Mer info om fonder generellt - Alla innehav i Simplicity High Yield

 

Senaste veckan har jag fått ett par frågor om var man kan se alla innehav i en fond. Det gällde specifikt Simplicity High Yield men jag tänkte pitcha generellt var man kan kolla för mer info om fonder.

Fonder har vissa regler att förhålla sig till varav en är att de behöver ge ut års och halvårsredogörelse. Vissa fondbolag kallar det årsredogörelse och vissa för årsrapport. Samma grejen. I en sådan rapport kan man se alla fondens innehav. Utöver det så brukar det även vara extra beskrivande text osv om fonden. Mer än det som står att läsa i PRIIP-blad eller fondbolagets vanliga webbsida.

Så passa på att kolla den där årsrapporten i de fonder du äger. De finns på fondbolagets sajt. De är lättlästa och det är inte många sidor att gå igenom heller. På en höft så där kanske det rör sig om 6 sidor varav några av dem är listor med fondens innehav.

Nedan är en länk till Simplicity Fonders årsberättelse för 2024. På sidan 198 börjar infon om fonden Simplicity High Yield.

https://www.simplicity.se/wp-content/uploads/ARSBERATTELSER_2024_WEB.pdf

När kollade du IR-sidan på ett börsbolag senast?

 

På senare år har det hänt en hel del på börsbolagens webbsida för Investerar Relationer. Det är på sina håll en stor förändring där det nu tillhandahålls mycket mer och bättre information. Det är pedagogiskt och det är lättillgängligt. Många bolag köper in tjänsten ifrån en extern partner. En aktör som specialiserat sig på just det här. Det finns lite olika lösningar och vissa gör allt själva men generellt sett är det mycket bättre IR-sidor idag än vad det var för bara några år sedan.

En feature som jag gillar och vill rekommendera är den att allt fler börsbolag tillhandahåller analytikers snittestimat på sin sajt. Det är något de fått betala en liten slant för men ack så uppskattat för många småsparare som inte har tillgång till dyra verktyg där sådan info tillhandahålls.

Vad är analytikers snittestimat? Kortfattat så finns det ett antal analytiker som följer alla de stora börsbolagen i Sverige. De följer bolagen noga och gör sina egna prognoser om vinster, marginal, omsättning osv. Detta samlas in och kokar ned i ett snitt. Analytikerna är professionella aktörer anställda på ställen som Bank of America, Carnegie, Handelsbanken osv. Estimaten brukar uppdateras ett tag efter varje rapport och då kan det vara lite förändringar. Vill man hålla sig uppdaterad så tittar man till de där estimaten löpande över tid.

Dessa estimat är det nu allt fler börsbolag som tillhandahåller på sin sajt som sagt. Där kan man då se vad analytikerna som grupp förväntar sig för vinst, utdelning mm för innevarande och några kommande år. Information man inte skall förlita sig blint på men ändå en bra fingervisning om förväntningar framöver.

Ett exempel man kan checka in är Axfoods IR-sida. De har fina videos, bra info och just de där snittestimaten ifrån analytiker som jag nämner. Länk till Axfoods IR-sajt: https://www.axfood.se/investerare/aktien/analytiker-och-estimat/

Morningstar faktablad hos Avanza

 

Jag har tipsat om det här tidigare men det är flera år sedan senast och det tål att upprepas. Avanza tillhandahåller faktablad ifrån Morningstar om olika bolag. De flesta bolagen noterade på Stockholmsbörsen verkar ha det, kanske undantaget de minsta bolagen (jag kollar aldrig på sådana därav vet jag inte).

Förr fanns inte detta i appen men kanske är det ändrat nu. Hur som helst ligger det under "Aktiedata" när man är inne på en aktie hos Avanza. Som synes ovan. Klickar man på "Morningstar faktablad" så får man upp en PDF med data över flera år för bolaget. 10 års historik för omsättning, vinst, utdelning mm. Fler nyckeltal än man kan se på Avanzas sajt, tex 10 års snitt för avkastning på eget kapital.

Det här faktabladet innehåller väldigt mycket användbar info. Allt på en liten PDF om endast 2 sidor. För att vara helt säker på info bör man alltid dubbelkolla i respektive bolags rapporter. 

De nya fondfaktabladen

 

Har du sett de nya fondfaktabladen? Vid årsskiftet på ett ungefär förändrades de unisont och vi verkar ha EU att tacka för det då jag sett europeiska fonder ändrat de också. Fondfaktabladet som man skall läsa innan man investerar i en fond för att bilda sig en uppfattning om den.

