Jag har investerat och skrivit om börsen i över 25 år. Fokus på placeringar som lämnar utdelning regelbundet. Jag kallar mig för utdelningsinvesterare.
Imorgon den 23/5 är det X-datum för Xact Högutdelande och det betyder att det är första dagen den handlas exklusive rätt till utdelning. Kursen för fonden kommer således att backa motsvarande utdelningen om 5,6 kronor allt annat lika.
Idag är sista dag för handel inklusive rätt till utdelning och den som äger fonden vid stängning idag erhåller utdelningen den 29/5. Även om man skulle sälja imorgon så får man utdelningen eftersom man ägde idag när den avskiljdes.
Jag äger Xact Högutdelande som jag tycker är en suverän komponent i ett långsiktigt spar. Jag köper regelbundet till mig själv och till övriga i min familj, mina barn och min fru.
Det här är en smart beta fond med inriktning mot europeiska bolag med hög direktavkastning och starkt momentum. Fonden lanserades 2018-09-17 och vid lansering var alla innehav likaviktade. Fonden rebalanseras flera gånger per år.
Avgiften är 0,65 procent vilket jag tycker är i högsta laget. Det är en hög avgift för en indexfond med 30 innehav. Exempelvis kostar liknande fonder avsevärt mindre i USA där konkurrensen också är sundare bland fondbolag och ETF:er.
Inriktningen är alltså 30 europeiska bolag med hög direktavkastning, starkt momentum och låg volatilitet. De använder sig av fysisk replikering vilket innebär att de äger de faktiska bolagen som ingår i indexet. Fonden kommer inte lämna någon utdelning. Ja det hade ju varit desto hetare med en cash utdelning i en ETF med inriktning mot just utdelning. Ja ja man får väl förlita sig till Handelsbankens Xact ETFer som hintade om nya fonder framöver när de gästade Fondpodden. Lyssna till det avsnittet i länken.
När jag läser hos Nordea får jag uppfattningen att det här är en av flera kommande ETF:er. Vi får se hur det utvecklas. Kul och bra att det blir fler aktörer här i Sverige med fokus på ETF:er.
Handeln startade på drygt 1000 kronor per andel idag när fonden lanserades och det framstår som tondövt i mitt tycke. Ett pris på 100 kronor per andel hade varit en rimlig start för att småsparare enkelt skall kunna investera i den. Tex köpa 6 st för cirka 600 kronor varje månad.
I avsnitt nr 3 av Fondpodden får vi lyssna till Pär Nürnberg som pratar om Xact Högutdelande. En börshandlad fond med inriktning mot stadiga bolag med god utdelningshistorik.
Jag har skrivit om den här fonden, länk till det inlägget: Xact Högutdelande.
I fredags passade jag på att investera en liten slant på börsen. Jag är en ganska försiktig investerare och som jag nämnt tidigare så gillar jag breda investeringar som i sig bjuder på riskspridning. Fonder är ofta sådana och jag ser även de stora investmentbolagen på det viset. En investering som i sig innehåller många olika bolag minskar risken att man går på en bolagsspecifik mina. Om man äger ett enskilt bolag och det visar sig att det inte är så bra eller får problem så kan det slå ganska hårt i portföljen. Visst kan det också bjuda på större potential och det är ju så vissa superduktiga investerare gör för att uppnå hög avkastning. De investerar tungt i enskilda aktier efter gedigen analys. Jag tar det försiktigt och medan jag har en del enskilda innehav där jag investerat en större slant så gillar jag breda investeringar som håller nere mitt risktagande i portföljen. I fredags köpte jag mer aktier i investmentbolaget Investor samt de två börshandlade fonderna Xact Högutdelande och Xact OMXSB Utd.
Xact Högutdelande är en fond med 40-talet innehav som är viktade ungefär lika stora. Ett riktigt bra upplägg för den som vill ha en sund investering med ett rimligt risktagande. Läs mer om den i mitt inlägg om fonden. Den betalar cash utdelning varje år i maj.
Xact OMXSB Utd är en vanlig indexfond som följer kring 70 svenska bolag. Den här betalar också kontant utdelning varje år, i juni.
Idag köpte jag ännu fler Xact Högutdelande, den börshandlade fonden som betalar cash utdelning. Utdelningen betalas nu i slutet av maj och direktavkastningen är 4,2 procent. Info om utdelningen, storlek och datum.
Fonden innehåller 50 olika nordiska bolag som uppfyller en rad kriterier bla hög utdelning och låg volatilitet. Innebörden av låg volatilitet är att de aktierna inte rör sig lika kraftigt som vissa andra eller börsen som helhet för den delen. Aktier med låg volatilitet har en lite lugnare resa uppåt. För all del kan de backa de också men om andra aktier backar 10 procent kanske dessa backar 7 procent. Ett exempel taget ur luften bara för att få ett hum om vad det här med låg volatilitet innebär.
