Ny superbillig global ETF från Amundi - All Country World

 

Den 13 mars listade Amundi en helt ny global börshandlad fond på den tyska börsen. Den har en bred global exponering där även tillväxtmarknader inkluderas och allt detta till en fondavgift om endast 0,07 procent.

Fonden har ticker WEBG och ISINkod: IE0009HF1MK9.

Den finns hos Nordnet som är duktiga på börshandlade fonder och erbjuder handel på riktiga tyska börsen. Länk till fonden hos Nordnet: https://www.nordnet.se/marknaden/etf-listor/18278268-amundi-prime-all

Den finns inte hos Avanza ännu för de har en usel lösning för handel med börshandlade fonder. En lösning som innebär mer vinst för Avanza men sämre upplevelse/funktion för kunden. Fonden dyker kanske upp så småningom hos Avanza.

En sådan här fond kan vara ett sätt att få bred global exponering till en låg avgift. Fonder som följer ett sådant här brett index brukar kosta betydligt mer. Jämförelsevis finns Storebrand Global All Countries som kostar 0,33 procent och där finns en börshandlad fond ifrån Vanguard som kostar 0,24 procent fondavgift.

Amundi Prime All Country World UCITS ETF följer ett index som heter Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap USD Index NTR och innehåller cirka 3500 bolag.

Fonden pyntar utdelning men finns även i en icke utdelande andelsklass om man hellre vill ha det. Dess legala hemvist är på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt. Jag skrev felaktigt att fonden finns som icke utdelande andelsklass också men det stämmer inte. I dagsläget finns den här billiga "prime"-fonden endast som utdelande version.

Amundi brukar vara ESG så in i tusan men här är där inget sådant vad jag kan se utan att leta efter det. Läs mer om fonden på Amundis sajt: https://www.amundietf.se/en/individual/products/equity/amundi-prime-all-country-world-ucits-etf-dist/ie0009hf1mk9

Fastställd utdelning i Franklin European Dividend ETF

 

Nu har Franklin Templeton meddelat utdelning för fonden Franklin LibertyQ European Dividend ETF (Ticker FLXD). Som jag misstänkte är utdelningen redan dragen och de har varit sega med att lägga upp infon på sin sajt. Fonden brukar ha X-datum vid den 10:e dagen i månaderna som de pyntar utdelning.

Höstens utdelning är på 0,2078 euro vilket är lite lägre än förra hösten men ihop med den stora höjningen i somras är utdelningen hittills i år större än föregående. Det kan ju skilja lite från kvartal till kvartal hur de tar emot utdelningarna från innehaven och sedan skickar vidare dem till oss. 

X-datum var den 12 september och paydate är 22 september.

De senaste 4 kvartalsutdelningarna summerar till 1,3404 euro.

I skrivande stund handlas fonden till 24,48 euro vilket ger en direktavkastning om 5,5 procent. Nästa utdelning är i december och förra året var den på 0,2429 euro. Som en liten fingervisning på vad man kan vänta sig i år. Europeiska bolag delar inte ut jämna delar utdelning varje kvartal utan många pyntar stort på våren vilket leder till att denna och många andra europeiska fonder pyntar en stor utdelning på sommaren och desto mindre resten av året. I juni pyntade den här fonden 0,76 euro.

Jag har skrivit ett inlägg med bra info om den här utdelningsfonden. Checka in det i länken nedan:

https://petrusko.blogspot.com/2022/01/franklin-libertyq-european-dividend-etf.html?spref=tw

Vanguard FTSE Japan ETF

Jag har tidigare skrivit om en ETF från iShares med inriktning mot Japan och här är ett bra alternativ från Vanguard. Jag gillar denna lite bättre då den följer ett bredare index. Avgiften är låga 0,15 procent på dem bägge. Som jag skrivit om tidigare så är japanska bolag mer defensiva av sig än vi är vana vid. De håller en större kassa och har en starkare finansiell ställning generellt sett. På gott och på ont. Det finns många bra bolag i Japan vilket kan tala för en investering där. I mångas ögon världens bästa biltillverkare; Toyota. Nintendo är ett annat bra bolag som väger tungt i sådana här fonder. Nedan är en lista över de största innehaven.

