Månadsrapport Aktiespararna Global Direktavkastning

 

Cicero Fonder har precis släppt månadsrapport för fonden Aktiespararna Global Direktavkastning. Fonden klassas som aktivt förvaltad men den är inte olik en indexfond. Fondbolaget har skapat en modell med diverse regler som spottar ur sig bolag som passar in. Liknande hur ett index fungerar.

Cicero rattar den här modellen själva och är snabba på foten. De behöver inte vänta in någon kvartalsrevidering eller dyl som indexfonder brukar göra. När Cicero har datan går den rakt in i modellen och man kan agera på den.

Nedan är ett kort stycke ur månadsrapporten direkt relaterat till det jag skriver ovan:

"Förändringar i fonden

Under månaden har tre innehav sålts och två nya tillkommit. Holländska Randstad såldes då de cancellerar resterande återköpsprogram. Spanska byggbolaget ACS och amerikanska halvledarbolaget KLA såldes då återköp blivit mindre än väntat och Total Yield därmed blir för låg, samtidigt är aktierna på all-time high. Nya tillskott blev amerikanska transportbolaget Fedex och holländska ITinvestmentbolaget Prosus, båda med stort fokus kring återköp och utdelning."

Länk till månadsrapporten: https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/Aktiespararna-Global-Direktavkastning-Manadsrapport-2025-07.pdf

Webinar om Aktiespararna Global Direktavkastning

 

Den 18 juni kl 18:00 kör Cicero fonder ett webinar om fonden Aktiespararna Global Direktavkastning.

De går igenom fonden, förklarar mekaniken i dess urval, prestanda sedan starten för 1 år sedan och mycket mer. 

Det här är ett event för oss som sparar i fonden eller är nyfikna på att börja spara i den. Inga förkunskaper krävs och det är inget avancerat snack som bara insatta förstår. Man kan ställa frågor som de försöker svara på så många som möjligt. Förra webinaret de körde vill jag minnas att inga frågor lämnades obesvarade.

Man kommer kunna se den här grejen i efterhand på Youtube.

Anmäl dig i länken nedan: 

https://events.teams.microsoft.com/event/80684bae-2801-483d-918b-8284a7ab9501@9c7c46c6-818d-45f0-8cc6-3c1105f261a3 

Har du inte koll på den här fonden redan kan du läsa mitt inlägg om den i länken nedan: 

https://petrusko.blogspot.com/2024/05/aktiespararna-global-direktavkastning-b.html

Saknas attraktiva fonder för obligationer

 

Investeringar i företagsobligationer är mindre riskfyllt än aktier. Avkastningen från obligationer är lägre än aktier sett över en lång period historiskt. Volatiliteten är lägre i obligationer och den lägre risken gör att många investerare använder det som en komponent i portföljen med just det syftet. En viktig komponent i obligationer är de pålitliga ränteintäkterna. Man sänker risken och får ett fint kassaflöde in i portföljen. Cash som man tex kan köpa aktier för när det är sura tider på börsen.

I USA är det standard för obligationsfonder att de delar ut de ränteintäkter de tar emot ifrån obligationerna de äger. Här i Sverige har det där helt tappats bort och obligationsfonderna behåller ränteintäkterna. Man får som andelsägare en stigande kurs i fonden istället. Man går inte miste om någon avkastning men man förlorar det attraktiva kassaflödet.

Jag skulle vilja se obligationsfonder här i Sverige som regelbundet delar ut de ränteintäkter de tar emot. Inte årsvis! Det är för sällan. Kvartalsvis eller månadsvis.

En fond jag gillar är Cicero Nordic Corporate Bond. Den investerar i nordiska företagsobligationer och genererar i dagsläget cirka 7 procent ränteintäkter. Om en sådan fond skulle dela ut sina intäkter vore det rimligt att justera för fondavgift och kvar är en tänkbar utdelning om cirka 6 procent. I exemplet här har jag använt fondens Yield To Maturity vilket inte är exakt dess ränteintäkter men det är siffran jag har tillgänglig (faktiska löpande ränteintäkter är sannolikt lite lägre).

