisso har de stigit i kurs på flera års sikt men det har varit samtidigt med stadigt sjunkande räntor. Nu har vi ett läge där räntan knappast kommer bli lägre utan snarare har en stigande utveckling framöver. En stor bromskloss eller sänke för preffarnas kursutveckling.

Japp vi får se vad börsen bjuder på. Nu har jag vädrat ett par tankar bara; Börsen skall ned mer och jag kanske byter bort lite preffar mot attraktiva stamaktier.

Stockholmsbörsen stängd tills vidare pga brandincident

Om du inte hört eller sett det ännu så är faktiskt börsen stängd idag. Handeln kom aldrig igång som vanligt i morse. Initialt var beskedet kort och gott "tekniska problem". Senare kom info att det berodde på en brand i ett datacenter. Det har även skrivits om att det är sprinklersystemet som löst ut och helt enkelt vattnat servrarna till de gav upp. Det senaste jag läser så kallas det helt enkelt "brandincident".

Ja ja, det har hänt en grej och börsen har inte kunnat öppna. Därför ser du inga kurser på index eller aktier och du kan inte köpa/sälja aktier. Fondaffärer kommer sannolikt ta längre tid att få avslut på. Fondbolagen kan ju inte göra affärer de heller och så länge handeln på börsen inte är igång så vet de ju heller inte värdet på fonden, alltså vilken kurs du skall få på dina fondandelar.

Artikel hos E55.se om "brandincidenten": http://www.e55.se/tt-nyheter/tekniktrassel-forsenar-borsoppning-2/

Aktiesplit i Latour juni 2017

Vid årsstämman beslutade vi om en aktiesplit i Latour där man får 4 stycken nya aktier som ersätter en gammal. Om man tidigare ägde 10 stycken aktier har man efter splitten istället 40 stycken.

Nu är datumet för splitten fastställt och från och med tisdag 20/6 är handlas Latour efter split. Då kommer aktiekursen gå ned till att vara ungefär en fjärdedel av nuvarande kurs.

I skrivande stund handlas Latour till cirka 420 kronor och efter split motsvarar det en kurs om 105 kronor.

Den som äger Latour behöver inte göra någonting utan allt det här splittandet sköts automatiskt. Man kan göra som vanligt och bara luta sig bak och låta tiden och Latour växa sin investering.