Bästa svenska aktiefond 2023

 

Fonden Aktiespararna Direktavkastning har utsetts till bästa svenska aktiefond vid Morningstar Awards 2023.Vid bedömningen ser man till historisk prestanda 5 år bakåt i tiden samt till den risk fonden tagit. De väger in volatilitet och premierar en jämn värdeutveckling.

Att det här är en rackarns bra fond var jag redan övertygad om och det här är en fin utmärkelse som inte förvånar mig över huvud taget. Bilden ovan visar fondens utveckling de senaste 5 åren till och med nu (inte kalenderår alltså).

Jag investerar i den här fonden i andelsklass B. Skillnaden mellan A och B är att B-versionen pyntar utdelning.

Läs mer om fonden i mitt inlägg om den: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html

Förvaltarintervju AMF Småbolagsfond

 

Börsen går uselt i år och än sämre är det för småbolag. Kanske investerar du i en småbolagsfond och har någon fundering kring dess förträfflighet. Oavsett så tycker jag att du skall läsa intervjun hos Aktiespararna med Angelica Hanson som förvaltar AMF Aktiefond Småbolag.

Jag gillar den här fonden som rentav är min favorit bland småbolagsfonder. Historiken är toppenbra och Angelica är duktig. Som hon nämner i intervjun så hör sådana här dåliga tider till. De kommer då och då men i det långa loppet blir avkastningen god.

Det finns gedigna studier som visar att mindre bolag genererar bättre avkastning än breda börsindex över tid. På kort sikt kan de backa mer i tider som nuvarande surbörs men det inräknat så avkastar de alltså ändå bättre i långa loppet.

Jag äger den här fonden i mitt statliga pensionsspar samt mitt privata IPS. Den saftiga nedgången tar jag med ro då jag vet att det repar sig på sikt och genererar god avkastning i långa loppet.

Länk till intervjun hos Aktiespararna: https://www.aktiespararna.se/nyheter/aktien-kanns-intressant-tajmningen-valdigt-bra

Introduktion till Spiltan Aktiefond Investmentbolag

 

Jag siktar på att åter använda mig av Spiltans fond i min huvudportfölj och snubblade över den här videon. Den är drygt 2 minuter lång och informerar om fonden och varför den kan vara bra.

Ja, checka in videon.

Anyhow, fokus på mig nu då. Historiskt har jag använt mig av den här fonden för bred exponering i svenska investmentbolag. Jag äger redan de två största innehaven i fonden direkt men kan ändå se en tjusning och syfte för fonden i min portfölj. Investmentbolag ligger mig varmt om hjärtat och jag har investerat i dem sedan 90-talet. För stunden äger jag som sagt Investor och Industrivärden i min portfölj men jag har ägt en rad andra som tex Latour, Öresund, Ratos, Bure.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag ger mig mer exponering i investmentbolag utan att jag behöver fundera så mycket på saken. Jag kan enkelt dutta in pengar i fonden och luta mig tillbaka. Investmentbolag är inte så krångligt att direktäga men den här fonden gör det ytterligare enklare och den lilla fondavgiften om totalt 0,25 procent tycker jag inte är hela världen.

Jag brukar hålla mig till investeringar som pyntar utdelning men när jag äger en fond som denna löser jag det genom att själv sälja av en del för att motsvara utdelning.

De svenska investmentbolagen som grupp har presterat en högre avkastning än breda börsindex och de har potential att göra det även i framtiden.

Ännu har jag inte tagit in den här i portföljen men jag är i startblocket.

Förändring i AMF Aktiefond Småbolag

Den populära småbolagsfonden från AMF har gjort en förändring i sin förvaltning värd att nämna och känna till. En sak jag gillar och brukar lyfta fram är den breda riskspridningen över väldigt många innehav. Medan vissa fonder bara har 25-30 innehav har AMF Aktiefond Småbolag haft över 100.

Nu har de minskat antalet innehav i fonden för att lägga mer krut på de bolag de tror allra mest på. De har fortsatt en bred portfölj då de minskat ned till cirka 70 innehav vilket fortsatt är långt mer än många andra fonder.

Ja, en förändring men inget värstans så där. De har lite färre innehav men fortsatt en mycket god riskspridning. Bra att känna till. Om du vid senare tillfälle hör att de minskat antalet innehav så vet du att det är från väldigt många till fortfarande ganska många.

Den här förändringen är jag  helt cool lugn med. Den förändrar inte min syn på riskbilden som jag anser är lite lägre i den här fonden tack vare de många innehaven. Det är fortfarande väldigt många innehav som är med och delar på risken. Om ett innehav utav 70 går dåligt så slår det inte så hårt som om ett utav 25 går dåligt.

En spekulation från min sida är att det vid årsskiftet trädde i kraft nya regler som skall förhindra fondbolag att ta ut höga avgifter för aktiva fonder men "bara" leverera en avkastning ungefär som index. Nu har ju AMF superlåga avgifter så de är ingen bov på den fronten och de har levererat god avkastning över tiden. De levererar bra alltså men min spekulation är att de nya reglerna kan påverka dem. Att man behöver göra den här förändringen för att hålla sig ifrån gränser osv och inte hamna i en sits att kunna bli ifrågasatta. Jag har inte till fullo satt mig in i de nya reglerna ännu.

Läs mitt inlägg om AMF Aktiefond Småbolag. 

Jag ökade i investmentbolag

De stora svenska investmentbolagen har presterat bra historiskt och har i flera decennier varit en viktig del i min strategi. Jag äger bla Investor och Industrivärden i portföljen och nu boostar jag min exponering i investmentbolag med den utmärkta fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag.

Fondens största innehav är Investor och Industrivärden som bägge väger kring 25 procent vardera i fonden. Man får också exponering i Lundbergs, Latour, Kinnevik mfl. Fonden är passiv och kan därför hålla en mycket låg avgift om totalt 0,24 procent. Med passiv menas att det inte finns en dyr förvaltare som gör en massa jobb utan fonden styrs av ett regeldokument som säger hur den skall se ut och vad den skall innehålla. Likt en vanligt svensk indexfond faktiskt, de fungerar ju på det viset.

Normalt sett investerar jag främst i tillgångar som betalar ränta/utdelning men det löser jag i den här fonden genom att sälja en liten del årligen. På det viset skapar jag min egen utdelning och framförallt väljer jag själv hur stor den skall vara. Om  fonden tex växer med 8 procent per år och jag säljer 4 procent för att motsvara en utdelning så växer ändå värdet på mina fonder på sikt, trots att jag tar ut en del årligen.

Den här fonden är en fantastiskt fin fond, utmärkt för ett långsiktigt spar. Investmentbolagen har inte bara presterat bra historiskt utan de ger också en god och bred riskspridning via sina många innehav i sin tur. Via den här fonden får man exempelvis exponering i ICA, Ericsson, Volvo, Sandvik, Handelsbanken, Permobil, Zalando, Securitas och många fler. Spiltan Aktiefond Investmentbolag har potentialen att ge en högre avkastning än vanliga svenska indexfonder men utan vare sig hög avgift eller risk att avvika kraftigt på nedsidan.

Länk till Spiltan Aktiefond Investmentbolag hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Bli miljonär med Per H Börjesson - Fondpodden avsnitt 16

Lyssna till sparprofilen Per H Börjesson om sin senaste bok och långsiktigt spar på börsen. Diskussionen med Per H utgår ifrån hans senaste bok som heter Så här blir du miljonär i hängmattan.

Boken kostar som en Big Mac ungefär. Länk till boken hos Adlibris: https://www.adlibris.com/se/bok/sa-har-blir-du-miljonar-i-hangmattan-9789197982887

Didner & Gerge har storsålt H&M

I slutet av 2017 medverkade en av direktörerna på fondbolaget Didner & Gerge i en intervju med Dagens Industri där han var klart kritisk till bolagets prestation och förmåga.