Det vore en intressant komponent att använda i portföljen. Jag skulle använda den för att sänka risken och samtidigt få ett gott kassaflöde. Jag använder preferensaktier i portföljen på det viset. En sådan här obligationsfond har betydligt lägre risk än enskilda preferensaktier.

Viktiga datum inför sommarens utdelning i Aktiespararna Direktavkastning

 

Nu är det snart dags för utdelning i de två fonderna Aktiespararna Direktavkastning B samt Aktiespararna Global Direktavkastning B. Följande gäller:

4 juni fattar fondbolaget beslut om utdelningens storlek.

9 juni är X-dag för utdelningen och du måste äga den då för att erhålla cashen.

10 juni sänder fondbolaget utdelningen till din mäklare/bank och det tar ett tag efter det innan du ser pengarna på ditt konto. Du ser dem alltså inte den 10 juni utan ge det cirka 1 vecka. Det är olika hur snabbt de syns hos de olika mäklarna. SAVR är snabba medan Avanza tar några dar ytterligare.

Jag investerar i bägge de här fonderna. Det är väldigt sunda och rimliga fonder som väljer ut bolag i linje med min egen strategi. Den som heter Aktiespararna Direktavkastning B har inriktning mot Sverige och är helt i linje med bolag jag normalt investerar i. Den som heter Aktiespararna Global Direktavkastning B har som  namnet antyder global inriktning och bolag som jag normalt investerar i men den gör något extra. Ja den globala fonden fångar upp en del bolag som normalt inte hamnar på min radar. Den ser till total kapitalöverföring till ägarna och där räknas även återköp av egna aktier in. Där fångar den upp sunda bolag med starka kassaflöden som har för låg eller ingen direktavkastning för min strategi normalt sett.

Bägge fonderna gör sin grej bra. Den med svensk inriktning har cirka 9 år på nacken varav jag investerat i den i några år (Andelsklass B med utdelning har funnits i 5 år). Den med global inriktning har funnits 1 år nu och jag har investerat i den från start.

Jag skrev nyligen ett inlägg om Aktiespararna Direktavkastning B, läs det i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2025/04/aktiespararna-direktavkastning-b-21-st.html

Aktiespararna Global Direktavkastning Vs Storebrand Global Low Volatility - April 2025

 

Aktiespararna Global Direktavkastning startades i maj 2024 och sedan dag ett har jag i första hand jämfört den med Storebrand Global Low Volatility. De gör inte exakt samma sak men de har en liknande inriktning mot bolag med god utdelning. Aktiespararna Global fångar upp lite piggare bolag i sitt urval medan Storebrands fond premierar låg volatilitet i sitt urval.

Jag har jämfört fonderna i ett sådant här inlägg vid några tillfällen tidigare men just nu är ett utmärkt tillfälle att göra det igen. Just nu kan man se i grafen hur bägge fonderna gör sin grej och att de liksom gör det de sagt att de skall göra. Sedan starten i maj förra året har Aktiespararna Global Direktavkastning gått bättre i uppgång och stigit mer. När börsen har surat har Storebrands fond backat mindre, precis som dess inriktning "low volatility".

Just nu är vi i en större nedgång och i grafen ovan ser vi hur Aktiespararna Global Direktavkastning backat betydligt mer än Storebrands fond. Till den grad att den tappat sin ledning och nu har en sämre avkastning än Storebrands fond sedan starten förra året.

Över tid är börsen mer positiv än negativ och inriktningen i Aktiespararna Global Direktavkastning kan tänkas ta tillbaka ledningen igen. Det är tänkbart att den presterar högre totalavkastning sett över långa tidsperioder om minst 5 år.