Det var nog inte fantastiskt innan men nu är det ju helt jäklarns bedrövligt. Nedan är en bild ifrån ett typiskt fondfaktablad: 

Ja där har du minsann.. Mina ögon svider och mitt huvud värker bara jag tittar på den där. Fondbolagen har den där rutan för att de måste enligt regler. Regler som tydligen skall göra det lättare för spararen att ta ett beslut.

Hur fonden har presterat tidigare år det får inte vara med längre. Näe de nya fondfaktabladen har om något gjort det svårare för sparare att ta ett beslut. De nya fondfaktabladen är skapade av byråkrater utan verklighetsförankring.

Men nu går egentligen inte inlägget ut på att fondfaktabladet är dåligt utan motstycke. Nej jag vill med detta tipsa om ett sätt att bilda sig en uppfattning om fonder. Det finns en sajt ämnad för just den uppgiften och det är fondbolagens förening som ligger bakom den. 

Fondkollen.se heter sajten och där finns det bra info om fonder. Man kan se historisk prestanda år för år och man kan enkelt jämföra mot andra fonder. Alla fonder rankas mot liknande fonder och man kan på det viset bilda sig en uppfattning om hur en specifik fond presterat jämfört med liknande. 

Utöver den där sajten så är det bra att besöka fondbolagets egna sida också innan en investering. Där kan man hitta mer info som tex ett månadsbrev ifrån en förvaltare om man kollar på en aktiv fond. Tänk dock på att fondbolaget gärna vill att du väljer just deras fond varpå det kan anstränga sig extra för att sälja in den på sin sajt. Åtminstone för aktiva fonder. För indexfonder brukar det vara mer raka puckar. De är vad de är och följer sitt index. För indexfonder säger siffrorna det mesta. Siffror i form av fondavgift och hur väl de följer sitt index.

Månadsrapport Aktiespararna Direktavkastning

 

Nu finns en ny månadsrapport för Aktiespararna Direktavkastning på fondbolagets webbsida. Ja jag har pitchat månadsrapporten tidigare men vill ändå lyfta upp den nu igen i samband med att en ny kommit ut. 

Det är en rapport från fondbolaget med en ganska bred syn på börs och det som är relevant för den. Aktiespararna Direktavkastning är en indexfond varpå en bred syn i en månadsrapport känns rimlig. Fonden förvaltas ju passivt och de behöver inte lyfta fram hur smarta de är eller vilka bra saker de gjort på samma vis som en aktivt förvaltad fond gör. 

Rapporten tar en minut att läsa och utöver en generell bild av aktiemarknaden får man en bild av fondens prestanda och innehav.

Direktlänk till rapporten: https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/Aktiespararna-Direktavkastning-Manadsrapport-2022-10.pdf

Länk till den specifika sidan för fonden hos fondbolaget: https://cicerofonder.se/fund/aktiespararna-direktavkastning/

Länk till mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning b: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Mer info om Vanguard All World High Dividend Yield ETF

 

Jag  skriver titt som tätt om den här fonden och mina investeringar i den och ofta får jag frågan om mer info om den. Själv har jag skrivit ett kort inlägg med sammanfattning om fonden i den här länken: https://petrusko.blogspot.com/2020/05/vanguard-all-world-high-dividend-yield.html

Mer info finns hos fondbolaget som nyligen förstörde sin svenska/europeiska sajt. Ja de har gjort någon uppdatering och fokuserat allt på utseende medan de helt tappat bort info om ETF.erna. Nu mera är den enda infon de har en PDF med viss begränsad info om fonden. Precis kass!

Det är dock inte så hopplöst som det låter. Vanguards brittiska sajt är fortfarande fullt fungerande med bra info. Fonden finns där och även om tickern är annorlunda och vissa uppgifter anges i brittiska pund så är det samma grejen. Nedan är en länk direkt till den här specifika fonden hos Vanguard UK.

https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-ftse-all-world-high-dividend-yield-ucits-etf-usd-distributing/overview

I den här länken kan man se fondens innehav, historiska utdelningar mm. Kommande utdelning meddelar de i princip samtidigt som de betalar den så det är inget man ser långt i förväg. De pyntar samma månader varje år så man vet ju ungefär när slantarna kommer.