Japp det här är de 15 största innehaven medan fonden innehåller totalt cirka 500 bolag. Indexet som den följer heter FTSE Japan och består av både large cap och mid cap-bolag.

Fondavgiften är som sagt 0,15 procent och som vanligt för börshandlade fonder tillkommer det lite engångsavgifter. Man betalar courtage och valutaväxlingsavgift precis som vanligt vid utlandshandel. Den här fonden handlas i Tyskland i valutan euro. Hos de stora nätmäklarna är minicourtaget cirka 1 euro och valutaväxlingsavgift 0,25 procent. Det där är som sagt engångsavgifter och för en långsiktig investering är det inget att orda om.

Vanguard är ett av världens största fondbolag och jag håller det allra högst av de stora amerikanska bjässarna. Anledningen är att de har en genuin affärsmodell och de är grundade av Jack Bogle som var en riktig helyllegubbe. Bogle uppfann den första indexfonden och fajtades för lägre avgifter åt spararna.

Den här fonden pyntar cash utdelning kvartalsvis. Under de senaste 12 månaderna ligger direktavkastningen på cirka 2 procent.

Nytt innehav: Indexfond med cash utdelning

Som jag nämnt tidigare har jag som målsättning att öka andelen breda investeringar. Sådana som jag räknar in i min "stadiga grund". Idag tog jag in en nygammal bekantskap i indexfonden Xact Sverige. Jag ägde den förr när den hette Xact OMXSB Utd. Namnbytet gjordes främst för att förtydliga vad inriktningen är och man bytte samtidigt till ett index med hållbarhetskriterier. Det blev ingen stor skillnad utan fonden innehåller ungefär samma bolag som tidigare.

Det är en bred indexfond som innehåller Stockholmsbörsens 60-80 största bolag. Den betalar cash utdelning varje år i juni. Bilden överst visar utdelningshistoriken samt en text från fondbolaget om hur utdelningen fungerar. De beslutar om 3-4 procent direktavkastning och det har inget med mottagna utdelningar att göra. Fonden återinvesterar alla utdelningar den tar emot för att maximera avkastningen. I juni varje år beslutar de om utdelning och frigör kapital för det ändamålet då-

Utdelningen var förra året 15,27 kronor och jag tror att den blir lägre i år.  Den skulle kunna bli oförändrad men där börsen står nu skulle jag bli mycket förvånad om de höjer utdelningen. Mycket kan hända till juni när beslutet tas. På nuvarande kurs om cirka 380 kronor ger en oförändrad utdelning en direktavkastning om 4 procent.

På sikt kommer jag köpa fler börshandlade fonder med utdelning. Det är en bra komponent i min stadiga grund. Sedan tidigare har jag Xact Högutdelande som har nordisk inriktning. Xact Sverige ger mig bra exponering i Sverige utöver det jag redan får från investmentbolag och de bolag jag äger.

Länk till Xact Sverige hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Önskelista till Xact fonder

Jag gillar börshandlade fonder och om ni inte märkt det kan jag säga att Xact Högutdelande är min favorit. Det ger god riskspridning och potential till en rimlig avgift. Detta samtidigt som den checkar boxen på det här med utdelning som är viktigt för mig. Ja visst kan man sälja utav vanliga fonder och skapa en egen utdelning men det gäller ju även aktier att man kan sälja för att frigöra cash och nu har jag ju fokus och krav på utdelning så är det med det.

Xact Högutdelande har en inriktning mot nordiska aktier med bra utdelning och låg volatilitet. Fondbolaget har en till börshandlad fond som som pyntar utdelning och den heter Xact Sverige. Den är också en indexfond och innehåller kring 80 svenska bolag.

Jag gillar tanken på att handla en fond i svenska kronor och utgiven av en svensk aktör. Det känns tryggt och det håller nere kostnader till ett minimum (valutaväxlingsavgift och courtage). Utbudet lämnar en hel del att önska, det finns bara de där två fonderna från Xact. Ja det finns inga fler börshandlade fonder som pyntar utdelning och handlas i svenska kronor.

