Mitt börsår 2021

 

Ännu ett börsår är till ända och det är ett mäkta bra sådant där breda börsindex avkastat runt 40 procent. Min portfölj nådde nästan 30 procent avkastning i år och det är jag mycket nöjd med. Jag har en defensiv strategi som bla innefattar 25 procent investerat i fixed income. Det sänker både risk på nedsidan och potential på uppsidan. Ett medvetet val och skall jag jämföra mot något har jag landat i att titta på AMF Balansfond som har en liknande andel aktier. Jag har investerat på börsen i drygt 30 år och det är inte så många gånger ändå jag varit med om att portföljen avkastat 30 procent på ett enda år. Att det nu sker bara något år efter senaste tillfället är ju bara för mäktigt. Medan 2020 var ett väldigt svagt år för mig var alltså portföljen upp över 30 procent 2019.

Vad 2022 skall bjuda på vet ingen på förhand men jag gissar att det inte blir ännu ett år med runt 30 procent avkastning. Förutsättningarna för bolagen är goda varpå jag tror på ett gott börsår. Det kan nog bli en och annan utdelningsskräll under året. Många bolag har varit återhållsamma med utdelningar de senaste två åren och kanske lättar man extra på lädret under 2022. Det kan ske via vanlig utdelning men också som inlösenaktier och återköp av egna aktier. Jag är positiv till återköp av egna aktier då det är ett smidigt sätt för bolaget att återföra kapital till ägarna. Det genomförs löpande under året och kan avslutas vid behov, något oförutsett kan ju hända.

Vid varje årsskifte noterar jag ett knippe valutakurser att ha som jämförelse från år till år. Dollarn stämplade ut kring 9,03 kronor och har ganska stora rörelser år till år. 8,22 kronor stod den i 31/12 2020 jämförelsevis. Euron har en stadigare utveckling sett till mina årsnoteringar. 10,27 kronor nu siste december mot 10,03 kronor året innan. De senaste 5 årsskiftena har den kostat kring 10 spänn. 

Min portfölj består till 22 procent av investeringar i utländsk valuta där USD och Euro utgör lejonparten. Jag håller koll på valutautvecklingen och dess andel i min portfölj för att ha kontroll på utdelningen i svenska kronor räknat. Då jag lever på utdelningar blir det känsligt för mig om valutasvängningar skulle få påverka allt för mycket hur många slantar jag har att lägga på mjölk och bröd.

I breda penseldrag är min portfölj den samma som för ett år sedan. Castellum, Axfood, Akelius D och Xact Norden Högutdelande är mina största innehav. Jag har under året sålt några mindre innehav som AT&T där jag tog hem en fin vinst på kort tid. Ett par innehav som jag saknar sedan försäljning är de två börshandlade fonderna iShares MSCI USA Quality Dividend och Vanguard All World High Dividend. Det är rimliga fonder men jag sålde dem för att skrapa ihop pengar till en annan investering jag ville göra där och då. Vad har jag glömt men fonderna kan jag alltid köpa åter.

Apropå fonder så är det något jag premierar framledes. Eller rättare sagt investeringar jag kategoriserar som stadig grund. Det är fonder och investmentbolag som i sig är en riskspridare. Sådana investeringar utgör nu 31 procent av min portfölj och det kan gott få väga än mer. Det är investeringar med god potential men där en viss risk är borttagen. Bolagsrisken och jag själv som riskfaktor. Oförutsedda saker kan hända i enskilda bolag och jag själv kan ha fel i min bolagsanalys.

Utdelningar 2022 nämnde jag i förbifarten men där har jag förhoppningar om goda höjningar generellt sett. Några av mina bolag har redan aviserat årets första höjningar. Det är Abbvie och Realty Income vars första höjningar betalas ut nu i januari/februari. Det är en kickstart på utdelningsåret. En osäkerhet är för ovanlighets skull Castellum. De har presterat stadigt och höjt varje år sedan noteringen 1997. Nu har de ett år i ryggen med svagt förvaltningsresultat pga försäljningar bla och de har en ny ledning med Rutger Arnhult i spetsen. Vad detta innebär för utdelningen får vi se med bokslutsrapporten som kommer 16 februari. De brukar rapportera tidigare men de skjöt nyligen upp det där datumet.

Jag lever på utdelningar och investerar med det i hänsyn. Strategin innefattar tankar om att bevara mitt kapital och generera utdelning till rimligt risktagande. Portföljen är således inte värst hipp men den gör jobbet. Mina innehav listar jag alltid på sidan "Min portfölj" medan aktuell fördelning skriver jag ett inlägg om några gånger per år. Ett sådant lade jag upp för några veckor sedan, länk till det här: https://petrusko.blogspot.com/2021/12/fordelning-portfoljen-211202.html

Börsveckan som gått v.1 2018

Årets första börsvecka är till ända och vi kickstartade 2018 med en uppgång på 2,18 procent för OMXS30. Min egen portfölj har tickat på bra den också och massvis med utdelningar har redan ramlat in på depån. Jag har hunnit med att göra en del köp och har främst ökat i Investor och Latour.
Nytt år betyder att vi står inför årets roligaste börsperiod. Nu precis i början av året kommer bolagen med bokslutsrapport och i den meddelar de förslag till utdelning. Någon månad senare drar våren igång med utdelningsperioden då utdelningarna flödar från de svenska bolagen. Utav mina innehav är Investor först ut med sin bokslutsrapport 23/1. Desto mer intressant för min del är mitt största innehav Castellum som kommer 25/1. Som ett barn inför julafton väntar jag på att få höra vad utdelningen blir i mina innehav.
Det nya året har också inneburit nya regler för banker, fondbolag och mäklare. En tråkig nyhet är att vi inte längre kan köpa amerikanska börshandlade fonder. Det sörjer jag då det finns så himla mycket bra att investera i bland de tusentals fonder som erbjuds i USA. Allt från superbilliga indexfonder med 0,03 procent avgift till utdelningsfokuserade fonder som stadigt pyntar 7-10 procent direktavkastning.
En annan sak det nya regelverket fört med sig är att fondavgifter måste anges mer transparent men här verkar det gå trögt hos olika aktörer. Som jag skrev om har Avanza satt standarden och redovisar det föredömligt men flera andra aktörer har fortfarande någon sorts flyga under radarn-mentalitet och uppger inte de totala avgifterna värst tydligt.

Jag har skrivit en hel del gött i veckan men nöjer mig med att lyfta fram min summering av mitt bloggår 2017. Länk till inlägget.

Normalt sett brukar jag länka till diverse bloggar och artiklar med utdelningstema men idag vill jag länka till något annat. Jag följer en del traders av anledningen att jag kan lära mig nytt av dem. Om jag bara kör i liknande spår som mitt eget så lär jag mig ju inte värst mycket nytt. Därför följer jag bla oliktänkade som traders. Jag har läst tradern Ekka Lundins summering av 2017. Ett långt informativt inlägg där han bjuder på mycket tankar kring sitt agerande. Länk till inlägget.