Aktiespararna Direktavkastning har gått kass i år

 

Hittills i år har breda börsindex stigit kring 10 procent och samtidigt har fonden Aktiespararna Direktavkastning backat nästan 2 procent. Det är jäklarns dåligt det kan man inte hymla med. 

Den som investerar i breda börsindex behöver vara införstådd med att det inte alltid går upp och att man behöver acceptera perioder när börsen går ned. Den som inte fixar det gör dundertabben att sälja när börsen backat och köper sedan åter när den stigit igen. Väldigt mycket avkastning försvinner genom att göra så och tyvärr är det ett vanligt beteende.

På liknande sätt behöver man acceptans när man investerar i Aktiespararna Direktavkastning. Den är något annat än breda börsindex och kommer därför utvecklas annorlunda. Ibland går den bättre och ibland går den sämre. Över en lång period har det index fonden följer visat sig prestera mycket bra. Indexet har sitt ursprung kring millennieskiftet och har slagit vanliga börsindex på lång sikt.

Jag tycker det är surt att fonden går kass just nu men jag är införstådd med att det kommer uppstå sådana här avvikelser mot vanliga index. Jag har tro på fondens metodik som visat sig fungera mycket väl med över 20 års historik.

I indexinvesteringar är det sällan man gillar alla innehav i fonden men det är så det är bara. Man får ta det dåliga med det bra och så har det alltid varit. Idag är det vissa bolag man ogillar och imorgon är det andra. De kommer alltid finnas där jämte de fina bolagen som man gillar desto mer.

Aktiespararna Direktavkastning finns i olika andelsklasser varav klass "B" som jag investerar i pyntar utdelning. Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Då meddelas utdelning i Aktiespararna Direktavkastning b

 

Den mest frekventa frågan jag får just nu kretsar kring utdelningen i fonden Aktiespararna Direktavkastning b. Primärt är det när utdelningen meddelas som efterfrågas. Jag har pratat med fondförvaltaren som meddelar följande:

Utdelningens storlek och utdelningsdatum meddelas i början av juni. Den betalas ut i slutet av juni.

Förra året betalade de i juni en utdelning om 9,21 kronor per fondandel. Generellt sett har utdelningar blivit högre det senaste året och i den aspekten kan man tänka att utdelningen i fonden också skall bli högre i år. Det är dock fler faktorer som spelar in här. Fonden viktas om en gång per år och några innehav byts ut. Vissa bolag lämnar extrautdelning ett år men kanske inte varje år.

Jag tar inte en höjning för givet och är beredd på att utdelningen kan bli lägre av ovan nämnd anledning. Sett över en längre period torde fonden uppvisa en stigande utdelningstrend men det kan som sagt slå lite mellan åren. Fonden delar ut de utdelningar den tagit emot mellan utdelningsbesluten. På ett ungefär kan vi säga att det är perioden juni till maj.

Vill man inte ha utdelningar så finns det en version av fonden som inte pyntar och den heter då A på slutet istället för B; Aktiespararna Direktavkastning A. I ett långsiktigt spar tex där man inte behöver pengarna på många år kan det vara gött att inte behöva hantera utdelningen själv. Att behöva återinvestera den. Det slipper man med A-versionen av fonden där utdelningar stannar kvar inom fonden och växer vidare. Totalavkastningen är den samma för de två versionerna av fonden.

Läs mitt inlägg om Aktiespararna Direktavkastning b.

Vad är direktavkastningen i fonden? Räknat på förra årets utdelning om 9,21 kronor och senaste andelskurs om 131,36 kronor så är den 7 procent.