En gammal video dök upp i mitt flöde och det slog mig att jag nog aldrig delat denna. Det är en kort och bra genomgång av fonden JPMorgan Global Equity Premium Income. Videon är ifrån Australien där fonden har en annan ticker men det är samma grej som våran JGPI här i EU. Jag tycker den här ger en bra inblick i fonden hur de investerar och vad de siktar på.
Det finns även en likadan video om JEPQ med inriktning mot Nasdaq 100. Länk här: https://youtu.be/CM1iLXNRONw?si=XLCEvlEhLZqBR2He
Detta var en bra video det tackar vi för. Jag tror att denna fonden är ett bra mycket bättre val en de där som du skrev om häromdagen som påstås ge 24% i direktavkastning.
SvaraRaderaJGPI siktar på 6-9% årligen vilket låter mera rimligt i mina öron. JP Morgan är ju dessutom en anrik bank som förhoppningsvis vet vad de sysslar med.
Tjena Mikael,
RaderaTack för din kommentar. Jag har stor tro på JPMorgan och den här fonden JGPI. De gör ett sunt urval av stadiga bolag med goda kassaflöden och låg volatilitet. Det är aktier av typen jag normalt investerar i. Ovanpå det använder de optioner för att generera extra cash att dela ut.
Mvh petrusko
Fråga från en trogen läsare: hur ska jag göra med mina 100 000 kr som ska investeras? Köpa för hela beloppet nu, dela upp eller vänta? Känner mig lite bränd på engångsköp då sista gången jag gjorde så var i december 2021 - börsen föll kraftigt direkt efter
SvaraRaderaTjena,
RaderaStudier av historisk data visar att man skall investera allt på ett bräde och inte vänta. Människan är dock inte så rationell utan strular till det för sig om börsen backar efter att de köpt. Man skall egentligen sitta lugn då men allt för ofta säljer folk när det gått ned och köper igen när det gått upp. Då har man fixat sig en usel avkastning.
Tror man att man klarar att vara kylig så köper man allt på ett bräde. Om inte så sprider man ut köp över några månaders tid.
Mvh petrusko
De där studierna är väl något av det mest misstolkade som finns? Ja, _statistiskt_ sett så gynnas du av att gå all-in på en gång. Men om man tänker efter lite så är det rätt uppenbart att det finns gott om tillfällen där man precis skulle pricka en topp och om man istället spridit ut investeringen över 6-12 månader snittat in sig till ett bättre anskaffningsvärde. Med andra ord, det som gäller en större befolkning gäller inte nödvändigtvis för individen.
RaderaOm jag skulle erbjuda dig att spela rysk roulette där du kan dubbla pengarna så säger statistiken att i de flesta fall är detta en bra investering då du i 83% av fallen vinner på det.
Om man på förhand vet att anskaffningsvärdet blir lägre så sprider man naturligtvis ut köpen över 6-12 mån.
RaderaMen hur kan man veta det???
"Time in the market beats timing the market" brukar det väl heta.
//Jojje
Det är väl lite hela poängen här. Man vet inte men om man sprider ut köpen så prickar man vare sig toppen eller botten. Skulle jag putta in stora mängder pengar i marknaden så tar jag hellre lägre avkastning till mindre risk.
RaderaSäg att du går "all in" på OMX 30 27 februari i år på 2742. Eller du har tur och går "all in" 9 april på 2176. Det är en REJÄL skillnad mellan de två scenariona. Hade du snittat in dig från 1 jan till 1 jun med ett köp i månaden så hade du landat på ett snitt på 2556.
Visst säger statistiken att du är en av de som borde gynnas av att gå all-in, men statistiken säger även att du är en av de som borde överleva att spela rysk roulette.
Tack för denna video. Hur ska jag förstå påståendet att "man kan inte förvänta sig att fonden ska slå index, men den kan slå ca 50% av indexets innehav"? Innebär det att den kan gå 50% sämre än index eller vad? Tacksam för klarhet kring detta..
SvaraRaderaIntressant att ta del av videon. Tror den blir bra med tiden. Sålt Investor P?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa jag sålde min lilla slurk Investor och omplaceras i något med högre direktavkastning. För nu siktar jag på att ha i investmentbolagen främst i ett pensionskonto. Jag äger alltså fortsatt Investor men inte i min börsportfölj som jag håller uppdaterad på sajten.
Mvh petrusko
Annars har väl Investor en rätt bra utdelningstillväxt?
SvaraRaderaMycket av Investors tillväxt har kommit av en minskad rabatt. För ett tiotal år sedan var den 40%, nu är rabatten nära 0%.
RaderaMen du har rätt i att utdelningen har ökat tillförlitligt. Cirka 8,5% per år de senaste 10 åren med bara en liten pandemidipp. Det är bra, men det är inte exceptionellt.
Hej, jag har ägt JGPI sedan den introducerades, slutet 2023 och löpande utökat innehavet. Dock tycker jag den tydligt har underpresterat mot index som DJ US, OMX, etc, under 2025. När jag ytligt tittar på de enskilda innehaven så verkar de flesta sköta sig bra kursmässigt. Jag förstår så mycket att optionsmekanismen kan förta uppsidan vid uppgångar, men JGPI verkar bara gå utför numera (-8,3% i år enligt min Avanza graf), när stora index är plus. Är det någon som tror sig förstå varför mer i detalj?
SvaraRaderaTjena Torbjörn,
RaderaJGPI har underpresterat framförallt i sviterna av den stora nedgången i april och perioden därefter. Jag undrar dock hur du jämfört, kanske är det inte så illa som du tror. När du jämför direkt med DJ US så är det noterat i dollar medan fonden handlas i Euro och du ser utvecklingen på din depå i SEK. Dollarn har försvagats mot både euron och sek vilket blir missvisande när man jämför mot DJ US där ingen valutaeffekt är inkluderad.
Ja det stämmer att kursutvecklingen hittills i år är minus 8,3 procent enligt Avanza. Där ingår inte utdelningen som är massiv. Att enbart titta på och referera till kursutvecklingen är uppåt väggarna knas i en fond där avkastningen till störst del kommer ifrån utdelningen.
Stora index är inte på plus. I SEK och Euro är indexutvecklingen mycket sämre på grund av att dollarns värde gått ned.
Mvh petrusko
Hej! Tack igen för allt du gör för oss småsparare! Är det någon idé att köpa jgpi nu när montrose global monthly div finns? Eller är det någon idé att köpa båda?
SvaraRaderaTjena,
RaderaMan behöver inte bägge men de gör vitt skilda saker. Jag tycker de kompletterar varandra väl och har byggt upp en stor stek i dem bägge nu. De utgör kring 8-9 procent vardera av min portfölj och det gör dem till näst största innehavet efter Xact Nordic High Dividend. Det passar mig som lever på utdelningar nu.
Hur som helst. JGPI har en defensiv portfölj med lägre volatilitet än globalindex. De arbetar aktivt med optionerna och den genererar en direktavkastning kring 6-9 procent per år. Den har snäppet högre direktavkastning alltså än Montrose och den har en mer defensiv karaktär.
Montrose ger exponering i globalindex och de arbetar aktivt med optionerna för att generera 6 procent DA i årstakt. Att de nöjer sig med "endast" 6 procent DA betyder att de lämnar större utrymme att fånga börsens långsiktiga uppgång.
Det är smidigt att Montrose handlas i SEK. Det besparar oss valutaväxlingsavgift och beroende på belopp och var man handlar så blir minimumcourtaget lägre.
Mvh petrusko