Bra avkastning och riskspridning med Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Ni som läst en del av det jag skriver har nog snappat upp att jag gillar investmentbolag och riskspridning. Den senaste tiden har jag funderat mycket kring några eventuella nya bolag till portföljen, dels "vanliga" bolag men även investmentbolag som Svolder. Jag är inte emot att ta på mig mer arbete i form av innehav att läsa om men i detta skede har det varit ett par faktorer som ändå motat lite. Dels tycker jag att direktavkastningen är för låg i Svolder eftersom jag behöver utdelningen till att betala mina räkningar och köpa mjölk på Willys. Några investeringar jag tittat på har bjudit på hög direktavkastning men på köpet får man bolagsrisk, risken att man har fel i sin analys och bolaget presterar dåligt. Den har man ju alltid när man investerar i individuella aktier och den skall man också ha i åtanke.

Av bla dessa anledningar har jag valt att ta in fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag i min portfölj. Den bjuder på riskspridning i en rad olika innehav som i sin tur äger en rad olika bolag. Likt de flesta vanliga fonder betalar den dock ingen utdelning och det löser jag på samma sätt som de andra vanliga fonderna jag äger. Jag skapar en egen utdelning genom att en gång per år sälja 5,5-6 procent av mitt innehav i portföljen. Det här är ganska nice då jag kan reglera storleken på utdelningen efter eget tycke. Flera investmentbolag har egentligen för låg direktavkastning för min del men här får jag exponering i dem och precis så stor utdelning som jag själv önskar. Att ta 6 procent per år är förvisso saftigt och kan under en period av riktigt sur börs leda till att jag gröper ur en stor del av värdet men jag har inte så tight kalkyl att det är undergången för mig. Nackdelen med att ta ut utdelning så här är att under dåliga börsår minskar min utdelning i kronor räknat. Om mitt innehav backar 10 procent och jag sedan tar ut min utdelning så blir den ju mindre jämfört med om fonden vore oförändrad eller stigit tex 10 procent. Oavsett om börsen går dåligt och de 6 procenten blir färre kronor så kommer de där kronorna ändå vara fler än utdelningen i tex Latour eller Investor som har 2,3 respektive 3,15 procent direktavkastning just nu.

Det här är en bra fond och jag sparar sedan tidigare i den åt mina barn. Investmentbolagen som grupp har historiskt slagit index och den här fonden ger just den potentialen till en låg avgift. Enstaka år kan naturligtvis fonden prestera lite sämre än index men på lång sikt tror jag att investmentbolagen kommer fortsätta prestera bättre än index.

I bilden ovan syns de största innehaven och som ni kan se utgör Investor och Industrivärden över hälften av fonden.

Produktens avgift: 0,24 procent.
Fondförmögenheten är cirka 6,4 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden är 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza är: 165 449 stycken (WOW!)
Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag och medan köpet syns dagen efter dröjer det 3 dagar innan sälj syns på depån.

Den här fonden är ett smidigt sätt att investera i investmentbolag till en mycket rimlig avgift om 0,24 procent per år. Mycket lämplig i en lång portfölj och enkelt att spara valfritt belopp från 100 kronor. Att den har så makalöst många ägare hos Avanza kan jag förstå, så bra är den.

Länk till Spiltan Aktiefond Investmentbolag hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.