De har som sagt olika inriktning de här två fonderna även om de är varandras närmsta likar. Den ena behöver inte vara bättre/sämre utan det kan ju variera vad man strävar efter i investeringen. Vissa kan föredra den lägre volatiliteten i Storebrands fond. Vissa kan ha användning av dem bägge.

Jag har valt Aktiespararna Global Direktavkastning i första hand av de här två men jag attraheras av Storebrands fond också. Den lägre volatiliteten är något jag uppskattar. Bägge fonderna finns i utdelande andelsklasser varav jag äger den utdelande Aktiespararna Global Direktavkastning B. Storebrand Global Low Volatility B har en hög minsta köpgräns om 100.000 kronor men de har sagt att de skall ta bort den gränsen nu i maj 2025. Jag överväger lägga in ett regelbundet månadsspar i fonden om/när köpgränsen tas bort.

Läs mitt inlägg om Aktiespararna Global Direktavkastning.

Ökat i Aktiespararna Direktavkastning B - Två utdelningstillfällen?

 

Jag har ett automatiskt månadsspar i fonden Aktiespararna Direktavkastning B hos SAVR men jag gör även extra köp i den då och då. Senaste veckan har jag inte kunnat låta bli utan att jag duttat in lite extra flera gånger. Hos SAVR kostar fonden totalt 0,23 procent och jag gör alla mina nya köp i fonden hos dem.

På fondbolagets sajt har de ändrat texten en aning angående utdelningen. Inte om dess storlek utan om möjligheten att dela upp den på två utdelningstillfällen. Vad tror du, går de över till två utdelningstillfällen i fonden? 

Nyligen skrev jag ett kort inlägg om fonden. Läs det i länken nedan för mer info. Kortfattat innehåller den ett knippe sunda storbolag med god utdelning.

Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2025/04/aktiespararna-direktavkastning-b-21-st.html

Aktiespararna Direktavkastning sedan start

Jag har fortfarande en liten slant i fonden Aktiespararna Direktavkastning och den har blivit lite bortglömd. När fondbolaget lanserade fonden Aktiespararna Global Direktavkastning flyttade jag över en stor del av slantarna till den. En global inriktning kompletterade min portfölj i övrigt bättre.

Nu handlar det här inlägget om Aktiespararna Direktavkastning. Prestandan har varit på svagsidan de senaste åren och det har tagit ned totalen även på lång sikt. Sedan starten 3 oktober 2016 är totalavkastningen cirka 114 procent medan Stockholmsbörsens storbolagsindex presterat cirka 124 procent. Tittar man på grafen ovan så var det först ett antal år där fonden gick ungefär som storbolagsindex. Sedan några år där den gick märkbart bättre än index följt av den senaste perioden nu där den gått sämre än index.

Den innehåller något annat än storbolagsindex och går därför inte exakt som det indexet. Det lär fortsatt bli perioder i framtiden med lite bättre och lite sämre prestanda. Medan de senaste åren är lite tråkiga så är det ändå ingen katastrof sett över längre tid. Sedan fondens start har man fått en god avkastning. Förvisso lägre än storbolagsindex men det är hyggligt okej ändå.

Den här perioden om cirka 8 år ser grafen ut enligt ovan och kommande 8 år lär inte se exakt likadan ut. Kanske avslutas den perioden med omvänt förhållande, kanske inte. Det är svårt att sia om men man kan vara ganska lugn i en sak och det är att fonden över tid presterar hyggligt nära storbolagsindex. Den innehåller 21 bolag varav flera ingår i storbolagsindex.

