Nu är utdelningen spikad i JPMorgans fonder och tidigare har jag skrivit ett separat inlägg för vardera fond medan jag denna gång testar att skriva ett gemensamt inlägg för de tre olika "Equity Premium Income" fonderna.
Med X-dag den 16 januari och pay date den 7 februari är utdelningen enligt nedan:
JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1502
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1860
JPMorgan US Equity Premium Income UCITS ETF: $0,0976
För de två förstnämnda fonderna, Global och Nasdaq så är utdelningen lite lägre än förra månaden. Det var väntat. För den sistnämnda US Equity Premium är utdelningen rackarns låg. I årstakt summerar den till $1,1712 vilket är en direktavkastning under 5 procent. Ingen nöd att stressa upp sig över det dock. Det här är fondens andra utdelning och man får ge dem lite tid att få snurr på grejorna. Medan Nasdaq-fonden har fått en raketstart och redan har bortåt 1 miljard dollar under förvaltning så har det gått desto trögare för den här US (JEIP). Den har cirka 30 miljoner dollar vilket bara är några miljoner mer än de startade med för någon månad sedan.
Vill man läsa mer om de här fonderna kan man klicka på dess namn ovan. Jag har gjort dem klickbara med en länk som tar dig till mitt inlägg jag skrivit om respektive fond.
Tack för all info du ger oss på denna underbara blogg!
SvaraRaderaJag har dessa 3 + Xact högutdelande på nordnet.
Har en fråga som du kanske kan svara på om du har lust?
Jag är 34 år gammal och gillar konceptet med utdelningsfonder/etfer. Men kanske är dumt för mig månadsspara i dessa då jag har väldigt långt kvar till pension? För så som det är nu så all utdelning jag har återinvesterar jag rakt in i dessa igen.
Finns det några andra etfer/fonder som du skulle rekommendera för en person som är i "growth"-fasen och inte behöver utdelningarna nu?
Tjena Christian,
RaderaTack för din kommentar. Du investerar på mycket lång sikt och jag tänker så här kring din fundering: Att hitta en strategi/inriktning som passar just dig är A och O. Du skriver att du gillar konceptet med utdelningar. Känn efter lite till, reflektera kring saken. Hur mycket gillar du det, varför?
Kanske landar du i att utdelningar är din grej. Kanske landar du i att det inte är så noga trots allt.
Att ha en strategi som man gillar och trivs med är mycket viktigt. Den blir lättare att hålla fast vid i långa loppet.
De här fonderna som du nämner kan generera en hygglig avkastning i långa loppet men de är inte nödvändigtvis bäst. Det är inte grejen dock. Grejen är att du hittar just din inriktning och gör det som passar dig bra.
En reflektion är att de fonderna du valt är lite dämpade i sin potential och det man får för det är en lite lugnare utveckling. Är det något man värdesätter så är de ju ett bra val.
Mvh petrusko
Tack för svaret! Jag skulle säga att jag gillar utdelning mer för att det känns bättre än återinvesterande. Så slipper jag också sälja av.
RaderaMen kanske finns någon bra ETF på nordnet som är utdelande som följer NASDAQ och S&P500 och globalt?
Tack för denna uppdatering, smidigt med alla tre samlade i ett inlägg. Fortsätt gärna med dem varje månad om du orkar. Hur mycket har Global-fonden i förvaltat kapital, är den ännu större än Nasdaq-fonden?
SvaraRaderaTjena J,
RaderaTack för din kommentar och feedback. Global-varianten har funnits ett år längre än de andra två och har hunnit få in cirka 450 miljoner dollar i förvaltat kapital. Det är bra för att vara en ETF här i EU. Nasdaq-fonden har mer och det är väl helt enkelt ett mycket större sug efter den exponeringen.
Jag gillar den globala fonden mer då den är lite försiktigare/mer dämpad. Den har ett bredare innehav och de största innehaven väger bara cirka 2 procent vardera. Nasdaq fonden har tung vikt i Nvidia och några bolag till. På gott och på ont. Utdelningspotentialen är större i Nasdaq-fonden då de optionerna drar in mer pengar pga högre volatilitet.
Mvh petrusko
Ser inte hos avanza uppdatering på utd lite sent ?
SvaraRaderaDu ser den här först. Hos Avanza kommer infon inom ett par dagar.
RaderaMvh petrusko
JGPI utbetalade Nordea 8/1 ej JEQP.Avanza ej någon utbetalning än.
SvaraRaderaFunderar du på att vikta om dina JPM ETF:er eller fortsätter du med huvudvikt på JGPI och avvaktar utvecklingen?
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Jag är ganska nöjd med min stora vikt i den globala versionen JGPI. Den innehåller stadiga, sunda bolag och de är framförallt viktade ganska försiktigt i fonden. Jag föredrar det framför JEQP som är tung i techbolag och där de största innehaven väger bortåt 10 procent vardera.
JEQP är mycket fin när börsen är stark men den är skakig och extra känslig i nedgång. Jag tar det hellre lite lugnare i den försiktigare fonden JGPI.
Mvh petrusko
Hej och tack för ditt arbete du delar med dig på din blogg.
SvaraRaderaJag vill börja månadsspara utdelande ETFer men jag väntar på att montrose släpper KF och valutakonto (Q1 2025). Nu till min fråga: Ska man ha ett valutakonto i USD eller EURO för tex JGPI? Beror det på hur många nya insättningar man gör varje månad eller finns det bara ett enkelt svar? Jag blir konfunderad med tanke på att utdelningarna är i dollar och återinvesterar man växlar man ju till euro för att köpa JGPI?
Tjena,
RaderaTack för din kommentar. Är du rätt ute med valutakonto? Det är en grej som trejders har stor nytta av. När du skall månadsspara eller egentligen all form av långsiktig investering så är valutakontot onödigt.
Det är ju inte så att du slipper kostnader för att du har ett valutakonto. Du betalar för växlingen och fördelen för trejders är att man kan växla 1 gång till dollar och sedan trejda aktier i dollar tex 100 gånger under en vecka och bara ha betalat en enda växlingsavgift.
Generellt sett skiter vanliga investerare i valutakonto men försöker så klart hålla nere växlingsavgifter. Montrose är jättebra på det och tar endast 0,1 procent valutaväxlingsavgift.
Mvh petrusko
Hej! I det individuella inlägget för incu skriver du att projicerad utdelning för året än 9%, här 5% (om jag inte läst fel). Vad är det för % som gäller? Med vänlig hälsning,
SvaraRaderaHej! ursäkta mig, jag blandade ihop etferna! :-) Ishares vs JP morgan. Ignorera mitt inlägg
RaderaTjena,
RaderaNemas problemas. =)
Mvh petrusko
Återinvesterar du direkt varje månad i respektive fond eller väntar du tills du får en lite summa och sedan köper du? Funderar själv på vad jag skall göra och vad som är mest kostnadseffektivt pga köpa avgiften
SvaraRaderaTjena,
RaderaDu räknar ganska enkelt fram vad som är mest kostnadseffektivt. Baserat på minimumcourtage och procentuellt courtage räknar du fram minsta belopp du behöver köpa för att avgiften inte skall bli onödigt betungande.
Tex: Avanza mini= 1euro minimum och 0,25%. Euron står nu i 11,51 kronor varpå man på miniräknaren knappar: 11,51/0,0025=4604.
Handla aldrig för belopp under 4604 kronor.
Mvh petrusko