Globala utdelningsaktier

 

Jag investerar i fonder och aktier som pyntar utdelning. I första hand investerar jag på svenska börsen och utöver det investerar jag en del av portföljen i utländska värdepapper. Direktinvesteringar i utländska aktier håller jag mig primärt till USA på grund av utbudet och tillgång till info. Jag har även utländsk exponering via fonder och där kommer fler delar av världen in. Då jag lever på utdelningar har jag valt att inte låta utländska innehav väga allt för mycket i portföljen eftersom utdelningarna ifrån dem då kan svänga mycket i värde i svenska kronor. Om valutakurser förändras alltså. 

I dagsläget har jag cirka 85 procent av portföljen i svenska kronor. Då har jag förvisso räknat in innehavet i Xact Norden Högutdelande där. Den innehåller ju en hel del tillgångar i euro och NOK via finska och norska aktier men det är jag medveten om och det är ju bara för mig själv jag gör den där uppföljningen. Jag är således medveten om att det där 85 procent inte är riktigt så det är.

Nog om det. Jag kan tänka mig något högre exponering i utländsk valuta och siktar på att ta det via breda fonder. Jag har redan ökat i den börshandlade fonden JGPI som jag skrivit om en del. Den är dock något speciellt då den utöver aktieinnehav även har en optionsstrategi. Jag gillar den här typen av strategi men endast som en mindre komponent i portföljen. Primärt vill jag ha exponering på börsen där bolag genererar vinster och pyntar utdelning till mig som investerare. 

Länge har jag investerat primärt i utdelningsaktier och när jag investerar i fonder gör jag det gärna i sådana som har en inriktning mot just utdelningsaktier. Den typen av bolag tilltalar mig helt enkelt. Det är stadigt och pålitligt. Inget jag sölar bort mina pengar i utan det tickar på i maklig takt. När jag nu tänker mig mer utländsk exponering så går tankarna i första hand till globala utdelningsaktier och det via fonder.

Jag äger redan en fond med exponering mot den här typen av bolag; Handelsbanken Global High Dividend Low Volatility Criteria b heter den. Prestandan i den fonden de senaste åren är inte fantastisk jämfört med liknande fonder (tex Swedbank Robur Global High Dividend) och som jag skrivit om är avgiften i högsta laget för mig. Jag har investerat i den men det är inget jag vill sätta några större belopp i. Fonden har varit stadig och det har varit smidigt att göra regelbundna investeringar om små belopp. Det är alltså en vanlig fond, ingen börshandlad. När jag framöver skall ta mer exponering i globala utdelningsaktier kommer jag inte göra det via den här fonden. Jag har redan max vad jag kan tänka mig i den här fonden. Läs mitt inlägg om Handelsbanken Global High Dividend i länken här: https://petrusko.blogspot.com/2023/05/handelsbanken-global-high-dividend-low.html

Det finns många olika börshandlade fonder att välja mellan och en som jag gillar är Vanguard All World High Dividend Yield med ticker VGWD. Jag investerade i den förr men misstog mig kring utdelningsnivån varpå den inte riktigt uppfyllde det jag ville ha i min investering. Jag ville ha global exponering och minst 4 procent direktavkastning. Det är en bra fond VGWD men direktavkastningen ligger snarare på 3-3,5 procent. Nu har jag dessutom flyttat upp kravet ytterligare och kollar på värdepapper med minst 4,5-5 procent direktavkastning. Det finns en hel del fina fonder som ligger på sådan nivå så det är inga problem att välja ut en eller några att satsa på där.

Storebrand har ett par fina vanliga fonder som jag gillar men jag har inte landat i att investera i någon av dem ännu. Det är Storebrand Global Low Volatility b och Storebrand Global All Countries b. Kanske landar jag i någon av dem vi får se. Den förstnämnda har en avgift i högsta laget men den har presterat tillräckligt bra för att motivera den så jag kanske kan acceptera det ändå. Storebrand Global All Countries b är inte utdelningsaktier utan en vanlig bred indexfond men den pyntar 4,5 procent direktavkastning. Det är i första hand något med utdelningsaktier jag tänker mig varpå den inte står överst på listan men den är med där i funderingarna. Ett spår är att ha den parallellt med en fond med inriktning globala utdelningsaktier. Vi får se hur jag gör.

Jag kan så klart investera direkt i fina amerikanska utdelningsaktier men jag gillar enkelheten och den lägre risken i att ta den här exponeringen via fonder. Smidigt och mindre risk att något går snett.