Det här är två fonder med snarlik inriktning och sannolikt väldigt lik målgrupp. Det är stora sunda bolag med god utdelning. Aktiespararna Direktavkastning är enbart svenska bolag medan Xact Nordic High Dividend har bolag ifrån norden.
Två lika fonder men vilken skall man välja då? Ja det kvittar kort och gott. Baserat på dess urval och historisk prestanda. De gör liknande grej och prestandan har varit snarlik.
Sedan fondstart i Xact Nordic High Dividend har den genererat cirka 119 procent.
Aktiespararna Direktavkastning startades något år tidigare men under perioden sedan Xact-fonden startades är totalavkastningen cirka 115 procent.
Jämförelsevis har Avanza Zero under samma period avkastat cirka 114 procent.
Avkastningsgraf för Xact Nordic High Dividend. Observera att man inte kan se korrekt totalavkastning för den här fonden hos Avanza. De saknar data och visar fel totalavkastning.
För att enkelt se totalavkastning i Aktiespararna Direktavkastning har jag i jämförelsen valt andelsklass "A" som inte delar ut. Då får man totalavkastningen direkt i grafen. Jag investerar i andelsklass B som delar ut och totalavkastningen är densamma men grafen kan se konstig ut. Andelsklass B har heller inte funnits lika länge.
Som alltid grymt bra information som passar mig jättebra!
SvaraRaderaStort tack för allt jobb du gör!
Jag investerar i alla 3 du nämner så slipper jag välja!
Mvh satäng
Tjena Satäng,
RaderaKul att du kommenterar just nu. Jag var precis inne på ett inlägg från 2018 (tror jag det var) och noterade att du kommenterat där =)
Ha det gott
Mvh petrusko
Håller med Satäng! Intressanta och kloka inlägg som ökar ens egen kunskap på området. Du är tydlig vad du tycker och passar dig själv men oerhört transparent om för- och nackdelar kring det du skriver om.
SvaraRaderaTjena Daniel,
RaderaTack för din kommentar och feedback. Kul att du uppskattar det jag skriver.
Mvh petrusko
Som alltid matnyttigt. Är det onödigt att ha bägge? Ska läggas till att jag har SEB indexnära och spiltan aktiefond investment plus dom stora investmentbolagen.
SvaraRaderaBlir det för mycket kaka på kaka?
Tack för grym blogg!
Tjena,
RaderaJag har själv bägge samt diverse andra breda investeringar som tex Industrivärden. Man kan ha flera liknande placeringar bara man är medveten om att de är liknande och kanske inte nödvändigtvis ger bättre riskspridning.
Om man tex har 100% av portföljen i en bred svensk indexfond så är det rent teoretiskt inget att vinna på att fördela 50/50 på två liknande svenska indexfonder. Det är när man tar något helt annat som man också får mer riskspridning. Tex en svensk indexfond och en USA-fond.
Om man kommit fram till att man vill ha tex 50% av portföljen i Sverige så kvittar det hur man fördelar det över olika fonder. Två liknande svenska indexfonder blir ungefär samma grejen som att ta den exponeringen via 1 fond.
Mvh petrusko
Bägge fonderna är utmärkta för en defensiv placerare som gärna vill ha utdelning plus viss värdetillväxt.
SvaraRaderaMitt enskilt största innehav är just Xact Norden följt av Aktiespararna direktavkastning , Xact Sverige och JGPI.
Jag känner mig nöjd med den fördelningen.
Tjena Mikael,
RaderaTack för din kommentar. Rimlig fördelning du har där med dina största innehav. Sunt och försiktigt men ändå hygglig potential.
Mvh petrusko
Hej Petrusko, återigen tack för allt du lär mig. Har du gjort någon motsvarande jämförelse mellan Aktiespararna Global direktavkastning och tex ETF:en VGWD? Tänker utifrån totalavkastningsperspektivet. Mvh Eraxon
SvaraRaderaTjena Eraxon,
RaderaJag saknar verktyg för att jämföra värdepapper i olika valutor. Om man jämför VGWD med en vanlig global ETF som VGVE så har den sämre totalavkastning på 3 och 5 år men det är väl hyggligt okej ändå. Direktavkastningen är beroende på hur man ser på det aningen på lågsidan runt 3 procent.
För att ändå jämföra i olika valutor kan man göra samma övningen med Aktiespararna Global och jämföra den med en vanlig globalfond i samma valuta; Avanza Global. Sedan fonden startades våren 2024 har den presterat lite bättre än Avanza Global. Det är dock en kort tid att jämföra på. Jämförelsevis så har VGWD nästan lika god totalavkastning som VGVE på 1 års sikt vilket är ungefär den tidsperioden som Aktiespararna Global DA har funnits.