Jag investerar i andelsklass B utav fonden. Det är en utdelande andelsklass och det har även varit tråkigt kring utdelningen i den. Samtidigt som totalavkastningen varit lite svag de senaste åren så har även utdelningen blivit lägre. Fonden siktar på att dela ut de utdelningar den tar emot och det har helt enkelt blivit lägre. Aktiespararna Direktavkastning följer ett index som väljer ut bolag med god direktavkastning. Man gör en viss selektering på utdelningshistorik men det har ändå blivit att några bolag som sänkt utdelningen blivit kvar i indexet/fonden. Man ser till utdelningen de senaste 3 åren och väger dem olika där det senaste året är viktigare än de två tidigare. Ah nu ska jag inte grotta in mig specifikt hur det där går till. Jag tror inte alla innehav "överlever" en omviktning till i fonden. I mars gör indexet/fonden sin årliga omviktning och väljer ut de 21 bolag som bäst uppfyller dess kriterier. Det skulle förvåna mig om utdelningen sänks även i år. Den här fonden betalar utdelning 1 gång per år och det sker i juni. Info om utdelningen går fondbolaget ut med ganska nära inpå utdelningstillfället där i juni. Förra sommaren var utdelningen på 6,58 kronor. På nuvarande andelskurs runt 132 kronor är det en direktavkastning om 5 procent.

Anyhow: Jag tror fonden och den här typen av bolag är en hygglig investering på lång sikt. Den lite svagare prestandan de senaste åren är inget konstigt utan det är något man behöver kunna ta när man investerar i något annat än storbolagsindex. Att den inte utvecklas exakt som storbolagsindex alltså. eftersom det går i perioder om lite svagare och bättre prestanda behöver man se på det på mycket längre sikt. Som grafen ovan om 8 år. Förvisso sämre än storbolagsindex men hyggligt okej ändå.

Videopresentation av Aktiespararna Global Direktavkastning

 

Om du missade den här presentationen häromdagen så har fondbolaget nu lagt ut den på Youtube. Jag såg den live och tyckte det var ett bra initiativ utav fondbolaget. De svarade på frågor och de förklarade hur vissa saker fungerar med fonden.

Apropå Aktiespararna-fond så är det idag fondbolaget kommer besluta om utdelning på den "gamla" fonden Aktiespararna Direktavkastning b. Jag lägger upp info om det här på sajten när jag fått den. Man kan tänka att beslutet tas i eftermiddag och att jag har infon senare idag. 

Digitalt event - Presentation av Aktiespararna Global Direktavkastning

 

Foto: Cicero Fonder

På onsdag den 12 juni kl 18-19:00 kommer Cicero köra en presentation av fonden Aktiespararna Global Direktavkastning. Det är ett digitalt event där man deltar via Teams. De skickar ut en länk till de som anmäler sig till eventet och den klickar man på strax innan kl 18 den 12 juni så är man med.

Länk till anmälan: https://forms.office.com/pages/responsepage.aspx?id=xkZ8nI2B8EWMxjwRBfJho-CkAGTOC85IlJ16yPVTNA5UOVYyRTJYTTBCWDhJR0g1VlBJSjBVTlBXUS4u

(Ja länken ser knasig ut men det är någon sorts ID för just det här eventet).

Så här skriver Cicero om eventet:

"Cicero fonder bjuder in till en digital kvällsdragning tillsammans med våra förvaltare Jonas Eklund och André Netzén Örn. Under kvällen kommer vi att prata om vår nystartade fond Aktiespararna Global Direktavkastning och dess förvaltningsstrategi. Vi kommer också att beröra beteendeekonomi och hur det påverkar investeringsbeslut, samt kvantitativ förvaltning, hur vi på Cicero Fonder jobbar med det, och dess fördelar.  Kvällen avrundas med en avslutande frågestund."

Jag har börjat investera i den här fonden och tycker det skall bli kul att checka in den här presentationen. Vi är många som gjort just så varpå jag kan tänka att där är ett gäng där ute som har intresse i den här presentationen. Cicero bjöd in mig och sade att jag gärna får dela med mig med den här inbjudan.

