Fondbolaget Invesco har länge haft närvaro i EU men det är först nu de ger sig in i räjset med rena inkomstprodukter. Typen av fond vi ofta kallar "Covered Call-fond. Nu är det inte en ren CC-fond de lanserar men i runda slängar ändå.
Invesco Nasdaq-100 Income Advantage UCITS ETF Dist
Ticker på Xetra: QQIA
ISIN: IE0007YZZZN7
Fondavgift: 0,29 procent.
Den här fonden investerar i Nasdaq-100 index och följer det passivt. Utöver det kommer de använda sig utav "Calls" och "Puts" optioner. För att generera intäkter. Alla optionsintäkter delas ut likaså de utdelningar fonden tar emot. Nu är det knappt någon direktavkastning värd att nämna i Nasdaq-100 men optionerna kommer generera en god slant. Det där "puts"-optioner kanske du undrar nu vad det är och enkelt uttryckt är det den omvända riktningen i optionsaffären. Man säljer en option som ger någon rätt att sälja sina aktier till dig till ett visst pris. Man får direkt en garanterad intäkt och man har bundit sig att köpa en aktie/index till ett visst pris om 30 dagar (det är inte alltid 30 dagar men den här fonden använder sådana optioner).
Utdelningen kommer delas ut månadsvis.
Det är så pass mycket jag läst om fonden än så länge. När det började komma sådana här fonder och det var "nytt" i EU för några år sedan brukade jag intressera mig för dem alla och köpte en stek i många av dem. Nu har det kommit så pass många att det inte längre är så nytt och heller inte rimligt att intressera sig för dem alla. Den här fonden gör en lite annorlunda grej och jag kommer hålla koll på den och eventuellt ta in den. Kanske hade jag varit mer intresserad om underliggande var S&P 500. Förvisso genererar det mer volatila Nasdaq-100 större optionsintäkter men det är ju ändå underliggande man är exponerad mot och så supertaggad är jag inte på att plöja in än mer cash i techtunga Nasdaq.
Länk till fonden hos fondbolaget: https://www.invesco.com/se/en/financial-products/etfs/invesco-nasdaq-100-income-advantage-ucits-etf-dist.html
Spännande med ännu en fond på temat premium income. Den här borde trivas bättre än JEQP i sidledes marknader, antar att Puts gör det svårare i bull-marknad och högre nedsida men bör kunna generera högre fast ojämnare DA. Denna får ligga på jäsning och bevakas, intressant att se hur NAV utvecklas över tid.
SvaraRaderaDet framstår som att många av de här fonderna mer eller mindre har regelverk som innebär att de ställer ut optioner för varje månad?
SvaraRaderaAlltså nästan oavsett vad marknadsläget råkar vara just då (bra eller för dålig premie /volatilitet). Är det därför många av dem inte heller ger särskilt bra totalavkastning (vilket torde vara det enda viktiga i slutänden)? Och eftersom de blir fler, så blir det väl inte direkt mer attraktivt betalt för risken?
De är generellt sett konstruerade så att de har optioner varje månad. Det är strategin. Sedan skiljer det hur man använder optionerna. Det finns riktigt usla strategier som tex Global X, de ger svag totalavkastning. Det finns bra strategier som tex iShares som ger samma totalavkastning som underliggande index.
RaderaOptionsmarknaden är enorm och växer snabbt. Den växer snabbare än den här typen av fonder gör.
Mvh petrusko
Tack för informationen. Försöker leta runt i dokumenten som finns på deras sida men vet inte riktigt vart jag ska leta eller om informationen ens finns ute. Men vet vi hur stor del av portföljen de ställer ut och vilken typ av strategi de använder? T.ex ATM eller OTM?
SvaraRaderaSorry nu blir det många inlägg från min sida men jag missade helt innan jag skrev min fråga att det verkar ju finnas en sån här etf från Invesco fast i USA som heter nästan likadant, Invesco QQQ Income Advantage ETF (ticker QQA).
SvaraRaderaDå borde väl detta vara motsvarigheten på den i USA fast för europeiska investerare?
Hur hög utdelningar pratar vi om?
SvaraRaderaTja Petrusko, skriver du aldrig covered calls och secured cash puts själv?
