Jag har en börshandlad fond som Core-innehav

 

Jag har skrivit om det här spåret tidigare att ha en stadig grund/breda fonder i portföljen. De senaste åren har jag viktat upp Xact Norden Högutdelande till över 40 procent av min portfölj och ser den som mitt core-innehav. För några veckor sedan skrev jag om konceptet med "core holding" och länkade även till en bra artikel hos Morningstar om saken. Länk till inlägget: https://petrusko.blogspot.com/2024/08/core-holdings-och-varfor-du-bor.html

Xact Norden Högutdelande ger mig bred exponering i den typ av aktier jag normalt sett investerar i. En god riskspridare som tar bort bolagsrisk osv. Den spottar ur sig utdelningar 4 gånger per år och en del av de slantarna använder jag till att köpa fler aktier i portföljen i övrigt. Lejonparten av utdelningarna jag tar emot lever jag på men jag använder som sagt en del till att regelbundet investera mer på börsen. Genom att regelbundet köpa fler aktier och fonder så växer mina utdelningar än snabbare över tid. Generellt sett så växer ju bolag sin utdelning på sikt (sett som börsen i helhet).

Organisk utdelningstillväxt kallar vi det där när bolagen höjer sin utdelning. På portföljnivå växer jag även utdelningen genom att köpa fler aktier.

Mitt specifika val av fond är rätt för mig medan något helt annat kan vara din grej. Det jag vill lyfta fram med det här inlägget är att överväga en stor bas av breda fonder i portföljen. Investera gärna direkt i aktier men ta det säkra före det osäkra och ha en god del i en eller flera breda fonder. en helt vanlig billig indexfond är ett smart val.

Core holdings och varför du bör överväga konceptet

 

Historiskt har jag ofta pitchat för att ha åtminstone en del av portföljen i breda fonder. För helt nya investerare har jag ofta sagt att det är en god ide att först komma upp i X-kronor i indexfonder innan man köper något annat. De där X-kronorna vill jag helst säga 100.000 kronor men det är ett väldigt stort belopp för vissa yngre varpå jag ibland pratat om 10.000 kronor.

Tanken bakom detta är att ha en stadig grund i portföljen. Innehav som inte havererar eller utraderas när det stormar. Diverse aktier som man själv valt ut kan gå precis hur dåligt som helst. Oavsett hur duktig och erfaren man är kommer man sannolikt gå på minor ibland och då är det gött att ha en stadig grund som väger upp misstagen en del. Ett misstag sänker inte hela skeppet om du har en stadig grund.

Det här konceptet kallas på engelska för "Core holdings" och det är ett vida erkänt koncept. Morningstar beskriver Core holdings som breda värdefonder med stadiga "blue chips". Det där blue chips är vad man brukar kalla stora stadiga bolag med god lönsamhet och ofta god utdelning.

Apropå Morningstar så googlade jag fram en bra artikel hos dem på det här ämnet, Core holdings. Jag tycker verkligen att du skall lägga ett par minuter på att läsa den. Länk till artikeln här: https://my.morningstar.com/my/news/115355/core-vs-non-core-investments.aspx

Själv har jag valt fonden Xact Norden Högutdelande som core holding i min portfölj. Jag har en mycket stor andel av portföljen i den fonden. Den kommer inte vara på topplistor för de bästa fonderna men den är stadig och står pall tidens test. Den innehåller 45 nordiska sunda bolag med god utdelning. Läs mitt inlägg om Xact Norden Högutdelande: https://petrusko.blogspot.com/2024/02/xact-norden-hogutdelande-uppdaterad-2024.html

Vilken fond jag valt och varför är individuellt. Lägg inte energi och vikt vid det här utan fokusera på konceptet Core holding och läs den där artikeln hos Morningstar. Är du inte en fena på engelska kan du enkelt högerklicka och översätta till svenska (som man kan göra enkelt på alla sajter).