Idag meddelades utdelningen för 2019 i indexfonden Xact Sverige och den sänks till 15,27 kronor vilket utgör 3,5 procent av fondens värde per 31/5. Det innebär en sänkning från föregående år och följer mönstret hur utdelningen utvecklats historiskt. Ovan är en bild över utdelningen de senaste 5 åren.
Att det blir så här är på grund av två faktorer. Dels att utdelningen baseras procentuellt på fondens värde och dels för att procentsatsen varierar från år till år. Målsättningen är att dela ut 3-4 procent av fondens värde årligen.
Därför varierar utdelningen som den gör. Värdet på fonden går upp och ned från år till år beroende på börsklimatet och utöver det skiljer det hur mycket de väljer att dela ut. Det är helt upp till fondbolaget att välja procentsats från år till år och hur de beslutar det är inget att orda om. Ingen ide alltså att fundera varför de ena året delar ut 4 procent av NAV och det andra året 3 procent. Det är så den fungerar och totalavkastningen blir det samma oavsett hur mycket de väljer att dela ut.
Vad man kan göra är att höra av sig till Xact och lämna sin synpunkt på hur utdelningen bestäms. Jag föredrar tex hellre en spikad procentsats istället för att den varierar från år till år. Om de spikar den till 3,5 procent tex så är det bara börsens utveckling som gör skillnaden på utdelningens storlek.
Anyhow, jag gillar Xact Sverige som är en bred svensk indexfond. Den pyntar utdelning årligen i juni och avgiften på 0,15 procent är rimlig.
12 juni är sista dag för handel inklusive rätt till utdelning.
13 juni är X-datum och då handlas fonden utan rätt till utdelning.
19 juni är pay date och det betyder att det är datumet då utdelningen dyker in på depån.
Länk till Xact Sverige hos Avanza (affiliatelänk).
Info om affiliatelänkar.