SvaraRaderaTjena,
RaderaNej det gör jag inte. För ca 10 år sedan drog jag igång en plan att göra det men då var avgifter för höga hos Avanza (tror de sänkt lite nu) och det var krångligt med konton och krediter. Visst är jag lockad att sälja optioner men jag pallar inte krångliga upplägg med mäklaren och funderar inte mer på det.
Exvis är cash secured puts ett trevligt sätt att gå in i positioner/generera cash.
Mvh petrusko
Jag har gjort det i några år på Avanza på ISK. Avgifterna är ok. Du behöver bara ett kredit avtal som formalia. Säljer du cash secured eller covered calls som använder du aldrig krediten. Är bara top OMX aktier så lite tunt utbud. Hoppas att IB ska fixa för ISK mot US, det skulle vara en riktigt folkfest.
RaderaHej Petrusko,
SvaraRaderaoch tack för många bra investeringstips.Är pensionär och vill förbättra mitt kassaflöde. Jag har därför köpt en hel del aktiespararna global utdelning b som tillsammans med mina XACT högutdelande ska vara stommen till min utdelningsportfölj. Kontaktade Handelsbanken, där jag har mitt ISK konto, och fick till svar att de inte kunde betala ut cash för aktiespararnas fond utan endast reinvestera utdelningen. Måste jag byta bank för att få ut ren cash?
Med vänlig hälsning,
Staffan
Tjena Staffan,
RaderaJa tyvärr gör vissa mäklare/banker så att de återinvesterar fondens utdelning vare sig du vill det eller ej. Man behöver ju inte byta helt och hållet utan man kan skaffa en till mäklare. För fonder är SAVR ett rimligt val. Fonder är deras främsta fokus och man får lite rabatt på fondavgiften hos dem. Aktiespararna Global Direktavkastning är avgiften ingen vidare skillnad på men på vissa fonder är det stor skillnad. Den svenska varianten som heter Aktiespararna Direktavkastning B kostar 0,26% hos SAVR medan den kostar totalt 0,35% hos Handelsbanken och Avanza. Hos SAVR får man utdelningen i cash på kontot.
Mvh petrusko
Hej Petrusko. Undrar vad du tror om ETF:en NTSG? Har jag fattat det rätt så är det en 60/40-portfölj med 1,5x hävstång. Finns även US/Euro motsvarigheter med samma upplägg. De amerikanska varianterna på dessa ETFer verkar vara rätt populära på bogleheads men jag har aldrig sett nån i Sverige nämna dem.
SvaraRaderaIngen utdelning och rätt kort historik på strax över ett år. Jämför jag den med en globalfond har den gått bra till en lägre voltatitet. Vågar man gå in lite tyngre eller finns det nå risker förbisett? Denna och US-varianten är de enda ETF-er som har risknivå "mycket hög" på avanza. Vad beror det på?
Hej!
SvaraRaderaJag tror på sjukvård och omsorg som en mega trend. Finns det någon vettig etf eller fond för detta?
Hej!
SvaraRaderaJag tror på sjukvård och omsorg som en mega trend. Finns det någon vettig etf eller fond för detta?
Prova CBUF
RaderaDen här dyker väl upp på Avanza om 35 år ungefär… Funderar starkt på att byta bank nu. Det är väldigt dålig service och har vart rätt länge nu. Jag får alltid tjata för att de ska lägga upp nya aktier på plattformen och nu senast med Global X senaste DAX etf så struntar de fullständigt att ordna den för handel. Har tröttnat nu och behöver förslag på vilken plattform som är den ledande just nu. Tacksam för svar.
SvaraRaderaDet kan vara värt ta i beaktande att Avanza, precis som övriga aktörer, har att ta hänsyn till sitt hela kundkollektiv och inte enstaka kunder när de gör sina prioriteringar.
RaderaKonkurrenter till dem finns det ju gott om så det är bara välja och vraka. En del av dem har ju varit ganska omskrivna här på bloggen.
Tror stenhårt på den här fonden och vill gärna köpa den, men kommer ge Avanza lite mer tid på. Passar parallellt med tålamodsövningen på att följa hur fonden presenterar, utdelningar mm. Det är inte panik att hoppa på en sån här fond.
RaderaDen kom upp extremt fort, var uppe för handel någon dag om inte dagen efter inlägget publicerades
SvaraRadera