Använd AI för att screena fram bolag att titta närmre på.

 

Historiskt har jag använt mig mycket av screeners där jag knappat in en rad olika nyckeltal och fått fram en lista bolag att spana närmre på. Det gör jag än idag men nu vill jag lyfta fram att man kan använda AI som hjälpmedel. Ju bättre instruktioner man ger desto bättre svar. Likt gamla hederliga screeners får man en lista bolag att kolla närmre på. Precis som tidigare måste man göra sin egen analys men man har en kort lista bolag att utgå ifrån. Här är ett exempel på en enkel fråga till Grok AI. Nedanför är svaret jag fick.

 Nämn 3 stycken europeiska företag inom dagligvaruhandeln med minst 4 procent rörelsemarginal och god avkastning på eget kapital.

 "Att identifiera europeiska företag inom dagligvaruhandeln med en rörelsemarginal på minst 4 % och god avkastning på eget kapital (ROE) kräver en analys av finansiella nyckeltal, som ofta varierar beroende på bransch och marknad. Baserat på tillgänglig information och generell kunskap om dagligvaruhandeln i Europa kan följande tre företag nämnas som sannolika kandidater, även om exakta siffror för 2025 kan variera och bör verifieras med aktuella årsredovisningar:

Ahold Delhaize (Nederländerna)  

Rörelsemarginal: Ahold Delhaize, som driver kedjor som Albert Heijn och Delhaize, har historiskt haft en rörelsemarginal runt 4–5 %, vilket ofta överstiger branschgenomsnittet för dagligvaruhandeln.  

Avkastning på eget kapital (ROE): Företaget har visat en stabil ROE, ofta i intervallet 10–15 %, vilket anses god i branschen. Deras fokus på effektiv drift och e-handel bidrar till lönsamheten.  

Källa: Generell branschdata och företagsrapporter (t.ex. årsredovisningar före 2025).

Tesco (Storbritannien)  

Rörelsemarginal: Tesco, en av Storbritanniens största dagligvarukedjor, har förbättrat sin lönsamhet de senaste åren och rapporterar ofta en rörelsemarginal över 4 %, särskilt efter kostnadsbesparingar och omstruktureringar.  

Avkastning på eget kapital (ROE): Tesco har en ROE som typiskt ligger över 10 %, drivet av starka kassaflöden och effektiv kapitalanvändning.  

Källa: Finansiella rapporter och marknadsuppdateringar (t.ex. Tesco PLC årsredovisningar).

Sainsbury’s (Storbritannien)  

Rörelsemarginal: Sainsbury’s har visat en rörelsemarginal nära eller över 4 % i vissa år, särskilt genom förbättrad operativ effektivitet och diversifiering (t.ex. via Argos).  

Avkastning på eget kapital (ROE): ROE har legat i intervallet 8–12 %, vilket är acceptabelt till bra för dagligvaruhandeln, där marginalerna generellt är låga.  

Källa: Branschanalyser och Sainsbury’s finansiella rapporter.

Notering: Rörelsemarginal och ROE kan variera år från år beroende på marknadsvillkor, kostnadsökningar (t.ex. energipriser) och andra faktorer, som nämns i SCB:s rapport om sjunkande marginaler i dagligvaruhandeln 2023. För att säkerställa att dessa företag uppfyller kriterierna för 2025, rekommenderas att kontrollera deras senaste finansiella rapporter. I Sverige domineras marknaden av Ica, Axfood och Coop, men deras rörelsemarginaler ligger ofta under 4 % (t.ex. Axfood runt 3–4 %), vilket gör dem mindre självklara kandidater."

Vad är income investing?

 Texten är skapad av AI.

Jag har aldrig använt AI för att skapa inlägg och det är heller inget jag har för avsikt att göra. Om jag använder AI kommer jag tydligt upplysa om det. Det finns många olika AI och de är olika bra. Medan jag tycker Microsoft Copilot är svag på vissa saker tycker jag de gjorde den här saken bra. Jag gav den en kort instruktion att skapa en text om Income Investing. Nedan är resultatet i sin helhet.

