Aktiespararna Direktavkastning sedan start

 Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.


Jag har fortfarande en liten slant i fonden Aktiespararna Direktavkastning och den har blivit lite bortglömd. När fondbolaget lanserade fonden Aktiespararna Global Direktavkastning flyttade jag över en stor del av slantarna till den. En global inriktning kompletterade min portfölj i övrigt bättre.

Nu handlar det här inlägget om Aktiespararna Direktavkastning. Prestandan har varit på svagsidan de senaste åren och det har tagit ned totalen även på lång sikt. Sedan starten 3 oktober 2016 är totalavkastningen cirka 114 procent medan Stockholmsbörsens storbolagsindex presterat cirka 124 procent. Tittar man på grafen ovan så var det först ett antal år där fonden gick ungefär som storbolagsindex. Sedan några år där den gick märkbart bättre än index följt av den senaste perioden nu där den gått sämre än index.

Den innehåller något annat än storbolagsindex och går därför inte exakt som det indexet. Det lär fortsatt bli perioder i framtiden med lite bättre och lite sämre prestanda. Medan de senaste åren är lite tråkiga så är det ändå ingen katastrof sett över längre tid. Sedan fondens start har man fått en god avkastning. Förvisso lägre än storbolagsindex men det är hyggligt okej ändå.

Den här perioden om cirka 8 år ser grafen ut enligt ovan och kommande 8 år lär inte se exakt likadan ut. Kanske avslutas den perioden med omvänt förhållande, kanske inte. Det är svårt att sia om men man kan vara ganska lugn i en sak och det är att fonden över tid presterar hyggligt nära storbolagsindex. Den innehåller 21 bolag varav flera ingår i storbolagsindex.

Jag investerar i andelsklass B utav fonden. Det är en utdelande andelsklass och det har även varit tråkigt kring utdelningen i den. Samtidigt som totalavkastningen varit lite svag de senaste åren så har även utdelningen blivit lägre. Fonden siktar på att dela ut de utdelningar den tar emot och det har helt enkelt blivit lägre. Aktiespararna Direktavkastning följer ett index som väljer ut bolag med god direktavkastning. Man gör en viss selektering på utdelningshistorik men det har ändå blivit att några bolag som sänkt utdelningen blivit kvar i indexet/fonden. Man ser till utdelningen de senaste 3 åren och väger dem olika där det senaste året är viktigare än de två tidigare. Ah nu ska jag inte grotta in mig specifikt hur det där går till. Jag tror inte alla innehav "överlever" en omviktning till i fonden. I mars gör indexet/fonden sin årliga omviktning och väljer ut de 21 bolag som bäst uppfyller dess kriterier. Det skulle förvåna mig om utdelningen sänks även i år. Den här fonden betalar utdelning 1 gång per år och det sker i juni. Info om utdelningen går fondbolaget ut med ganska nära inpå utdelningstillfället där i juni. Förra sommaren var utdelningen på 6,58 kronor. På nuvarande andelskurs runt 132 kronor är det en direktavkastning om 5 procent.

Anyhow: Jag tror fonden och den här typen av bolag är en hygglig investering på lång sikt. Den lite svagare prestandan de senaste åren är inget konstigt utan det är något man behöver kunna ta när man investerar i något annat än storbolagsindex. Att den inte utvecklas exakt som storbolagsindex alltså. eftersom det går i perioder om lite svagare och bättre prestanda behöver man se på det på mycket längre sikt. Som grafen ovan om 8 år. Förvisso sämre än storbolagsindex men hyggligt okej ändå.

Länk till Aktiespararna Direktavkastning B hos Avanza (reklamlänk).

Info om reklamlänkar.

14 kommentarer:

  1. Har denna plus den Globala är det någon ide att ha båda eller ska man flytta allt från denna till den Globala varianten? Då den har högre utdelning.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Det är ju individuellt det där vilken exponering man vill ha. Över tid tror jag de två kan ha liknande direktavkastning men just nu är den högre i den globala varianten. För en svensk investerare är det rimligt att ha en god del investerat i Sverige. Så sett kompletterar de här två fonderna varandra väl men vi investerare har nog ofta en hel del annan svensk exponering. Så var det ju för mig där den globala inriktningen tillförde mer i min portfölj än den andra fonden.

