Jag bevakar brittiska pundet och FTSE100

 

I somras avyttrade jag min exponering i FTSE100 och det brittiska pundet. Både valutan och FTSE100 hade stigit hyggligt sedan mitt köp och det såg ut som ett bra tillfälle att ta hem de där pengarna och investera på hemmaplan. Länk till mitt inlägg jag skrev när jag sålde. Sedan dess har FTSE100 gått ned en aning och det brittiska pundet har gått ned en hel del. Från nivåer kring 13,7 kronor har pundet gått ned till nuvarande 12,69 kronor.

Det är ingen brådska men jag bevakar den här utvecklingen och tar eventuellt en ny exponering framöver. Kronan kan tänkas stärkas mer i närtid och jag anser att FTSE100 tillför en bra riskspridning i portföljen. Det är en helt annan mix av bolag än vad man får ur en indexinvestering mot tex Stockholmsbörsen.

När jag investerar i FTSE100 gör jag det via en börshandlad fond ifrån iShares. Länk till mitt inlägg med info om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2021/12/ishares-core-ftse-100-etf.html

Ja, jag tror på FTSE100 i långa loppet och att det är en bra riskspridare. Man kan med fördel äga den långsiktigt och det är normalt sett min plan när jag går in i en sådan investering. Samtidigt är jag öppen för att nyttja möjligheter att göra omplaceringar likt den jag gjort i FTSE100. Smidigast och förmodligen bäst i långa loppet är att inte göra sådana här omplaceringar utan snarare bara låta tiden göra sitt. Jag är dock en aktiv investerare och agerar annorlunda.

Grafen överst i inlägget visar kursutvecklingen i grönt för fonden medan den blåa grafen är utvecklingen för det brittiska pundet.

Utdelning i iShares Core FTSE 100

 

Nu har iShares meddelat kvartalsutdelning för iShares Core FTSE 100 ETF med ticker IUSZ. Den blir nästan på pricken samma belopp som kvartalsutdelningen vid samma tid förra året. Bolagen i indexet FTSE 100 har höjt sin utdelning sett över ett kalenderår och jag förväntar mig att det blir så även i den här fonden. Det slår ju lite olika mellan kvartalen men över kalenderåret bör det bli en ökning.

Med X-dag 16 mars är utdelningen 0,0428 brittiska pund. Pay date är 29 mars. Förra året var den på 0,0427 brittiska pund.

Brittiska bolag är generellt sett inte kvartalsutdelare likt de amerikanska utan många av dem pyntar två gånger per år. Av den anledningen är utdelningen olika stor mellan kvartalen i den här fonden där mars och december är betydligt mindre än juni och september.

Nästa utdelning i juni kommer bli betydligt större och förra året var den på 0,0920 brittiska pund.

Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2021/12/ishares-core-ftse-100-etf.html

Nytt innehav i portföljen

 

Jag har klurat på att öka i Unilever och i samma veva vart jag attraherad av Astrazeneca. En målsättning jag har nu är att vikta upp breda investeringar som investmentbolag och indexfonder. Så sett passar det inte utmärkt att köpa Unilever eller AZN även om inget hindrar mig. Det är två fina brittiska bolag varpå jag checkade in en börshandlad fond med hygglig exponering i dessa.

Valet föll på iShares Core FTSE 100 UCITS ETF. En fond som följer ett index för brittiska storbolag och där Astra och Unilever tillsammans väger bortåt 12 procent.

Jag är primärt en stockpicker men vill gärna ha en stadig grund med breda investeringar som den här fonden. Det sänker risken och det är ett smidigt/enkelt sätt att investera på. Diverse indexfonder kräver minimalt med tid medan jag behöver läsa en hel del för varje enskilt bolag jag investerar i. 

Nu har jag den här fonden i portföljen och tycker den är en bra riskspridare. Läs mitt inlägg om fonden i länken nedan:

https://petrusko.blogspot.com/2021/12/ishares-core-ftse-100-etf.html

iShares Core FTSE 100 ETF

Här har vi iShares börshandlade fond som följer det brittiska indexet FTSE 100 för storbolag. Jag har skrivit om Vanguards fond och blev uppmärksammad på att iShares fond faktiskt är lite billigare med sina 0,07 procent i avgift mot Vanguards 0,09 procent. I övrigt är det samma grejen. De följer samma index och de pyntar utdelning kvartalsvis. Nedan är i princip identisk text/info som jag skrivit för Vanguards fond.

Det här är en börshandlad fond som följer ett index för storbolag i Storbritannien. FTSE 100 heter indexet och som namnet antyder är det cirka 100 bolag som ingår. Det är stora kända bolag som Astrazeneca, Unilever mfl. Bilden ovan visar sektorfördelning och jag som är ganska defensiv av mig gillar den. Det är hyggligt mycket dagligvaruhandel och hälsovård. Nedan är de fem största innehaven och dess vikt i fonden:

AstraZeneca plc 6.66%
Unilever plc         5.14%
Diageo plc         4.62%
HSBC Holdings plc 4.6%
GlaxoSmithKline plc 4,03%

Fonden handlas på tyska börsen i euro men exponeringen man får är i brittiska pund eftersom det är vad fonden innehåller. Många gör en tankevurpa och tänker att det är exponering i euro eller kanske både det och pund men så är det inte. Vilken valuta fonden handlas i är skit samma. Den innehåller brittiska bolag och det är exponeringen man får, brittiska pund alltså. Sedan är det väldigt stora bolag i fonden, med försäljning i vida världen och den vägen tar man ändå del av utvecklingen globalt. Liknande en vanlig Sverigefond där våra svenska bolag säljer över vida världen och på den vägen ändå får en global exponering.

Fondavgiften är endast 0,07 procent. Som vanligt vid handel med börshandlade fonder betalar man courtage vid köp och sälj. Valutaväxlingsavgift tillkommer också eftersom fonden handlas i euro. Det där är dock engångsavgifter och sedan är det bara löpande 0,07 procent fondavgift.

Utdelning betalas kvartalsvis och det är ganska hög direktavkastning i FTSE 100. I skrivande stund ligger den kring 3,9 procent direktavkastning och analytiker väntar sig höjning 2022. iShares betalar ut mottagna utdelningar varpå fonden avkastar precis som indexet i direktavkastning. Utdelningen betalas ut i slutet av mars, juni, september och december. Våra nätmäklare brukar ta någon dag extra på sig med utdelningar i utländsk valuta så det blir nog att man får utdelningen i början av efterföljande månad. iShares Core FTSE 100 ETF har sitt säte på Irland vilket betyder att det inte dras någon utländsk källskatt på utdelningen.  

I mina ögon är det här en utmärkt komponent att använda i portföljen för riskspridning. Det är andra sektorer och bolag än vi har här i Sverige. Den låga fondavgiften är en stark faktor i långa loppet. Om man vill ha just den här exponeringen är upp till var och en. Den kan passa vissa strategier och verka meningslös för andra. Så är det ju med alla investeringar.