Nu röstar det anrika fondbolaget med fötterna och har sålt 5,3 miljoner aktier i H&M. Kvar har Didner & Gerge cirka 10 miljoner aktier eller 0,7 procent av kapitalet i bolaget. Det här är en tung signal i mina ögon och medan börsen inte öppnat ännu i skrivande stund så ser jag fram emot att följa H&M-aktien på börsen idag.

Didner & Gerge driver bla den otroligt framgångsrika och populära fonden Didner & Gerge Aktiefond som har en fondförmögenhet kring 50 miljarder kronor. Jag äger den själv i mitt PPM och den har gett en fantastisk avkastning på lång sikt. Faktiskt den enda fonden jag har behållit sedan starten av PPM och det ursprungliga fondvalet.
Didner & Gerge Aktiefond är en av få aktivt förvaltade fonder som jag gillar och tror på. Den totala fondavgiften är 1,24 procent och den är väl värd pengarna då de bevisat sig under så lång tid och gett en så god avkastning.

Länk till Didner & Gerge Aktiefond hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Vad är normanbelopp för en fond?

När vi läser om olika fonder används bland annat begreppet "Normanbelopp" och det är till för att hjälpa oss jämföra och värdera fonder.
Normanbelopp är den totala kostnad man betalar för ett sparande om 1000 kronor per månad i 10 år.
Som exempel har jag en bild på Spiltan Aktiefond Investmentbolag som har en fondavgift om 0,2 procent per år. Det är den enda avgiften som är förknippad med att investera och äga fonden.
På 10 år summerar fondavgiften på ditt månadsspar om 1000 kronor till totalt 1880 kronor som alltså är normanbeloppet.
Jämför man med en fond som har tex 0,5 procent avgift så har den ett normanbelopp på 4432 kronor.

Fondavgiften tas ut löpande ur fonden direkt från kursutvecklingen kan man säga. Den går alltså inte att tajma och den syns inte som ett hack i kurvan. Därför är också kursutvecklingen för fonder jämförbara oavsett vad de har för fondavgift. Billiga fonder kan jämföras med "dyra" fonder. Man kan anta att en fond som presterat bra på lång sikt även kommer göra det i framtiden, tex Didner & Gerge Aktiefond. Jämför man den med Avanza Zero som är helt fri från avgifter och alltså har 0 kronor normanbelopp så har Didner & Gerge gett bättre avkastning på 1, 3, 5 och 10 år. Detta trots att fonden har en avgift om 1,22 procent och ett normanbelopp om 10631 kronor.

Historisk utveckling är ingen garanti varpå det är en god ide att inte bara titta på den.

Normanbeloppet är behändigt om man vill jämföra kostnaden för ett spar direkt i aktier. Vi använder åter Spiltan Aktiefond Investmentbolag med sina 1880 kronor normanbelopp och jämför med ett spar i Investor. Om man köper Investor för 1000 kronor per månad i 10 år betalar man 300 kronor i courtage (courtageklass mini hos Avanza eller Nordnet). För att jämförelsen skall bli rättvis räknar vi in återinvesterad utdelning varje år. Utdelningen växer varje år och för att göra det enkelt för mig "höftar" jag fram den kostnaden. Jag sätter den till 55 kronor vilket ger ett normanbelopp för Investor om 355 kronor.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag är en fin fond. Investor är ett bra investmentbolag. Kostnadsskillnaden för ett spar på 10 år mellan dessa två är 1525 kronor. I tillägg till detta har Investor dessutom gett en bättre totalavkastning. Åter poängterar jag att historik inte är en garanti för framtida avkastning men i detta fallet kan man ju också nämna att Investor är nästan en tredjedel av Spiltanfonden så om Investor inte går bra drar den ju ned fonden också.
Sammanfattningsvis har du betalat mindre i avgift och fått bättre avkastning genom en investering i Investor.
Det kostar också courtage när man säljer sina aktier och allra mest rättvist blir jämförelsen om man räknar in även det. Antaget att värdet på Investoraktierna efter 10 år är 200.000 kronor blir courtaget för att sälja dem 500 kronor och normanbeloppet för Investor blir totalt 855 kronor.


Länk till Investor hos Avanza (affiliatelänk).

Länk till Spiltan Aktiefond Investmentbolag hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.