Utdelning JPMorgan Equity Premium Income Januari 2025

 

Nu är utdelningen spikad i JPMorgans fonder och tidigare har jag skrivit ett separat inlägg för vardera fond medan jag denna gång testar att skriva ett gemensamt inlägg för de tre olika "Equity Premium Income" fonderna.

Med X-dag den 16 januari och pay date den 7 februari är utdelningen enligt nedan:

JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1502

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF: $0,1860

JPMorgan US Equity Premium Income UCITS ETF: $0,0976

För de två förstnämnda fonderna, Global och Nasdaq så är utdelningen lite lägre än förra månaden. Det var väntat. För den sistnämnda US Equity Premium är utdelningen rackarns låg. I årstakt summerar den till $1,1712 vilket är en direktavkastning under 5 procent. Ingen nöd att stressa upp sig över det dock. Det här är fondens andra utdelning och man får ge dem lite tid att få snurr på grejorna. Medan Nasdaq-fonden har fått en raketstart och redan har bortåt 1 miljard dollar under förvaltning så har det gått desto trögare för den här US (JEIP). Den har cirka 30 miljoner dollar vilket bara är några miljoner mer än de startade med för någon månad sedan.

Vill man läsa mer om de här fonderna kan man klicka på dess namn ovan. Jag har gjort dem klickbara med en länk som tar dig till mitt inlägg jag skrivit om respektive fond.

Johnson & Johnson åker på böter

USA är stämningarnas land där folk och företag stämmer varandra till höger och vänster på astronomiska belopp. Igår kväll blev det klart att Johnson & Johnson åker på ett stämningsbelopp om 572 miljoner dollar och idag har det blivit stora rubriker av saken i både svensk och utländsk media.

SVT har rapporterat om det på svenska med en tillhörande kort video på engelska från domaren, åklagare och försvarsadvokat. https://www.svt.se/nyheter/utrikes/johnson-och-johnson-doms-till-miljonboter-for-att-ha-bidragit-till-opioidkrisen-i-usa

För den som är intresserad av Johnson & Johnson i ett investerarperspektiv är rapporteringen kring händelsen inte så nyanserad. Vi vill ju veta mer, vad var väntat, vad är fortsatt risk, vad händer nu osv.

Här är lite kort mina tankar och vad jag snappat upp. På ett sätt är domen ett positivt besked då beloppet är på långt lägre belopp än worst case scenario. Det har liksom begränsat totala risken i det här. Johnson & Johnson kommer överklaga till högre instans där det brukar vara en mer strikt tolkning av lagen. Det har hänt flera gånger förut att Johnson & Johnson fälls i knatterätten som detta är för att sedan frias i högre instans. Skillnaden verkar vara att det är en massa känslor och annat inblandat i knatterätten medan de i högre instans tittar tydligt på fakta och lagar. Om de vinner i högre instans även denna gång återstår att se men positivt är att den totala risken nu är betydligt lägre än värsta fall.

En liten sidnot ur ett investerarperspektiv är att 572 miljoner dollar är inget stort bekymmer för Johnson & Johnson som tack vare sin enorma storlek och urstarka finansiella ställning kan hantera sådana här risker.

PriorNilsson Realinvest

Det finns många olika sorters bolag och en typ jag har extra kärlek för är de som äger tillgångar man kan ta på. Som skog, fastigheter, telekommaster osv. Just den inriktningen har den här fonden från PriorNilsson.
En anledning att tycka om den här typen av tillgångar är att de kan förväntas ha en sorts värde nästan oavsett vad som händer. Medan en skrivmaskin (Facit) eller mobiltelefon (Nokia) snabbt kan bli utkonkurrerad så står den där skogen eller fastigheten där den står och den har ett värde som går att realisera.

Produktens avgift: 1,88 procent.
Fondförmögenheten är cirka 400 miljoner kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden är 100 kronor.
Den har 1852 st ägare hos Avanza.
Köp innan klockan 13 sker nästa dag och sälj sker samma dag.

Jag gillar reala tillgångar och det är precis vad den här fonden sysslar med. Avkastningen har varit god historiskt i fonden och jag tror på reala tillgångar även i framtiden. Cirka hälften av fonden är fastigheter och resten är skog, telekom mm.

Länk till PriorNilsson Realinvest hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Diversifiera

Jag har i dagsläget över 20 stycken innehav i portföljen och det kommer snarare bli fler än att minska. Jag kallar mig själv för utdelningsinvesterare och som sådan har jag uppenbart stor fokus på utdelning. En strategi som kan ge bra totalavkastning på lång sikt men samtidigt är den inte en jakt på absolut högsta totalavkastning. Mina placeringar i fixed income tex sänker potentialen samtidigt som det är ett stabilt och pålitligt kassaflöde.

Som utdelningsinvesterare är en av anledningarna att jag gillar många innehav och en väldiversifierad portfölj att varje enskilt bolags utdelning påverkar inte min portfölj så mycket. Om ett innehav tex sänker utdelningen eller än värre, ställer in den helt så svider det inte så värstans om vikten i portföljen är tex 5%. Jämförelsevis om man arbetar med en mer fokuserad portfölj med tex fem innehav och en vikt om 20% skulle det svida desto mer.

