Nu har Montrose släppt en video med info om den nya månadsutdelande ETFen. De gör ett bra jobb att förklara hur den funkar och jag gillar den än mer nu när jag sett detta klipp. Det finns många olika sätt att arbeta med optioner och det finns fonder som är mer eller mindre bra/dåliga. Jag gillar hur de arbetar med "Strike price" för att justera utdelningsnivån och följden av det blir att man även justerar hur mycket uppsida fonden fångar. Att fonden kan fånga en hel del uppsida över tid.
Vissa Covered Call-fonder är genomusla på att fånga uppsidan medan det här upplägget som Montrose valt ser mycket rimligt ut.
Det är lite nördiga termer osv förknippat med optioner som denna fond arbetar med men kolla klippet och häng med så gott du kan. Man behöver inte kunna alla termer utantill. Många saker kring den här fonden förklarar Montrose väldigt bra på sin sajt och i det här klippet. På ett sätt så man kan hänga med utan att kunna alla nördiga termer.
Videon är cirka 28 minuter och vill du skippa snickesnack så startar du 8 minuter in i klippet. Allt innan det är bara "goa gubbar-snack".
Tjena Petrusko.
SvaraRaderaJag har påbörjat min flytt från Levler där jag har två fonder, Spiltan Investmentbolag och LF USA index.
Jag funderar på om den här andra fonden de pratar om, den med 1.25 hävstång som följer MSCI index är något som jag kan köra på istället för LF USA index.
Vad är dina tankar om det bytet isf? stort tack
Tjena,
RaderaDen andra fonden Montrose hintat om är en global indexfond med hävstång. Beträffande din fundering så tänker jag följande: En globalfond innehåller till lejonparten USA-aktier varpå en USA-fond och en globalfond är hyggligt jämförbara. Det funkar således bra att ersätta den ena med den andra.
Det här med hävstång som Montrose andra fond kommer ha är sannolikt ett vinnande koncept på mycket lång sikt. Har man minst 10 års horisont är det något att överväga en sådan hävstång. Det är klart tänkbart att den kommer leda till högre totalavkastning.
Mvh petrusko
Om den finns hos Avanza den 24/2 så kommer jag att köpa den direkt då jag vill gynna de som skapar nya produkter för att öka konkurrensen på marknaden som gynnar oss sparare.Jag kommer att använda mig av utdelningar från andra värdepapper med 12-15% i DA för att köpa denna ETF:en och sprida mina risker på allt fler ETF:er och en del enskilda aktier.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaJag är riktigt taggad på att få börja handla denna! Det finns så sjukt många fina aktier men väldigt få bra ETF'er med utdelning för oss här i EU.
SvaraRaderaTycker det är bra att det kommer fler som gör att man kan bredda portföljen bättre och slippa lägga större summor på enskilda bolag och slippa bolagsrisken (även om jag äger många enskilda aktier så är jag ändå trygg med dessa jag valt).
I Sverige finns inte många men i Tyskland till exempel finns hur mycket som helst
RaderaGe mig exempel på några utdelande ETF'er som inte är skräp, t.ex QYLD eller XYLD. Kör!
RaderaMenar du etf'er i tyskland som vi inte har tillgång till eller de som är noterade i tyskland som vi kan köpa?
RaderaPå Nordnet finns hur många tyska ETF som helst som går att handla, borde väll finnas på avanza också
RaderaHade varit kul om dom satsar på någon etf liknande schd nu när dom satsar lite på etf. Ska bli spännande att se framöver vad dom kommer med
SvaraRaderaBra med video!
SvaraRadera16:09 så ser man väl att strategin presterar sämre än index? Vore det inte mer rationellt att äga en indexfond och sälja av andelar regelbundet istället?
Tjena Stefan,
RaderaSåg du hela videon? Missade du helt att det finns olika typer av investerare? Som värdesätter olika saker. Du känner nog till att det finns ett enormt stort kapital investerat i obligationer här i världen. Funderar du över samma sak kring dem, varför de inte bara skippar obligationerna och istället investerar i en indexfond?
