Därför är avgiften hög i fonden Aktiespararna Global Direktavkastning B

 


Går man in på Avanza och spanar på fonden Aktiespararna Global Direktavkastning B står där att total avgift är 0,66 procent och det är ju surt. Är man kund hos Nordnet så har man inte en aning om vad man betalar totalt för sin fond för de gömmer totalen bakom flera klick. 

Anyhow det är inte nödvändigtvis så surt som det ser ut. 0,66 procent är en hög avgift för en simpel fond. Det finns några faktorer varför det ser ut som det gör och varför kostnaden egentligen inte är 0,66 procent.

Först och främst så är förklaringen att det är en nystartad fond och då sker rapporteringen på ett annorlunda sätt. Normalt sett rapporteras faktiska avgifter in men för en nystartad fond är där ett annat tillvägagångssätt. Man rapporterar in avgiften enligt en schablon och den är "maxad" för att inte vara i underkant. Jag är inte helt hundra men tror att man använder schablonmetoden fram till dess det finns 1 år riktig historik.

Den andra faktorn som spelar in har också att göra med att fonden är nystartad. Jag vet inte exakt hur följande faktorer påverkar den schablonmetod som används men de gör definitivt inte att det ser bättre ut. Jo så här. En nystartad fond har ett relativt litet kapital vilket gör att alla kostnader procentuellt sett kan te sig högre. Att fonden är nystartad och fått ett ganska bra inflöde av pengar som skall investeras är också en faktor som driver på kostnader.

Jag diskuterade den här fonden ihop med fondbolaget innan dess lansering och en sak jag då tog upp för diskussion var den här typen av transaktionskostnader och var den totala kostnaden för fonden kunde tänkas hamna. Igen, Är du kund hos Nordnet som döljer avgifter hänger du kanske inte med här men så här är det. Fonden har en förvaltningsavgift om 0,30 procent men det är inte allt du betalar. Ovanpå det tillkommer avgifter som fonden har i samband med handel i fonden. Inför lansering pratade då fondbolaget att den här nya fonden torde hamna någonstans i häraden som systerfonden Aktiespararna Direktavkastning B som vid det tillfället hade en total om 0,37 procent.

Jag har hört mig för med fondbolaget i dagarna som verifierar den här schablonmetoden samt att den totala kostnaden för fonden torde hamna någonstans där kring 0,4 procent när den funnits något år och kan rapportera in faktiska kostnader samt inte tyngs av dess ringa storlek och höga flöden.

Sammanfattningsvis så kostar inte fonden 0,66 procent i dagsläget. Jag anser att det som är intressant är dess faktiska kostnad sett på längre sikt. Fondbolaget säger att den kan tänkas hamna kring 0,4 procent och det tycker jag är okej. 

Nu i december pyntar fonden sin första utdelning. Den kommer pynta utdelning 2 gånger per år i juni och december men eftersom den startades i maj i år så kör de första utdelningen nu i december. Jag har bett fondbolaget vara tydliga med kommunikationen kring utdelningen och även prata i termer av vad utdelningen är i årstakt. Fondbolaget har kommunicerat att de avser pynta minst 5 procent direktavkastning på fonden årligen. Innehaven i fonden genererar en avsevärt högre total yield än så (total yield är utdelning samt aktieåterköp).

Läs mitt inlägg om fonden i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2024/05/aktiespararna-global-direktavkastning-b.html

12 kommentarer:

  1. Låga avgifter äv viktiga, men det viktigaste är totalavkastningen för min del.Vi investerare behöver ställa krav på låga avgifter och hög avkastning då det är proffs som sköter förvaltning av vårt kapital i fonderna och då förväntar vi oss att få valuta för pengarna vi betalar i avgifter.Mvh Peter Jansson

    SvaraRadera
  2. Jag tycker det intressanta här snarare är att fondens marknadsföringskraft blir hämmad när det står point 66 [the number of the beast]. Så snarare det än avgiften i sig, som även på den nivån för min räkning med globala aktier gick att hacka i sig. Tack för bra inlägg men kanske större tack från förvaltaren :)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena Leeroy,
      Ja så är det definitivt, att folk ratar fonden nu för att den ser dyr ut.

      Mvh petrusko

      Radera
  3. Tack för mycket bra info! Systerfonden, aktiespararna direktavkastning B halkar efter? Eller om jag kollar utvecklingen i % inne på Avanza. Är det exkluderat utdelningen? Oavsett är utvecklingen i min portfölj på denna fond -1.36% och då har jag ändå haft den hela året nästan

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Systerfonden med inriktning Sverige har en fullständigt annorlunda strategi och ja den har inte presterat bra de senaste åren. Tittar man på Aktiespararna Direktavkastning i år har den just nu +6,54% totalavkastning vs +8,06% för OMXS30 inklusive utdelningar. Det är inget fullständigt haveri men den var en bit efter Stockholmsbörsen även förra året och behöver liksom ta igen lite. Man behöver se det på en period av flera år men visst ser det lite tråkigt ut just nu.

      Mvh petrusko

      Radera
    2. Jag månadssparar iaf i denna för att försöka nå så mycket ”bra” inköp som möjligt. Men eftersom den delar ut pengar så lär väl kursen falla tillbaka ännu mer för direktavkastning B. På sikt borde det väl jämna ut sig hoppas jag minst sagt.

      Radera
    3. Förresten, vad är den stora skillnaden på strategi förutom vilken marknad den investerar i?

      Radera
    4. De gör helt olika saker de två fonderna. Den svenska fonden följer ett index. Kortfattat gör den svenska fonden och dess index så att det investerar i de 21 bolag med högst direktavkastning utvalda bland de mest omsatta bolagen.

      Den globala fonden är en aktiv fond. Ett systematiskt urval av bolag med goda kassaflöden och god kapitalöverföring till ägare via utdelning och eller aktieåterköp. Den innehåller fler bolag, cirka 100st.

      Mvh petrusko

      Radera
  4. bra info,när är xdag

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena,
      Vanliga fonder meddelar inte datum och belopp långt i förväg. Utdelningen sker i december och de kommer informera om belopp och datum typ dagen innan utdelningen betalas ut.

      Mvh petrusko

      Radera
  5. Tack för klargörandet.
    Mvh Roger W

    SvaraRadera

Xact Norden Högutdelande - Tankar om utdelningen 2025

  Reklam: Inlägget innehåller reklamlänk till Avanza. Idag reflekterade jag över ett svar jag gav på twitter häromdagen angående tänkbar utd...