En avslutande notis: Normalt sett kan man via Avanza klicka sig vidare till en PDF med begränsad information om en sådan här ETF men den länken funkar inte för stunden. Det har nog att göra med att Vanguard gjort om sin sajt och Avanzas länk inte längre finns/funkar. I en sådan PDF när det väl funkar alltså, kan man bla se info om avgifter och historisk totalavkastning. 

** Uppdatering:

Jag fick ett bra tips på twitter om sajten JustETF.com som har vettig info om bla den här fonden. Gick in och checkade och jag gillar den. Här kan man söka fram den i rätt valuta och slippa det där med brittiska pund också. Bra sammanställning av utdelningen årsvis samt tydlig jämförelse mellan kvartalen. Glöm dock inte ställa in USD för utdelningen på sajten då det är korrekt valuta för utdelningen (se bild nedan). Länk till den här specifika fonden hos sajten nedan:

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B8GKDB10#overview

3 snabba tips för bra info om börsen

Det finns gott om sajter med bra börsinfo till det fashionabla priset gratis. Det är inte helt lätt att hitta dem alla dock. Här kommer tre tips på sajter med bra info.

EFN:
Ja dem känner du kanske till men främst via deras videos och program som Börslunch. På sajten har de gedigen info om väldigt många svenska bolag samt en del nordiska. Det är diverse nyckeltal från bolagens rapporter men det är också prognoser. Det där sistnämnda är något som ofta kostar pengar. Hos EFN kan man se analytikers förväntningar på kommande års vinst, försäljning mm.

https://www.efn.se/bors/

MFN:
Den här sajten visar pressmeddelanden och de gör det blixtrande snabbt. Samma sekund en rapport släpps så ploppar den upp hos MFN med länk direkt till PDF:en om man vill gå in och läsa hela fadderullan. Man kan filtrera vilka bolag man vill se eller se allt.

https://mfn.se/all/s

IG:
Mja den här är inte lika klockren då jag inte gillar trejdingen osv som de erbjuder men det är inte det jag rekar. Det är den här specifika funktionen. Om du på kvällen eller morgonen innan börsen öppnar vill få en känsla för hur börsen väntas gå så kan man se det hos IG. I nedan länk ser man förväntningarna för hur börsen kommer att öppna.

https://www.ig.com/se/index/marknader-index/sverige30

Info om investmentbolaget Latours innehav

Det här inlägget handlar om Alimak Group fast det handlar om Latour fast det handlar om Alimak...
Jo så här alltså: Jag vill tipsa om att hålla lite koll och följa investmentbolagens innehav. Som Latour då som äger bland annat Alimak Group. Om du äger Latour och med en mycket begränsad tidsåtgång kan läsa om dess portföljbolag, visst är det rimligt att göra det då.

Du äger ju investmentbolaget och är intresserad av dess framgång och välmående. Då ligger det i ditt intresse att dess portföljbolag presterar.

Man behöver inte krångla till det utan kan göra det på sina egna premisser. Exempelvis skulle man kunna ibland kika in på portföljbolagens aktie hos Avanza. Där kan man snabbt se nyheter och rubriker från rapporter. Kanske ser du en rubrik i media med ett bolagsnamn som du vet att ditt investmentbolag äger. Ja men passa på att checka in den då och läs.

Själv såg jag precis en rubrik från Swedbank Aktiellt om Alimak Group. Den passade jag ju på och klickade in på och läste. Det där Swedbank Aktiellt är för övrigt en väldigt bra sajt/tjänst där man kostnadsfritt kan läsa korta analyser och åsikter om bolag. Här nedan är länken till det de skrev om Alimak Group: https://www.swedbank-aktiellt.se/analyser/2019/10/09/alimak_group.csp

Nu tycker jag att Alimak Group är ett väldigt bra bolag och följer det med intresse. Det är extra relevant för mig att läsa om bolaget då jag äger Latour. Artikeln i länken ovan tog mig kring 30 sekunder att läsa och vips sitter jag på en gnutta mer info/tankar kring Alimak Group.

Det behöver inte vara så krångligt alltså att hålla sig lite uppdaterad på investmentbolagens olika bolag. En artikel om Securitas den läser du. En notis om Tomra på radion lyssnar du på med intresse. En bit här och en bit där och vips har du väldigt mycket mer koll på ditt investmentbolag.

