Hur du kan få struktur på investeringarna

En verksamhet har i de flesta fall styrdokument att förhålla sig till. Regler som skall efterlevas. Regler som man kan falla tillbaka på om man är osäker. 

Hur har du det med din investeringar och tydliga regler kring dem och din strategi?

Jag tipsar härmed om att skriva ned din strategi och regler. Skapa ditt eget styrdokument för dina investeringar. 

Själv har jag gjort på detta vis i ett antal år. Jag har även noterat utfall/uppfyllnad av mina regler för åren. Jag har ett övergripande styrdokument som lever från år till år men jag brukar också göra ett kompletterande som är unikt för innevarande år. Det brukar innehålla smådetaljer jag önskar fila på/ha extra fokus på under året.

Nytt sätt att uppge fondavgifter

Idag träder nya regler i kraft för banker och mäklare. Regler som bland annat säger hur fondavgifter skall redovisas för oss sparare. Nu blir det tydligare vad den totala kostnaden för fonden är. Tidigare kunde fonden smyga lite med bla transaktionskostnader de har i samband med att de köper de aktier som fonden skall äga. Mäklaren är också skyldig att uppge hur stor andel den själv får i provision/vinst av den totala fondkostnaden.

Det är stor skillnad mellan fonderna vad deras totala avgift är och två fonder som tidigare uppgav en fondavgift om 0,2 procent kan ha vitt skilda siffror för sina totala kostnader eller "Produktens avgift" som det kallas. Jag har tex sett två fonder som gått från 0,2 procent fondavgift till 0,25 respektive 0,35 procent "produktens avgift".

Nu är det Produktens avgift som gäller. Det är siffran som lyfts fram och siffran som du som sparare enkelt kan jämföra.

I och med denna ändring är det en god ide att se över dina fonder och jämföra dem på nytt. Den fonden du en gång valde kanske inte längre är mest attraktiv för dig. Kanske äger du Spiltan Globalfond Investmentbolag för den stod sig stark med en fondavgift på 0,5 procent men nu när du jämför den med andra fonder och den har en "produktens avgift" på cirka 0,7 procent är den kanske inte längre ditt val.