Min strategi ger mer pålitlig total utdelning i portföljen men det kommer med en kostnad. Som jag redan nämnt minskar potentialen med fixed income och det kan man även argumentera att en mycket bred diversifiering också medför. En väl exekverad tillväxtstrategi med fokuserad portfölj kan tänkas ge högre totalavkastning.

En väldiversifierad portfölj bör innebära lägre risk och något för de flesta småsparare att överväga. Alternativt för småspararen kan man låta finanseliten sköta förvaltningen. Detta kan man faktiskt göra till en mycket låg kostnad oavsett hur små belopp man rör sig med. Jag syftar till våra fina svenska investmentbolag som historiskt presterat mycket bra och huserar mycket kompetent personal som arbetar för att växa dina pengar. Det här är något jag förespråkat i många år, att köpa ett knippe investmentbolag och kanske allra helst månadsspara i dem. Kräver i princip ingen tid och minimal kunskap.

Några investmentbolag:

Latour
Investor
Industrivärden
Creades
Ratos
Svolder
Lundbergs
Melker Schörling

Latour som jag äger har tex gett en avkastning på cirka 50.000 procent sedan börsintroduktionen i mitten av åttiotalet. Historik är ingen garanti för framtida avkastning men en god vägvisare.

Åter till diversifiering och min egen portfölj.
Jag kan tänka mig att äga betydligt fler innehav än dagens antal och jag ser många intressanta möjligheter så antalet lär vara högre i slutet av året redan. Jag söker främst utdelningshöjare eller placeringar med mycket hög och pålitlig direktavkastning.

Länk till min portfölj: http://petrusko.blogspot.se/p/mina-innehav.html

Industrivärden, det går bra nu!

Flera av Industrivärdens portföljbolag har nu lämnat rapport för Q1 och det har börjat riktigt bra med undantag för Ericsson som kom med en rapport sämre än väntat.

Sandvik och Volvo som är topp tre i storlek i Industrivärdens portfölj kom båda med riktiga rapportrökare där aktiekurserna steg kring 10%. Det lilla innehavet i SSAB bidrar också det med en riktig rökare på uppåt 10% i samband med rapport.

Idag meddelades att Anders Nyrén får sparken och att Fredrik Lundberg kommer bli Styrelseordförande. Jag funderar inte på vad jag tycker om Nyrén utan konstaterar snabbt och enkelt att det här blir bra då jag har stort förtroende för och ser upp till Fredrik Lundberg. Jag gillar hans långsiktiga tänk och lugna yttre. 

Industrivärdenaktien steg cirka 6,5% idag och förklaringen är delvis nyheten att Lundberg tar över ordförandeposten.

På torsdag kommer SCA med sin rapport, som ni ser på bilden ovan är detta ett av de större innehaven. Nästa vecka är det Skanskas tur. Det innehavet väger inte så tungt men många bäckar små vet ni!

Jag är mycket förtjust i Industrivärdens portfölj som jag anser är en fin samling kvalitetsbolag. Under en tid har innehaven inte presterat fantastiskt men likväl är det fina och bra bolag på lång sikt. På fem, tio, trettio år tror jag att den här aktien kommer ge en totalavkastning som överstiger index.

PFF, iShares US Preferred Stock

PFF är en börshandlad fond (ETF) med innehav i amerikanska preferensaktier. Den är den största i sitt slag i värde räknat. Något jag gillar med den är att inget innehav väger tyngre än ca 2,5%. Detta samt den bättre likviditeten ger en lägre risk vs SPFF som jag redan äger.

Avgiften för fonden ligger på 0,47% vilket är i det lägre spannet för den här typen av fonder.

Blackrock som ligger bakom iShares är världens största kapitalförvaltare i pengavärde.

PFF betalar utdelningen månadsvis och precis som SPFF har de ofta en lite större utdelning vid årsskiftet. Denna bonusutdelning gör stor skillnad på totala utdelningen och beroende på dess storlek är PFFs direktavkastning kring 6,5-6,9%. Paydate är den sjunde varje månad då detta inte är en helgdag. bonusutdelningen har paydate 31/12. Fonden skapades 2007 och har betalat utdelning sedan dess. Sju år historik alltså, det är ju ok. Jag brukar föredra lång historik på mina placeringar.

Morningstar har gett denna ETF endast två stjärnor och pekar på risken med exponering mot finanssektorn. En risk jag är bekant med då just den sektor är den med i särklass flest preffar. SPFF har samma risk i detta avseende.

Jag har under en tid sett denna ETF:en som god tvåa på min ranking efter SPFF. Jag är sugen på att ta in den i väskan och det är nog bara en tidsfråga innan jag gör det.

När man köper en ETF som tex PFF eller SPFF hos Avanza eller Nordnet betalar man vanligt USA-courtage. Precis som att köpa en vanlig USA-aktie alltså.