Mvh petrusko
Tack
RaderaTack för allt ”slit” du lägger ner och delar med dig kära petrusko!…oerhört värdefullt.
SvaraRaderaMin son har precis börjat på Chalmers och kommer ta fullt studielån. Det mesta kommer investeras månadsvis i följande fonder/ETF:er
XACTHDIV
Aktiespararna Global Direktavkastning B
Aktiespararna Direktavkastning B
JGPI
MONTDIV
Procentuell fördelning förmodligen lika, ev överviktad mot XACT och Aktiespararna.
Tar gärna emot synpunkter.
MVH MK
Nu har ASWL meddelat sin första utdelning. 0.2932 per aktie och om jag har räknat rätt så blir direktavkastningen som du nämnde nära 14 % (13.7) så det ser ut att bli en bra start.
SvaraRaderaVad är ASWL?
RaderaTjena,
RaderaASWL är en börshandlad fond jag skrev om häromdagen. Länk till inlägget nedan:
https://petrusko.blogspot.com/2025/08/rex-tech-innovation-income-growth-ucits.html
Mvh petrusko
Petrusko, vilken hade du helst investerat i:
SvaraRaderahttps://www.avanza.se/borshandlade-produkter/etf-torg/om-fonden.html/1063498/xtrackers-msci-world-ucits-etf-1d eller https://www.avanza.se/borshandlade-produkter/etf-torg/om-fonden.html/1807248/spdr-msci-all-country-world-investable-market-ucits-etf-dist
Har redan Vanguard ftse all world high dividend dist och vill ha en msci utan high dividend med utdelning som har mer nav tillväxt också. Dessutom ett annat index som har mer teknik än Vanguard som har mer finans.
Tjena,
RaderaDe är lite olika de två fonderna och medan Xtrackers har lägre avgift så är där betydligt fler länder som täcks in i SPDRs fond.
Jag har stort förtroende för SPDR och den extra breda exponeringen gör att jag skulle välja den.
Mvh petrusko
Tack så mycket, du gjorde min dag funderat och velat kring detta i över en vecka. Beslutsångest delux.
RaderaVarför inte lägga hälften inv kapital i varje, följa dem, och sedan efter ett år lägga allt i den vars utveckling du har störst förtroende för? Beslutsångest ska man akta sig för! :-)
RaderaMvh Stefan
En av skillnaderna som du inte kan se i grafen är ju din timing av köp. Antar att dina inköp i Xact gjorts på röda dagar och därför ger bättre avkastning på sikt:-)
SvaraRaderaEn fråga om alla dessa utdelande fonder (ej XACT). Är detta äkta utdelande fonder eller konstruerade utdelningar där de säljer av innehav för att kunna dela ut 4-5 % / år? Vilka är äkta av de svenska fonder?
SvaraRaderaTjena,
RaderaFör att se saken på ett rimligt sätt bör man tänka i termer av totalavkastning. Det är skit samma om avkastning kommer från värdetillväxt eller utdelning. Historiskt har börsen avkastat kring 8-10 procent i genomsnitt. Det är avkastningen man har att spela med för att stödja en fonds utdelning.
Ta Storebrand USA B tex. Den pyntar 5 procent utdelning till sina andelsägare. Innehaven i fonden genererar drygt 1 procent utdelning och kring 9-20 procent värdetillväxt per år de senaste åren. Det har varit riktigt goda år och den kommer inte alltid prestera 20 procent per år utan någonstans kring historiska snittet är en rimlig väntad totalavkastning.
Den som investerar i fonden får då 5 procent via utdelningen och kring 3-5 procent värdetillväxt.
Vill man ändå av någon anledning hålla sig till fonder som rakt av delar ut det de tar emot så finns där inte mycket att välja mellan. Det är nämligen ett lite fyrkantigt och osmidigt sätt att göra det på med de regler som finns att förhålla sig till. Aktiespararna Direktavkastning B är en fond som gör så. Den delar ut det den tar emot.
Mvh petrusko
Grymt, tack för ett snabbt och bra svar :) Ja, det verkar som att Aktiespararna Direktavkastning-fonderna och SEB Sverige Indexnära B utd är några av de få som är äkta.
RaderaJag ser mest dessa utdelande fonder (ink. konstruerad utdelning) och ETF:er, ffa equity options-säljande ETF:erna med höga utdelningar som en stabil bas, en krydda i sparandet.