SEB Hållbar Sverige Indexnära

 

Det jobbiga namnet till trots så är detta en nygammal favorit. Det är fonden SEB Sverige Indexfond som bytt skepnad. Det är i huvudsak ett par saker som hänt. Fonden har som sagt bytt namn men den har även bytt index och förhållningssätt kring det. Tidigare följde fonden SIXRX som innehåller hela Stockholmsbörsen medan den nu följer SIXPRX som också innehåller Stockholmsbörsen men med begränsningar hur mycket enskilda innehav får väga. Det där är ingen stor skillnad utan skillnaden som också gör skäl till namnet är förhållningssätt till indexet och investeringar. Man har lagt till hållbarhetskriterier där man exkluderar tex utvinning av Olja. Därför kallas fonden indexnära för den innehåller nästan allt förutom några få bolag som ratas.

I mina ögon är det här den bästa Svenska indexfonden. Den följer hela Stockhomsbörsen förutom några få bolag då och den gör det till en mycket låg avgift. Tack vare att fonden har ett enormt kapital under förvaltning blir dess transaktionskostnader väldigt låga procentuellt sett. Det är sådana kostnader som kan göra att en fond har en förvaltningsavgift om tex 0,3 procent men totala kostnaden eller produktens avgift som det kallas blir tex 0,45 procent.

Produktens avgift: 0,26 procent (varav förvaltningsavgift 0,25 procent).
Fondförmögenhet: 22 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra via Avanza: 100 kronor.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag och syns på kontot 2 dagar senare.
Antal ägare hos Avanza: 33613.

Tidigare hade fonden en avgift som den kunde ta ut men som jag förstått det nyttjades inte den. Det var en avgift om man sålde fonden inom 30 dagar från det att man köpt den. Tanken med den där avgiften var att hålla nere transaktionskostnader som delas av alla investerare i fonden. Nu är den där klausulen helt borttagen. Bra! En dum klausul som ändå inte nyttjas är ett störningsmoment. 

Bilden överst i inlägget visar fondens prestanda de senaste 10 åren. Bra att veta är att de förutom att ha bytt index även löpande har sänkt fondens avgift. Det är bara de senaste åren avgiften varit så låg som nuvarande 0,26 procent. Tidigare har den varit högre vilket påverkat avkastningen i motsvarande grad. Historiskt har en sådan här fond trots avgiften presterat bättre än en gratisfond som tex Avanza Zero. Anledningen till skillnaden är att Avanza Zero följer ett smalare index som endast består av 30 stycken storbolag.

Länk till SEB Hållbar Sverige Indexnära hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Observera högre totalavgift på Skandia Sverige Exponering

Jag har tidigare lyft fram att fonden Skandia Sverige Exponering är den billigaste fonden som följer hela Stockholmsbörsen. Ni som är flitiga läsare av bloggen minns kanske att jag också brukar säga att man skall följa upp sina fonder ty saker förändras.

Nu har den totala kostnaden för den här fonden stigit och det är transaktionsavgifterna som ökat och nu tagit totala kostnaden till 0,33 procent.

Kanske som en följd av att fonden har fått många nya ägare men det skiter ju vi småsparare i, vi tittar på avgiften och jämför.

Nu är SEB Sverige Indexfond billigast igen med en total kostnad om 0,27 procent. Den är också mer motståndskraftig för stigande transaktionsavgifter eftersom den är så himla mycket större med ett värde kring 16 miljarder kronor att jämföra med Skandias fond som "bara" har kring 2 miljarder kronor fondförmögenhet.

Länk till mitt inlägg om SEB Sverige Indexfond.

Jag köpte hela Stockholmsbörsen(fonden)

Härom dagen hittade jag en riktigt fin fond. En fond som följer hela Stockholmsbörsen till en betydligt lägre avgift än den billigaste jag tidigare sett. För 0,28 procent får jag exponering i alla bolag på Stockholmsbörsen och det är en bra deal. Näst billigast sådan här fond kostar 0,42 procent.

Det finns en hel del studier kring indexinvestering och dess förträfflighet men också mycket kring att äga hela börsen. Att äga hela börsen är "the thing" medan lite smalare index som tex S&P500 i USA är en bra kompromiss. I Sverige skulle man kunna säga att OMXSB som innehåller 60-80 bolag är den där liknande bra kompromissen. Det är ett bra index som presterat ganska likt hela börsen. De flesta fonder som följer det indexet kostar dock ungefär som den här fonden Skandia Sverige Exponering som jag pratar om. Ett undantag är Nordnet Superfonden som är fri från avgifter och följer det indexet med 60-80 bolag. Historiskt har dock det breda indexet presterat tillräckligt bra för att ge en bättre avkastning än Nordnets fond helt utan avgifter.

Läs mitt inlägg om Skandia Sverige Exponering.