      Mvh petrusko

      Radera
  2. Hej Petrusko jag vill minnas att du varit i kontakt med Cicero fonder angående just det här med att utdelningarna har sänkts 3 år i rad i denna fonden och att de skulle ändra på hur de väljer ut olika bolag. Vet du hur det gick med det?
    Deras globala variant verkar fungera något annorlunda om Jag har förstått saken rätt när det kommer till höjda utdelningar.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena Mikael,
      Jag har pratat med Cicero och pushat för att de bör ändra reglerna i fonden kring hur utdelningen bestäms. Det är inte bara ändra en sådan grej hur som helst utan en fond måste ansöka om det och betala en avgift till FinansInspektionen. Jag tror även förvaringsinstitutet kan ha något att säga om saken, inte för jag tror att de nödvändigtvis krånglar men de finns där för att bevara andelsägarnas intressen.

      Hur som helst; Nej jag tror inte att fondbolaget ansökt om ändring. Däremot tror jag att utdelningen torde bli högre i år baserat på de befintliga förutsättningarna. Utdelningar har generellt sett höjts ganska bra senaste året och väntas göra det även kommande år. De innehaven i fonden som är på lågsidan nu med direktavkastning kan komma ersättas av bolag med högre DA. Ah vi får se hur det blir.

      I fonden Aktiespararna Global Direktavkastning är reglerna kring utdelningen skrivna på ett annat sätt. Det ger fondbolaget möjlighet att själva styra den lite mer. Så de kan göra likt många andra fondbolag gör och hålla den hyggligt stadig över tid.

      Mvh petrusko

      Radera
  3. Global kan man ha den i en ISK?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Aktiespararna Global Direktavkastning är en helt vanlig svensk fond med legal hemvist i Sverige. En sådan fond funkar utmärkt på ett ISK.

      Mvh petrusko

      Radera
  4. Du skriver att fonden ger utdelning en gång om året. Skulle det inte ändras till två gånger om året?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Aktiespararna Direktavkastning B pyntar utdelning 1 gång om året. Fondbolaget har inte ändrat på det.

      Mvh petrusko

      Radera
    2. Deras globalfond delar ut två ggr per år

      Radera
  5. hej Petrusko!
    Jag har investerat i båda fonderna och tycker dem är eb riktigt bra placering sen visst kanske direkavkastning prestera lite sämre än index men tror man får räkna lite att det går upp och ner!
    Kollar man SEB indexnära B så ligger den på ca 53 % på 5 år men direktavkastningen ligger på 3,5 % så tror det är rätt even!
    har förövrigt även SEB fonden!
    ett tips på en fond från aktiespararna som cicero sköter är deras fond aktiv a som är avgiftsfri hos alpcot om man är medlem i aktispararna!
    Mvh Patrick!

    SvaraRadera
  6. Tjena!
    Vad tycker du om investmentbolaget Creades?
    Tänker på köp just nu.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Creades består av ett fint bolag i Avanza samt diverse andra bolag som kanske blir något eller så blir de till skit. Jag är inte förtjust i det andra som Creades äger. De är liksom ett "one hit wonder". Avanza har blivit bra och så äger de annat bös också.

      Skall man investera i Creades behöver man analysera Avanza och ha en uppfattning om potential, värdering osv där.

      Mvh petrusko

      Radera
  7. Är corem D värt o köpa? Den har tagit en del stryk på sistone

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena Nicky,
      Jag tror inte Corem står för undergången i närtid. Visst är Ericsson en stor hyresgäst för dem men inte ens om de skulle lämna alla sina kontrakt går Corem under. Alla aktieslagen i bolaget är nedpressade och det är inte utan anledning. Det har varit en period med höga räntor, stängd obligationsmarknad där Corem tvingats avyttra tillgångar för att lösa in obligationer och få ned belåning. De har tagit sig igenom den tyngsta perioden av det där och man kan nog säga att det mer är finjustering kvar för dem nu.

      Jag är inte förtjust i D-aktier som har en mycket svagare sits jämfört med preferensaktier. I Corem som har både D-aktie och preff kan man enkelt välja att skippa D-aktien. Exempelvis är ett möjligt scenario att utdelningen ställs in på alla aktieslag förutom preferensaktierna. Det är inget jag ser i korten här och nu men det visar på en stor skillnad mot D-aktier där det samma inte är möjligt. D-aktier kan inte få utdelning om inte utdelning pyntas på de andra stamaktierna.

      Det är högre risk i Corem men jag äger dess preferensaktie. Jag har reglerat min risk genom att innehavet bara väger kring 1 procent av portföljen.

      Mvh petrusko

      Radera

Jag testar förändring i SEBs indexfond

  Kanske minns du att jag påpekat en negativ sak med den fina indexfonden ifrån SEB men oavsett kommer en kort reminder här; Handeln har var...