**Income Investing: En Guide till Att Bygga en Stabil Inkomstström**

Income investing är en investeringsstrategi som fokuserar på att generera regelbunden inkomst från investeringar, snarare än att förlita sig på kapitalvinster. Den här strategin är särskilt populär bland investerare som söker stabilitet och pålitlig avkastning, exempelvis pensionärer eller de som vill diversifiera sina portföljer med mindre riskabla tillgångar. Låt oss ta en närmare titt på vad income investing innebär och hur du kan börja.

### Vad är Income Investing?

Income investing handlar främst om att investera i tillgångar som regelbundet genererar inkomst. Dessa tillgångar kan omfatta:

- **Utdelningsaktier**: Bolag som delar ut en del av sina vinster till aktieägarna i form av utdelning.

- **Obligationer**: Räntebärande värdepapper som betalar ut regelbunden ränta, ofta kallad kupong.

- **Fastigheter (REITs)**: Real Estate Investment Trusts är företag som äger och driver fastigheter och betalar ut det mesta av sina intäkter som utdelning till aktieägarna.

- **Preferensaktier**: Ett mellanting mellan aktier och obligationer som ger fast utdelning.

Genom att kombinera dessa olika typer av tillgångar kan investerare skapa en diversifierad portfölj som erbjuder regelbunden inkomst och potentiellt långsiktig tillväxt.

### Fördelar med Income Investing

1. **Stabilitet och förutsägbarhet**  

Income investing erbjuder en relativt förutsägbar inkomstström, vilket kan vara en trygghet i osäkra ekonomiska tider. Utdelningar och räntebetalningar tenderar att fortsätta även när marknaden är volatil.

2. **Passiv inkomst**  

Eftersom många av de tillgångar som används i income investing genererar automatiska betalningar, är det ett sätt att skapa passiv inkomst utan mycket aktiv förvaltning.

3. **Kapitalbevarande**  

Strategin lägger ofta tonvikt på att bevara kapital, vilket gör den mindre spekulativ än tillvägagångssätt som syftar till snabb tillväxt.

### Utmaningar och Risker

Income investing är inte utan risker. Till exempel:

- **Kreditrisk**: Obligationer och preferensaktier kan innebära risk att emittenten inte kan betala.

- **Ränterisk**: Om räntorna stiger kan obligationspriser och andra fasta inkomster minska i värde.

- **Inflationsrisk**: Den verkliga köpkraften hos dina utdelningar och räntebetalningar kan minska över tid på grund av inflation.

### Hur Kommer Du Igång?

1. **Definiera dina mål**  

Bestäm om du söker regelbunden inkomst för att täcka utgifter eller om du planerar att återinvestera inkomster för tillväxt.

2. **Analysera tillgångar**  

Välj tillgångar baserat på deras historiska stabilitet, avkastning och framtida potential. Håll koll på utdelningsandelar för aktier och kreditvärdighet för obligationer.

3. **Diversifiera portföljen**  

Sprid dina investeringar mellan olika sektorer och tillgångsslag för att minska riskerna.

4. **Utvärdera och justera**  

Se över din portfölj regelbundet för att säkerställa att den fortfarande uppfyller dina inkomstmål.

### Sammanfattning

Income investing är en strategi som kombinerar stabilitet, inkomstgenerering och långsiktig planering. Det är en attraktiv lösning för många investerare som vill ha en pålitlig inkomstkälla utan att behöva förlita sig på marknadens volatilitet. Genom att välja rätt tillgångar, förstå riskerna och hålla sig disciplinerad kan income investing vara en viktig komponent i en sund finansiell strategi. Börja enkelt och bygg en portfölj som arbetar för dig!

Atlas Copco ned på A.I-grej

I skrivande stund är Atlas Copco minus 5 procent för dagen. Det är inte bara Atlas som är ned utan bolag världen över är ned. Bolag som kan kopplas till A.I-sektorn är ned stort på en nyhet om revolutionerande teknik i Kina som gör bättre jobb med avsevärt mindre resurser. Innebörden av det är mindre försäljning utav allting A.I och prylar/tjänster runtikring. Atlas Copco levererar utrustning till många olika sorters tillverkare i sektorn. Därmed är de påverkade av denna nyhet.

Nedgången i Atlas Copco idag är som vore de helt och hållet verksamma inom A.I. Det är en mäktig nyhet som kablats ut men jag är inte orolig för Atlas Copco i långa loppet och köpte fler aktier idag.

