Går man in på Avanza och spanar på fonden Aktiespararna Global Direktavkastning B står där att total avgift är 0,66 procent och det är ju surt. Är man kund hos Nordnet så har man inte en aning om vad man betalar totalt för sin fond för de gömmer totalen bakom flera klick.
Anyhow det är inte nödvändigtvis så surt som det ser ut. 0,66 procent är en hög avgift för en simpel fond. Det finns några faktorer varför det ser ut som det gör och varför kostnaden egentligen inte är 0,66 procent.
Först och främst så är förklaringen att det är en nystartad fond och då sker rapporteringen på ett annorlunda sätt. Normalt sett rapporteras faktiska avgifter in men för en nystartad fond är där ett annat tillvägagångssätt. Man rapporterar in avgiften enligt en schablon och den är "maxad" för att inte vara i underkant. Jag är inte helt hundra men tror att man använder schablonmetoden fram till dess det finns 1 år riktig historik.
Den andra faktorn som spelar in har också att göra med att fonden är nystartad. Jag vet inte exakt hur följande faktorer påverkar den schablonmetod som används men de gör definitivt inte att det ser bättre ut. Jo så här. En nystartad fond har ett relativt litet kapital vilket gör att alla kostnader procentuellt sett kan te sig högre. Att fonden är nystartad och fått ett ganska bra inflöde av pengar som skall investeras är också en faktor som driver på kostnader.
Jag diskuterade den här fonden ihop med fondbolaget innan dess lansering och en sak jag då tog upp för diskussion var den här typen av transaktionskostnader och var den totala kostnaden för fonden kunde tänkas hamna. Igen, Är du kund hos Nordnet som döljer avgifter hänger du kanske inte med här men så här är det. Fonden har en förvaltningsavgift om 0,30 procent men det är inte allt du betalar. Ovanpå det tillkommer avgifter som fonden har i samband med handel i fonden. Inför lansering pratade då fondbolaget att den här nya fonden torde hamna någonstans i häraden som systerfonden Aktiespararna Direktavkastning B som vid det tillfället hade en total om 0,37 procent.
Jag har hört mig för med fondbolaget i dagarna som verifierar den här schablonmetoden samt att den totala kostnaden för fonden torde hamna någonstans där kring 0,4 procent när den funnits något år och kan rapportera in faktiska kostnader samt inte tyngs av dess ringa storlek och höga flöden.
Sammanfattningsvis så kostar inte fonden 0,66 procent i dagsläget. Jag anser att det som är intressant är dess faktiska kostnad sett på längre sikt. Fondbolaget säger att den kan tänkas hamna kring 0,4 procent och det tycker jag är okej.
Nu i december pyntar fonden sin första utdelning. Den kommer pynta utdelning 2 gånger per år i juni och december men eftersom den startades i maj i år så kör de första utdelningen nu i december. Jag har bett fondbolaget vara tydliga med kommunikationen kring utdelningen och även prata i termer av vad utdelningen är i årstakt. Fondbolaget har kommunicerat att de avser pynta minst 5 procent direktavkastning på fonden årligen. Innehaven i fonden genererar en avsevärt högre total yield än så (total yield är utdelning samt aktieåterköp).
Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2024/05/aktiespararna-global-direktavkastning-b.html