Innehaven i fonden väger ungefär lika mycket och det är något som håller nere risken då man inte är värst utsatt om något enstaka bolag går på en nit. I vissa andra index kan enstaka bolag väga jättetungt. I vissa danska fonder kan tex Novo Nordisk väga kring en femtedel av hela fonden och det är både en potential och en risk. Tanken med Xact Högutdelande är att de 50 bolagen skall vara sunda vettiga bolag som på sikt skapar god avkastning. Den följer ett index som är sammansatt av en uppsättning regler som filtrerar fram de här "bra" bolagen. Vanliga indexfonder innehåller även dåliga bolag på gott och på ont. Det är inte bara i tanken det verkar bättre med det här indexet som består av bra bolag utan historiken ger stöd åt det också. Indexet med 50 bra bolag har presterat bättre än vanliga börsindex historiskt. Jag tror att den här fonden/indexet kan fortsätta prestera bra i framtiden och jag tycker det är en bra bas i ett långsiktigt spar.
Utdelningen är fastställd till 4,2 procent av NAV* per 21/5. Idag är NAV cirka 118,5 kronor så om det vore idag den fastställs i kronor vore utdelningen 4,98 kronor.
Så här ser utdelningsschemat ut nu:
2 maj 2018 Information om utdelning per andel meddelas
21 maj 2018 Utdelningen fastställs i belopp per andel och kommuniceras
22 maj 2018 Sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning
23 maj 2018 Ex. dag - fonden handlas exklusive rätt till utdelning
Jag fick en fråga i kommentarsfältet om de två börshandlade fonderna från Xact som pyntar utdelning. Jag vet att det är fler som undrar mellan de två varpå jag lägger ut fråga och svar här.
Vilken av Xact OMX UTD & HögUtd skulle du ha handlat idag?
Jag ökade i dem bägge härom dagen. Det är två helt olika index/egenskaper på de där fonderna och man behöver förstå det för att välja mellan dem. Xact OMXSB Utd är en helt vanlig indexfond som följer ett vanligt marknadsindex innehållandes kring 80-100 bolag.
Xact Högutdelande är en smart beta fond som följer ett speciellt sammansatt index av 50 innehav som följer den där smart beta strategin. I grova penseldrag 50 nordiska bolag med bra utdelning. Innehaven är likaviktade. Den här fonden distribuerar vidare mottagna utdelningar varpå utdelningen sannolikt tickar på stadigt upp över tid.
OMXSB Utd har en policy att dela ut 3-4% per år och har historiskt svajat upp och ned utdelningen från år till år.
Jag gillar dem bägge som sagt och har viktat OMXSB Utd klart tyngst men jag tror verkligen på Xact Högutdelande och smart beta strategin. Historiskt har den gett högre totalavkastning och jag tror den har potentialen att göra det även framledes.
Xact Högutdelande är en smart beta-fond och kortfattat är innebörden av det att det är en passiv förvaltning baserad på en uppsättning kriterier som skall uppfyllas. Kvinnan från världens största kapitalförvaltare Blackrock förklarar mer i videon ovan. Speltid ca 3 minuter.
Xact högutdelande följer ett index som heter SHB Nordic Smart Beta Index. Det har bla regler om utdelning och volatilitet. Indexet innehåller 50 olika bolag som alla är sunda och betalar utdelning.
I en vanlig indexfond får man både bra och dåliga bolag och det här är en sak jag verkligen gillar med den här smart beta fonden: Den innehåller inga skitbolag. Visst går de olika aktierna i indexet olika bra och dåligt över tid men det innehåller inga riktiga rötägg som man kan få på köpet på annat håll.
Jaha, funkar det då?
På fem år har det här indexet avkastat 131 procent. För att avgöra om det är bra eller dåligt jämför vi det med annat.
Uppgifter om avkastning hämtade hos Avanza 2018-01-12. Uppgifter om avkastning för SHB Nordic Smart Beta Index hämtat hos Handelsbanken.
Historisk avkastning är ingen garanti men jag tror på den här smart beta-strategin i fonden Xact Högutdelande. Att sålla bort de sämsta bolagen och bara ha vettiga bolag, jämnt fördelade dessutom. Den här tror jag är ett jättebra innehav på lång sikt och jag planerar att öka regelbundet. Länk till Xact Högutdelande hos Avanza (affiliatelänk).
Vet du om att "Högutdelande" bara är ett kortnamn för fonden från Xact? Dess fullständiga namn är: XACT Nordic High Dividend Low Volatility
Innebörden av detta namnet är att fonden satsar på hög utdelning och låg volatilitet. Det där sista med låg volatilitet betyder att den kursmässigt inte förväntas röra sig lika hackigt som börsen utan ha en något jämnare utveckling. I bilden ovan kan ni se att fonden levererar på just det; lägre volatilitet.
De senaste tre månaderna har den inte stigit lika snabbt som SIX30RX men tog sig till ungefär samma nivå innan SIX30RX började falla brant. Xact högutdelande har backat den också men inte alls lika mycket.
Idag när börsen stängde på minus 0,95 procent så backade fonden från Xact bara 0,14 procent.