Fonden Aktiespararna Global Direktavkastning har jag skrivit om och vill du läsa om den så är länk till mitt inlägg här: https://petrusko.blogspot.com/2024/05/aktiespararna-global-direktavkastning-b.html

Aktiespararna Global Direktavkastning B - med cash utdelning

Det här är en globalfond med inriktning på stadiga bolag som genererar bra kassaflöden som i sin tur förs över till ägarna i hög grad. Dels via vanlig aktieutdelning men även via aktieåterköp. Den här inriktningen med fokus på total yield har historiskt presterat starkt och potentialen att slå vanliga globalindex finns där. Visst vore det trevligt om den skulle fortsätta slå index men framförallt skall man nog se fonden som ett sätt att investera globalt i sunda bolag med stor total yield.

Fonden är aktivt förvaltad men det är inte i traditionell mening att det sitter en förvaltargubbe och försöker göra smarta investeringar. Nej den här fonden fungerar som en vanlig indexfond men skillnaden är att de inte slaviskt följer ett specifikt index. En indexfond följer ett index och köper/säljer det en dator säger ska köpas. Den här fonden har en metodik som de matar in i en dator som i sin tur säger vad som skall köpas. Precis som en indexfond. En fördel detta medför när man själva står för metodiken är att man kan agera snabbt om något knasigt händer i ett bolag. Då kan fonden snabbt agera medan fonder som följer ett visst index måste vänta till dess att indexet gör sin uppdatering/ändring vilket brukar vara 1-2 gånger per år.

Kanske blev det lite snurrigt det där kring hur fonden är aktiv men funkar som en indexfond ändå. Det är ingen big deal men jag ville ändå lyfta fram det dels då det finns fördelar med det men även för att konceptet aktiv fond kan vara avskräckande för vissa. Ja, avskräckande för det är förknippat med hög förvaltningsavgift. Så är det inte här dock.

Förvaltningsavgiften är 0,3 procent.

Fondens startdatum var 2024-05-02

Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag. Köp syns på kontot dagen efter medan sälj syns efter 2 dagar.

Minsta belopp för köp hos Avanza är 100 kronor.

Eftersom fonden fokuserar på total yield så ser innehavet lite annorlunda ut än i liknande fonder. Det har medfört en annan sektorfördelning och kanske man kan säga att det är lite piggare innehav än man normalt ser i en sådan här fond. Det är några techbolag där och där är några innehav med låg vanlig utdelning men de har desto större kapitalöverföring via aktieåterköp. Fonden gör urvalet på flera parametrar varav ett knippe är till för att säkerställa uthållighet i vinster och kapitalöverföringar. En sorts kvalitetsfilter kan man säga. Flera utav innehaven i fonden är bra utdelningsaktier jag känner igen sedan tidigare. Anyhow, nedan är fondens innehav inför fondstarten.

Fonden kommer i två andelsklasser varav jag fokuserar på andelsklass B som pyntar utdelning. Fondens målsättning är att pynta minst 5 procent direktavkastning och de kommer pynta utdelning två gånger per år. I juni och i december varje år medan fondens första utdelning blir i december 2024. 

Det är en intressant metodik i fonden där den inkluderar aktieåterköp. Fondavgiften är relativt låg och jag tycker det här är ett smidigt sätt att i ett enda slag investera i ett knippe sunda bolag. Jag kommer använda den i min portfölj som en komponent för global exponering i sunda bolag och god utdelning..

Årsberättelse Aktiespararna Direktavkastning 2023

 

Idag har fondbolaget publicerat årsberättelse för 2023 för fonden Aktiespararna Direktavkastning. Fondens avkastning kan vi följa dagligen och i den aspekten är det inget nytt i den där berättelsen. Man får dock en liten inblick i hur fonden arbetar och resonerar kring saker.

Jag väntade på den här årsberättelsen för att läsa om något specifikt. Hur effektiv förvaltning fondbolaget bedriver och där tittar jag noga på om och hur man arbetar med aktielån. En fond kan få intäkter genom att låna ut aktier och gör man det bra/effektivt kan det bli en betydande intäkt. Så har fondbolaget gjort i den här fonden.