Missa inte den utmärkta men "dolda" infon från Morningstar

Jag tror det är många som missat att Avanza erbjuder rejält med info om respektive bolag via en liten textlänk som är lätt att missa. Själv använder jag den regelbundet och är mycket nöjd och tacksam över den här infon. I bilden ovan kan ni se en del av all info man får fram, snyggt redovisat år för år. Det här är helt suveränt för mig i mitt arbete med att hitta bra bolag och analysera dem.

Den lilla textlänken man klickar på för att komma till allt det här underbara har jag ringat in i bilden ovan. När man är på Avanzas sida för en viss aktie så finns den där infon och länken när man scrollar ned lite. Precis under den rosa rutan med nyheter/pressmeddelanden.
Här är en länk till Axfood hos Avanza där ni enkelt kan scrolla ned lite och finna den där länken jag bubblar om: https://www.avanza.se/aktier/om-aktien.html/5465/axfood

Det här gäller för den webbaserade sajten, jag är osäker på om de har detta i sin app*. Som vanligt när det gäller information från annan part bör man dubbelkolla med bolagets egna uppgifter innan man tar beslut om det ena eller andra. Det kan hända att andra part har fel info medan den info som ett bolag självt presenterar i sina rapporter osv stämmer.

*Uppdatering: Användare av androidappen säger att man finner det under fliken "Information".

Gratis analyser och info från Swedbank

Just nu kör Swedbank någon sorts aktivitet för att visa upp sig antar jag. De erbjuder fri tillgång till deras analyser och info om aktier mm på sin annars låsta sajt. Jag har testat och det är bra info och jag kom in utan att behöva registrera mig eller liknande.

Länk: https://www.swedbank-aktiellt.se/2018/maj/aktiellt_oppnar_portarna_for_alla.csp

Du äger Investor men vad gör du?

Så du äger Investor? Bra där, Investor är Sveriges största investmentbolag med innehav i en lång rad bra bolag. En investering i Investor ger god riskspridning inte olikt det man får när man sparar i fonder. Ett bekymmersfritt ägande om man vill, likt fonder behöver man egentligen inte krångla till det och sätta sig in i investeringarna utan man ger fondförvaltaren eller Investor förtroendet att skapa avkastning.

Så du äger Investor men vad gör du för att hålla dig insatt i bolaget? Bara för att man kan låta det vara "bekymmersfritt" behöver man inte göra det. Investor släpper 4 rapporter per år och de har en ordinarie bolagsstämma årligen. Vid dessa tillfällen kommer de med en del material som informerar dig som ägare, vad de gjort och vad som händer. Det brukar vara själva rapporten som innehåller en del lättläst text och en hel del mumbo jumbo men de brukar också ha en presentation (powerpoint/PDF) med tydlig och enkel info. I samband med dessa händelser brukar de också släppa en ljudpresentation där VD och finansdirektören pratar och presenterar.

Du har alltså olika material att ta del av och kan välja vilken nivå du vill lägga det på. Tex presentationen går väldigt snabbt att bläddra igenom och vips har du lite bättre insikt i vad och hur Investor skapar avkastning åt dig.

Investor har precis släppt rapport för det första kvartalet och i nedan länkar kan du kolla in det material jag pratar om.

Direktlänk till Investors presentation.

Direktlänk till ljudsändningen ca 37 min.

Direktlänk till rapporten.

Slutligen tipsar jag om att du som aktieägare har rätt att delta på bolagsstämman. Utöver att äta en bit mat och vara med och rösta om alla förslagen så får du där en god uppfattning om bolaget. Investors bolagsstämma 2018 är 8/5 och du kan anmäla dig fram till 2/5 i länken här: Anmälan Investor stämma.

Vad är X-datum eller X-dag?

Med X-datum eller X-date som det kallas på engelska menas den första handelsdagen som en aktie handlas exklusive rätt till utdelning.

Köper man en aktie på X-datum får man alltså inte utdelningen. För att ha rätt till utdelningen måste man äga aktien vid stängning börsdagen innan X-datum.

När ser man utdelningen då? Då finns det något som kallas Pay-date eller Utdelningsdag på svenska.

Läs mitt inlägg om Utdelningsdag.

Investmentbolags index - bra info

Visste du om att det finns en bra sajt för att hålla kol och följa investmentbolagens substansvärde och värdering?

Kolla in Sajten i länken, den är riktigt bra. Jag går ofta in på den och kollar info om substansvärde på olika investmentbolag. Bra med allt samlat på ett ställe och datan/infon på sajten verkar rimlig.

www.ibindex.se

Läs mer: Boken om investmentbolaget Industrivärden och dess portföljbolag.