Övriga fondbolag och aktörer verkar fat and happy med det de sysslar med och det är bara Xact Fonder som ägs utav Handelsbanken som satsar på börshandlade fonder här i Norden. När jag gör en önskelista är den därför riktad till Xact men visst är andra aktörer varmt välkomna att erbjuda oss bra billiga börshandlade fonder.

Önskelista börshandlad fond utgiven av svenskt fondbolag:

Småbolag:
Ja Xact har redan en börshandlad fond med inriktning småbolag men den är inte bra. Näe den åker raka vägen i soptunnan med sin syntetiska replikering*. En småbolagsfond med fysisk replikering och cash utdelning, det vill jag ha. Primärt en som följer ett index bestående av svenska småbolag. Japp jag fetmarkerar cash utdelning för det är ett krav. Jag ratar fonder utan utdelning.

Globalt:
En rimlig global inriktning av något slag. Antingen som en ren globalindex eller kanske ett utdelningsindex eller småbolagindex med global inriktning. Cash utdelning skall det vara.

Amerikansk version av Högutdelande:
Inriktningen på Xact Högutdelande är smart och uppbackad av gedigna studier. Den funkar utmärkt på andra marknader och i USA finns det en lång rad högkvalitativa bolag som skulle göra sig i en sådan fond. Cash utdelning skall det vara.

Japp det här är en kort lista på mina främsta önskemål om fonder. En sådan här uppsättning fonder kan man använda som byggstenar och sätta samman en sund portfölj efter tycke och smak. Det finns redan gott om sådana här fonder utgivna av världens största fondbolag men de handlas i Euro och dollar. Utgivarna är Blackrock/iShares, Vanguard och Invesco i huvudsak. De går att handla hos Nordnet. Jag håller tummarna för att ett svenskt fondbolag får tummen ur och erbjuder sådana här fonder som handlas i svenska kronor.

En fördel med börshandlade fonder är att de ofta kan erbjuda en förhållandevis låg avgift. Anledningen till det är att de inte behöver betala dyra pengar till mäklare som Avanza och Nordnet. Mäklarna tar nämligen en rejäl del utav avgiften när du handlar en vanlig fond. Vanligt är att de tar 50 procent av avgiften. Så här: Om du investerar i en fond hos Avanza där avgiften är 1,5 procent så går hälften av det till fondbolaget och hälften till Avanza. På 10.000 kronor blir det 75 spänn till Avanza och 75 spänn till fondbolaget. Som kund vore det ju trevligt om man istället bara pyntade 75 spänn till fondbolaget och inget alls till mäklaren. Ja förutom courtage då som man betalar när man köper och säljer börshandlade fonder men det blir en bråkdel jämförelsevis på lång sikt.

*Syntetiskt replikering betyder att fonden inte nödvändigtvis äger aktier utan köper istället finansiella instrument som skall ge en liknande avkastning. Det här är förknippat med extra risk hos en utgivare av instrumenten och handen på hjärtat: Vill du att din fond äger riktiga aktier eller några knepiga finansiella instrument du inte fattar vad det är för något?

Nordea SmartBeta Eurozone Equity ETF

Det här är en smart beta fond med inriktning mot europeiska bolag med hög direktavkastning och starkt momentum. Fonden lanserades 2018-09-17 och vid lansering var alla innehav likaviktade. Fonden rebalanseras flera gånger per år.

Avgiften är 0,65 procent vilket jag tycker är i högsta laget. Det är en hög avgift för en indexfond med 30 innehav. Exempelvis kostar liknande fonder avsevärt mindre i USA där konkurrensen också är sundare bland fondbolag och ETF:er.

Inriktningen är alltså 30 europeiska bolag med hög direktavkastning, starkt momentum och låg volatilitet. De använder sig av fysisk replikering vilket innebär att de äger de faktiska bolagen som ingår i indexet. Fonden kommer inte lämna någon utdelning. Ja det hade ju varit desto hetare med en cash utdelning i en ETF med inriktning mot just utdelning. Ja ja man får väl förlita sig till Handelsbankens Xact ETFer som hintade om nya fonder framöver när de gästade Fondpodden. Lyssna till det avsnittet i länken.

När jag läser hos Nordea får jag uppfattningen att det här är en av flera kommande ETF:er. Vi får se hur det utvecklas. Kul och bra att det blir fler aktörer här i Sverige med fokus på ETF:er.

Handeln startade på drygt 1000 kronor per andel idag när fonden lanserades och det framstår som tondövt i mitt tycke. Ett pris på 100 kronor per andel hade varit en rimlig start för att småsparare enkelt skall kunna investera i den. Tex köpa 6 st för cirka 600 kronor varje månad.

Länk till Nordea SmartBeta Eurozone Equity hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Xact Högutdelande - Fondpodden nr 3

I avsnitt nr 3 av Fondpodden får vi lyssna till Pär Nürnberg som pratar om Xact Högutdelande. En börshandlad fond med inriktning mot stadiga bolag med god utdelningshistorik.

Jag har skrivit om den här fonden, länk till det inlägget: Xact Högutdelande.

Igår köpte jag mer Högutdelande

Hahaha, jag är så tråkig att jag skrattar. Well, det må vara tråkigt för vissa men det funkar bra mina "tråkiga" investeringar. Det är inga raketer på kort tid men i det långa loppet blir det här ganska bra. Indexinvesteringar, investmentbolag och tråkiga bolag som Castellum och Axfood.

Igår köpte jag mer Xact Högutdelande som jag tycker är en bra fond. Den har många innehav och de väger hyggligt lika. Alla innehav är sunda bolag som lämnar god utdelning. Läs mitt inlägg med mer info om Xact Högutdelande.

Idag har jag lite av ett dilemma då jag dels vill lägga datorn helt åt sidan och springa o gymma istället. Å andra sidan behöver jag fixa lite saker och jag är dessutom sugen på att köpa lite fonder eller gå in i ett bolag i Brookfieldkoncernen. Förhoppningsvis hinner jag med lite av allt det goda.

Jag investerade mer i 3 sunda riskspridare

I fredags passade jag på att investera en liten slant på börsen. Jag är en ganska försiktig investerare och som jag nämnt tidigare så gillar jag breda investeringar som i sig bjuder på riskspridning. Fonder är ofta sådana och jag ser även de stora investmentbolagen på det viset. En investering som i sig innehåller många olika bolag minskar risken att man går på en bolagsspecifik mina. Om man äger ett enskilt bolag och det visar sig att det inte är så bra eller får problem så kan det slå ganska hårt i portföljen. Visst kan det också bjuda på större potential och det är ju så vissa superduktiga investerare gör för att uppnå hög avkastning. De investerar tungt i enskilda aktier efter gedigen analys. Jag tar det försiktigt och medan jag har en del enskilda innehav där jag investerat en större slant så gillar jag breda investeringar som håller nere mitt risktagande i portföljen. I fredags köpte jag mer aktier i investmentbolaget Investor samt de två börshandlade fonderna Xact Högutdelande och Xact OMXSB Utd.

Xact Högutdelande är en fond med 40-talet innehav som är viktade ungefär lika stora. Ett riktigt bra upplägg för den som vill ha en sund investering med ett rimligt risktagande. Läs mer om den i mitt inlägg om fonden. Den betalar cash utdelning varje år i maj.

Xact OMXSB Utd är en vanlig indexfond som följer kring 70 svenska bolag. Den här betalar också kontant utdelning varje år, i juni.

Länk till Xact OMXSB Utd hos Avanza (affiliatelänk).

Länk till Investor hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Xact Högutdelande uppdaterad

För drygt ett år sedan lanserade Xact den börshandlade fonden Xact Högutdelande som blivit väldigt populär. I samband med lanseringen skrev jag ett inlägg om fonden men sedan dess har det hänt en del intressanta saker varpå ett nytt inlägg om fonden är på sin plats. Mitt ursprungliga inlägg kan du läsa genom att klicka här.

Jag går först igenom de väsentliga saker som hänt och sedan skriver jag kort info om fonden i övrigt, ungefär som jag brukar göra.
Fonden har nu lämnat sin först utdelning och den var på 5 kronor. Ambitionen är att distribuera vidare mottagna utdelningar och att betala utdelning i maj varje år. Börsens bolag som grupp brukar höja sina utdelningar varpå man kan vänta sig att även denna fond kommer göra så över tid. Då och då bjuder dock börsen på sura miner och bolagen sänker sina utdelningar men det är enstaka år och inträffar inte värst ofta. I det långa perspektivet har utdelningarna stigit stadigt.

