Nu finns 12 st månadsutdelningar i JPMorgans fond JGPI

 

För drygt 1 år sedan lanserade JPMorgan fonden JGPI här i EU. En Covered Call-fond med primärt mål att generera hög utdelning och viss kurstillväxt över tid. Utdelningen betalas månadsvis och varierar mycket från gång till annan. Förvisso har den rört sig inom ett spann men nu har vi alltså 12 stycken utdelningar och kan summera dem och se vad utdelningen är under ett år.

Med den utdelningen som meddelats för december är där totalt 12 stycken nu och de summerar till $1,6926. Räknat på nuvarande kurs om 25,81 euro är det en direktavkastning om 6,2 procent. Räknat på fondens startkurs för cirka ett år sedan, kring 24 euro ger det en direktavkastning om 6,7 procent.

Kursmässigt har fonden tickat på hyggligt och ihop med utdelningen har den givit en okej totalavkastning. Det här är inte en fond som presterar som börsindex även om det ser ut som dess innehav är likt en indexfond. En optionsstrategi som den här fonden använder sig av tar bort en del av uppsidan, bromsar nedsidan, jämnar ut kursrörelser och främjar hög utdelning. Förstår man hur en sådan här fond funkar så är man medveten om att den över tid kommer prestera en lägre totalavkastning än börsindex. 

Det är ungefär 1 år sedan första dagen man kunde köpa fonden hos Avanza och sedan dess har kursen stigit cirka 12 procent.

Läs mitt inlägg med mer info om fonden JPMorgan Global Equity Premium Income ETF JGPI: https://petrusko.blogspot.com/2024/04/jgpi-jpmorgan-global-equity-premium.html 

JEPI och JEPQ fondstart 29/10 2024 UCITS

 

Sedan en tid tillbaka har jag sett tecken på att JPMorgan är i färd att lansera UCITS-versioner av de ack så populära fonderna JEPI och JEPQ (populära i USA). Nu är väntan över, ah nästan iaf. Fonderna är bekräftade men det dröjer ett antal veckor innan de finns upplagda hos våra mäklare.

Med fondstart idag den 29/10 är alltså EU-versioner av de här två fonderna lanserade. Länk till JPMorgans tyska sajt med info om fonderna. Klicka inte att du vill till den svenska sajten för då tappar de bort vad det var du ville läsa om.

JEPI UCITS:  https://am.jpmorgan.com/de/de/asset-management/adv/products/jpm-us-equity-premium-income-active-ucits-etf-usd-dist-ie000u5mjoz6

JEPQ UCITS:  https://am.jpmorgan.com/de/de/asset-management/adv/products/jpm-nasdaq-equity-premium-income-active-ucits-etf-usd-dist-ie000u9j8hx9

För att få ett hum om hur länge det kan tänkas dröja innan man kan handla med de här ETFerna så kan vi titta på JGPI som lanserades förra året. Den hade fondstart den 30/11 2023 och jag kunde genomföra mitt första köp den 20/12 2023 hos Avanza. JGPI är en fond med liknande optionsstrategi men en inriktning mot globala aktier. Läs mitt inlägg om den fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2024/04/jgpi-jpmorgan-global-equity-premium.html 

De nya fondfaktabladen

 

Har du sett de nya fondfaktabladen? Vid årsskiftet på ett ungefär förändrades de unisont och vi verkar ha EU att tacka för det då jag sett europeiska fonder ändrat de också. Fondfaktabladet som man skall läsa innan man investerar i en fond för att bilda sig en uppfattning om den.

Det var nog inte fantastiskt innan men nu är det ju helt jäklarns bedrövligt. Nedan är en bild ifrån ett typiskt fondfaktablad: 

Ja där har du minsann.. Mina ögon svider och mitt huvud värker bara jag tittar på den där. Fondbolagen har den där rutan för att de måste enligt regler. Regler som tydligen skall göra det lättare för spararen att ta ett beslut.

Hur fonden har presterat tidigare år det får inte vara med längre. Näe de nya fondfaktabladen har om något gjort det svårare för sparare att ta ett beslut. De nya fondfaktabladen är skapade av byråkrater utan verklighetsförankring.

Men nu går egentligen inte inlägget ut på att fondfaktabladet är dåligt utan motstycke. Nej jag vill med detta tipsa om ett sätt att bilda sig en uppfattning om fonder. Det finns en sajt ämnad för just den uppgiften och det är fondbolagens förening som ligger bakom den. 

Fondkollen.se heter sajten och där finns det bra info om fonder. Man kan se historisk prestanda år för år och man kan enkelt jämföra mot andra fonder. Alla fonder rankas mot liknande fonder och man kan på det viset bilda sig en uppfattning om hur en specifik fond presterat jämfört med liknande. 

Utöver den där sajten så är det bra att besöka fondbolagets egna sida också innan en investering. Där kan man hitta mer info som tex ett månadsbrev ifrån en förvaltare om man kollar på en aktiv fond. Tänk dock på att fondbolaget gärna vill att du väljer just deras fond varpå det kan anstränga sig extra för att sälja in den på sin sajt. Åtminstone för aktiva fonder. För indexfonder brukar det vara mer raka puckar. De är vad de är och följer sitt index. För indexfonder säger siffrorna det mesta. Siffror i form av fondavgift och hur väl de följer sitt index.

Vanguard FTSE Japan ETF

Jag har tidigare skrivit om en ETF från iShares med inriktning mot Japan och här är ett bra alternativ från Vanguard. Jag gillar denna lite bättre då den följer ett bredare index. Avgiften är låga 0,15 procent på dem bägge. Som jag skrivit om tidigare så är japanska bolag mer defensiva av sig än vi är vana vid. De håller en större kassa och har en starkare finansiell ställning generellt sett. På gott och på ont. Det finns många bra bolag i Japan vilket kan tala för en investering där. I mångas ögon världens bästa biltillverkare; Toyota. Nintendo är ett annat bra bolag som väger tungt i sådana här fonder. Nedan är en lista över de största innehaven.

Japp det här är de 15 största innehaven medan fonden innehåller totalt cirka 500 bolag. Indexet som den följer heter FTSE Japan och består av både large cap och mid cap-bolag.

Fondavgiften är som sagt 0,15 procent och som vanligt för börshandlade fonder tillkommer det lite engångsavgifter. Man betalar courtage och valutaväxlingsavgift precis som vanligt vid utlandshandel. Den här fonden handlas i Tyskland i valutan euro. Hos de stora nätmäklarna är minicourtaget cirka 1 euro och valutaväxlingsavgift 0,25 procent. Det där är som sagt engångsavgifter och för en långsiktig investering är det inget att orda om.

Vanguard är ett av världens största fondbolag och jag håller det allra högst av de stora amerikanska bjässarna. Anledningen är att de har en genuin affärsmodell och de är grundade av Jack Bogle som var en riktig helyllegubbe. Bogle uppfann den första indexfonden och fajtades för lägre avgifter åt spararna.

Den här fonden pyntar cash utdelning kvartalsvis. Under de senaste 12 månaderna ligger direktavkastningen på cirka 2 procent.