Rimlig prestanda i Aktiespararna Direktavkastning

 

Om du likt mig investerar i utdelningsaktier så har du nog märkt att 2023 var ett svagt år för den typen av aktier. Det är inte isolerat här i Sverige utan även de amerikanska utdelningsaktierna gick svagare än breda börsen och framförallt storbolagsindex. Det varierar över tid vilken typ av aktier som går bäst men sett över längre perioder jämnar det ut sig. Utdelningsaktier hade ett svagt 2023 och det kommer komma fler perioder i framtiden där de går svagt jämfört med någon annan typ av aktier. Över tid brukar det ändå bli ganska hyggligt.

Jag investerar bland annat i fonden Aktiespararna Direktavkastning som är en indexfond med inriktning mot utdelningsaktier. Tittar man enbart på prestandan 2023 ser det svagt ut men sedan start har fonden avkastat hyggligt. Innan den här svaga perioden som började våren 2023 var fondens totalavkastning sedan start bättre än storbolagsindex. Nu har den som sagt gått igenom en svag period precis och det har tagit ned prestandan. Grafen ovan visar utvecklingen sedan starten 2016 och som jämförelse har jag lagt in Avanza Zero.

En sådan här svag period passerar och över tid har fonden potential att prestera bättre än storbolagsindex. Indexet som fonden följer har data sedan millennieskiftet och har slagit storbolagsindex sedan dess (Ursprungligen SIXSEDIV15 nu SIXSEDIV21). Det är en lång period och den innehåller både svagare och bättre år. Så kommer det alltid vara. Det där med historiken för indexet ligger till som så att fonden följde först ett index för 15 bolag med bäst utdelning medan det för några år sedan bytte till ett uppdaterat index med 21 bolag.

Den här fonden väljer man nog inte primärt för potentialen att den kan komma slå storbolagsindex med lite flyt. Om den slår storbolagsindex är det kanske inte med så mycket men där är ändå potential till viss överavkastning. Utdelning är en stor del av börsens goda totalavkastning över tid och de här bolagen som ingår i fonden är stora stadiga bolag som har tuffat på hyggligt bra historiskt. Det är stadiga bolag som känns som sunda investeringar. Visst känns det bra att generera god avkastning via den här typen av bolag. Stora stadiga bolag med god utdelning.

Grafen ovan är i mina ögon ett kvitto om god prestanda. Det senaste året kan man ha överseende med och sannolikt jämnar det ut sig över tid. Det brukar det göra.

Tycker man att det är jobbigt med sådana här perioder där avkastningen är sämre än storbolagsindex ja då kanske man skall skippa sådana här investeringar och istället välja storbolagsindex. Det viktigaste är inte att välja den ultimata fonden utan snarare att man väljer en fond som presterar hyggligt och känns rätt i magen. Alltså, om man får ont i magen är det ju värt mycket att kunna slippa det. Avanza Zero som jag nämner den kommer alltid gå som storbolagsindex. Den kommer inte ha perioder där den går svagare än storbolagsindex. Sen kan man förvisso alltid hitta andra index att jämföra med. Breda börsindex, globalindex, USA-index osv. Jag vill ändå slå ett slag för vikten att ha en fond som man inte oroar sig för i onödan. En fond som man kan hålla i långa loppet.

Det är nämligen en stor faktor till försämrad prestanda för den enskilde investeraren, att man hoppar mellan fonder. Man säljer när det gått dåligt och köper något annat som gått bra i närtid. Det blir att sälja billigt och köpa dyrt. Gör man många sådana där byten av fonder tappar man bort mycket avkastning. Tyvärr är det väldigt vanligt visar statistik ifrån amerikanska fondbolag och mäklare. Därför menar jag på att det är viktigt att välja en hyggligt bra fond som man kan lyckas hålla i långa loppet.

Jag är inte orolig för Aktiespararna Direktavkastning men om du är det tycker jag du skall känna efter om det är värt det och om du tror du kan välja något annat där du slipper anledning till oro. Kom bara ihåg att nästan oavsett vilken indexfond man väljer kan man hitta andra mer eller mindre relevanta jämförelser. Det är väl det där man behöver fundera ordentligt på om man i en annan fond kommer klara av att hålla sig från att jämföra med något annat. Stockholmsbörsen vs USA-index osv.

Fonden har en utdelande andelsklass och det är den jag investerar i. Utdelningen betalas årligen i juni och de meddelar storlek och datum bara några dagar innan utdelningstillfället i juni. Läs mitt inlägg med info om den utdelande andelsklassen Aktiespararna Direktavkastning b: https://petrusko.blogspot.com/2022/10/aktiespararna-direktavkastning-b.html