Vid start hade fonden kring 200 miljoner kronor men har snabbt lockat ett större kapital från investerare och förvaltar nu 2,3 miljarder kronor (2018-08-01).

En viktig sak som hänt är också att fonden bytt index. Den följer nu ett annat men liknande index, i princip samma sak fast med regler kring hållbarhet. Det nya indexet innehåller 45 bolag och har presterat lite sämre på 1, 3 och 5 år. Det är fortfarande en bra avkastning men fakta är att det här indexet med hållbarhetsfokus presterar sämre. Enligt bild:

Xact Högutdelande är en börshandlad fond som investerar enligt en smart beta strategi. Låter fancy men det är inga konstigheter. Det här smart beta innebär att ett index skapats utefter en uppsättning regler. Indexet som denna fonden följer är sammansatt så att sunda bolag som betalar stadig utdelning är med. Det är också byggt så alla innehaven väger ungefär lika mycket vilket är en fördel i riskperspektiv. En vanlig indexfond kan tex ha bortåt 10 procent i sitt största innehav (Nordea för sverigefonder). Ytterligare en faktor som vägts in i fondens index är låg volatilitet och det innebär att aktierna inte rört sig lika kraftigt som övriga börsen. En stabilare utveckling helt enkelt. Innehaven är kring 45 stycken och utgörs av bolag med stadig utdelning och inte så värst ryckig aktiekurs.

Fondavgift: 0,3 procent.
Utdelning: Kontant i maj varje år. Ambition att distribuera vidare mottagna utdelningar. 2018 delade fonden ut 5 kronor.
Fondförmögenhet: 2,3 miljarder kronor.
I bilden nedan ser du en stor del av innehaven i fonden (per 1/8 2018). Klicka på bilden för att göra den större.

Xact högutdelande innehåller aktier från norden och här kan du läsa hur skatten hanteras i fonden.

Jag gillar den här fonden av flera anledningar. Den är passiv och kan hålla en ganska låg avgift. Jag tror på den här smart beta strategin som jag tidigare också läst en del om. Det är god riskspridning i många fina innehav och då de väger ungefär lika mycket är det inget specifikt bolag man är extra exponerad i. Att få en god utdelning från en relativt billig passiv fond som bjuder på bra riskspridning, det är en bra komponent i ett långsiktigt spar.

Länk till Xact Högutdelande hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Vilken av Xact OMX UTD & HögUtd skulle du ha handlat idag?

Jag fick en fråga i kommentarsfältet om de två börshandlade fonderna från Xact som pyntar utdelning. Jag vet att det är fler som undrar mellan de två varpå jag lägger ut fråga och svar här.

Vilken av Xact OMX UTD & HögUtd skulle du ha handlat idag?

Jag ökade i dem bägge härom dagen. Det är två helt olika index/egenskaper på de där fonderna och man behöver förstå det för att välja mellan dem. Xact OMXSB Utd är en helt vanlig indexfond som följer ett vanligt marknadsindex innehållandes kring 80-100 bolag.

Xact Högutdelande är en smart beta fond som följer ett speciellt sammansatt index av 50 innehav som följer den där smart beta strategin. I grova penseldrag 50 nordiska bolag med bra utdelning. Innehaven är likaviktade. Den här fonden distribuerar vidare mottagna utdelningar varpå utdelningen sannolikt tickar på stadigt upp över tid.

OMXSB Utd har en policy att dela ut 3-4% per år och har historiskt svajat upp och ned utdelningen från år till år.

Jag gillar dem bägge som sagt och har viktat OMXSB Utd klart tyngst men jag tror verkligen på Xact Högutdelande och smart beta strategin. Historiskt har den gett högre totalavkastning och jag tror den har potentialen att göra det även framledes.

Länk till mitt inlägg om Xact Högutdelande.

Länk till Xact OMXSB Utd hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Pimco Corporate & Income Opportunity Fund, PTY

Inlägget innehåller affiliatelänkar.

