I min IPS (ett pensionsspar) har jag diverse investmentbolag i huvudsak. Utdelningarna de spottar ur sig brukar jag investera i Avanza Zero men i år har jag anammat en ny grej. Årets första utdelningar har jag fördelat 50/50 mellan Avanza Zero och Avanza Auto 6.
Det nya för mig är alltså att jag anammat en fond med hävstång. Avanza Auto 6 är en fond i fond-lösning som ger cirka 114 procent exponering till aktiemarknaden. Många har dåliga vibbar av "fond i fond" och det med rätta då det historiskt varit en dyr lösning. Den här fonden ifrån Avanza är inte en sådan där dyr fond. Den kostar totalt 0,4 procent och där är de underliggande fondernas avgifter inräknade. Totalt 0,4 procent alltså.
En sak som normalt inte syns i avgiften för fonder med hävstång är kostnaden för hävstången eller belåningen som vissa kallar den. Den ligger oftast inbakad i ett värdepapper och syns inte på annat sätt än att det tar lite ifrån avkastningen. Apropå avkastningen så är det du ser i kursgrafen det du får. Det är efter avgifter och kostnader osv. Med ett litet undantag och det är om det är en börshandlad fond för då betalar man ett courtage när man köper och när man säljer. Det är engångsavgifter och gör varken från eller till i långa loppet.
Tanken med en fond som har hävstång är att i långa loppet går börsen upp. Hävstången ökar den där uppgången i långa loppet. På kort sikt kan börsen svänga snabbt och gå ned rejält. Hävstången verkar även åt det hållet och ger en än större nedgång på kort sikt.
Framöver har jag en hel del utdelningar på ingång i det här IPS-kontot och jag siktar på att även ta in Montrose Global Leverage 125. Som namnet antyder ger den 125 procent exponering mot aktiemarknaden.
Bilden överst visar avkastning för de två nämnda hävstångsfonderna och Avanza Global som jämförelse. Värt att nämna är att Avanza Auto 6 fick sin nuvarande inriktning med hävstång för cirka 1 år sedan. Innan dess hade den inte hävstång och presterade sämre. Man skall alltså inte titta på historik äldre än 1 år för Avanza Auto 6.
Jag fortsätter lägga en del i Avanza Zero jämte de här hävstångsfonderna som kan tänkas ge extra avkastning på mycket lång sikt.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar