Det har snabbt kommit fler CC-fonder i Europa och de lockar med hög direktavkastning. Jag vill påminna om att det är en speciell fondtyp det här och inte är något för alla. Det är inte bara fördelar som hög direktavkastning utan där är även nackdelar.
Covered Call-strategier kommer i olika former och ingen fond är den andra lik. Något de har gemensamt är dock att de i varierande grad begränsar uppsidan. Det är "priset" man får betala för intäkten ifrån optionerna. Man har sålt rätten till en del av uppgången till någon annan. Börsen går upp över tid och Covered Call-fonder kommer prestera en lägre totalavkastning än börsindex. På grund av upplägget med optionerna så hänger de liksom inte med på hela uppgången. Optionsintäkterna är inte så pass stora att de helt väger upp det man går miste om i kursuppgång.
CC-fonder generellt och Montrose Global Monthly ETF inkluderad kommer garanterat prestera sämre totalavkastning än börsindex över tid.
Det här inlägget handlar om CC-fonder generellt och att jag nämner Montrose specifikt handlar främst om att den kanske är mest relevant för svenska sparare då den handlas i svenska kronor på Stockholmsbörsen. Att jag nämner Montrose fond beror även på grafen överst i inlägget. Grafen visar hur strategin i Montrose Global Monthly skulle presterat sedan 2018 och flera år framåt. Jämfört med globalindex. Den starka rosa grafen är Montrose inklusive återinvesterad utdelning och den gråa grafen är globalindex. En signifikant skillnad i totalavkastning. Grafen är lättare att greppa än att dra slutsatser baserat på hur optionsstrategin funkar. Grafen talar sitt tydliga språk.
Alla investerare är olika och man kan ha olika mål och syfte med investeringar. Obligationsmarknaden är ett bra exempel på det. Enorma belopp investeras i obligationer trots att alla vet att totalavkastningen är lägre i obligationer vs aktier i långa loppet. Jag vill i det här inlägget främst belysa nackdelen med CC-fonder och avstår av den anledningen att skriva något om vem eller varför man kan tänkas vilja investera i dem.
Jag har själv investeringar i Montrose fond och andra CC-fonder.
Jag har CC-Fonder som basinnehav och så kompletterar jag med korta köp/sälj i enskilda aktier och för vinsterna köper jag allt fler andelar i mina CC-Fonder för att hela tiden öka mina passiva inkomster via utdelningar.För mig som investerare är det självklart att kombinera tråkiga och trygga månadsutdelande värdepapper med högre risk i enskilda aktier, men jag köper enbart på kort sikt i bolag som jag även kan tänka mig att äga på lång sikt för att minska mitt risktagande då jag gärna köper enskilda aktier för 1-1,5 miljoner kronor som är lånade pengar.T.ex idag så har jag mjölkat ut ca 2700 kr från ett innehav som jag köpte i fredags em och i fredags efter lunch så tog jag hem en vinst på ca 3600 kr från ett innehav som jag hade köpt på torsdag eftermiddag.Det gäller att hitta det som fungerar för mig som enskild investerare på börsen till så låg risk som möjligt och till så hög avkastning som möjligt.Detta med månatliga utdelningar passar min personlighet väldigt bra då jag gillar att planera på lång sikt och de korta köp/sälj passar också min personlighet då jag även är spontan och jag har dessutom ett väldigt bra tålamod för blir det ingen kortsiktig vinst idag så blir det en kortsiktig vinst en annan dag och varje månad så ökar mina passiva inkomster från mina månadsutdelande CC-Fonder oavsett om börsen är röd eller blå så förstår ni varför jag gillar att få 10000-tals kronor i utdelningar varje månad.Dessutom så blir jag aldrig girig utan jag tar hellre hem många små vinster än att gå miste om hela vinsten och riskera att värdet går ner och jag blir tvungen att betala ränta på lånet längre än nödvändigt.Ha en trevlig dag!Mvh Peter Jansson
SvaraRadera