Lite raljerande men i min värld är det enkelt att se att vi alla är olika och det finns många olika strategier och mål.
Covered Call-fonder presterar sämre än index. Det är ett pris man får betala för optionsintäkten. Man ger bort viss uppsida för att få en stadig inkomst här och nu. Det finns väldigt många investerare som värdesätter det.
Mvh petrusko
Ska erkänna att jag snabbspolade fram till avkastningsgrafen :)
RaderaAtt investera i obligationer är något helt annat och jag förstår tjusningen i utdelande fonder/ETF:er generellt men inte varför man (allt annat lika) väljer en strategi som närmast garanterat presterar sämre än underliggande index över tid till en likartad risk
Med återinvesterad utdelning har Montrose-ETF:en (m) en årlig avkastning på 13% och index (i) 15,4%
Om vi då tänker oss en spartid på 10 år för 100 000 kr så har du 340k med m respektive 417 000 med i.
Är det då rationellt att ta kontant (mindre) utdelning istället för att sälja ett (högre) belopp av månadsvis?
Att investera i obligationer är exakt samma saken.
RaderaDet är en investerare som värdesätter de egenskaperna framför att investera i aktieindex.
Obligationsinvesteraren har valt en lägre avkastning än aktieindex. Utvecklingen är lite mer dämpad och totalavkastningen lägre men ränteintäkterna är stadiga och pålitliga.
De som investerar i preferensaktier har gjort ett val. En lägre totalavkastning. Hög direktavkastning och en förmodat stadigare utveckling över tid.
Covered Call fonder; samma sak. Man har valt en lite lugnare resa med där man kapat toppar och bottnar lite och man får en högre direktavkastning.
Att inte förstå att folk gillar Covered Call-fonder är att inte förstå obligationsmarknaden eller att folk är olika helt enkelt. De som investerar i obligationer eller Covered Call-fonder jagar inte den högsta tänkbara avkastningen. De har vägt in fler faktorer.
Mvh petrusko
Bryter man ner en investering så är det i huvudsak två relevanta huvudkomponenter att beakta för en privatperson enligt mig: avkastning och risk
RaderaObligationer erbjuder en stabil lägre avkastning till en relativt lägre risk jämfört med aktiemarknaden. Preferensaktier likaså även om det går att diskutera om risken i praktiken är så mycket lägre jämfört med stamaktien.
Utdelande Covered Call-ETF:er erbjuder något lägre avkastning än dess index men till i princip samma risk (enligt videon ovan).
Att investera i en utdelande Covered Call-ETF är som att köpa en dyrare fond jämfört med en billigare allt annat lika. Problemet är inte utdelningen i sig utan den långsiktiga effekten på totalavkastningen pga Covered Call-strategin. Jag kan förstå Covered Call-strategi för enskilda innehav, exempelvis om man tycker att ett bolag är övervärderat men att man vill ändå inte sälja innehavet av andra skäl. Backtestet i videon och mina erfarenheter visar på mer eller mindre lägre totalavkastning än index men till likvärdig hög risk.
Rent matematiskt och pengamässigt är det inte rationellt tycker jag. Då återstår värdering av andra egenskaper. Tycker man att det är smidigt och kul att få en utdelning före att behöva sälja fondandelar så förstår jag det argumentet. Men är det värt att betala "priset" för denna bekvämlighet är något som den som funderar på att köpa denna typ av ETF:er bör fundera över.
Jag kör en blandfond där emellan helt enkelt 😀. Passivt kassaflöde från utdelande Fonder, Aktier och ETFer får sörja för min vardagsekonomi (och mer därtill eåkade det bli då frihetskvoten från kontantutdelningar under 2024 landade på 1,47).
RaderaSedan kör jag ackumulerande innehav (både fonder och ETFer) för att ha ytterligare börsexponering och extra pengar att ta till vid behov genom aktiv försäljning.
Låt det komplettera varandra.
Vet man vad priset per andel hamnar på ??
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet har inte kommunicerats ännu men det är kutym bland svenska fondbolag att starta på 100 kronor.
Mvh petrusko
Tack för svaret !
Radera