PLUS Allabolag Sverige Index

Jag har inväntat att fonden skall få dryga året historik och här kommer nu mitt inlägg om en rackarns bra Sverigefond. Den här fonden följer hela Stockholmsbörsen via indexet Stockholm All-Share (OMXSGI). Det finns bra fonder sedan tidigare som följer hela börsen eller rättare sagt nästan hela. Allt fler fonder lägger till sina egna ESG-värderingar och exkluderar ett litet antal bolag. På gott och på ont. Den här fonden innehåller hela Stockholmsbörsen medan SEBs indexnära fond har exkluderat några bolag de ogillar verksamheten i.

Att jag avvaktat med att skriva om fonden är för att bedöma dess effektivitet kring kostnader. Utöver fondavgiften betalar vi fondsparare alla kostnader för handel mm i fonden. Hos Avanza redovisas detta tydligt som Total avgift medan andra aktörer som tex Nordnet behöver man klicka vidare och leta fram totala avgiften. Det är lätt att missförstå detta när det inte redovisas tydligt. Man tror att allt man betalar är fondavgiften som i det här fallet är 0,2 procent. 

Hålla nere kostnader och driva fond effektivt för fondspararna kan man vara olika duktig på och det ser ut som att PLUS-gänget är duktiga på det här. Jag har följt kostnaden sedan fondens start oktober 2020 och jag har haft en dialog med fondbolaget om hur de arbetar för att hålla nere kostnaderna. 

Total avgift: 0,22 procent.
Fondförmögenhet: 605 miljoner kronor.
Minsta köp man kan göra via Avanza: 100 kronor.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag. Köpet syns dagen efter medan sälj syns 2 dagar senare.

Överst i inlägget är branschfördelning för fonden och dess index. Nedan är de största innehaven.

Investor AB 5,6 %

Atlas Copco AB 5,5 %

EQT AB 4,5 %

Volvo AB 3,4 %

Hexagon AB 2,9 %

Skandinaviska Enskilda Banken AB 2,5 %

Sandvik AB 2,4 %

Ericsson AB 2,4 %

Assa Abloy AB 2,3 %

Epiroc AB 2,1 %

Hennes & Mauritz AB 2,0 %

Volvo Car AB 2,0 %

Nibe Industrier AB 2,0 %

Swedbank AB 1,8 %

Evolution AB 1,7 %

Essity AB 1,7 %

Investment AB Latour 1,7 %

Svenska Handelsbanken AB 1,6 %

Nordea Bank 1,5 %

AstraZeneca 1,4 %

Förträffligheten i att investera i index handlar om att inte göra några val som kan leda till sämre avkastning. Man köper allt och utsätter sig inte för risken att välja fel. Det finns andra index som innehåller färre antal bolag och där har man gjort ett sorts val. Tex Avanza Zero som är fri från avgift följer bara 30 st stora bolag. Sådana index har inte presterat lika bra som breda börsindex över tid och det är inte en ren slump. Det som tas bort är de mindre bolagen men det är en förlust eftersom de som grupp presterar bättre avkastning än storbolagen och breda börsindex. Den obefintliga avgiften till trots är Avanza Zero en sämre fond än den här PLUS Allabolag Sverige. Ja 0,22 procent är mer än noll men den följer ett mycket bättre index som avkastat betydligt bättre i långa loppet. 

Här är en graf för utvecklingen det senaste året i Plus Allabolag Sverige jämfört med Avanza Zero. Fonden har bara funnits drygt 1 år men vill man jämföra på längre sikt kan man enkelt jämföra Avanza Zero mot OMXSGI. Låter du avgiften styra gör du ett misstag. Välj en fond som följer hela Stockholmsbörsen framför en som följer ett smalare index. Du blir en vinnare via bättre avkastning. 

En liknande fond är SEB Sverige Indexnära som jag nämnde och den är närmst att jämföra mot PLUS Allabolag Sverige. PLUS fond har en lägre total kostnad än SEBs indexnärafond (0,27 procent) och jag gillar därför den här fonden från PLUS bäst av de två. De gör i princip samma grejen men PLUS gör det till en lägre kostnad. Att spara långsiktigt i en bred indexfond är ett mycket smart val och de här fonderna från SEB och PLUS är utmärkta fonder för det syftet.