Europa som investering

 Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza.

Som investerare finns det många olika indelningar man kan göra på världens alla bolag. Det är branscher, stora bolag, små bolag, valutor och regioner. Vissa aktiva investerare använder de här olika faktorerna och justerar sin allokering utefter rådande data och tro. Man kan ha en tro på dagligvarusektorn och vikta upp dem i portföljen och man kan ha en tro på en region som Europa och vikta upp den.

Det är inte enbart för att tajma marknaden utan man kan tänka kring allokering på fler sätt. I termer av riskspridning är alla olika sektorer, regioner osv komponenter man kan använda sig utav. Primärt gillar jag att tänka på det här i termer av riskspridning. Som stockpicker gillar jag allra bäst bolag i Sverige och USA. Dels för att info är lättillgänglig och begriplig men även för att det är de två bäst presterande aktiemarknaderna i världen historiskt. Europa är jag inte lika positiv till men likväl är det en komponent man kan ha användning av. Jag har valt att investera i två stycken börshandlade fonder med inriktning mot utdelningsaktier i Europa. Jag ser det som en riskspridare och de utvecklas på ett annat sätt än börsen i USA eller enskilda aktier i Sverige. Det är en sak man strävar efter när det kommer till diversifiering; att ha många olika komponenter som turas om att dra så att säga.

Som svensk investerare blir även valutan en faktor som spelar in och här är det så att euron stigit 5 procent mot kronan hittills i år. En rejäl skjuts alltså för euronoterade tillgångar i en svensks perspektiv. Mina två börshandlade fonder har utveklats kring 4-5 procent inklusive utdelning hittills i år räknat i euro men lägger man på valutautvecklingen blir det bortåt 10 procent. Nu är ju inte alla innehav i de här fonderna noterade i euro men i runda slängar ändå.

Man behöver så klart inte två olika fonder med snarlik inriktning men jag har fördelat min exponering så. Jag gillar dem bägge och de är konstruerade lite olika varpå jag fördelat min europa-exponering på dem båda två.

Det är Franklin European Quality Dividend med ticker FLXD som innehåller 50 bolag med god utdelning. Länk till mitt inlägg om den: https://petrusko.blogspot.com/2022/01/franklin-libertyq-european-dividend-etf.html

Den andra fonden är WisdomTree Europe Equity Income med ticker WTEE som gör ett mycket bredare urval med över 200 bolag och dessutom viktar dem på ett sätt som medför en hög direktavkastning. Läs mitt inlägg om fonden: https://petrusko.blogspot.com/2023/10/wisdomtree-europe-equity-income-etf.html

Europa som region kommer aldrig vara min favorit men jag gillar det som en komponent i portföljen. En komponent som utvecklas annorlunda och växeldrar i min portfölj.

Handelsbanken har en fin indexfond med inriktning Europa. Det är en helt vanlig fond med relativt låg avgift och det är ingen specifik inriktning mot utdelningsaktier utan snarare en traditionell bred indexfond. Den pyntar cirka 3,5 procent utdelning i mars varje år. En sådan här vanlig fond är smidig att handla mindre belopp eller att månadsspara eftersom minsta belopp för köp är 100 kronor.

Länk till Handelsbanken Europa Index Criteria B hos Avanza (reklamlänk).

Info om reklamlänkar.