I runda slängar belastades fonden Aktiespararna Direktavkastning med en bit över 4 miljoner kronor i avgifter per 2023. Det är förvaltningsavgiften om 0,3 procent och det är transaktionskostnader bla.

Intäkter ifrån aktielån var under 2023 knappt 3,6 miljoner kronor. Den här intäkten är alltså nästan lika stor som förvaltningsavgiften och de kostnader vi andelsägare betalar för fonden. 

Den här effekten kan man se i fondens prestanda jämfört med det index den följer. Teoretiskt skall fonden prestera som index minus fondens avgifter (förvaltningsavgift om 0,3 procent och transaktionskostnader). För 2023 steg fonden 9,4 procent medan det index fonden följer avkastade 9,36 procent.

Det är inte unikt för den här fonden att arbeta med aktielån på det här viset. Många fonder gör det men inte alla. Långt ifrån alla fonder gör det med ett så här gott resultat.

Fondens prestanda jämfört med Stockholmsbörsen 2023 är ett annat ämne. Där halkade den efter men det är inget konstigt med det. Den innehåller något annat än Stockholmsbörsen och utvecklas därför på ett annat sätt. Ibland bättre och ibland sämre. Det här inlägget ville jag tillägna själva förvaltningen och belysa de där intäkterna som på sätt och vis väger upp den fondavgift man betalar som andelsägare i fonden.

Länk till fondbolaget och Aktiespararna Direktavkastning där man kan läsa Årsberättelse 2023: https://cicerofonder.se/fund/aktiespararna-direktavkastning/

Nu kanske inte en investerare i en fond som denna är jättesugen på att läsa krångliga dokument men lägg då på minnet att fondbolaget gör bra saker som väger upp fondavgiften.

Läs mitt inlägg med info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Nya innehav i Aktiespararna Direktavkastning - Omviktning 2024

 

Nu är omviktning klar utav indexet SIX Sweden Dividend 21 SRI som fonden Aktiespararna Direktavkastning följer. Indexet utgår ifrån 60 storbolag med högst direktavkastning och sedan är där några parametrar bla en som främjar en stigande utdelning som leder till att 21 bolag väljs ut. 

Några bolag får lämna och några nya gör entre. Föga förvånande åker SBB ut, det innehavet togs in förra året på rena bluffen till utdelning som ännu inte betalats ut av bolaget men nog om det. Nu är det bolaget borta och lär aldrig komma in igen.

Ovan är en bild med de 21 bolag som nu ingår i fonden. Alla bolag har likaviktats och sedan får de flyta fritt fram till nästa omviktning om ett år. Bolagen som går bra kommer utgöra lite mer av fonden och de som går dåligt kommer väga lite mindre men alla börjar med samma vikt nu om 4,76 procent. I länken här är inlägget jag skrev vid omviktning förra året, där är bild med innehaven som ingått i fonden fram till nu: https://petrusko.blogspot.com/2023/03/nya-bolag-i-aktiespararna.html

Ett nytt innehav för i år är Avanza som pyntat en ganska hög utdelning de senaste 3 åren. Ett vettigt bolag som jag välkomnar till fonden. Ett annat nytt innehav är Holmen som också är ett sunt bolag.

Det är inga stora förändringar i fonden utan det främsta är väl egentligen att innehaven på nytt likaviktas. Man har sparkat ut ett par bolag som inte håller måttet och tagit in ett par nya. JM sänkte sin utdelning rejäl men är ändå kvar i fonden. De avser förvisso förslå ytterligare en utdelning i kvartal 4. En utdelningssänkning som denna betyder inte per automatik att bolaget inte längre platsar i indexet utan man väger de senaste 3 årens utdelningar där det senaste får störst tyngdpunkt. Att JM är kvar i indexet kan man kanske resonera olika om. Aktien är nedpressad tillfälligt på lite sämre tider för den verksamheten varpå det lär finnas potential på lite sikt.