Imorgon släpper bolaget sin rapport för 2024 och med lite flyt tas den emot svalt och man kan köpa aktier till än lägre pris. Idag pyntade jag 164,3 kronor och förvisso är det bara några veckor sedan den handlades under 150 kronor men jag tycker det är en bra deal här också.

Jag har köpt regelbundet sedan sensommaren 2024. Det var där jag började köpa in mig igen i Atlas Copco. Den här gången stod jag utanför ett år ungefär. Historiskt har jag bytt lite fram och åter mellan Atlas Copco och Investor men det är inget jag har planerat för nu. Det är svårt att tajma sådant där och bägge nämnda aktier har gått starkt varpå det kan te sig onödigt att flippa så där. 

Atlas Copco är en flitig utdelningshöjare och från senaste utdelningen om 2,8 kronor har de god täckning för en höjning. En höjning till 3 kronor är rimligt och skulle innebära en utdelningstillväxt om 7,1 procent.

Robospar

Robottjänster poppar upp nu och krånglar till saker samt kostar onödiga pengar. Idag lanserar jag Robospar!

Min robot sänker alla andra robotar med en rundspark.
Checka in Robospar i länken:

http://petrusko.blogspot.se/p/robospar.html

Jag kollade in Lysa, robotinvestering

Ni som följer mig även via twitter kanske snappade upp mina tankar om nätmäklarnas "robotspar". Utan att gå närmre in på det och utan fula ord så kan vi nöja oss med att säga att deras tjänster är dyra och dåliga. 

Dessvärre förstörde de min attityd till sådana här tjänster att jag tappade min nyfikenhet kring dem. Så besviken vart jag. Jag har sett folk nämna Lysa en tid nu men först idag har jag spanat närmre på deras tjänst. Snacka om att överträffa förväntningarna. Där gick jag in på Lysa.se i tron att den tjänsten är lika dålig som de där andra jag spanat på men icke!

Lysa utlovar en avgift om 0,15 - 0,24 procent och deras robot investerar i produkter som i snitt kostar 0,15 procent. Okej nu är jag ganska positiv till kostnaderna ok klickar mig vidare till mitt gratis investeringsförslag och blir då mycket glad och positiv till de investeringar som Lysa föreslår.

Baserat på min långsiktighet och riskvilja säger Lysa att jag skall ha 100 procent i aktier och det får de godkänt på. I bilden här ser ni vad de skulle investera i om jag använda deras tjänst och det här är ju för tusan riktigt bra! Mycket god riskspridning och väldigt låga avgifter.

Jag tycker Lysa verkar rimligt, mycket rimligt. Oklart dock om jag trots det skulle rekommendera deras tjänst. Jag menar det är ju inte svårt att välja ett knippe billiga och bra fonder. Jag skulle hellre se att folk får hjälp med att spara i några enstaka fonder utan extra tjänster som kostar pengar. Det behöver inte vara krångligare än en svensk indexfond och en globalfond. Svensk indexfond finns gratisvarianter och globalfonder finns från Länsförsäkringar för 0,2 procent avgift. Läs mitt inlägg om globalfonden från Länsförsäkringar.

Visst förstår jag att somliga tycker det är svårt det här med börsen och fonder. Helst skulle jag vilja att dessa får hjälp att hitta de där fonderna gratis. Får man inte det eller inte känner sig trygg i det eller what ever så är Lysa något att checka in.

Så ja, jag ger Lysa tummen upp under mina egna knepiga premisser. Lysa är den bästa robottjänsten jag har sett på den svenska marknaden.

Investeringarna sker på ett ISK hos Lysa.

Länk till dem: https://lysa.se/

Som sagt, allra bäst är det ju att inte använda sådana här tjänster över huvud taget och här tipsar jag om hur du enkelt kan klara dig utan. Läs min bokrecension av boken som hjälper dig att lätt som en plätt fixa ett bra långsiktigt spar i fonder. Tro mig när jag säger lätt som en plätt. När du har läst boken lovar jag att du tänker "jasså det är verkligen så här enkelt". Länk: http://petrusko.blogspot.se/2017/10/sa-har-blir-du-miljonar-i-hangmattan.html