Det här är en börshandlad fond med inriktning mot obligationer. Det är en Closed End Fund (CEF) vilket möjliggör för fonden att arbeta med belåning vilket de gör. Tack vare belåningen kan de få upp direktavkastningen till höga nivåer.
Fokus för fonden är "high current income" vilket på svenska blir hög utdelning nu, på ett ungefär. Värdetillväxt är sekundärt och fullt fokus är att skapa hög utdelning. Det här är ett mycket vanligt fokus för denna typ av fond.

Fonden startade år 2002 med ett NAV om 15 dollar och där ligger det också i dagsläget. Det här är mycket bra presterat. Många liknande fonder har över åren bränt av delar av sitt NAV och har nu betydligt lägre NAV än de en gång startade med. Mycket bra presterat och en viktig feature jag tittar på för denna typ av investering.
Sedan starten 2002 har fonden betalat utdelning varje månad, stadigt genom vått och torrt. Igenom finanskrisen tickade utdelningen på som ett lokomotiv. Aktiekursen backade ordentligt i finanskrisen vilket det mesta gjorde under den här tiden, det var hysteriskt. Utdelningen däremot tickade in i samma goda storlek månad ut och in.

Ticker: PTY
Namn: Pimco Corporate & Income Opportunity Fund
Avgift: Cirka 1 procent inklusive avgiften för belåningen i fonden. Total kostnadsnivå.
Utdelning: Månadsvis
Direktavkastning: 9,3 procent på kursen $16,61
Fondförmögenhet: Cirka 1,2 miljarder dollar

Fonden har funnits i cirka 15 år och i bilden här ser ni den genomsnittliga årliga totalavkastningen för olika perioder. Sedan start har den gett 14,28 procent per år i totalavkastning.

Länk till Pimco PTY hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

iShares Thailand ETF - THD. En Thailandsfond med rimlig avgift

Här har ni en börshandlad fond med inriktning härliga Thailand. Många är vi svenskar som varit där på semester, många är bosatta där helt eller delvis. Det är svårt att inte tycka om Thailand och dess vänliga folk, sköna väder och goa företagare. För den delen måste det inte vara en bra placering men kan mycket väl vara något att titta på om man vill ha exponering i utvecklingsländer eller emerging markets som man säger på engelska.

Ticker: THD
Namn: iShares MSCI Thailand Capped ETF.
Avgift: 0,63 procent
Utdelning: Två gånger per år. Juni och december.
Direktavkastning: 2,4 procent på kurs kring $78.

Här är en bild med de tio största innehaven:

Fonden innehåller i skrivande stund 129 stycken innehav och den är cappad vilket betyder att vissa innehav begränsats i storlek för att de annars skulle väga alldeles för tungt då de är så stora. Det här är som sagt en börshandlad fond och som vanligt har även denna betydligt lägre avgift jämfört med om det vore en vanlig fond. Jämförelsevis kostar tex Tundra Fonders Pakistanfond 2,5 procent per år.

Enligt CIAs world fact book ökade Thailands befolkning 0,32 procent 2016. Ingen fantastisk ökning men ändå en tillväxt. De senaste åren (2015+2016) har BNP växt med cirka 3 procent. Föga förvånande är turismnäringen den största delen i landets BNP.

Vi reser och turistar allt mer i världen. Antalet Kineser som får möjlighet och faktiskt ger sig ut i världen ökar lavinartat och driver turismnäringen i världen. Flyg och resor är här för att stanna oavsett vad Miljöpartiet tycker om det (de är ju aktuella just nu med en flygskatt).

Den här börshandlade fonden handlas på amerikanska börsen i dollar. Utdelningen betalas kontant också den i dollar. Innehaven är dock Thailändska allihop så det är främst Thailändska valutan som styr till syvende och sist. Det dras 15 procent utländsk källskatt på utdelningen och därför är det bäst att äga denna och andra utländska innehav i en kapitalförsäkring där man har bäst möjlighet att få skatten i retur.

Mitt senaste köp

Igår gjorde jag affär och köpte mer Xact Högutdelande, den börshandlade fonden med fokus på högutdelare i norden. Mer info om fonden i mitt inlägg om den.