Aktiespararna Direktavkastning är en passiv indexfond som följer ett index med regler som mynnar ut i en samling bolag som likaviktas 1 gång per år. Jag har förtroende för metodiken och lägger inte allt för stor energi på om ett enskilt bolag passerar min granskande lupp eller ej. Över en längre period har det här indexet presterat bra men det senaste året har varit svagt jämfört med Stockholmsbörsens storbolagsindex. Sådant där behöver man kunna ta när man investerar i något annat än just storbolagsindex. Eftersom det är något annat än vanliga storbolagsindex kommer det också utvecklas annorlunda. Över tid har fonden som sagt presterat bra och legat före storbolagsindex men den här senaste perioden drar ned totalen. Inget konstigt med det och jag tycker att Aktiespararna Direktavkastning b är en utmärkt komponent i en portfölj med någon sorts inriktning mot inkomst/utdelningar.

Vad den senaste omviktningen mynnar ut i för direktavkastning återstår att se. Utdelningen meddelas i mitten/slutet av juni och betalas ut typ samma dag. Ingen info långt i förväg alltså. Jag skall ändå se om jag kan ta fram på ett ungefär vad direktavkastningen kan tänkas bli som det ser ut idag. Där är några stora utdelningssänkningar bland innehaven men där är även några rejäla höjningar. Förra året var utdelningen i fonden 7,23 kronor per andel vilket på nuvarande andelskurs om 129,55 kronor ger en direktavkastning om 5,6 procent.

Läs mitt inlägg om fonden Aktiespararna Direktavkastning i länken nedan. Jag skrev det för något år sedan men grunderna för fonden är de samma och innehaven är inte jättestor skillnad nu. https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Den här fonden är mitt näst största innehav i portföljen och jag tror på den i långa loppet. Att totalavkastningen kommer vara god och att utdelningen kommer vara stor.

Jag tror på Aktiespararna Direktavkastning

 

I år har fonden Aktiespararna Direktavkastning presterat betydligt sämre än Stockholmsbörsen. Fonden har funnits i 7 år och över tid har det varit hygglig prestanda. Årets svaga period tar ned helheten men det hör till, det är lite svagare och lite bättre perioder över tid. På 3 års sikt har Aktiespararna Direktavkastning genererat en avkastning om 21,86 procent. Under perioden har OMXSGI avkastat ungefär samma; 21,59 procent.

Jag låter inte den svaga perioden i år avskräcka mig. Det är annars en vanlig tabbe vi småsparare gör, vi säljer när det går dåligt och köper något som har stigit. Säljer billigt och köper dyrt.

Man kommer inte ha rätt i alla investeringar och beslut man tar men det är viktigt att ha tro och uthållighet. När man gjort ett välgrundat investeringsbeslut behöver man ha en långsiktig syn och uthållighet att sitta igenom eventuella sämre perioder.

Stadiga utdelningsbolag kommer kanske inte vara det som går bäst i långa loppet men de kommer sannolikt inte ruinera oss heller. Sedan fondens start för cirka 7 år sedan har den tickat på ganska hyggligt. Jag förlorar ingen sömn över den här fonden och de stadiga bolagen den innehåller.

Att den har gått svagt i år är tråkigt men inget som förvånar mig. Den är något annat än Stockholmsbörsen och kommer därmed bete sig annorlunda. Det kommer vara både bättre och sämre perioder. Över tid tror jag att fonden kommer generera en hygglig avkastning. Jag har investerat mer i fonden regelbundet och den är ett stort innehav i min portfölj. Senast igår investerade jag mer i Aktiespararna Direktavkastning.

Jag investerar i andelsklass B utav Aktiespararna Direktavkastning. Skillnaden är att andelsklass B pyntar utdelning medan andelsklass A inte gör det. Totalavkastningen är den samma i fonderna oavsett vilken man väljer. 

Läs mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning B.

Då meddelas utdelning i Aktiespararna Direktavkastning b

 

Den mest frekventa frågan jag får just nu kretsar kring utdelningen i fonden Aktiespararna Direktavkastning b. Primärt är det när utdelningen meddelas som efterfrågas. Jag har pratat med fondförvaltaren som meddelar följande:

Utdelningens storlek och utdelningsdatum meddelas i början av juni. Den betalas ut i slutet av juni.

Förra året betalade de i juni en utdelning om 9,21 kronor per fondandel. Generellt sett har utdelningar blivit högre det senaste året och i den aspekten kan man tänka att utdelningen i fonden också skall bli högre i år. Det är dock fler faktorer som spelar in här. Fonden viktas om en gång per år och några innehav byts ut. Vissa bolag lämnar extrautdelning ett år men kanske inte varje år.

Jag tar inte en höjning för givet och är beredd på att utdelningen kan bli lägre av ovan nämnd anledning. Sett över en längre period torde fonden uppvisa en stigande utdelningstrend men det kan som sagt slå lite mellan åren. Fonden delar ut de utdelningar den tagit emot mellan utdelningsbesluten. På ett ungefär kan vi säga att det är perioden juni till maj.

Vill man inte ha utdelningar så finns det en version av fonden som inte pyntar och den heter då A på slutet istället för B; Aktiespararna Direktavkastning A. I ett långsiktigt spar tex där man inte behöver pengarna på många år kan det vara gött att inte behöva hantera utdelningen själv. Att behöva återinvestera den. Det slipper man med A-versionen av fonden där utdelningar stannar kvar inom fonden och växer vidare. Totalavkastningen är den samma för de två versionerna av fonden.

Läs mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning b.

Vad är direktavkastningen i fonden? Räknat på förra årets utdelning om 9,21 kronor och senaste andelskurs om 131,36 kronor så är den 7 procent.

Bästa svenska aktiefond 2023

 

Fonden Aktiespararna Direktavkastning har utsetts till bästa svenska aktiefond vid Morningstar Awards 2023.Vid bedömningen ser man till historisk prestanda 5 år bakåt i tiden samt till den risk fonden tagit. De väger in volatilitet och premierar en jämn värdeutveckling.

Att det här är en rackarns bra fond var jag redan övertygad om och det här är en fin utmärkelse som inte förvånar mig över huvud taget. Bilden ovan visar fondens utveckling de senaste 5 åren till och med nu (inte kalenderår alltså).

Jag investerar i den här fonden i andelsklass B. Skillnaden mellan A och B är att B-versionen pyntar utdelning.

Läs mer om fonden i mitt inlägg om den: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Månadsrapport Aktiespararna Direktavkastning

 

Nu finns en ny månadsrapport för Aktiespararna Direktavkastning på fondbolagets webbsida. Ja jag har pitchat månadsrapporten tidigare men vill ändå lyfta upp den nu igen i samband med att en ny kommit ut. 

Det är en rapport från fondbolaget med en ganska bred syn på börs och det som är relevant för den. Aktiespararna Direktavkastning är en indexfond varpå en bred syn i en månadsrapport känns rimlig. Fonden förvaltas ju passivt och de behöver inte lyfta fram hur smarta de är eller vilka bra saker de gjort på samma vis som en aktivt förvaltad fond gör. 

Rapporten tar en minut att läsa och utöver en generell bild av aktiemarknaden får man en bild av fondens prestanda och innehav.

Direktlänk till rapporten: https://cicerofonder.se/wp-content/uploads/Aktiespararna-Direktavkastning-Manadsrapport-2022-10.pdf

Länk till den specifika sidan för fonden hos fondbolaget: https://cicerofonder.se/fund/aktiespararna-direktavkastning/

Länk till mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning b: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html