Normalt sett är jag en försiktig general men nu tänker jag extra mycket på att hålla nere risken samtidigt som jag vill ha potential. Därför köper jag gärna mer i mina investmentbolag och indexfonder. Börsen står ganska högt och bolagen behöver prestera bra framöver för att dess värdering skall vara motiverad.
Jag är inte negativ till börsen utan jag tar det bara lite varsamt. Min försiktighet har heller inte enbart med börsen att göra utan även min portfölj och hur den är sammansatt. På lång sikt vill jag ha en större vikt i indexplaceringar och investmentbolag. Just nu väger de cirka 4 respektive 10 procent i portföljen.
Jag vill att dessa skall väga betydligt mer i portföljen, de har ju god potential men saknar bolagsrisken som ett vanligt enskilt bolag har. Om tex Skanska går på en nit och presterar dåligt en längre tid så är det tufft om man äger Skanska. Om man äger Skanska via Industrivärden eller en indexfond så slår det inte så hårt.

Utdelning 2017 i Xact OMXSB Utd fastställd

Förra sommaren sänktes utdelningen till 13,31 kronor och nu meddelar man årets utdelning som landar på 18,27 kronor. Detta ger en utdelningstillväxt kring 37 procent. Förvisso är ju det här ett lite speciellt case då utdelningspolicyn är att dela ut 3-4 procent av NAV. Detta betyder att om börsen inte står högre nästa sommar blir det sannolikt en sänkning av utdelningen då.

18,27 kronor utdelning alltså och på kursen 458,1 kronor som den stängde på idag ger det en direktavkastning om cirka 4 procent. X-datum för utdelningen är 14/6 vilket betyder att tisdag 13/6 är sista dagen man köper den inklusive rätt till utdelning.

Läs mer: Länk till mitt inlägg med mer info om denna fonden.

Xact högutdelande ETF. Nordic High Dividend Low Volatility

Inlägget innehåller affiliatelänkar.

Det här är en börshandlad fond och sådana kan till skillnad mot vanliga fonder pynta cash utdelning och det gör den här. Det fullständiga namnet är: XACT Nordic High Dividend Low Volatility. Fondens inriktning är nordiska utdelningsaktier med låg volatilitet. Med låg volatilitet menas att de inte rör sig kursmässigt lika starkt som övriga börsen. En jämnare resa uppåt med andra ord. Jämnare resa uppåt säger jag för börsen går upp på lång sikt. Xact är ett svenskt fondbolag och fonden handlas i svenska kronor på börsen. Lämplig att äga i ett Investeringssparkonto eller en kapitalförsäkring.
Det här är en indexfond och den följer indexet: SHBNSB50. Det är ett index som Handelsbanken levererar och det är 50 nordiska utdelningsbolag.
Så här skriver Xact själva om fondens inriktning:

"Med XACT Högutdelande får du tillgång till en korg av utdelande nordiska bolag som uppvisat låg volatilitet i aktien (risk). Strategin är en så kallad smart beta strategi som historiskt givit en högre avkastning jämfört med ett traditionellt marknadsviktat nordiskt index." 

Här kommer en bild med de största innehaven:

Jag tycker det är väldigt fina innehav i fonden och jag gillar att den består av 50 stycken olika aktier, det ger en god riskspridning.

Lite stats för fonden:

Fondavgift: 0,3 procent
Utdelning: En gång per år betalas normalt i maj. (Första utdelning betalas våren 2018)
Direktavkastning: Ambition att dela ut erhållna utdelningar. Kring 4 procent i dagsläget kanske.
Antal innehav: 50 stycken
Fondförmögenhet: 200 miljoner kronor vid start. 100 kronor per aktie är startkurs och NAV*.
Länk till fonden hos Avanza (affiliatelänk).

*NAV står för Net Asset Value och betyder i runda slängar värde per aktie, summan av fondens tillgångar.

Jag har varit i kontakt med Xact som meddelar att ambitionen är att distribuera vidare alla erhållna utdelningar. Av det drar jag slutsatsen att utdelningen torde stiga över tid i den här likt den gör för börsen.

Så här hanteras den utländska källskatten för fonden. Länk till mitt inlägg med info.